О фонде Vanguard Total Stock Market ETF

•Sell in May & go away? 🤔 На рынке существует мнение, что с мая по октябрь доходность всех акций в большинстве стран ниже, чем за остальные месяцы. Это и стало причиной зарождения новой стратегии, когда бумаги покупают в Хеллоуин и продают ещё перед началом лета, чтобы временно уйти в кэш или бонды. •Но всё ли так просто? 😏 Специально для вас я решил сам провести мини-исследование, где сравнил «buy & hold» и «sell in May & go away» на фонде $VTI, в состав которого входят почти все акции США (из S&P500, Russell 2000 + другие small & micro caps). Благодаря сервису TradingView, мне удалось разглядеть периоды с май по ноябрь (праздник 31.10), а горизонт больше 20 лет, что ОК. •Упущенная прибыль за каждый год 😩 2002 🔼 +2,85% 2003 🔼 +12,63% 2004 🔼 +6% 2005 🔼 +6,24% 2006 🔼 +9,91% 2007 🔽 -3,73% 2008 🔽 -36,79% 2009 🔼 +19,04% 2010 🔼 +8,81% 2011 🔽 -8,45% 2012 🔼 +8,24% 2013 🔼 +11,38% 2014 🔼 +7,05% 2015 🔽 -1,96% 2016 🔼 +6% 2017 🔼 +10,08% 2018 🔼 +0,94% 2019 🔼 +13,74% 2020 🔼 +21,46% 2021 🔼 +7,04% 2022 🔽 -1,11% Тогда выходит, что за весь период мы недополучим ≈ 125,47% роста или 3,94% годовых в $. Много, да? А всё потому, что вы упускаете рост широкого рынка, не находясь в акциях. Как думаете, сделать подобное исследование по российскому рынку или нет? •Ставьте 🚀, если вам интересно увидеть такое, постараюсь выпустить послезавтра.

Суетливая неделька выдалась. Это значит пришлось слишком много, по моим меркам, продавать и покупать. Тут неожиданный взлёт $TTLK Следуя моей стратегии, если на ровном месте растёт более чем на 10% за день — продавать, продал. Неохотно но выставил большую часть по 1,71 и оставил, если не ушло бы, значит так тому и быть. Я планировал держать её, для той самой диверсификации, как представителя сектора телекоммуникации, видел потенциал роста и в значительной мере — защитный потенциал: сформированный стабильный рынок, который компания сможет удерживать, нет заметного потенциала роста, но есть недооценённость, небольшой масштаб — что важно для высокотехнологичного сектора в условиях ограничений на доступ к технологиям, стабильные дивиденды и их бенефициар в лице правительства Республики Татарстан. В общем, покупал с 2020го и по 33 копейки, и позже докупал, последний раз уже по 87. Средняя покупки 0,57. С учётом полученных дивидендов и зафиксированной прибыли ROI 156%, небольшой объём ещё оставил, чтобы смотреть, но даже если скину по 1,3 — это больше 100%. Что и собираюсь сделать, т. к. а) ещё не была набрана плановая позиция, б) из-за резкого роста цены бумаги так же резко упала дивидендная доходность, а перспектив повышения дивидендов, чтобы она выровнялась я не вижу. И в целом — урок мне (обычно это как-то звучит негативно, но тут — грех жаловаться), не связываться с третьим эшелоном! Для сохранения диверсификации, перекладываюсь в $MTSS Сразу не смотрел на них т. к. на контрасте с TTLK волновал долг и риски с оборудованием и ПО. В отчёте за 2022, по поводу последнего сказано как-то походя, дескать, справились. Надеюсь, но сложно представить, что для компании такого масштаба и с таким комплайенс просто будут затыкать дыры серым импортом. А долг...ну он есть, заметный, но с другой стороны есть и деньги, долгу они посвятили целую страницу инфографики в годовом отчете, которой я и делюсь, чтобы не пересказывать. Судя по нему, в 2025 году, на пике выплат можно остаться с символическими дивидендами. Но — решение принято, если что, в 2025м буду докупаться дешевле. Из остальных хлопот — акции бывшего работодателя достигли плановой отметки, и всё продал, теперь задачка будет вытянуть всё это из Fidelity. Если бы продал сразу после увольнения — потерял бы по 10$ на акции, а так, посмотрев отчетность дотянул до приемлемой цены, попутно получив ещё пару квартальных дивидендов. Можно было попробовать посидеть подольше — но учитывая зависимость котировок от цен на углеводороды, которые слабо поддаются прогнозированию….мог остаться на бобах. В пик пандемии бумага сложилась в три раза от того, что есть сегодня. И небольшая радость в Interactive Brokers, в «портфеле на который я пока подзабил», купленные «на сдачу» $GPS подросли, $VXUS подросли, всё это дело распродал и переложился в $VTI, а на сдачу взял одну $MO Не ожидаю прорывного роста, пусть капают дивиденды (аж 8%!). В дальнейшем, когда разберусь с процедурами ввода/вывода и налоговой отчетности потихоньку планирую докупать VTI – до пенсии, а основные средства инвестировать в местный рынок, с которым более-менее разобрался. Вообще, тактика помещать часть средств в акции с потенциалом роста под плановую цену продажи, с целью добора потом на эти деньги уже дивидендных акций заслуживает внимания, поэтому и держу позицию в $YNDX. Как понимаете — в дивидендном портфеле они выглядят неуместно. Но тут надо подумать, изучить вопрос, формализировать и потенциально пользоваться — чем в будущем и займусь.

Несколько месяцев назад получил статус квалифицированного инвесторе. Мне он был нужен из-за фондов vanguard. $VTI $VEU первый это Акции сша, а второй всего остального мира. Таким образом получается иметь в портфеле Акции со всего мира, что в крайне высокой степени обеспечивает диверсификацию. К сожалению, с фондами существуют дополнительные риски сопряжённые с геополитикой. Например фонды $FXRL . Иллюзия надежности была разрушена поле ликвидации $fxrb, инвесторы потеряли все.