16 мая 2024
💼 Дивидендная стратегия 💼
Ещё на старте инвест-пути человек должен определиться со стратегий, которой будет придерживаться, несмотря на тотальный слив или эйфорию.
Дивидендная стратегия представляет собой подход, где основное внимание уделяется акциям эмитентов, регулярно выплачивающих дивиденды.
🦉 Преимущества и недостатки дивидендной стратегии
🟢 Плюсы:
• компании, выплачивающие дивы, обычно обладают стабильностью и имеют крепкое финансовое положение;
• дивиденды являются постоянным источником пассивного дохода для инвестора.
🔴 Минусы:
• инвесторы, фокусирующиеся только на дивидендах, могут пропустить возможности с акциями с высоким потенциалом роста, но не выплачивающих дивов;
• дивиденды могут быть сокращены или отменены в случае финансовых трудностей, что может привести к потере дохода для инвестора.
🦉 Оценка эмитентов и дивидендов
Ищем эмитентов с длительной историей стабильных и растущих дивидендов. При выборе не полагайтесь только на дивы — иногда их вау-размеры до хорошего бизнес не доводят. Среди претендентов в портфель выбираем тех, кто обладает стабильным потоком доходом. Это мы делаем для того, чтобы отсеять зомби-компании, которые иногда выплачивают дивы за счёт кредитов. Неплохо ещё просмотреть отрасль в целом: какие риски, перспективы и потенциал.
Далее оцениваем размер будущих дивидендов. Для этого на официальном сайте эмитента ищем дивидендную политику компании. Если не получается найти на сайте, прямо в поисковике вбиваем "Дивидендная политика [такая-то компания]"
Подробнее про дивидендную политику было во вторник.
🦉 Налоги
Дивиденды являются реализованным доходом, поэтому с них брокер автоматически взимает налог (13%) после поступления. Это касается и обычных брокерских, и индивидуальных инвестиционных счетов.
Возможно в скором времени с дивов не нужно будет платить НДФЛ в случае ИИС. Центральный Банк идею поддерживал.
Говоря об иностранных акциях, то дивиденды теперь приходят полностью очищенные от налога в 13%, начиная с 1 января 2024 года. Ура, ничего сами не доплачиваем через сайт налогоплательщика. Один из подписчиков мне писал, что в случае американских бумаг даже с формой W‑8BEN у него удерживалось 30% налога. На всякий случай проверяйте в личном кабине отчёт о доходах с иностранцев.
🦉 Когда покупать?
В долгосрочной перспективе нет разницы, когда покупать. Чтобы было поприятнее, можно учитывать даты отсечек и общие рыночные условия. Например, зайти в позицию через 1-2 суток после гэпа, ведь бывают случаи, когда этот гэп больше суммы дивидендов. Такое особенно распространено среди акций китайских банков.
🦉 А у кого вкусные дивы?
Лучшие дивидендные акции 2024 года по расчётам Тинькофф инвестиций с учётом пары нюансов*:
1) 19,3% — CHMF — АО "Северсталь";
2) 19,0% — NLMK — АО "НЛМК";
3) 18,8% — SNGSP — АП "Сургутнефтегаз";
4) 17,1% — LKOH — АО "Лукойл";
5) 12,9% — MTSS — АО "МТС".
Топ-5 от SberCIB*:
1) 25,0% — GLTR — АО "Globaltrans";
2) 17,3% — MGNT — АО "Магнит";
3) 15,3% — NLMK — АП "НЛМК";
4) 14,2% — MDMG— АО "Мать и дитя";
5) 13,7% — CHMF — АО "Северсталь".
Проценты выше — прогнозная дивидендная доходность.
*GEMC не утвердил дивиденды, AGRO пока в процессе переезда, а SberCIB на SNGSP не надеялся
👉 У Вас есть любимая дивидендная акция?
#ATs_разное
#учу_в_пульсе
#прояви_себя_в_пульсе