$TSPX 29 месяц "следования" стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +24,04% или +9,95%/г •в $: +13,15% или +5,44%/г (Доходность рассчитана из официальной стоимости пая на момент закрытия биржи - ₽9,46, без учёта скидки на заблокированные активы) Инфляция (официальная): •Инфляция за сентябрь составила 0,83%, накопительная по году 5,47%. •Скорректированная сумма еженедельного пополнения счета на ноябрь-декабрь ₽1279. Наглядная инфляция денег на начало года: 2021 - ₽1000; 2022 - ₽1084; 2023 - ₽1213. P.s. и снова сроки торговли перенеслись, так ещё и СПб кошмарят, тем не менее я продолжаю ждать старта и продолжаю откладывать рубли. Появилась одна идея по альтернативной риск-стратегии на базе вечных фьючерсов, но об этом в другой раз. P.p.s. По состоянию на 17.11.2023 средняя цена с 14.06.2021 (886 дней) доллара США $USDRUB составила ₽82,094363.

$TSPX 28 месяц следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +(-)% или +(-)%/г •в $: +(-)% или +(-)%/г (Сложноотслеживаемое на период приостановки торгов) Инфляция (официальная): •Инфляция за сентябрь составила 0,87%, накопительная по году 4,6%. •Скорректированная сумма еженедельного пополнения счета на октябрь-ноябрь ₽1269. Наглядная инфляция денег на начало года: 2021 - ₽1000; 2022 - ₽1084; 2023 - ₽1213. P.s. торги так и не начались, продолжаю ждать, а УК продолжает кормить "завтраками". Продолжаю ждать. На основном счёте еженедельно продолжаю совершать покупки валюты а на них заблокированные етф на этот же индекс. Также покупаю на просадках вечные фьючерсы на валюту и золото P.p.s. По состоянию на 18.10.2023 средняя цена с 14.06.2021 (856 дней) доллара США $USDRUB составила ₽81,670976.

$TSPX 27 месяц следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +(-)% или +(-)%/г •в $: +(-)% или +(-)%/г (Сложноотслеживаемое на период приостановки торгов) Инфляция (официальная): •Инфляция за август составила 0,28%, накопительная по году 3,70%. •Скорректированная сумма еженедельного пополнения счета на сентябрь-октябрь ₽1258. Наглядная инфляция денег на начало года: 2021 - ₽1000; 2022 - ₽1084; 2023 - ₽1213. P.s. очередная жалоба о том, что я не могу соблюдать ритуал еженедельных покупок из-за приостановки торгов, и не могу произвести расчет измерения портфеля. Но вроде бы официально обещают возобновить торги до 30 сентября - будет ждать. P.p.s. По состоянию на 18.09.2023 средняя цена с 14.06.2021 (826 дней) доллара США $USDRUB составила ₽81,090624.

$TSPX 26 месяц следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +(-)% или +(-)%/г •в $: +(-)% или +(-)%/г Инфляция (официальная): •Инфляция за июль составила 0,63%, накопительная по году 3,41%. •Скорректированная сумма еженедельного пополнения счета на август-сентябрь - ₽1254. Наглядная инфляция денег на начало года: 2021 - ₽1000; 2022 - ₽1084; 2023 - ₽1213. P.s. опять я вынужден жаловаться что не могу соблюдать ритуал еженедельных покупок из-за приостановки торгов для того чтобы УК вычленила заблокированные активы. Деньги через автопополнение продолжают копится на счету и я даже не пытаюсь рассчитывать по косвенным показателям доходность стратегии, потому что непонятно как произойдет разблокировка бумаг. P.p.s. По состоянию на 18.08.2023 средняя цена с 14.06.2021 (795 дней) доллара США $USDRUB составила ₽80,503013.

