Мнения инвесторов о стратегии

📉 Инфляция замедляется, снизит ли ЦБ ставку? Согласно данным Росстата, за неделю с 26 августа по 1 сентября дефляция в России составила 0,08% после инфляции в 0,02% неделей ранее, и пяти недель подряд снижения цен до этого (-0,04%, -0,08%, -0,13%, -0,05%, -0,05%). Годовая инфляция на 1 сентября замедлилась до 8,28% после 8,43% неделей ранее. Герман Греф заявил на Восточном экономическом форуме о "технической стагнации" экономики. По его словам ключевая ставка на конец года составит 14%, но для оживления экономики необходима 12% и ниже. 🗓 12 сентября состоится очередное заседании ЦБ по ключевой ставке. Лично я жду снижения на 200 б.п. до 16% в следующую пятницу. Возможно и больше, но снижение точно будет. Индекс RGBI $RBZ5 чуть скорректировался, но вчера снова отрос на позитивных новостях об инфляции. Покупка облигаций все еще остается интересной идеей, так что не упустите ее, пока ставку снова не понизили. Покупайте ОФЗ самостоятельно или подписывайтесь на мою стратегию &Государственные ОФЗ А вы что думаете по ставке? На сколько понизят? Пишите в комменты ⬇️

💼 Фонды облигаций или отдельные бумаги. Что выбрать? Обзор фондов облигаций. Продолжая разговор про облигации хочу затронуть такую тему как фонды облигаций. Фонд облигаций — это «корзина» облигаций разных эмитентов (ОФЗ, корпоративные облигации). Ты покупаешь одну долю фонда (пай) — и сразу получаешь доступ к десяткам или сотням облигаций. При этом, фонд может состоять из облигаций, купоны которых привязаны к валюте. Это намного безопасней, чем самому выбирать какие-то отдельные выпуски, ведь всегда есть риск дефолта. Купоны могут как реинвестироваться в фонд, так и выплачиваться. Налог с купонов, которые реинвестируются в фонд НДФЛ не облагаются. При владении паями от 3-х лет вы получаете право на налоговый вычет. (ЛДВ) Плюсы фондов: 🟢 Доступно — Зайти в фонд можно хоть с 1000 рублей. Особенно это актуально для фондов, где купоны привязаны к иностранной валюте, так как там облигации как правило очень дорогие - десятки и сотни тысяч за штуку. 🟢 Высокая ликвидность — легко продать в любой момент. 🟢 Не нужно отслеживать, когда погашение, оферты, учитывать амортизацию, накопленный купонный доход и др. 🟢 При дефолте какого-то из выпусков вас это затронет не существенно. Из минусов я бы выделил только дополнительная комиссия от 0,5 до 2%. Обзор фондов: 🏦 Локальные валютные облигации $TLCB@ (Фонд от Т-капитал) — инвестирует в облигации российских эмитентов, доходность по которым привязана к иностранной валюте. Средняя купонная доходность 7,2%. 29 инструментов в составе фонда. Комиссия 1.59% в год. На мой взгляд самый интересный сейчас фонд, так как доллар упал на 20%. Соответственно сейчас отличное время, чтобы набирать позиции. Это защитит от ослабления рубля, так как купоны привязаны к курсу валюты. Сейчас набираю позицию в этом фонде. 🏦 Государственные облигации $TOFZ@ (Фонд от Т-капитал) — инвестирует в ОФЗ с разным сроком погашения. Адаприруется к изменениям ключевой ставки. Средняя купонная доходность 10,8 %. В целом неплохой фонд, но за счет широкой деверсификации доходность будет ниже, чем если вы просто купите 26238 $SU26238RMFS4 . Но тут нужно понимать в какой момент купить, в какой продать и переложить. Фонд это сделает все за вас. 🏦 Фонд валютных облигаций $SBCB (УК Первая) — инвестирует в облигации российских эмитентов, номинированных в иностранной валюте. Комиссия 0,82% в год. В принципе, аналог фонда от Т-капитал. Ну и как аналог, не могу не порекомендовать мою стратегию автоследования &Государственные ОФЗ . 😀 Она будет доходнее фондов, так как у меня всего несколько самых дальних выпусков в ней. Комиссия 0.33% за следование. Остальная комиссия, только с прибыли. Лайк, если полезно. 🔥 А вы используете фонды облигаций или другие фонды в портфеле? ⬇️

