🔥Многим мой вчерашний пост сильно не понравился. И это объяснимо) Студент с парой тысяч на счету решил учить «титанов инвестиций» из пульса торгам на рынке, эго шалит) Но я не виноват в том, что вы не изучаете информацию, которая лежит в свободном доступе в интернете и имеете ложные представления о рынке. Для таких базовых знаний, в которых многие заблуждаются не нужно годами сидеть на бирже, это понимаемо за 5-10 минут, смотрите сами) Vanguard в 2019 году провёл исследование «How to increase the odds of owning the few stocks that drive returns» на основе индекса Russell 3000, который охватывает почти все акции США. На рисунке 1 вы можете видеть распределение прибыли за всю жизнь (!) компаний, входящих в эту выборку с 1987 по 2017 год. 47% акций в итоге вообще не принесли никакой значимой прибыли (медианная акция принесла 7% прибыли за всё время существования). Однако было и 7% акций-ракет, которые тянули за собой весь остальной рынок (их видно как столбик с прибылью более 1000%). Если вы покупаете весь индекс сразу, то по сравнению с покупкой одной акции ваша прибыль в среднем за период исследования смещается с 7% (Median) до 387% (average), потому что вы автоматически купили все акции ракеты, которые десятилетиями тянули индекс вверх. Но исследователи пошли дальше и решили проверить, возможно ли с помощью покупки отдельных акций обогнать индекс основываясь на двух факторах: вероятность обгона индекса и процент обгона. Было составлено тысячи разных портфелей с разными акциями и собрана следующая статистика (рисунок 2). Вы видите, что случайно обогнать индекс не такая и сложная задача, например, если вы просто с помощью рандомайзера купите 10 случайных акций США, то ваша вероятность обогнать индекс 34.5%. Снизу вы видите средний процент в случае обгона (+1.9% к идексу), только это уже реально азартная игра, как я говорил в прошлом посте. Потому что с вероятностью 65.5% вы будете отставать от индекса в среднем на -2.6%. Один человек очень не хотел верить, что больше акций не равняется диверсификации, но на рисунке явно видно, что покупая 500 абсолютно рандомных акций США вы почти не будете отличаться от исследуемого индекса в плане рисков) Из абзаца выше можно понять, что каждый 3ий из нас случайно выбрав 10 акций может даже на длинной дистанции зарабатывать существенно больше других. И естественно он будет думать, что он умнее всех и это результат его умений, только вот если этот обгон не значительно больше 2ух процентов или не происходит на протяжении лет 50ти, то это невозможно отличить от случайности. На рисунке 3 вы видите статистику компании S&P Dow Jones Indices по активно управляемым фондам США в сравнении с индексом S&P500 (читай, они не вкладываются в индекс, а отбирают акции сами). Активные управляющие имеют колоссальные знания и опыт, инсайдерскую информацию и посвящают свою жизнь гонке с индексом. Они ворочают такими деньгами, которые и не снились никому на пульсе, но в 75% случаев за 5-тилетний промежуток они терпят убытки по сравнению с теми, кто просто вложил в индекс и забыл о своих деньгах. Прибавим сюда потери фондов от комиссий и получим результаты на уровне случайности. Вы действительно думаете, что ваши умения, знания и анализ позволят вам показывать результат лучше? Что эти люди не знают хоть чего-то, что потенциально можете знать вы сидя в Тинькофф на Московской Бирже? Но вернёмся к хорошему. На рисунке 4 вы видите статистику: вероятность уйти в + вкладывая в S&P500 на разных отрезках времени. Среднегодовая доходность индекса 10% и даже вложившись в худшее время за 15 лет вы были бы в плюсе и обгоняли бы большинство активных инвесторов. Можете мне не верить, изучите всё сами) Ссылки на исследования: https://www.vanguardinvestments.dk/documents/institutional/increase-odds-of-owning-less-stock-that-drive-returns.pdf https://ipro.americancentury.com/content/dam/ac/pdfs/corporate/brochure/re_time_tested_investment_strategies_for_the_long_term.pdf $SBER $SPCE $TSLA $TECH $FXUS

