Индивидуальный инвестиционный счет (далее - ИИС)
#базовыезнания #инвеcтиции #иис #инвест_идеи #мнение
Дополнительный доход, в любом виде, это доход. Принцип долгосрочного инвестирования включает в себя любые доходы, которые Вы получите или будете получать со временем. Давайте разберем один из способов получения прибыли, путем получения налогового вычета на ИИС.
ИИС — это вид брокерского счета, или счета доверительного управления, только со специальными налоговыми льготами. При этом есть ИИС старого типа, которые можно было открыть до конца 2023 года, и нового (с 01.01.2024 года) — ИИС-3.
По старым ИИС есть выбор между двумя типами вычета: можно вернуть налог в размере 13% от пополнения счета — но за год вы получите максимум 52 000 ₽ — либо не платить налог с инвестиционного дохода, полученного на ИИС. Первый вариант самый популярный. По новому типу можно получать оба вычета одновременно.
Вычеты положены налоговым резидентам России. Резидент — это тот, кто живет в стране от полугода в течение последних 12 месяцев. При этом надо соответствовать требованиям: не закрывать ИИС хотя бы три года с даты открытия и не иметь других ИИС одновременно с тем, по которому хотите вычет.
Как получить налоговый вычет по ИИС, пошаговая инструкция:
✅ Зарегистрироваться в личном кабинете на сайте налоговой или воспользоваться учетной записью госуслуг для входа.
✅ Получить неквалифицированную электронную подпись.
✅ Подготовить документы: скан договора с брокером, подтверждение зачисления средств на ИИС и справку о доходах и суммах налога физического лица — раньше она называлась 2-НДФЛ.
✅ Заполнить декларацию 3-НДФЛ, запросив налоговый вычет по ИИС.
✅ Дождаться рассмотрения декларации, а потом — денег на счет.
* У некоторых банков имеется возможность подать документы в упрощенном порядке, путем нажатия нескольких кнопок у себя на смартфоне/компьютере (например Тинькофф банк).
Как итог, Вы сможете получить возврат по налоговому вычету на свой ИИС 13% либо освободите себя от налога на инвестиционную прибыль. Все это соответственно увеличивает доход по Вашим долгосрочными инвестициям. А это то, к чему мы стремимся.
Если будет интересно, я расскажу, как федеральная налоговая служба отказала мне в налоговом вычете на ИИС из за нескольких открытых счетов ИИС, и как мне удалось это оспорить, и таки получить свои 50 000 руб.
Подписываемся, общаемся, делимся, размышляем, торгуем вместе. 💪