•📈 Собираем индекс вручную Итак, сегодня важный пост для тех ребят, кто хочет инвестировать в широкий рынок российских акций, но не желает принимать на себя риск прокладки в виде БПИФов, типа TMOS, SBGB и EQMX , платя за это лишь налогами с дивидендов, на которых экономит фонд, покрывая комиссии за управление. Поэтому ниже я оставлю ссылку на Google таблицу, данные в которой обновляются по мере появления новой инфы по капитализации российских акций. https://docs.google.com/spreadsheets/d/16XBCm-IW6-rak_-YKkRib7GeoFoxD7SOa7sdV9QMp_o/edit •А теперь немного пояснений 👇 1️⃣ в качестве индекса я брал не IMOEX, а топ компаний РФ по капитализации, так как это более точно описывает среднерыночный портфель, нежели гибрид с бесполезными для частного инвестора коэффициентами (например, free float). То есть, все торгуемые бумаги взвешены только по капитализации и без лишней ерунды; 2️⃣ В листах с числовыми названиями указано количество акций из топа по капитализации, которое берётся для пассивного портфеля, а доли компаний отмечены в столбике «веса»; 3️⃣ В данном случае я специально брал не акции, а компании, так как не хочу оказывать медвежью услугу и делать за вас выбор между обычками и префами; 4️⃣ Охват рынка - это какой % от капитализации всех российских акций составит портфель из топ-N бумаг; 5️⃣ Данные по капитализации акций стырены из смартлаба с помощью функции импорта html, а потом автоматически исправлены без лишних символов, поэтому по мере обновлений портфели будут сами корректироваться (P.S. - функция суммы не работала, поэтому пришлось складывать по ячейке). •Ставьте 🚀, если было полезно.

•❌ Не верьте инфляции по Росстату, они вам лапшу на уши вешают… Я думаю, именно такую фразу многие из вас хотели бы услышать после того, как 1 из ребят моего чата уже решил написать, что реальная инфляция составляет 20-30% годовых и якобы государство скрывает этот факт, чтобы люди несли деньги в фонды (звучит очень странно, конечно). Но что самое смешное - по его мнению, акции РФ принесли меньше доходности, чем «реальная инфляция». Но так ли это на самом деле и почему вообще у людей возникает такой жёсткий пессимизм? Для этого я решил провести небольшое исследование и взял цены на разные товары и услуги не с Росстата, а из 1 хорошего сайта, где каждый человек может занести информацию про цены в стране, подобно тому, как это делают касаемо всех статей в Википедии. То есть, это прям агрегатор коллективного мнения по росту цен на разные товары и услуги (далеко не все там доступны, но когда важные вещи есть, то уже неплохо). Называется сама платформа как Numbeo и, естественно, она 100% независима от методологии расчётов по государственным данным. Под сегодняшние цены был взят сайт Numbeo, а на 30 ноября 2017 года (около 6 лет назад) - тот же самый ресурс с помощью веб-архива. Ну а сравнивал я рост цен с похожими товарами и услугами на основе данных Росстата, чтобы понять, насколько сильно отклоняется госстатистика от самой независимой + коллективной. И вышло, что разница между ними всего лишь на 1% (на 4 фото ниже все данные и результаты). То есть, само государство действительно занижает реальную инфляцию с целью показать страну в лучшем свете, но не так сильно, как привыкли думать многие паникёры с ожиданиями под 20-30% годовых. •✅ Да, я не учёл такие категории трат, как лекарства и коммуналка, ибо на 2 сайтах одновременно они были рассчитаны не вместе. Но в любом случае мы получаем, что реальная инфляция больше официальной лишь на 1% и это нормальное явление. Ставьте 👍, если хотите продолжение моего поста, и советую вам посмотреть видос по этой ссылке - там всё точнее и сама потребкорзина шире намного.

•❓ Про финансовые вопросы Несколько дней назад я выступил на паре с преподом по теме «История и характеристика золота до и после отмены стандарта». Здесь мой друг начал с хронологии, а потом я решил уже показать несколько исследований для того, чтобы показать, мол золото - это актив с такой же волатильностью как акции, но слабо коррелирующий с ними и способный хотя бы не падать в кризис на 40-80% (для РФ это норма). И вот когда дело дошло до того, как я начал говорить о доступных способах инвестиций в золото и сказал, что это не индивидуальная инвестиционная рекомендация - так сразу посыпались вопросы в стиле «какую сумму лучше инвестировать?», «стоит ли это делать сейчас?» и т.д. Конечно же, подобные ситуации у меня были и раньше, но именно этот случай заставил меня написать данный пост, так как многие ребята не понимают, какие вопросы уместны в инвестициях, а какие нет. •1️⃣ Что мне сейчас купить / продать? Это один из самых глупых вопросов из всех, которые можно услышать, ибо ответ на него будет зависеть от кучи факторов, включая цель, горизонт, риск-профиль, общий капитал, возраст и так далее. Поймите, что я не могу просто посмотреть в лицо человеку и сходу вякнуть одному купить TMOS на всю котлету, другому зайти в биткоин, а третьему - вообще не высовываться из банкового вклада и фонда на ОФЗ. Если вам нужно год-2-3 передержать капитал для будущего бизнеса и ещё сохранить его до тех пор, пока у вас не появится идея, то это один портфель. Если вы хотите через 20 лет выйти на пассивный доход на 100.000 рублей в месяц, то это уже другой портфель. А если копите сыну на обучение через 5 лет - получайте ещё 1 новый портфель. То есть, для каждой цели нужен свой подход (если горизонт одинаковый, то можно их объединить для упрощения). •2️⃣ На какую сумму купить золото? Да, вы не поверите, но мне задавали именно такой вопрос. И что самое весёлое - он тоже некорректный. Вот поэтому для 100% понятности давайте возьмём в пример крипто-блогеров, которые делают рубрику «портфель на 1000$ каждый месяц» (она достаточно популярна сейчас, если что). В рамках этой самой рубрики крупные блогеры ежемесячно покупают разные монеты и токены на 1000$ в месяц, но могут иногда сокращать или увеличивать вложения в зависимости от того, есть ли какие-то доступные проекты. И вот теперь смотрите. Если вы сами зарабатываете условно 25К долларов в месяц, из которых всего инвестируете в фондовый рынок и крипту только по 20К, то 1000$ в месяц - это всего лишь 5% от портфеля, что является нормой для такого рискового инструмента. А вот если взять меня с 10.000 рублей в месяц, то те же самые 1000$ составят уже не 5%, а с учётом курса $ от ЦБ на 23 февраля - почти 930% от моего же портфеля. Почувствовали разницу? Да, поэтому, когда вы смотрите разных блогеров или хотите получить совет - не забывайте, что во многих случаях ваш капитал, как правило, меньше, поэтому чекайте доли инструментов не в абсолюте (рубли, доллары), а в %. •3️⃣ Когда нужно продавать активы? Если б я на пару минут стал Баффетом, то сказал бы, что никогда. Ну а если серьёзно, продавать активы, на мой взгляд, стоит только в 3 случаях: либо вы достигли цели и вот-вот начинаете использовать накопленное, либо вы делаете ребалансировку с частичной фиксацией прибыли из инструментов, доля которых выше целевой, либо ваш горизонт стал меньше 5-10 лет, из-за чего нужно постепенно выкидывать акции и переливаться во что-то менее рискованное, чтобы избежать резкого падения рынка прямо в момент конца срока инвестиций (и такое случается). •Ставьте 🚀, если хотите продолжение про то, какие правильные вопросы нужно задавать.