💡Сегодня понял очень важную вещь, которую, очевидно, большинство инвесторов не понимает даже спустя годы на бирже. Многие не осознают того, что торговля акциями - это во многом азартная игра (только с существенным отличием, расскажу ниже). 📉Никакая, даже самая идеальная диверсификация не защитит вас от рисков рынка. Никто не знает будущего. Да, в среднем рынок растёт. Но только в среднем. К сожалению, человеческая жизнь коротка и на промежуток, в который вы будете инвестировать может выпасть, например, плохое десятилетие и вы останетесь в минусе. Такое уже было в США в начале 20 века. Никто не застрахован даже от того, что после плохого десятилетия будет и ещё одно такое же (хоть и такого ещё не было и шанс мал) и даже горизонт инвестирования в 20 лет может привести к неутешительному результату. Это важно понимать. Если вы инвестируете в акции, подумайте, готовы ли вы к ситуации, когда вы 10 лет пополняете красный счёт и он продолжает быть красным? Можете ли вы принять на себя такой риск? 📉Что уж говорить про торговлю отдельными акциями, даже подавляющему большинству профессиональных инвесторов не удается обгонять рост рынка, а сверху ещё и прибавляется дополнительный риск малой диверсификации (приносят хорошую прибыль на дистанции от силы 5% акций, покупая самостоятельно вы с 95% вероятностью купите посредственные акции и потеряете деньги). 📈Но пассивное инвестирование в рынок акций - это хоть и азартная игра, но с шансами на вашей стороне. Вы всегда с большей вероятностью заработаете, чем потеряете и чем дольше срок, тем меньше шансов потерять деньги и больше шансов заработать. И есть даже малый шанс заработать очень много, если удача на вашей стороне. 🤔Очевидно понимание всего этого нужно для того, чтобы определиться какая у вас цель и нужно ли вам брать риски рынка, чтобы её достичь. Никто не платит деньги просто так и на рынке это плата за то, что вы берёте на себя риск: неопределенность рынка. И живёте с этой неопределенностью каждый год. $SBER $AMD $T $PFE $FXWO $FXRW $FXMM $TMOS

Меня, как студента медицинского немного поразил факт такого огромного роста акций Biogen после разработки препарата от Альцгеймера😅 Это всё итак понятно, просто занимательно осознавать, что эффект лекарства ещё не доказан, но на том, что его одобрили кто-то заработал огромные деньги. В теории очень велика вероятность того, что кто-то лоббирует свои интересы, а платить за это могут люди, которые покупают неэффективный или не дай Бог вредный препарат за огромные деньги $BIIB

Сегодня читал про фонды облигаций, довольно интересная тема в плане оптимальности портфеля. Например добавление 20% облигаций к портфелю состоящему полностью из акций довольно значительно снижает риск (на 10% меньше просадки в худшие года), а прибыль уменьшается меньше чем на процент. Конечно, сейчас мне при таком далёком горизонте инвестирования абсолютно неинтересно снижение риска, но в целом знать об этом полезно и по мере приближения к целевой сумме портфеля можно добавлять всё больше облигаций $FXRB $FXRU $FXTP $FXTB

"Периодически вкладывая в индекс-фонды с низкой комиссией ничего не знающий человек будет лучше подавляющего большинства профессиональных инвесторов" (с) Уорен Баффет С низкой комиссией в России всё печально, но есть хотя бы фонды, которые следят за индексами с минимальной ошибкой слежения😉 Вспоминайте Баффета каждый раз, когда очередной гуру из Ютуба или Пульса будет вам рассказывать о перспективах тех или иных отдельных акций $FXRW $FXWO $FXDM $FXRL $FXDE $FXUS

4ый день на пути к пассивному доходу😎 Впервые все фонды зелёненькие, не знаю есть ли связь с отрастанием доллара обратно, да и вплоть до нескольких месяцев любой результат больше случаен, чем закономерен, но зелёный цвет радует больше, чем красный😂 $FXRW $FXWO $FXDM

Судя по некоторым исследованиям от Vanguard инвесторам, которые рассчитывают на максимально быстрый рост капитала при оптимальной волатильности необходимо держать в своём портфеле больше акций страны, в которой они проживают. Для развитых стран вообще рекомендуется соотношение ETF всего мира и ETF страны-проживания в размере 50% на 50%. Но мы, конечно, живём в других реалиях и с учётом мощной волатильности российских акций эта цифра скорее всего должна быть где то между 10-20% российских акций к акциям всего мира. Посему решил добавить фонд от Тинькофф😅 Доверия к нему немного, но с учётом моего капитала выбирать не приходится, это уж точно лучше покупки отдельных российских акций. По мере роста заменю его российским фондом FinEx🤔 $TMOS

