#диверсификация #фондовыйрынок #акции #облигации #фонды #правила
Диверсификация.
Одна из важнейших тем инвестирования!
Нельзя все средства вкладывать в одну отрасль или компанию. Если к примеру купить акции только финансовых компаний таких как Сбер и Bank of America, то такой портфель будет слабо диверсифицирован. Допустим у финансового сектора завтра возникнут проблемы или трудности, то и портфель не слабо просядет. В такой ситуации присутствует большой РИСК.
Для того чтобы не допустить такого риска, то стоит задуматься о диверсификации своего портфеля.
Как диверсифицировать портфель:
1. Распределить активы по секторам:
- Нефтяной сектор (Пример - Лукойл, Татнефть);
- Финансовый сектор (Пример - Сбер, ВТБ);
- Добыча полезных ископаемых ( Пример Polymetal, Северсталь);
- Медицина (Пример Pfizer, Bristol-Myers Squibb) и т.д.
2. Распределение активов по рискам и видам ценных бумаг:
😠Агрессивный портфель (акции 80-90% и 20-10% облигации);
🧐Консервативный портфель (облигации 80-90% и 20-10 % акции);
😊Сбалансированный портфель (акции 50% и облигации 50%).
3. Распределить активы по странам:
🇷🇺России, 🇺🇸Америки, 🇩🇪Германии, 🇨🇳Китая, 🇯🇵Японии и т.д.
Так при возникновении каких-либо проблем в одной из стран, инвестор защищает себя от рисков сильной коррекции портфеля, так как доля активов к примеру американских компаний будет 10-20%.
4. Распределить активы по компаниям роста и дивидендным аристократам. Одна доля портфеля будет стабильно нацелена на агрессивный рост, а другая доля на постоянный определенный доход.
5. Распределить активы по разным валютам. Инфляцию мы видим каждый год.
С помощью подобной диверсификации я уверен, что завтра мои активы не просядут на 50-80%. Конечно мой портфель еще плохо диверсифицирован, но буду корректировать этот момент.
Универсальных портфелей не существует. У каждого инвестора свое распределение активов, свои цели инвестирования (путешествие, машина, недвижимость и т.п.).
Новичкам я бы советовал покупать маленькими постепенными шагами ETF фонды.
О фондах напишу позже...
Всем добра! Судите строго.
6
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
Ваш комментарий...
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
x.a.m.15
550 подписчиков • 4,3K подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+29,2%
Еще статьи от автора
15 октября 2021
Последнее время делаю акцент покупок на фонды, преследуя цель увеличить долю диверсифицированных инструментов в своём портфеле.
Одна из последних покупок это фонд FinEx Акции Американских компаний (FXUS) входят акции 536 эмитентов. Комиссия фонда составляет 0,9%. FXUS - это один из простых инструментов инвестировать в крупнейшие компании Америки разом: покрывает около 85% фондового рынка США.
Учитывая, что американские мега-корпорации получают доходы со всего мира.
Крупнейшие компании в составе фонда:
Apple,
Google,
ExxonMobil,
Facebook,
Microsoft и другие.
Преимущества:
1. Прозрачные, эффективные и простые финансовые инструменты — биржевые инвестиционные фонды;
2. Низкая стоимость активов и низкий порог входа;
3. Диверсификация;
4. Отсутствие необходимости прохождения процедуры квалификации;
5. Сделки в рублях и долларах США (подробности уточняйте у своего брокера);
6. Брокер при работе с фондами FinEx выполняет функции налогового агента;
7. Тройной надзор (регулируется уполномоченными органами России, Великобритании и Ирландии);
8. Ведущие контрагенты;
9. Хранение активов осуществляет один из крупнейших кастодианов Citi Depositary Services;
10. Отработанные и безопасные процедуры;
11. Торгуется как акция, ликвидность обеспечивает профессиональный маркет- мейкер Клиринг в НРД/Crest/Euroclear;
12. Можно приобрести на ИИС.
13. Фонд разжробили, маленький порог входа около 60 рублей 1 лот.
Вообщем FXUS для меня идеальный инструмент инвестирования.
Всем добра!
Судите строго.
#ИИС #фондовыйрынок #ценныебумаги #фонды #ETF #FXUS #будущее #грамотноеинвестирование $ $ FXUS
13 июля 2021
Наступило ровно 11 месяцев со дня открытия ИИС. Совершено 57 сделок.
На сегодня показатели портфеля таковы:
Лидеры падения:
🔻 MOMO - 28%;
🔻 AYX - 24%;
🔻 CNK - 15%;
Лидеры роста:
🚀 SPR - 87%;
🚀 ALRS - 75%;
🚀 CHMF - 73%.
Портфель приостановил свой рост.
На данный момент общая доходность составляет 8,5%.
Продолжаю покупать медленно и постепенно акции надёжного бизнеса и ETF.
Всем добра! Судите строго.
16 мая 2021
Буквально на днях столкнулся с такой ситуацией, что мне нужна срочно большая сумма денег.
На такой случай я держал деньги в фондах, рассчитывая что фонды приносят большую годовую доходность, преобладая хорошей диверсификацией, и в рабочее время всегда есть возможность вывести наличные.
Но как обычно рынок невозможно предсказать, даже в консервативных инструментах.
Как уже многие заметили, в последние недели рынки падают, и неплохо падают, из-за боязни долгой инфляции со стороны крупных игроков рынка (инвесторов).
Покупая, активы с большой прибылью, не стоит забывать про РИСКИ.
Конечно в своём портфеле, выводя деньги, я зафиксировал прибыль в неплохом плюсе. Всё благодаря тому, что я начал покупать ценные бумаги фондов 1, 5 года назад.
Таким образом из-за роста доллара, я получил валютную защиту. И существенную прибыль. ~10-15%.
Даже при заметной коррекции рынков, я не в убытках.
На своём личном опыте могу сделать вывод:
Если входить в рынок, то только на долгий срок!
На маленьком горизонте времени, существует мизерная вероятность получения хорошей прибыли.
Но могу сказать, что мне ещё повезло, так как коррекция могла быть ещё больше.
Поэтому если инвестировать, то минимум на 5-10 лет.
Всем добра! Судите строго.