😸 Пополнил брокерский счёт на 200 000 в июне. Что купил? Часть 1 Продолжаю ежемесячное инвестирование, в июне снова удалось пополнить брокерский счёт на 200 000 рублей, а значит можно провести традиционный анпакинг покупок на бирже. Распродажа в отделе акций, начавшаяся в мае, дополнительно подогревала интерес, так что удалось приобрести много интересного. Кроме того, в облигациях также много новых имён. Напомню, что мой базовый план предполагает пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 948 000 за 6 месяцев. Вот бы и дальше удавалось пополнять по 200 000, хотя нет, лучше ещё больше. По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь: • Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля). • Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля). • ФосАгро, НЛМК, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля). • Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля). • Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. • Рублёвые облигации (40%), валютные бонда (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего. • Кроме биржевого портфеля, есть депозит, с ним ничего не делаю. Как все прекрасно знают, на бирже произошло падение, индекс скорректировался примерно на 10%. Закончилось ли снижение или нет, никто не знает, но неведение не является причиной откладывать плановые покупки на потом. А покупал немного акций из первых трёх корзин, а также новые крутые облигации. По первой корзине акций продолжаю докупать Новатэк и Совкомбанк, которых пока недостаточно до целевых долей. Из второй и третьей корзин кандидатов много, я решил взять металлургов, а также Магнит, ФосАгро и Ростелеком. 🛍 Что купил в первой половине июня? • Северсталь — 4 акции • Ростелеком — 10 акций • НЛМК — 50 акций • Магнит — 1 акция • Сургутнефтегаз-ап — 100 (это был святой рандом) • Совкомбанк — 400 акций • ФосАгро — 1 акция • Новатэк — 5 акций • ГТЛК 2Р5 CNY — 1 юаневая облигация (на размещении) • ОФЗ 26243 — 20 облигаций • ФосАгро БО-П01 USD — 1 облигаций (сразу после размещения) • Смартфакт 3Р1 — 5 облигаций (на размещении) • АФК Система 1Р30 — 5 облигаций • Рентал ПРО — 6 паёв (на IPO) • Фонд AKME — 3 пая 🛍 Что висит в заявках на размещениях? • Русал 1Р8 — 5 облигаций • Балтийский лизинг БО-П11 — 5 облигаций • Селигдар GOLD3 — 2 облигации • ТД РКС 2Р4 — 5 облигаций 🔹 Рентал Про Состоялось IPO, я взял всего 6 паёв, планировал купить позже ещё подешевле, но теперь они стали дороже. Ну ничего, будем посмотреть на новый ЗПИФн. Напоминаю, что он только для квалов. 🔹 Смартфакт Я в последнее время стараюсь брать по минимуму ВДО с низким рейтингом, но время от времени соблазняюсь. Смартфакт — факторинговая компания, рейтинг BB-. У компании хорошая рентабельность, но и риски повышенные при высокой ключевой ставке. 🔹 Флоатеры Русал продолжает бомбить новыми выпусками, я уже брал юаневый и долларовый, а 1Р8 — флоатер. У меня флоатеров не очень много, так что потихоньку беру. Премия к КС до 2,5%. Балтийский лизинг также радует новым выпуском флоатера. И тоже ориентир КС+2,5%. Кроме Русала и БЛ, также добавил флоатер АФК 30. В настоящее время флоатеры надёжных эмитентов дают прекрасную доходность, а высокая ключевая ставка с нами надолго. 🔹 ОФЗ 26243 и золото Решил добавить в портфель немного золота. Я не его искренний фанат, но почему нет, если да. Селигдар — топчик, золото дорогое. А вот ОФЗ 26243 дешёвые. Доходность YRM по ним в районе 15%. Всего на 1% ниже ключа, который будет снижаться. Когда-нибудь. Но потенциал для снижения ещё есть! Ведь купонная доходность по ОФЗ-флоатерам 16%, а текущая купонная доходность ОФЗ 26243 в районе 13,6%. Если повезёт, увидим YTM 16%. В планах на вторую половину июня: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы. #чтокупил

🏦 Получаю статус квалифицированного инвестора Пока одни инвесторы раскладывают карты таро на курс доллара, который теперь вне закона, я решил получить статус квалифицированного инвестора у второго брокера. Каждый уважающий себя котлетер и туземунщик имеет на это полное право. 😎 Как минимум, для того, чтобы надменно смотреть на тех, у кого такого статуса нет. Для квалификации нужно показать оборот на 6 млн. Других способов квалифицироваться у меня пока нет (справка из дурки не подходит, 6 млн на счетах пока нет). Именно так я уже делал с первым брокером. А вот разговоры о том, что порог поднимут до 12 млн, как-то поутихли. Квалифицированным инвесторам открываются закрытые двери следующих залов казино: pre-IPO, внебиржевой рынок, больше ВДО, структурные продукты и больше ЗПИФов недвижимости. Ранее это были зарубежные бумаги, но теперь-то у нас даже доллар нельзя купить, не то что акции Алибабы или Эппл. Большинству инвесторов и уж тем более спекулянтам сейчас статус будет бесполезен. Но есть вероятность, что регулятор будет закручивать гайки и беречь неквалифицированных инвесторов от каких-то залов, открытых для всех. 