$TSPX 25 месяц следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +(-)% или +(-)%/г •в $: +(-)% или +(-)%/г Инфляция: •Инфляция за июнь составила 0,37%, накопительная по году 2,76%. •Скорректированная сумма еженедельного пополнения счета на июль-август - ₽1246. Наглядная инфляция денег на начало года: 2021 - ₽1000; 2022 - ₽1084; 2023 - ₽1213. P.s. Вот уж пошёл третий год попыток следования стратегии, и в очередной раз я с прискорбием должен зафиксировать что не могу соблюдать ритуал еженедельных покупок теперь уже из-за приостановки торгов для того чтобы УК вычленила заблокированные активы. Из общей массы. Деньги через автопополнение продолжают копится на счету и у меня вообще нет никакого желания пытаться рассчитывать по косвенным показателям доходность стратегии в текущем месяце. Отдельно стоит упомянуть, что после вычленения заблокированных активов их принудительно погасят, как, по какой цене, будет ли налог - узнаем после того как всё случится. P.p.s. По состоянию на 18.06.2021 средняя цена с 14.06.2021 (764 дня) доллара США $USDRUB составила ₽79,995936.

$TSPX 101/105 неделя (24 месяца) следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +16,31% или +8,16%/г •в $: +9.94% или +4.97%/г (теоретическое расчетное значение) Инфляция: •Инфляция за май составила 0,31%, накопительная по году 2,38%. •Скорректированная сумма еженедельного пополнения счета на июнь-июль - ₽1242. Наглядная инфляция денег на начало года: 2021 - ₽1000; 2022 - ₽1084; 2023 - ₽1213. P.s. Вот уже 2 года как я веду стратегию (первая покупка 14.06.2021) и в этот момент я осознал что в каком-то из постов я потерял 4 недели к счёту поэтому вот так решил написать номер недели через дробь. С учётом того, что я перешёл на месячный формат отчёта следования стратегии не вижу смысла в дальнейшем придерживаться подсчёта недель и перейти впредь на количество месяцев. Изначально подсчет количества недель помогал найти среднегодовое значение доходности более точно, но теперь с увеличением измеряемого интервала при расчёте в месяцах погрешность среднегодовых значений не будет превышать 0,8% от полученного результата. P.p.s. доходность на скрине отображается некорректно, на втором скрине видно что цена закрытия фонда ₽8,48, но сумма позиции в портфеле отображается почему-то из расчета ₽7,50 за пай. P.p.p.s. Я придумал как рассчитывать доходность в долларах через среднюю скользящую стоимости доллара. По состоянию на 16.06.2021 средняя цена с 14.06.2021 составила 79,52625. Теперь это будет постоянной рубрикой в моём отчёте.

$TSPX 98 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +3,49% или +1,86%/г •в $: отслеживание утеряно, пока ещё не придумал, как реализовать расчет Итак: •Инфляция за март составила 0,37%, накопительная по году 1,67%. •Скорректированная сумма еженедельного пополнения счета на апрель-май - ₽1233. •Инфляция за апрель составила 0,38%, накопительная по году 2,07%. •Скорректированная сумма еженедельного пополнения счета на май-июнь - ₽1238. Наглядная инфляция денег на начало года: 2021 - ₽1000; 2022 - ₽1084; 2023 - ₽1213. P.s. Приношу извинения за срыв сроков публикации. Сначала актив был заблокирован, потом открыт рублёвый стакан с дисконтом 13% и торгами только в режиме "лучшей цены", мне пришлось обратно конвертировать доллары в рубли (и получить двойную комиссию на конвертации ¯⁠\⁠_⁠(⁠ツ⁠)⁠_⁠/⁠¯). Затем я почти месяц докупал в последние минуты торгов по 100 лотов. В общем сложно настроить себе какой-то механизм следования стратегии, когда всё постоянно меняется. От стратегии отказываться не собираюсь всем в назидание. Рецессия не пугает. А если случится - значит смогу покупать больше лотов за эти же деньги. P.p.s. Если у вас есть предложение для оценки эффективности стратегии в долларах, прошу подсказать в комментарии.

