Моя новая стратегия- инвестирование в фонды и облигации с заранее заданной диверсификацией.
1) 25% $FXUS экономика США по- прежнему считается самой сильной экономикой мира, поэтому грех не вложиться в ее рост. Безусловно, у $FXIT значительно выше доходность, но в то же время инвестирование в 1 сектор экономики- это большой риск.
2) 25% $FXCN локально Китайский индекс даже опережает $FXUS но добавлен он по другим соображениям. Китайская экономика плавно завоевывает мировой рынок. Все отчетлевей становится новая биполярная система и каким будет продолжение, сказать сложно. Но, думаю, никто не усомнится в том, что Китайская экономика еще покажет всему миру "Кузькину мать".
3) 25% $FXGD золото и его доля в портфеле- это тема разговора сродни с "какой бичпакет вкуснее"- у каждого свой взгляд. Действительно, золото ничего не производит и никак не приумножается- меняется только цена на него. Я смотрю на этот вопрос в другой плоскости: "а почему цена на золото растет?". На то есть сильные фундаментальные причины, связанные с трудовой теорией стоимости. Золото на протяжении тысячелетий выступало в роли денег- товаром, потребительная стоимость которого заключена в меновой. Золото- ограниченный ресурс, добыча которого трудоемка. По оценкам, на всем земном шаре пригодного к добыче золота осталось не более, чем на 30 лет при текущем уровне добычи. Альтернатива золоту- это бумажные деньги. Будь то рубль, доллар, евро- все они обесцениваются в долгосрочной перспективе и за последние десятилетия этот процесс только ускоряется. Из-за этого противостояния с бумагой, золото и получило статус защитного актива. Резюмируя мою мысль, у золота действительно много поводов для роста, что отражается на графике.
4) 25% облигаций. Не собираюсь покупать $FXRB и другие фонды на облигации. В моем понимании, это глупость, поскольку одно из приемуществ инвестиций в облигации- это создание денежного потока. Фонд на облигации, понятного дела, этого дать не может, поскольку извлечь прибыль с фонда можно только в случае его продажи, что станет невыгодным в условиях падения их рыночной стоимости. Номинальная стоимость по самим облигациям выплачивается гарантированно в дату погашения. Еще один неявный момент: при самостоятельной покупке облигаций придется платить 13% налога на прибыль с купонов, что примерно соответствует комиссиям фонда на облигации.
10
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
16 комментариев
Ваш комментарий...
@Investizzz тема облигаций вообще довольно интересная, в них все не так очевидно. У российских неквалифицированных инвесторов попросту нету адекватных инструментов. К тому же номинал каждой долларовой облигации- 1000$ это довольно высокий порог входа. Цена на долларовые еврооблигации существенно выше номинала. Сверху комиссия за будущую конвертацию и налог с продажи долларов. Налог с купона тоже никуда не исчезает. В будущем, возможно, я добавлю облигации США.
Нравится
@CapitalWTS я купил пару валютных облигаций, но все же пришел к выводу, что фонд еврооблигаций более прибыльный.
Валютные операции сейчас торгуются значительно выше номинала. А фонды участвуют в первичном размещении и способны давать не менее 4% годовых в валюте, стабильно
Нравится
@Investizzz мы пришли к одинаковым выводам)
Но фонду облигаций я бы предпочел иностранные облигации. Без статуса квалифицированного инвестора, увы, это невозможно. Можно еще купить бессрочные еврооблигации: купоны большие, но и риски по ним высоки. т.к. одна из задач облигаций в структуре моего портфеля- создание денежного потока, то я предпочел рублевые облигации. На данный момент это Беларусь с доходностью в 8.5%. еще обязательно добавлю ОФЗ-ПК для страховки от повышения ключевой ставки центробанка и другие облигации с солидным фиксированным купоном- присматриваюсь к евроторгу. Облигациям можно посвятить ни один пост)
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Чем запомнилась прошлая неделя: сезон отчетностей в самом разгаре
Обзор
|
27 апреля 2024 в 15:48
CapitalWTS
17 подписчиков • 10 подписок
Портфель
до 500 000 ₽
Доходность
+44,83%
Еще статьи от автора
26 июля 2021
VIPS
Добрый день простой русский инвестор Иван город Тверь. США плохо пахнуть низкий рост перегрев чайник. Глава Партия великий XI могучий нефритовый стержень кормить инвестор регулировать рынок. Верит рост!
Товарищи! Не инвестировать хищный орел инвестировать красный дракон!
Понимание. Не доверять коммунизм партия XI. Я развеять сомнения. Китай слушать трудовой человек. Не допустить медведь нападение! Горизонт рост вместе с могучий нефритовый стержень XI и коммунизм партия!
Удар!
23 июня 2021
VRTX Ожидаю пробоя нижней границы канала в рамках обработки фигуры "АКУЛА" плавник уже прошли, дальше вероятен нисходящий боковик и резкое падение в пасть.
20 января 2021
Долгосрочные риски инвестирования в FXGD TGLD GOLD
Как я уже упоминал ранее, главный риск инвестирования в золото- это нахождение рентабельного способа добычи золота, не затрагивающего его ограниченные природные запасы.
Идея о получении искусственного золота далеко не нова и зародилось примерно во II-VI веке в Египте одновременно с зарождением алхимии. Позже алхимия перекочевала и в другие страны, в том числе и в Европу.
По существу, вся алхимия стоит на гипотезе о возможности трансмутации- возможности создать что-то из чего-то другого и именно жажда получения золота давала раз за разом толчок этой "науке". Алхимия существенно отличалась от современной химии и была лишена научных принципов, в ее основе были ложные ВЕРОВАНИЯ, а не ЗНАНИЯ, пускай и с верной предпосылкой. По сути, алхимия представляла собой химеру- помесь химии, теологии, философии, астрологии- абсолютно не связанных между собой наук и псевдонаук. Стоит ли говорить, что ни одна попытка по созданию золота алхимиками не увенчалась успехом? Впрочем, у алхимии был и ряд достижений в других областях, но все эти открытия были сделаны случайно, наугад.
И все же, трансмутация металлов- это отнюдь не сказка. В 1940 году удалось получить золото в ядерном реакторе. Если быть точнее, то его изотоп золото-201 с периодом полураспада в 26 минут. Прошло еще 7 лет прежде чем удалось получить стабильное золото. Но рентабельным этот способ добычи назвать нельзя: из 50 кг ртути получилось лишь 74 грамм золота (из которых половина радиоактивна).
Человечество пыталось добыть золото также из морской воды. В будущем, возможно, эта идея еще даст свои плоды, но на данный момент такой способ добычи опять же экономически не целесообразен.
Существует еще одно направление: добыча полезных ископаемых из астероидов. В 2020 году НАСА объявило о своем желании посягнуть на "16 Психея", расположенный в 370 миллионов километров от нас. Сомневаюсь, что добыча золота, преодолевшего настолько огромные расстояния окупится. Особенно если учесть расходы на топливо, транспорт и само извлечение металла из недр астероида.
Что все это значит для инвестора? Будущее уже наступило. Современные ученые исполнили мечту алхимиков, получив золото из ртути. Исполнили мечты средневековых поэтов, отправив человека на Луну. Не исключено, что когда-нибудь мы придумаем способ добычи дешевого золота, не затрагивая его ограниченные природные запасы. На данный момент, цена на золото в безопасности, но на долго ли?