📌Отличная новость для $USDRUB❗️ Вместо продажи валютной выручки, $LKOH намерен сделать buyback. 🔹Лукойл просит разрешения у правительства Российской Федерации на выкуп до 25% собственных акций нерезидентов с дисконтом к цене не менее 50%. Оплату по выкупу Лукойл намерен совершить с иностранных счетов группы, не выходя на внутренний валютный рынок. Как вам такое решение?

Плавающий курс рубля или как не стоит плыть против течения. Один из важных факторов, влияющих на курс рубля является продажа экспортной выручки Российскими компаниями, так ли это? В 2022 году общий российский экспорт составил $591,5 млрд (в среднем 50 млрд в месяц). За текущий период 2023 года Россия экспортировала товаров в среднем на $34,5 млрд в месяц. 📉 Практически весь 2022 год действовало правило, обязующее экспортеров продавать валютную выручку, в начале года 80%, затем 50%, затем его вовсе отменили. По мере ослабления правила слабел и сам рубль. 7 компаний-экспортеров сформировали 40% всего экспорта России. К примеру, ГМК Норникель $GMKN сформировал 1 трлн руб. валютной выручки, Роснефть $ROSN - 7,7 трлн руб., Татнефть $TATN - 657 млрд руб. Невероятные движения курса на протяжении всего 2022 года, 🚀 от 77 руб. до 120 руб. за доллар $USDRUB, с последующим снижением до 50 руб. И вот сейчас 2023 год, ЦБ все также в открытую говорит "В России действует режим плавающего валютного курса", "Гибкий валютный курс помогает экономике России подстраиваться под меняющиеся внешние условия, сглаживая воздействие на неё внешних факторов", возможно я ошибаюсь, но смысл в этом следующий - когда ситуация начнет выходить из-под контроля, мы курс укрепим, но на данный момент нас все устраивает. $USDRUB выходит за 100, как итог видим следующие меры - вновь принимаются решения о продаже валютной выручки компаниями, ЦБ увеличивает ключевую ставку сразу на 3,5% до 12%, выходят новости о значительных комиссиях, приостановках приема и покупки валют банками. Допустим верхний уровень "плавающего курса", на который ориентируется ЦБ, мы поняли, часть мер увидели, тогда какой же нижний уровень курса, приемлемый для страны? Поможет ли частичная продажа валютной выручки Российских компаний значительно повлиять на укрепления рубля в 2023 году? Есть ли еще в запасе меры по укреплению рубля или сейчас самое время выходить в $CNYRUB? Текущие реалии таковы, что Государство не особо то и хочет курс рубля выше 100, меры открыто принимаются, есть примеры прошлых лет, где данные меры отлично отрабатывали, а нам остается только наблюдать за укреплением.

Доброе утро сегодня было у любителей криптовалюты, Биткоин стал стоить чуть дешевле, возможно самое время присмотреться к активу! Для тех кто хочет поработать в криптовалюте, на бирже есть инструменты, которые позволяют прямо или косвенно это сделать. Американские майнинговые компании $RIOT Riot Platforms, $MARA Marathon Digital Holdings. Изменение цены Биткоина на 1% в среднем приводит к изменению цены акций майнинговых компаний на 2,5%. $MSTR MicroStrategy Разработчик программного обеспечения — крупнейший держатель биткоина среди публичных компаний. На данный момент на балансе компании 124391 BTC.еу $COIN Coinbase Криптобиржа, акции которой с апреля 2021 года появились на Nasdaq благодаря прямому листингу. Через Coinbase можно совершать сделки с десятками криптовалют. Что думаете о будущем криптовалюты? $USDRUB #btc #bitcoin #crypto

