Любая стратегия подразумевает или сроки инвестирования, или цели выхода из актива. Про цели выхода разговор может получится долгим, так как эта стратегия подразумевает сочетание многих факторов, а вот самая разумная и менее рисковая- это долгосрочная, то есть стратегия, которая подразумевает временные рамки нахождения в активе. Кто-то считает, что долгосрочная стратегия начинается от 5 лет нахождения в активе, но я придерживаюсь мнения, что более 3-х лет нахождения в активе, можно считать переходом от среднесрочной к долгосрочной стратегии. Почему 3 года?, потому что от 3-х лет можно начинать смотреть работоспособность стратегии, если необходимо, то внести корректировки, и продолжить зарабатывать сложный процент. К тому же, если ваша стратегия приносит 15% годовых, то через 3 года, у вас должен быть прирост в 45%, а это значит, что ваш портфель уже способен выдержать достаточно глубокую коррекцию, при условии, что вы портфель своевременно балансируете и производите реинвестирование дивидендов. Для сравнения, в марте 2020 года, рынки просели всего на 35%, это хоть и много, но меньше просадки в январе 2022 года. Инвестировать, нужно регулярно, завести дисциплину регулярных пополнений счёта, производить ребалансировку портфеля раз в год, но делать первые выводы не раньше первых 3-х лет, и не важно, сколько и каких стратегий у вас в портфеле! Цели по инвестированию, обычно ставятся в начале пути, и к этому нужно подойти ответственно, ибо от этого зависит ваша стратегия и ваш стартовый набор активов. Но нет ничего страшного, если вы начали трейдить, затем перешли в среднесрок, а далее в долгосрок, но только в таком порядке, и никак иначе! Если вы инвестируете более 5 лет, то у вас не останется и намека на смену пути, вы уже будете наблюдать не плохие результаты, а эти 5 лет пролетят незаметно. Не стоит заострять внимание на инвестировании, вы просто сделайте и забудьте до следующего пополнения счёта, если у вас присутствует среднесрочные активы, то поставьте оповещение на телефон на достижении цели. Главная черта успешного инвестора - это терпение и отсутствие суеты. Время ваш друг и союзник, оно превратит ожидание в деньги и снизит риски убытка. Не важно во что вы инвестируете, главное делаете это ответственно и осознанно, абстрагируясь от внешних факторов и главное форумов и советчиков. #учу_в_пульсе #новичкам #правила_инвестирования #стратегия #долгосрок #портфель

Легенды инвестирования: 8 правил инвестирования ученика Уоррена Баффетта #учу_в_пульсе #теория #баффет Гай Спайер – малоизвестный, но блестящий стоимостной инвестор, который не только вдохновился стратегией Уоррена Баффетта, но и создал на ее основе собственный метод. Кроме того, Спайер – основатель успешного инвестиционного фонда Aquamarine Capital, в управлении которого почти $273 млрд, и автор набирающей популярность книги «Образование стоимостного инвестора». В 2008 году Гай Спайер и Мохниш Пабрай выиграли обед с Уорреном Баффеттом на благотворительном аукционе за $650 тыс. Давайте посмотрим, какими правилами руководствуется Спайер. 1️⃣ Перестаньте постоянно проверять курс акций Постоянная проверка курса создает ощущение контроля. Однако изменения происходят постоянно и зависят от массы факторов, которые невозможно учесть или предугадать. Лучше сберечь нервы и рациональнее использовать это время. 2️⃣ Не покупайте то, что вам настойчиво пытаются продать Продавец может быть очень талантлив и аргументировано убеждать что-то купить. Но он всегда преследует корыстные цели. Если вам предлагают инвестидею, лучше отказаться, самостоятельно изучить вопрос и только тогда принять решение. VIPS SPCE 3️⃣ Не разговаривайте с менеджерами компаний Как правило, руководители компаний – высококлассные продавцы, способные завоевывать аудиторию и внушать оптимизм в отношении компании. Часто именно это качество приводит их на занимаемую должность. Кроме того, топ-менеджеры иногда получают премии в виде акций компании, поэтому особенно заинтересованы в ее продвижении. 4️⃣ Изучайте информацию в правильной последовательности Первая идея, пришедшая в голову, как правило, остается неизменной. Поэтому лучше начинать с максимально объективных источников – годовых и квартальных отчетов. Затем – обратиться к анонсам отчетностей, пресс-релизам. Исследования брокеров не стоит рассматривать вообще или же можно оставить напоследок. 5️⃣ Обсуждайте инвестиционные идеи с теми, кому нечего терять По мнению Спайера, обсуждение инвестиций эффективно только при соблюдении следующих правил: строгая конфиденциальность; ни один из собеседников не указывает, что делать другому; между собеседниками нет деловых отношений. 6️⃣ Не торгуйте, когда рынок открыт Сам Спайер направляет распоряжение брокеру после закрытия торгов. Для частного инвестора правило можно интерпретировать так: не принимайте решений о покупке или продаже на основании дневных колебаний цены. 7️⃣ Если акции падают после покупки, не продавайте их два года Такой подход удержит от торговли на эмоциях, поможет найти более рациональное решение и вынудит соблюдать осторожность в будущем. BABA 8️⃣ Никогда не говорите о своих инвестициях Публично заявив о намерениях, психологически трудно от них отказаться. Даже если вы поменяли решение. Спасибо, что дочитал до конца! Ваша подписка — моя мотивация!

