Вышла новость, что банк Ростфинанс заявил намерение подать иск о признании РКК банкротом. Прочитал и вышел из остатков. Она в моменте на эмоциях может обвалиться, и тогда можно пробовать купить снова. Я и так больше торгую ей, чем купоны жду, с прошлого года на небольшую долю. Если новость не зайдет, можно будет вернуться на подольше. $RU000A105VP7 Пысы. Добавлю картинку с федресурса.

#ежемесячныйдоход ✔️ОФЗ - январь. В предыдущей заметке разложил свою идею выбора облигаций. Теперь пришло время собрать помесячный состав. Начнём с уходящего января. Точнее, в полугодовых купонах ОФЗ это будет январь-июль. В дату предыдущей заметки прошлого года было бы всё просто: $SU26227RMFS7 Купон к номиналу 7.4% годовых (36.9руб.), ставка падает, всё хорошо. Конкуренты ниже по купону и безнадёжно скучны. Однако сейчас 26227 доживает последние дни: в июле последний купон. Смотрим замены. 🗯 #26234 короткая замена - до июля 2025. Неплохой вариант для поиска более стабильной цены. И если 26227 держится с прошлого года выше 900 невзирая на ставку, то эта ниже 900 руб - прибавка к доходу. Купон к номиналу 4.5% (22.44руб.), ха-ха-ха. Однако интересна именно своей длительностью. Я говорил, что есть смысл держать короткий и длинный выпуск, а не просто что-то одно. С учётом цены в 885 руб доп.доход от цены покрывает скучный купон. 🗯#26212 подлиннее - до 2028. Купон 7.05% (35.15 руб.). Руки тянутся именно к нему. Ближайшая замена по величине купона, не заоблачная длительность, цена в 860 руб. А ещё в этом году "появились" два дополнительных выпуска, сменив свой месяц с февраля. Они же наиболее длинные. 🗯 #26239 - до 2031. 6.9% к номиналу (34.41руб) 770р. 🗯 #26233 - до 2035. 6.1% к номиналу (30.42руб) 655р. Из-за низкого купона и большой длительности вызывают на мой вкус подозрения, но при наличии некоторых излишних денег я мог бы подобрать их в расчёте на спекулятивный подъём после снижения ставки, которое произойдёт, вероятно, не так быстро и резко, как хотелось бы спекулянту. А также 26239 подошла бы с прицелом на вылет в следующем году 26234, что выгодно взять досрочно, поскольку цена низкая именно сейчас. Это также внушает гипотезу о том, что можно взять её сразу вместо 26234 и на роль "длинного" выпуска, а 26212 - в "короткий". Какая из версий подойдёт лично вам? Считайте исходя из личной ситуации. Предыдущий https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/lifter2004/5cebce8c-95c7-4a05-8822-dffdd6f925e9/

$LKOH 6862 плюс-минус вижу как стабильно повторяемый средний уровень ещё с начала 22 года. Долго не понимал, на кой мне дорогой Лукойл даже с дивидендами, но на пробое вниз плюс день перед дивами жаба сдохла и позволила открыть первую позицию. Есть ещё простор для похода вниз и без учёта гэпа, будем посмотреть на докупить ещё немного до НГ. Начало лесенке положено.

#ежемесячныйдоход ✔️Состав 1.ОФЗ - половина 2.Корпоративные - половина Беру поровну в штуках ОФЗ и корпоративные. ОФЗ считаются более надёжными. В корпоративных можно получить несколько больший купон при сходной надёжности. ОФЗ Купон полугодовой, поэтому потребуется минимум 6 наименований. Для уменьшения риска при внезапной большой потребности в деньгах от изменения ставки центробанка или других причин не лишне держать на каждый интервал по короткому и длинному выпуску, если такие на момент выбора найдутся. Корпоративные. Здесь бывают разные интервалы купонов. Можно купить меньше наименований с поквартальным купоном или опять же 6 полугодовых выпусков. Можно даже обойтись одним выпуском с ежемесячным купоном, но надёжность такого решения под пенсионную идею не годится совсем. Для начала, пока только с минимальных денег формируется костяк портфеля, можно и немного нарушить баланс и взять только квартальные выпуски в меньшем количестве и добрать со следующей получки. Не стоит гнаться за доходностью. В базе, дающей прожиточный минимум, лучше держать крупные стабильные компании (федерального уровня, госкомпании, стабильные застройщики и т.п.). Можно схватить купон в 19% и остаться и без купона, и без базы. На этом можно играть для повышения уровня жизни, но вне основного портфеля. Если подберём ОФЗ под 7% и корпоративные под 7.5% или 8%, то этого вполне достаточно. Я для себя выбрал сразу сформировать портфель хоть бы и по одной облигации, нежели раз в месяц забивать конкретный месяц. Это и от поиска позже избавляет, и доход сразу ровный, и цены в конкретно текущие годы уж очень располагают к покупке на низкой базе, чтоб в каждом выпуске средняя цена была пониже. Предыдущий https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/lifter2004/08c4c933-f920-4a3f-b813-6ca0597533dd/