🔹Китай активно скупает золото, увеличивая свои резервы 🔹Мир находится на пороге смены мировой власти 🔹Polymetal переехал в Казахстан Как это все может быть связано? В августе 1971 года президент США Ричард Никсон официально объявил о выходе из системы Золотого стандарта, разорвав международное соглашение, действовавшее с 1944 года. К чему это привело? К тому, что мир стал развиваться гораздо быстрее! Какие последствия? Огромная закредитованность, которая ничем не обеспечена. Но также не может продолжаться бесконечно? Когда-то же попросту кончатся деньги, чтобы выплачивать проценты по кредиту? (Где-то я это уже видел) Кто-то скажет, что это будет еще нескоро, но так или иначе это уже было и случится вновь! Углубимся лет на 100+ назад, Британия после первой мировой войны формирует «Лигу Наций», навязывания свою валюту всему миру, присоединяйтесь к нам! мы вам поможем, можете поторговать с нами, можем вам кредит дать в Фунтах конечно же, поможем вам во всем, главное делаете, что мы говорим и, как ни странно, к ним за все время присоединилось 63 государства. Вроде бы ну что же может случиться? Пол мира торгует за Фунты, объемная валюта, лучший инструмент для торговли – так наверняка говорили до второй мировой войны буквально все. После войны на смену пришел ООН и сказал, упустим детали, примерно то же самое, только теперь нужно торговать за Доллар. За Доллар мы торгуем по сей день и думаем, ну не может же быть такого, что доллар перестанет быть мировой валютой, ничего не напоминает? (Кстати это очень интересная тема и хотелось бы позже обсудить, кто в каком состоянии окажется, что будет с криптовалютой если доллар перестанет существовать как мировая валюта). Как считаете, чем хуже Доллару, тем лучше кому? Правильно защитным активам. А вы знали, что золото — это самый дорогой актив в мире? И до второго места там очень большой отрыв. $POLY бизнес, сконцентрированный на добыче самого дорогого, ограниченного в мире актива, оказался в такой непростой ситуации. Спрос есть, спрос больше, чем мы можем продать, объемы добычи серьезные, новые месторождения есть, удачное расположение ГМК, что еще нужно? Видимо чего-то не хватает, чтобы акции росли? Наверное, хороших новостей. Смех, через месяц выйдет новость, что в Казахстане нашли новое месторождение и акции пойдут вверх, потом выйдет новость про дивиденды, потом официальное подтверждение о разделении бизнеса, смысл в том, что фундамент у компании, в текущей ситуации в мире, весьма надежный, осталось лишь дождаться новости. Вывод: история показывает, хочешь пережить кризис мирового масштаба - копи защитные активы. Позже опубликую подробный разбор отчетов $POLY, $PLZL. Рассказывайте, кто заранее покупал $POLY на AIX по 3$? Возможно есть те, у кого получилось заработать +20% на AIX после возобновления торгов? Если тебе понравился пост, оцени его и подпишись на канал.

Как считаете, настроения и эмоции, которые присутствовали в 2022 году во время первой мобилизации уже забыты полностью, либо люди от них абстрагировались и действительно верят в бесконечный рост? Есть возможно и те, кто почему-то поверит в то, что Иранский сценарий соизмерим с ситуацией, которая на данный момент происходит в РФ, а так ли это? (на самом деле нет ничего общего). Что думаете по этому поводу? Действительно ли тот эффект от влитых денег, дивидендов, что произошёл в начале года может длиться бесконечно? На рынках эйфория, а не все ли забыли про санкции, которые введены в сторону РФ? Не все ли забыли про ситуацию, в которой оказалась в РФ? Положительный фон, конечно, присутствует, переориентация на Восток! Движемся вперед! А что-же с западом? Доллар почему-то растет? Как же так? Юань растет, как же так? Стоит ли ждать индекс Московской биржи по 2500? Сейчас эти цифры кажутся невозможными, но по факту мы все ближе и ближе к ним, и для тебя, читатель, это шанс закупиться по хорошим отметкам, но почему же мы должны прийти с этим показателям? Ответ на этот вопрос каждый озвучит сам для себя! Чуть более чем за два месяца потоки нефти на мировой рынок от РФ снизились на 30%. А что дальше будет с отчетами нефтяных компаний? Тех самых компаний, которые держат индексы, за которыми все следят. В июле средняя цена реализации URALS поднялась до 64$ за баррель, новые цены куда ушла нефть РФ перестали устраивать наших крупнейших покупателей Индию и Китай, экспорт падает. Индия - основной ступор экспорта, валюты все меньше и меньше. Америка заявляет, что перестает пополнять стратегические запасы при рекордных потреблениях за последний квартал! Куда же мы все таки движемся? Позволит ли рост цен на нефть исправить текущую ситуацию?