Фонды на облигации за и против. ✅Облигации — это прекрасный инструмент, и если вы им умеете пользоваться, то можете управлять портфелем из облигаций «вручную». ✅Фонды — отличный инструмент, когда нам нужна глобальная диверсификация. ☝🏻В облигациях большая диверсификация не нужна (если вы их правильно подобрали). 👩🏼‍🏫Глобально при выборе облигаций есть 3 задачи. 1️⃣Проверить долговую нагрузку эмитента и определить его платежеспособность по долгам. 2️⃣Оценить движение ключевой ставки. 3️⃣По прогнозу этого движения выстроить стратегию с нужными вам облигациями (короткие или длинные, с амортизацией или без, тип купона и тд). 🔸Мы не знаем куда пойдет завтра цена акций, но с облигациями мы можем просчитать цену с учетом рисков и чувствительности к изменениям процентной ставки. 🙅🏼‍♀️С лета 2020 года по середину 21 года покупать длинные облигаций с фиксированным купоном было нельзя. 👩🏼‍🏫Это был период, когда надо было брать короткие облигации с амортизацией. Начался цикл роста ставок и, как следствие, рыночная цена облигаций, которые вы купили выше номинала, начала падать. Если вы покупали фонд на ОФЗ, в котором напихано много длинных бумаг, то сейчас эти фонды у вас в минусе SBGB 💁🏼‍♀️А вот короткие облигации или облигации с плавающим купоном спасли бы ситуацию. А будь у вас облигации с амортизацией, вы могли бы перекладывать амортизированные деньги в бумаги с более высокой доходностью. 👩🏼‍🏫Фонд на облигации не позволяет вам в ручном режиме управлять сроком до погашения облигаций и дополнительными опциями, которые в них встроены (амортизация и оферта). 🔹А смысл облигаций именно в управлении сроками, типами купонов и доп опциями. ☝🏻В 21 году надо было брать короткие с амортизацией и с плавающими купоном. 🔸А уже сейчас у вас эти облигации бы гасились и амортизировались и вы перекладывали бы деньги в облигации с постоянным/фиксированным купоном с большим сроком до погашения (от 5 лет). И вот сейчас амортизация - это ваш враг. 🔹На цикле роста ставок наша задача ухватить облигации ниже номинала и зафиксировать высокую доходность на много лет вперед. 🔸На цикле снижения ставок наша задача заработать на росте рыночной цены облигаций и переждать время в коротких бумагах, пока ставка снова не начнет расти, чтобы мы зафиксировали себе снова высокую доходность. 👩🏼‍🏫Звучит достаточно сложно, но я вас научу это делать) ❓Какие фонды на облигации стоит брать через фонды? Те, которые самостоятельно вы не можете/сложно купить. 1️⃣Специфичные активы такие, как FXTP , FXTB 2️⃣Европейские и американские корпоративные облигации (доступ только через внебиржу, нужен статус квал. инвестора и много сложностей. Проще через фонд) 3️⃣Еврооблигации российских компаний. Это корпоративные облигации российских эмитентов, номинированные в валюте. Лоты начинаются от 1000$ и просто инвесторам самостоятельно сложно создать портфель, где один лот начинается от 1000$. FXRU 💁🏼‍♀️В остальных случаях ручной подбор облигаций — наше все. #учу_в_пульсе