#ежемесячныйдоход ✔️Постановка задачи. Рано или поздно мы заканчиваем копить и начинаем тратить. Один из способов сделать это без постоянных сделок по продаже фондов - купоны. Поэтому неплохо понемногу формировать подобный доход ещё до выхода на пенсию. Спекуляции и дивиденды направлять в облигации, а купоны снова в акции, пока поток не сложится на нужном уровне. В моём случае и в облигациях образовано два слоя: консервативно-пенсионный и доходный. Поскольку я ещё нахожусь в стадии накопления, то значительную долю занимает вторая часть, но и по первой есть что сказать. Поскольку жить нужно каждое сегодня, а не только когда сбер выстрелит, ищем набор для ежемесячного купона.

Решил избавиться от $RU000A104WS2 . Что имеем? Квартальный купон 33,66. Цена держится выше 1038. Купил за 1029. Думал держать для формирования группы купонного помесячного потока, но решил, что риск не перевешивает прибыль прямо сейчас. Продажа вышла по 1047 с половиной купона в прибыли, что вполне неплохо, и после купона. Цена кажется нагнанной просто от популярности эмитента, особенно у новичков, так что для меня этот выпуск скорее мелкая спекуляция, нежели ровный поток на год. В портфеле имею иэк и самолёт с похожим купоном, но достал их по меньшей цене , чем +47, и с гораздо более понятным и стабильным бизнесом (иэк для меня, работающего с электрощитами, практически родной как предприятие), чем сезонные самокаты по цене такси (из принципа не беру за такие деньги). Возможно, вернусь к нему, если хорошо подешевеет. Для себя вывел правило не брать облигации дороже квартального купона сверх номинала, поскольку это уже заметно портит общий доход на недлинных выпусках в 2-3 года, да и цена может слететь и раньше погашения, так что зайти и продать по прежней до погашения не рассчитываю. В декабре он был дешевле купона, и я засел в него на прострелах за 1029, сделав попутно небольшую прибыль от торгов внутри недели. Тогда только начинал торговать в облигациях и на фоне ОФЗ купон выглядел довольно приличным, а теперь и ОФЗ дают бОльшую доходность, в том числе новые выпуски с бОльшим купоном.

$PHOR Покупаю на этой неделе, поскольку прошла отсечка по дивидендам на прошлой неделе. Верю в дивидендную историю и дальше и подбираю акции. У меня была ранее одна акция из нескольких по высокой цене. Продал с небольшим минусом рублей в 150 неделю назад (в цене, но получив дважды дивы), а теперь покупаю в существенно более низкой позиции, около 500р к первоначальной прошлогодней акции. Почти как шорт, только без займа. При наличии ещё денег купил бы больше, так как перспективы удобрений стабильны, а новости про изъятие налогов пока не реализуются какими-то очень радикальными сборами с этой компании. Минусовая сделка прошлого уже отбилась дневным ростом от покупки, идёт к закрытию гэпа. #идея_на_миллион

Снова вписываюсь в чемпионат и явно собираюсь повторить старый опыт . Около четверти составляют облигации; средний доход в них поднял до около 10% после налогов. А значит около 1000/4=250 баллов делить на интервал турнира я не увижу, потому что купоны не считаются. Только фонд корпоративных немного поднимет результат.