$TSPX 89 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +5,74% или +3,36%/г •в $: -5,45% или -3,19%/г (приблизительно) Итак: •Инфляция за февраль составила 0,46%, накопительная по году 1,3%. •Скорректированная сумма еженедельного пополнения счета на март-апрель - ₽1229. Наглядная инфляция денег на начало года: 2021 - ₽1000; 2022 - ₽1084; 2023 - ₽1213. P.s. Как показала практика, на сегодняшний момент вложения просто в доллары были выгоднее покупки фонда s&p500. В рублях портфель показывает плюс только благодаря подоражанию валюты в которой номинирован фонд (ну или ослаблению рубля). Но в этом и есть вся суть моего эксперимента (т.е. стратегии) - я специально решил проверить утверждение Баффета (про лучшую доходность индекса на длинном горизонте) на исторических пиках мая-июня 2021 года, когда уже несколько лет ожидали рецессии на фондовом рынке и по ощущениям многих она должна вот-вот случиться. P.p.s. С момента остановки торгов естественно фонд покупать не получается, поэтому покупаю только доллары. Если будет хороший гэп на старте продаж фонда - обязательно куплю "на всю котлету", если нет - то ежедневно по-немногу. По многим активам указан срок начала торгов - через 7 дней. Ждём.

$TSPX 84 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +4,85% или +3,01%/г •в $: -3,09% или -1,92%/г Итак: •Инфляция за январь составила 0,84%, накопительная по городу соответственно 0,84%. •Скорректированная сумма еженедельного пополнения счета на сегодня ₽1223. •Хоть известна инфляция за декабрь 0,78%. Накопительная (она же годовая) за 2022 - до сих пор в разных источниках встречается разная 11,92-11,94%, почему так получилось мне не до конца понятно. Обещаю к следующему посту уточнить этот момент. P.S. предложил Тинькофф некоммерческую стратегию автоследования "Стабильный Степан". Со мной связались, стратегия была одобрена, но меня абсолютно не устраивали комиссии. По результатам разговора обещали рассмотреть техническую возможность совмещения рублёво-долларовой стратегии и индивидуальный (очень низкий) размер комиссий за автоследование. Будем надеяться что её одобрят и у меня отвалится "работа" по ручной покупке фондов.

$TSPX 79 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: -4,32% или -2,85%/г •в $: -4,71% или -3,11%/г P.S. Решил скорректировать дату публикации стратегии "Стабильный Степан" с последней недели месяца на середину - когда выходит отчёт по инфляции и я произвожу корректировку суммы еженедельного пополнения. Итак: •Инфляция за ноябрь составила 0,37%, накопительная по городу 11,06%. •Скорректированная сумма еженедельного пополнения счета в декабре-январе составила ₽1204. •Инфляция за декабрь (тут данные немного разнятся на разных источниках - ссылки укажу в комментариях) составила 0,78%, накопительная (она же годовая) за 2022 - 11,93%. •В 2021 году инфляция составляла 8,39%. •Скорректированная сумма еженедельного пополнения на сегодня - ₽1213.

$TSPX 73 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: -12,91% или -9,22%/г •в $: -3,73% или -2,66%/г P.S. По итогам данных за октябрь инфляция за третий квартал составила 0,18%, инфляция за 10 месяцев 2022 года составила +10,65%. Скорректированный размер еженедельного пополнения составляет ₽1199. P.P.S. По крупным игрокам (Vanguard $VOO, iShares $IVV, Trust $SPY) у меня ответ так и не сформировался. 1. С одной стороны там ежегодная комиссия за ведение фонда 0,03% против 0,79% у Тинькофф капитал, что на горизонте 10 лет выливается в 0,3% и 7,62% соответственно. 2. С другой стороны отечественные БПИФ освобождены от уплаты налогов на дивиденды - около 1,4% за 2021 год (наблюдается отставание дивидендной доходности от индекса), что даже с учётом НДФЛ в 30% всё равно делает отечественный БПИФ не таким выгодным. 3. Однако нахождение в тумане неопределенности не даёт возможности мне сейчас сделать далеко идущих выводов. Будут ли вообще поступать дивиденды мне на счёт (или с какой задержкой)? Завтра, после очередного обострения, может быть СПб биржа произведёт делистинг этих фондов и хотя у меня есть доступ к внебиржевому рынку - приятного мало. 4. Новость о делистинге и расформировании БПИФ Тинькофф на SPAC активы меня не сильно тревожит. Скорее это даже позитивная новость которая говорит, что ментальное здоровье управляющей компании в порядке. 5. Так же, вспоминая изначальные тезисы управляющей компании о снижении комиссионных сборов при увеличении стоимости фонда, это скорее склоняет меня к дальнейшему выбору в сторону $TSPX 6. Среди новых доступных ETF - меня больше всего заинтересовала возможность вложиться в развивающиеся рынки и страны, но это уже выходит за рамки моей публикуемой стратегии.

