Равномерное инвестирование. Всегда ли оно работает? 📌 Равномерное усредненное инвестирование

17 мая 2022 в 0:01

Пульс учит

Равномерное инвестирование. Всегда ли оно работает? 📌 Равномерное усредненное инвестирование — стратегия покупки активов равными долями через равные промежутки времени. Всегда ли она работала или были периоды, когда она приносила убыток? Чтобы ответить на этот вопрос, предположим, что я инвестирую 100 долларов в месяц в течение 10 лет (т. е. 12 тысяч долларов) в различные активы. 💼 Например, если бы я делал это с апреля 1946 года по март 1956 года и покупал бы только акции США, то мои взносы с 12000 долларов выросли бы до почти 40000 долларов к концу периода. Я не зря привел в пример именно этот отрезок времени — это лучшее время для такой стратегии в период 1926-2021 гг., общая доходность портфеля составила 230% за 10 лет. 💼 Справедливости ради, если бы я инвестировал в течение худшего 10-летнего отрезка в акции США (март 1999 года — февраль 2009 года), то мои пополнения в размере 12000 долларов превратились бы в 8000 долларов. Итоговый размер портфеля на 30% меньше, чем сумма вложений в него. Это произошло потому, что период инвестирования закончился в разгар финансового кризиса 2008 года. Две крайности стратегии (+230% и -30%) мы увидели, но как она работала во все периоды? Ниже я привожу график ее общей доходности за каждый 10-летний период с 1926 по 2021 годы. Всего в 2% случаев портфель из акций США отставал от «кеша под подушкой». 🔥 Получается, что если бы вы выбрали случайный месяц для начала покупок акций США и продолжали бы их покупать до конца десятилетия, то вероятность получить итоговую прибыль равнялась бы 98%. 🚀 Средняя общая доходность акций США при таком подходе к инвестированию за 10 лет составила 76%. Переведем для наглядности в доллары: при ваших вложениях $12.000 в акции итоговый размер портфеля обычно достигал $21.120. Неплохой результат, учитывая вошедшую в статистику Великую Депрессию и Потерянное десятилетие. 👍 Если пост был вам полезен - подписывайтесь. Ежедневные статьи со статистикой и данными по рынку. #учу_в_пульсе #новичкам #инвестиции #обучение