💵 Какие бывают виды ОФЗ и как они работают? Всем привет 👋 Так как ОФЗ в этом году - это один из самых актуальных инструментов, решил написать пост и немного рассказать о них. 🇷🇺 Когда государству требуются средства, оно выходит на рынок заимствований — размещает долговые бумаги на бирже. Так появляются ОФЗ (Облигации федерального займа) — один из самых надёжных инструментов на российском фондовом рынке. У каждого выпуска ОФЗ есть буквенный параметр, который определяет вид облигации, а именно: 🔴 ПД – постоянный доход. Это значит, что купон у этой облигации с момента её эмиссии до погашения не меняется. Лучше всего покупать данные облигации, когда начинается период снижения ключевой ставки от высокой к низкой как это происходит сейчас. Чем длиннее облигация, тем сильнее она будет реагировать на снижение ключевой ставки, поэтому лучше всего покупать длинные выпуски. НИКОГДА не покупайте такие облигации в период низкой ключевой ставки! 💼 Пример: ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 🔴 ПК – переменный купон. Купон рассчитывается на основе рыночной ставки RUONIA, которая обычно равна ключевой ставке ЦБ. Тоесть, чем выше ставка ЦБ, тем больше купон вы будете получать. Такие бумаги интересны в моменты нестабильности — можно брать короткие выпуски, чтобы пересидеть высокую ставку, но при начале ее снижения лучше переложить в ПД. 💼 Пример: ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 🔴ИН – индексируемый номинал. Номинал этих облигаций ежемесячно индексируется по фактическому значению ИПЦ — индекса потребительских цен. Купон тоже выплачивается на проиндексированный номинал, что даёт инвестору защиту от инфляции в течение всего срока. Однако весь индексированный номинал возвращается только при погашении облигации, поэтому весь эффект "инфляционной компенсации" раскрывается именно в конце срока. Такие ОФЗ интересны в моменты высокой инфляции или гиперинфляции. 💼 Пример: ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1 🔴 АД – амортизация долга. Редкий тип бумаг, в которых вместе с купоном инвестору постепенно возвращают часть номинала. Таким образом, тело долга гасится частями в течение срока обращения. Можно использовать, чтобы не морозить деньги на длительный срок и у вас была возможность переложиться постепенно в другие инструменты при изменении рыночных условий. 💼 Пример: ОФЗ 46023 $SU46023RMFS6 💡Проще и понятнее всего облигации с постоянным доходом, но в них всегда есть риск обесценивания денег. Тоесть вы допустим зафиксировали доходность 14% на 16 лет, а ключевую ставку подняли до 25-40% и на вкладах уже дают 40% годовых например. Тогда ваши 14% уже не будут покрывать даже инфляцию. Кто не хочет разбираться, подписывайтесь на мою стратегию автоследования &Государственные ОФЗ. 🔥 Лайк, если полезно. А вы держите облигации в своём портфеле? Пишите в комменты 🔽

💼 Сегодня хочу поделится с вами своим портфелем ОФЗ с ежемесячным купоном. Многие хотят вложить деньги, чтобы получать денежный поток каждый месяц гарантированно и на пассиве. Я собрал такой портфель. Его доходность сейчас в районе 14% годовых без реинвестирования купонов. Итак, для этого нам нужно купить 6 выпусков облигаций, так как выплата 2 раза в год и подобрать их так, чтобы она была ежемесячно. Вот такие облигации вам нужно купить: 🔸 ОФЗ 26212 $SU26212RMFS9 🔸 ОФЗ 26218 $SU26218RMFS6 🔸 ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1 🔸 ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 🔸 ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 🔸 ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 Вы можете купить все в одинаковых пропорциях, если хотите примерно одинаковый денежный поток. Если хотите получить максимальную прибыль от снижения ключевой ставки, тогда нужно купить ОФЗ 26238 на все деньги. 💰 Если не хотите разбираться, то просто подпишитесь на мою стратегию &Государственные ОФЗ . Ее доходность уже 25% и будет расти дальше при снижении ставки. Ставьте лайк, если было полезно. Пишите вопросы в комментариях, буду рад ответить. ⬇️

📈 Индекс RGBI {$RBU5} продолжает свой уверенный рост, а это значит пора зафиксировать доходность по облигациям. Какие облигации купить? Все на самом деле зависит от ваших целей. Если ваш горизонт инвестирования 10+ лет, то самое выгодное что можно сейчас купить - это ОФЗ 26238 ( $SU26238RMFS4 ). Их доходность к погашению сейчас 14%, но до погашения еще 16 лет. Соответственно если ставка и дальше будет снижаться, а стоимость облигаций расти, то вы сможете через пару лет (а может и раньше) зафиксировать гораздо более высокую доходность. Если деньги вам нужны будут через 2-3 года, то соответственно вам нужно брать облигации с погашением через 2-3 года. Например ОФЗ 26212 ( $SU26212RMFS9 ). Доходность к погашению у них 14,2%. Кто-то хочет получать купоны каждый месяц. Тогда можно собрать 6 выпусков облигаций, которые будут давать купоны каждый месяц. 💼 Ну а кто не хочет парится, может присоединиться к моей стратегии &Государственные ОФЗ . Сейчас самое время это сделать, ведь если ставку снизят на следующей неделе, то таких цен уже не будет. Ставьте реакции и пишите комменты, тогда поделюсь с вами своим портфелем ОФЗ с ежемесячными купонами. ⬇️