$TSPX $VOO #StSt Внеплановое включение. Появилась новость что СПБ биржа с завтрашнего дня запускает торги иностранными ETF среди которых есть несколько и на индекс s&p500. Буду ли инвестировать в них в рамках текущей стратегии - сказать сейчас с уверенностью не могу. С одной стороны стоимость пая (если ориентироваться на доступные сейчас на внебиржевом рынке) на порядок-два выше чем БПИФ от Тинькофф. С другой стороны комиссии по этим фондами меньше в ≈25 раз, но наверняка Тинькофф и другие банки с фондами на этот индекс - будут снижать комиссию, что в купе с отсутствием комиссии за покупку - будет уравнивать выгодность фондов. В общем - будем посмотреть...

$TSPX 68 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: -19,8% или -15,19%/г •в $: -9,87% или -7,57%/г P.S. По итогам данных за сентябрь инфляция за третий квартал составила -0,86% (дефляция), инфляция за 9 месяцев 2022 года составила +10,45%. Скорректированный размер еженедельного пополнения составляет ₽1197.

$TSPX 64 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: -30,13% или -24,55%/г •в $: -15,43% или -12,57%/г P.S. Решил перейти с еженедельного формата "публикации отчёта" на ежемесячный так как еженедельные пополнения уже не так сильно влияют на итоговый результат. Схема покупок не изменилась - у меня настроено еженедельное пополнение на которые я покупаю доллары по текущему курсу с дальнейшей покупкой паев фонда. P.P.S. закончился третий квартал, а значит пришло время скорректировать сумму еженедельного пополнения (в настоящий момент это ₽1286), но пока ещё не нашёл информацию об инфляции за сентябрь. За июль-август инфляция составила -0,908% (т.е. на лицо факт дефляции). Отдельный пост ради этого публиковать не буду, могу дополнить в комментариях к этому посту. Ну и через месяц тоже упомяну данный аспект.

$TSPX 59 неделя попыток следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: -17,32% или -15,31%/г •в $: -3,91% или -3,45%/г P.S. После открытия торгов почти каждый день покупал по 1-2 лота фонда для усреднения цены. Также продал накупленные японские йены после того как стало известно о прекращении торгов данной валютой. Последние лоты фонда на накопленную валюту купил ещё на позапрошлой неделе. P.P.S. с 1 июля увеличил сумму еженедельного пополнения с 1084 до 1208 ₽. Т.к. накопительная инфляция с начала года по июнь составила 11,4%.

$TSPX 42 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #stst ... Хотя уже пятую неделю следовать не получается и скопилась некоторая символическая сумма в рублях. Начиная с прошлой недели когда цена доллара на нашем внутреннем рынке опустилась ниже ₽85, решил что буду покупать ежедневно небольшими суммами, невзирая на комиссию в 12%. В перспективы рубля сейчас не верю (на основном счёте даже взял фьючерсы с горизонтом 06.22 и 12.23) - считаю что цена сразу пойдет вверх ближе к 100 как только отменят заградительную комиссию; плюс возможные геополитические изменения. Так что пока просто откладываю в доллары, как только начнутся торги БПИФ - начну покупки на ежедневной основе. Если будет хорошая премия изменения цены инструмента к базовому индексу - куплю сразу на все доступные доллары. Изменение портфеля: •в ₽: +6,77% или +8,41%/г •в $: -2,25% или -2,79%/г