Внезапно решил вписаться в #турниры #рич и #рич2 . Участие в мероприятиях довольно нехарактерно для меня, но всё же полезный опыт - сравнить свой на целую треть "длинный" портфель с заведомо спекулятивным турниром, где дивиденты и купоны не учитываются вообще, а срок заведомо меньше моих привычных интервалов. Ну и посмотрим, что получилось из первого этапа и с чем я вхожу во второй. Для начала об итогах первого. Здесь меня вписали в золотую середину. Я ровно в середине группы, 16 из 33, и аналогично по всему списку, где-то там 18000 из 39. Ну и пробежимся, как я дошёл до жизни такой. Начало торговли - пару дней до закрытия биржи и большая часть торгов уже в новой реальности. Треть портфеля - мой ростовой пенсионный портфель, частично переведённый из обычных пифов. Биржевые фонды на ММВБ в доминанте, 60-80%, и фонды облигаций гос. и корп., капля золотого фонда. К этому добавляются минимум сбер и газпром уже после начальных падений и достаточно много металлургов: #TRMK #CHMF #MAGN . Потом #PHOR , на котором словил пару горбов в феврале-марте, а потом получил дивиденты уже в ходе РИЧ. Позже докупил с новой получки #TATNP в более крупной доле и тоже срубил с них дивиденты. Так же ещё в феврале брал, и потом продавал-докупал на циклах ОФЗ 26230 и некоторые другие в меньшей доле просто положил без торговли. И вот тут имеем эффект сложения падений. На первый этап РИЧ пришёлся цикл восстановления и падения на объявлении мобилизации, большое падение в газпроме, в ходе которых ММВБ, разумеется, покатился, и доминанта фондов портфеля плюс небольшая доля акций двух лидеров ММВБ потянула в неведомые низы, на которых я почти в дне рейтинга сидел большую часть РИЧ1. Напоминаю, что дивиденты не учитываются, поэтому хороший плюс от татнефти, газпрома и фосагро никак на место в рейтинге не повлияли. Зато повлияли дивгэпы, которые начала отрабатывать немного только татнефть. 26230 $SU26230RMFS1 хоть и куплена довольно давно и в плюсе,но,упав с 900 на 800-830 потянула рейтинг РИЧ вслед за газпромом.Конечно же купоны не считаются. Последняя троица металлургов и сбер скупаются на падении под крупные циклы восстановления и постоянно участвует в небольших спекулятивных сделках в суммах по 2-5 тыщ для отработки вариантов торговли. Пара циклов восстановления-падения уже сработана. Например, $CHMF сходила с 680 на 800, упала снова, вернулась на денёк к 831, поэтому несколько сделок в падении здесь вывели обратно деньги на 1.5-10% от разных частей. Но часть этих сделок прошла мимо РИЧ1, как и дивы трубной, здесь как раз шла скупка-снижение, а восстановление попадает уже в РИЧ2. Финальный горбик рынка в последний день РИЧ1 вниз ещё более выдавил меня с мест 7-12 в группе на 16. И вот переходим мы к РИЧ2. Я снова начинаю чуть выше среднего за счёт крупного восстановления металлургов и освободившиеся на продажах деньги потихоньку начинаю торговать подневно. Уже прокатилась трубная с низов на 69, несколько сделок прошли со сбером. И тут снова действует эффект минусов. Ведь $SBER я покупал на линии 142-105. Например,покупка дневно за 124 и продаю за 125, но брокер и рейтинг видит продажу из 142, так что на таких сделках я снова в плюсе и снова бью свой рейтинг в минус. Пара баллов "прочее" за счёт роста портфеля не спасает. В металлах торговал чаще, поэтому там это уже не так выражено и минусует меньше. Так что чую: РИЧ2 может оказаться таким же минусовым, если будут новости, сваливающие рынок в целом. Облигации тоже продолжают падать, я даже приобрёл немного для формирования списка для помесячного купона на низких ценах. Меня неплохо вытягивают растущие фосагро и татнефть, но татнефть я купил навсегда и не буду выходить на отрицательных новостях, а металлурги имеют свойство так шататься, что рассчитывать на них не приходится. Будут расти, возобновлю спекуляции в них - это основной источник дохода в нынешнее время: очень заметны даже дневные колебания. На недавней волне просто не было на них денег: вложился в здоровье на возможной мобилизации.