День 3 на пути к жизни на пассивный доход 😅 Получил немного денег и добавил на них новый фонд - расскажу в посте👌 На данный момент более надёжных ETF-фондов чем FinEx в России нет, поэтому инвесторам приходится мириться с большими издержками. Два глобальных фонда от FinEx относительно хороши и имеют много преимуществ, но всё же тут большая комиссия в 1,36% + они не являются на 100% пассивными фондами (хоть тут и есть жёсткое следование индексу и Европейский контроль за этим, но соотношение стран в фонде осуществляется по формулам с участием экспертов, а не по объёму капитализации на рынке) и здесь не такая хорошая диверсификация в плане США (IT-сектор США 20% + Акции США 20% итого 40% фонда). Но совсем недавно появился фонд FinEx акций развитых стран без США, что может послужить отличным вариантом диверсификации портфеля, уменьшения доли США и ставки на "акции стоимости" в то время, когда все повально скупают "акции роста" в виде технологических гигантов. Сам фонд диверсифицирован на отлично, очень много стран и секторов экономики, комиссия пониже 0.9% и он является истинно пассивным и вмешательства человека тут нет, что даёт больше гарантий. В истории инвестиций повышенная доходность акций роста всегда сменялась мощным подъёмом акций стоимости и не факт, что технологические гиганты продолжат давать прибыль сверх и так очень высоких ожиданий инвесторов от них. Так что хоть и никто ничего не может предсказывать или утверждать, но более глубокая диверсификация портфеля никогда не бывает лишней🤔 $FXRW $FXWO $FXDM

Снова всем привет! Мой поход к цели жизнь на пассивный доход продолжается, внесены новые средства на счёт и скоро сумма станет четырёхзначной😂 Начал изучать инвестирование получше и на данном этапе думаю, что для 99% инвесторов нет ничего лучше простой покупки ETF-фондов которые максимально копируют ведущие индексы и диверсифицированны по всем странам и всем экономическим нишам. С малым количеством средств максимальной диверсификации и наиболее ответственной политики слежения за фондом можно добиться только с помощью глобальных фондов от FinEx, куда я и решил перевести все свои деньги пополам. Фонды отличаются только тем, что у одного есть рублёвое хеджирование, а другого нет и поэтому в зависимости от укрепления рубля каждый из них может чувствовать себя чуть более или чуть менее приятно. Следующая промежуточная цель это накопление уже приличного капитала в несколько десятков тысяч и диверсификация отдельными фондами FinEx, потому что эти глобальные фонды хоть и выглядят удобно и вкусно, но имеют большую комиссию, за всё надо платить, как говорится 🤔 $FXRW $FXWO

Начинаю свой долгий путь инвестирования будучи бедным студентом на 5 курсе медицинского университета😅 Моя минимальная цель - как можно быстрее накопить такое количество денег, чтобы процент и дивиденды с высоконадёжных акций/фондов и облигаций обеспечивали мне ежемесячный доход в несколько прожиточных минимумов и позволяли не работать вообще👌 Параллельно начну изучать инвестирование и то, как тут всё устроено, решил начать с самых быстрорастущих фондов акций Тинькофф (поделил пополам половину буду держать в рублях, половину в долларах), потому что пока что понимания как составлять портфель 0, а тут относительная безопасность, быстрый рост и отсутствие комиссии, важное на ранних этапах. Буду постепенно докупаться каждые пару неделек проседающими фондами, пока не накоплю достаточно денег и опыта, чтобы самому начать мониторить рынок конкретных акций $TMOS $TECH $TSPX

$VTBR Жалко сейчас мало денег, попой чую, что в лонг будет бешенный рост и сейчас выгодно закупиться по максимуму. По отчёту дела у банка идут хорошо и сильный спад от коронавирусных раздач позади. Надеемся и ждём (ну и пытаемся найти ещё денег, чтобы вложиться)

$MSST ОХРЕНЕТЬ

$MSST Я накопил на проезд!