$TSPX 38 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +36,25% или +49,75%/г •в $: -3,73% или -5,12%/г P.S. В связи с происходящими событиями в стране, мне вторую неделю не удаётся купить паи в фонде $TSPX поэтому просто продолжал переводить рубли в доллары в ожидании открытия торгов, чтобы на них купить етф. На прошедшей неделе я успел купить 1 марта доллары по ₽94,6, до ввода заградительных комиссий. Глядя на растущий курс на остальных брокерских счетах активно покупал швейцарские франки и китайские юани, т.к. они выросли почему-то меньше по отношению к рублю, чем другие доступные для покупки валюты. P.P.S. Если заградительные пошлины на покупку валюты (в именно долларов) не отменят - рассматриваю возможность покупки других валют, либо покупка фондов етф за рубли (например $FXCN или $FXRL ). Может вы подскажите, альтернативные решения на период невозможности следования стратегии. P.P.P.S Пока что я не верю в долгосрочную ценность рубля поэтому пережидать в нём не вижу смысла.

$TSPX 37 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +8,29% или +11,68%/г •в $: -3,85% или -5,43%/г

$TSPX 36 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +1,89% или +2,73%/г •в $: -3,06% или -4,43%/г

$TSPX 35 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +3,27% или +4,87%/г •в $: -1,62% или -2,41%/г

$TSPX 34 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +3,49% или +5,35%/г •в $: +0,29% или +0,44%/г

$TSPX 33 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +3,68% или +5,81%/г •в $: -2,24% или -3,54%/г

$TSPX 32 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +3,93% или +6,40%/г •в $: -1,75% или -2,85%/г P.S. Пока не придумал другого способа расчета инфляции - буду пользоваться данными Росстата, а следовательно размер еженедельного пополнения увеличен до 1084 рублей. Хотя по ощущениям за прошедший год цены выросли процентов на 20.

$TSPX 30 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +8,26% или +14,35%/г •в $: +4,87% или +8,46%/г P.S. По моему недосмотру с данного счёта был списан НДФЛ в размере 15 рублей. Вроде бы мелочь, а чистоту эксперимента не хотелось бы нарушать (учтены при расчете изменения стоимости портфеля). Поэтому будут дополнительно внесены ₽15 со следующим еженедельным пополнением

$TSPX 28 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +6,91% или +12,87%/г •в $: +6,09% или +11,34%/г

$TSPX 27 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +5,78% или +11,16%/г •в $: +4,18% или +8,07%/г

$TSPX 26 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +5,99% или +12,01%/г •в $: +5,44% или +10,91%/г P.S. пока или размышления об увеличении размера регулярного пополнения ничем не увенчались. Буду размышлять дальше...

$TSPX 25 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +3,27% или +6,82%/г •в $: +1,98% или +4,13%/г Хотелось бы призвать в тред @finindie и спросить про (как мне это видится по прошествии почти полугода) слабое место стратегии неукоснительного Степана. А именно - инфляции. В стратегии указывается что Степан настроил автоинвестирование на $200 ежемесячно в 1979 году, а результаты подвёл только в 2019. Но ведь покупательная способность $200 к концу срока изменилась (в результате инфляции) на 280% - т.е. почти в 4 раза. Хотелось бы изменить стратегию в части пополняемой суммы, а именно найти какой-нибудь репер в натуральной покупательной способности. Звучать будет примерно так - я еженедельно пополняю свою позицию в etf на индекс s&p500 на сумму: - 5 чашек кофе - 10 кг гречки - 4 бигмака - 0,5 грамма золота - 1/1000 базовой комплектации VW Polo и т.п... Но вот незадача практически всё вышеперечисленное не всегда и/или не в полной мере отражает покупательную способность денег. Прошу совета или идей что может быть таким маячком. @finindie предлагаю спросить у подписчиков в своих соцсетях.

$TSPX 24 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +8,01% или +17,41%/г •в $: +4,05% или +8,80%/г

$TSPX 23 неделя следования стратегии "Неукоснительного Степана" #StSt Изменение портфеля: •в ₽: +7,23% или +16,40%/г •в $: +6,47% или +14,67%/г