🗺 План действий Нужна торговая история за 4 квартала. То есть, с июнем закончится второй квартал, и в июле можно будет подавать заявку. Соответственно, следующая возможность будет по прошествии сентября, и так далее. Нужно, чтобы были сделки, хотя бы 1 в месяц, и не менее 10 за каждый квартал. Надеюсь, я на этот раз не просчитался, а то в мае 2023 года у меня не было покупок на том счёте у того брокера, и пришлось точкой отсчёта брать июль 2023 года. Рукалицо. Итак, если 11 предыдущих месяцев всё было ок, то в июне нужно показать недостающий оборот. Чтобы не заниматься тапанием хомяка, я закинул на счёт 600 000 рублей, купил и продал 5 раз LQDT на всю сумму и вывел деньги обратно, положив их на то самое место, где они должны быть. Сложилось идеально А всё почему? Потому что тот брокер не берёт комиссий за LQDT. Не только за Ликвидность, конечно, но и за другие свои фонды. Если в первом брокере я потратил на комиссии и отрицательный торговый результат около 3 500 рублей, то на этом я отделался лёгким испугом. Рублей 220 или около того. Так что теперь жду 1 июля, чтобы нажать в приложении заветную кнопочку и пуститься во все тяжкие. #квал

🥇 5,5% в золоте. Свежие облигации: Селигдар GOLD на размещении Молчание — золото, а что может быть лучше молчания? Только золото, которое приносит дополнительный доход в виде купонов. Спасибо Селигдару за такую потрясающую возможность. Выпуск уже третий по счёту, 👀 посмотрим, как нам предлагают озолотиться. Объём выпуска — 7 млрд рублей. 5,25 года. Ориентир купона: 5–5,5% (от цены за грамм золота). Без оферты, без амортизации. Купоны ежеквартальные. Рейтинг A+ от Эксперт РА (ноябрь 2023), A+ от НКР (ноябрь 2023) и AA- от НРА (ноябрь 2023). SELG — золотодобытчик, входящий в топ-10 в России, также является ведущим производителем рудного олова в стране. Балансовые запасы золота составляют 272 тонны, балансовые запасы олова — 405 тысяч тонн. Оловянным облигациям предпочитает золотые. Выпуск: Селигдар-GOLD03 Объём: 7 млрд рублей Начало размещения: 21 июня (сбор заявок до 18 июня) Срок: 5,25 года Купонная доходность: 5–5,5% Выплаты: 4 раза в год Оферта: нет Амортизация: нет Другие выпуски: RU000A1062M5 RU000A106XD7 RU000A105CS1 🔅 Почему Селигдар? Золото будет всегда дорожать? Золото, как известно, является защитным инструментом, дорожает оно активнее всего в периоды кризисов. В долларах рост цен на золото составляет 74% за 5 лет, 18% за 1 год. Сейчас цены на золото немного ниже своих пиковых исторических значений. Исторически у золота были очень длительные промежутки времени, когда оно не дорожало. Например, с 1980 по 2000 год. С 2011 по 2018 год золото также не росло. Но если уж золото росло, то делало это очень стремительно, сейчас, а точнее последние 6 лет, период активного роста. Помогают в этом геополитика, экономика и инфляция. Да, золото может подешеветь, а может и нет. Но золотые купоны в рублях будут платить. По предыдущим двум выпускам — 5,5%, высока вероятность, что такой же купон и будет. Кроме того, золото может защитить от девальвации рубля, если она случится. Сами облигации в рублях по курсу ЦБ на грамм золота. 🌟 Консолидированная выручка за 2023 составила 55 974 млн рублей (+61% г/г). Получена отрицательная прибыль a.k.a. убыток в размере 11 515 млн, сформированный в основном неденежной курсовой переоценкой обязательств, выраженных в валюте и ценах на золото, на фоне роста курса доллара и цены на металл на дату закрытия баланса. Чистая прибыль за вычетом курсовых разниц составила 2 841 млн рублей, что более чем в два раза превышает показатель 2022 года. 🌟 Рост EBITDA в 2023 году на 57%, рост валовой прибыли на 28%. Чистый долг/EBITDA 2,18 по итогам 2023 года. Реализация золота по итогам 12 месяцев составила 8881 кг, рост к 2022 году 23%. Если кратко, то Селигдар — крепкие ребята, делают крепкие деньги из золота и олова. У Селигдара ежегодно растёт производство золота и олова, комфортный уровень долговой нагрузки и желание радовать инвесторов купонами, привязанными к цене золота. Номинал также меняется в зависимости от цены грамма золота в рублях. Выпуск достаточно длинный, что хорошо для ЛДВ. Короче говоря, любителям инвестиций в золото выпуск должен понравиться. У меня предыдущих выпусков не было, думаю, что можно разбавить валютные выпуски золотым, так что поучаствую. #облигации #золото #псвп #прояви_себя_в_пульсе