Форум о фонде iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF

Золото для балдежа. Под влиянием недавних событий многие инвесторы в очередной раз убедились в том, что доллар - одно из лучших вложений. И немудрено, ведь на данный момент 10-летний график $USDRUB показывает 202% роста по отношению к рублю, в то время как IMOEX выросла всего на 114%. Несмотря на это, вера в иностранную валюту - это заблуждение, которое способно значительно уменьшить ваш капитал. Почему? Сейчас быстренько разберём. Во-первых, любая валюта подвержена инфляции. Да, инфляция доллара значительно медленнее, чем инфляция рубля, но доходность доллара в реальном выражении всё равно отрицательная. В отличии от акций и облигаций, валюта не генерирует денежный поток. Во-вторых, неквалифицированные инвесторы имеют крайне скромный доступ к американским акциям и облигациям, особенно в нынешних условиях. Вряд ли инвестор с малым капиталом готов к потере (заморозке) 50% депо при блокировке всего одной акции Apple. И тут на помощь приходит золото. За последние 10 лет оно показало доходность в размере 44% по отношению к доллару. Это слегка покрывает инфляцию самого доллара. А при пересчёте в рубли к этой доходности добавились бы ещё и те самые 202%. Это невероятно много по сравнению с 114% Мосбиржи. Результаты за последний год вы можете видеть на графике 1. Но если вы посмотрите на график 2, то поймёте, что не всё так радужно. По сравнению с доходностью S&P500, доходность золота - это убыток. Но, как уже было сказано, активы США для нас ограничены. Конечно, есть $ITOT, $VTI и $AGG, которые вряд ли подвергнутся блокировке, но всё же требуют приличного капитала, а также имеют некоторые другие неприятные нюансы. Именно поэтому инвесторам, желающим сохранить сбережения и защитить их от девальвации, стоит обратить внимание на золото. Например: •$GLDRUB_TOM - физическое золото. Обладает сравнительно высокой стоимостью и высокими комиссиями за продажу и покупку. Низкая ликвидность в сравнении с долларом. Кроме того, физическое золото нельзя перенести к другому брокеру. •$TGLD - фонд золота без комиссий за покупку и продажу, но с комиссией УК. Обладает низкой стоимостью и достаточно высокой ликвидностью. •$RU000A1062M5 - тёмная лошадка рынка. Номинал этой облигации привязан к стоимости физического золота, а купон выплачивается в процентах от номинала. На данный момент обладает низкой ликвидностью и торгуется с огромным дисконтом, но по сути это великолепный инструмент. Купить золото со скидкой и получать проценты - чистый балдёж. Кроме того, существует возможность купить акции золотодобывающих компаний, которые показывают высокую историческую доходность, например $SELG и $PLZL . Но, разумеется, нет никаких гарантий, что историческая доходность будет повторяться. Таким образом, хранить сбережения в долларах - не самая лучшая идея. Для защиты капитала от инфляции и девальвации есть намного более эффективные инструменты. Надеюсь, пост был полезным, и желаю всем поменьше черешни! #балдёжные_инвестиции