20 мая 2024
Всем привет! 👋
📎Сегодня разберём компанию Совкомбанк SVCB
📍Совкомбанк - российский частный универсальный коммерческий банк. Относится к системно значимым банкам, занимает 9-е место по размеру активов среди российских банков по итогам 2020 года.
Совкомбанк расчет за счет покупки конкурентов, за свою историю банк купил - 3 страховые компании, 8 банков, 1 лизинговую компанию и т.д.
📍Последняя покупка Совкомбанка это Хоум Банк, также возможно часть сделки с Хоум оплатят акциями.
📍По итогу покупка будет состоять из 80% от капитала в две части: допка 5% и деньги в рассрочку.
Первый этап - за счет 5% эмиссии новых акций будет куплена 51% акций Хоум Банка, второй этап в течении 2024 года будет куплена остальная часть акций 49%, с оплатой в рассрочку в течении 2024-2025 года.
📍Одной из самой крупной покупкой считается банк Восточный.
👉🏼Количество акций в обращении 20,69 млрд.
📌16 мая вышел отчет по МСФО за 1 квартал 2024 года, чистый процентный доход и чистая прибыль увеличилась на 11% в сравнении с 1 кварталом 2023 года.
👉🏼Несмотря на рост прибыли в 1 квартале, Совкомбанк не рассчитывает на прибыль на уровне прошлого года, из-за высокой ключевой ставки ЦБ, но все равно банк планирует сохранить дивидендные выплаты на уровне 25-30% от чистой прибыли.
📌Чистый процентный доход:
- 2020 - 79,8 млрд рублей
- 2021 - 84,5 млрд рублей
- 2022 - 49,1 млрд рублей
- 2023 - 106,4 млрд рублей
- 2024 (1 квартал) - 36 млрд рублей
📌Чистая прибыль:
- 2020 - 39,2 млрд рублей
- 2021 - 50,4 млрд рублей
- 2022 - -18,8 млрд рублей
- 2023 - 94,1 млрд рублей
- 2024 (1 квартал) - 25 млрд рублей
📍По итогам результатов за 1 квартал 2024 года чистая прибыль составила 25 млрд рублей, из которых 10 млрд рублей принесло - приобретение Хоум Банка.
📌На данный момент считаю, что если покупать акции Совкомбанка, то только на долгосрок.
📎Дивидендная политика:
Банк стремится распределять от 25% до 50% чистой прибыли, определенной на основе консолидированной финансовой отчетности банка в соответствии с МСФО за соответствующий год. Но Совкомбанк заявил, что выплаты останутся на уровне 25-30% от чистой прибыли.
Банк стремится распределять прибыль не реже, чем один раз в календарный год.
📌Дивиденды:
- 2023 - дивиденды за 2023 год примерно будут в размере 1,1 рублей или 5,7% на акцию, объявить о дивидендах должны в июне.
В календаре инвесторов компании указано, что годовое обще собрание акционеров (ГОСА) состоится 25 июня 2024 года.
Дата отсечки по дивидендам - 7 июля.
👉🏼Прогноз по дивидендам в 2024 году составят примерно 1,3 - 1,5 рублей на акцию.
👋Участвовал в IPO банка, 15 декабря Совкомбанк вышел на биржу, брал под спекуляцию на основной брокерский счет и заработал 12,35%.
Покупал акции компании на стратегию в феврале, продал в марте и заработал на 2,77%.
Начал покупать в январе для долгосрочки на ИИС.
На данный момент +14,82%, в процентном соотношении акций в портфеле - 1,94%, планирую, как минимум, чтобы было в соотношении около 5%.
Продолжаю по немного докупать на долгосрочные инвестиции акции Совкомбанка, считаю, что у компании будет рост, за счет покупки конкурентов и развитие бизнеса.
📎Мое мнение по поводу Совкомбанка. Считаю, что у банка растущий и качественный бизнес, который растет за счет покупки конкурентов и продолжит расти, но возможно в дальнейшем делать это будет намного сложнее, но думаю у компании в любой случае появятся новые идеи для покупки.
👉🏼Предполагаю, что цена акций Совкомбанка на протяжение года может составить 23 - 24 рублей.
Всем спасибо!📈📈📈
#пульс , #учу_в_пульсе , #прояви_себя_в_пульсе , #обучение , #пульс_оцени , #хочу_в_дайджест , #псвп