🇷🇺 Главные новости с моими комментариями... 📉 Акции ЮГК $UGLD упали более чем на 20% после новости о возможном изъятии компании в пользу государства. Сочувствую всем, кто топил за эти акции, особенно тем, кто сидел в лонгах с плечами. Это еще раз доказало, что предсказать рынок не возможно. Думаю это не последний кейс, так что мой совет - не берите плечи. 🏦 ЦБ РФ в июле будет рассматривать шаг снижения ставки в 100 б.п. и более — советник председателя Банка России Кирилл Тремасов. Похоже боятся рецессии, возможно снижение ключевой ставки более чем на 1%. Пора закупаться длинными ОФЗ ($SU26238RMFS4) , чтобы зафиксировать доходность на несколько лет вперед. Ну и не забываем про мою стратегию &Государственные ОФЗ :) 💰 Средняя ставка по вкладу на год в крупных банках РФ упала до 16,90%. Это еще один признак снижения ставки в будущем. Банки заранее снижают проценты по вкладам. 📈 ОПЕК+ обсуждает увеличение добычи на 411 тысяч баррелей в августе {$BRQ5} — Bloomberg. Это может вызвать дальнейшее снижение цены на нефть. Тогда рубль $SiH6 придется опускать, так как дефицит бюджета станет совсем большим. 🔸 ПАО Юнипро $UPRO отказалось от выплаты дивидендов. Вполне ожидаемо, ждем снижения ставки, тогда полетит. Ставьте реакции, буду чаще делать такие обзоры. Ну и комментировать не забываем, что думаете, особенно по ЮГК ⬇️

📈 Акции vs Облигации: в чем разница и что выбрать? Давайте разбираться... Когда начинаешь инвестировать, легко запутаться в терминах. Разбираемся, чем отличаются два базовых инструмента — акции и облигации. 🔹 Акции — это доля в компании. Покупая акцию, ты становишься совладельцем бизнеса и получаешь: — потенциальный рост капитала (если акция дорожает), — дивиденды (если компания делится прибылью). ⚠️ Но есть риск: если дела у компании пойдут плохо — теряешь деньги. 🔹 Облигации — это долговой инструмент. Ты как бы даешь деньги в долг государству или компании, а они обязуются вернуть сумму + процент. Преимущества: — стабильный доход (купон), — ниже риск по сравнению с акциями. Но: доходность обычно ниже, чем у акций. 📊 Сравнение коротко: Параметр | Акции | Облигации Доход | Потенциально выше | Ниже, но стабильный Риск | Высокий | Ниже Владение | Доля в бизнесе | Долг Доход в кризис | Часто падает | Может оставаться стабильным 🧠 Вывод: Акции — для роста капитала. Облигации — для стабильного дохода и снижения риска. 💡 Идеальный портфель — это баланс обоих инструментов. Лично я держу баланс 50/50, и использую в основном ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4. Кто хочет диверсифицировать свои риски и не хочет разбираться, заходите в мою стратегию &Государственные ОФЗ Пиши в комменты или ставь 🔥 — подготовлю следующий пост! А какая доля акций/облигаций у вас в портфеле? Пишите в комменты. ⬇️

Видимо я наигрался в годах 2019-2021 на торговле акциями, фьючерсами. Перешел на облигации и тут душевное равновесие. $SU26248RMFS3 &Государственные ОФЗ

📈 Индекс RGBI {$RBU5} растет уже несколько месяце подряд. Пора фиксировать доходность? Индекс государственных облигаций похоже развернулся и уже несколько месяцев подряд понемногу растет. Ускорится ли этот рост или нет, будет зависеть от дальнейших решений по ключевой ставке. Лично я покупаю и планирую в дальнейшем покупать длинные облигации, например $SU26238RMFS4, чтобы зафиксировать текущую доходность. В скором времени таких цен больше может не быть. Для тех кто не хочет разбираться, можете подключаться к моей стратегии &Государственные ОФЗ, которая уже сделала +17%. А вы инвестируете в ОФЗ?