Что же делать? Индекс Мосбиржи штурмует 3200 пунктов. По факту август - месяц когда среднестатистически Россия идет вниз. Что же может случится на этот раз? Интересно ваше мнение по поводу рынка? $MOEX

Вышел ожидаемый отчет по $SBER, самое время посмотреть куда же мы всё-таки идем! В открытом доступе есть отчетности аж с 1997 года по настоящий момент, но так далеко нам не нужно, бизнес значительно изменился за крайние 5 лет оперативно переориентировавшись под происходящие события. Еще в 2018 году Сбербанк активно смотрел в сторону развития Западных регионов, а в 2023 году окончательно ушел с банковского рынка Европейского союза продав свою австрийскую «дочку». Самое время идти на Восток! Немного показателей год к году исходя из опубликованных отчетностей компании: * Значения указанные в строках 2022 - 2023 год – прогнозируемые на конец 2023 года исходя из тенденции рынка, промежуточной отчетности, денежно-кредитной политики, уровня инфляции, безработицы, геополитических отношений и моих фантазий конечно-же. • Коммерческое кредитование юридических лиц 2019-2020 год -> +13.06 % 2020-2021 год -> +7.53 % 2021-2022 год -> +11.59 % 2022-2023 год -> +31.02 % • Кредитование физических лиц 2019-2020 год -> +17.79 % 2020-2021 год -> +23.00 % 2021-2022 год -> +9.05 % 2022-2023 год -> +16.80 % • Автокредитование 2019-2020 год -> +8.25 % 2020-2021 год -> +27.60 % 2021-2022 год -> +1.96 % 2022-2023 год -> +15.55 % - рост цен на авто тянет за собой рост объема кредитов, по количеству +- средние значения. • Кредитные карты и овердрафтное кредитование физических лиц 2019-2020 год -> +4.37 % 2020-2021 год -> +9.24 % 2021-2022 год -> +26.49 % 2022-2023 год -> +30.99 % • Потребительские и прочие ссуды физическим лицам 2019-2020 год -> +16.09 % 2020-2021 год -> +20.64 % 2021-2022 год -> -4.12 % 2022-2023 год -> +13.19 % • Жилищное кредитование физических лиц 2019-2020 год -> +21.63 % 2020-2021 год -> +26.43 % 2021-2022 год -> +14.34 % 2022-2023 год -> +21.94 % • Средства физических лиц 2019-2020 год -> +17.11 % 2020-2021 год -> +7.29 % 2021-2022 год -> +3.61 % 2022-2023 год -> +17.84 % • Средства корпоративных клиентов 2019-2020 год -> +23.90 % 2020-2021 год -> +14.61 % 2021-2022 год -> +8.79 % 2022-2023 год -> +27.45 % • Комиссионные доходы 2019-2020 год -> +15.45 % 2020-2021 год -> +9.26 % 2021-2022 год -> +15.38 % 2022-2023 год -> +7.85 % • Процентные доходы 2019-2020 год -> +13.61 % 2020-2021 год -> +9.40 % 2021-2022 год -> +6.56 % 2022-2023 год -> +29.98 % • Собственные средства 2019-2020 год -> +12.48 % 2020-2021 год -> +2.21 % 2021-2022 год -> +5.12 % 2022-2023 год -> ??? % - планы грандиозные, но как будто бы сейчас совсем не до этого. • Чистая прибыль 2019-2020 год -> +10.02 % 2020-2021 год -> +63.87 % 2021-2022 год -> -78.29 % 2022-2023 год -> +417.56 % - выглядит страшно, как говорит Сбербанк были трудности из-за значительных резервов, резервы лишь половина убытков... как раз совпадение, что с 2022 года Сбер перестал в отчетах отражать ценные бумаги, ну штош. Подытожим: несмотря на тяжелый 2022 год, фундамент на котором построен бизнес не пошатнулся (кредиты брали и берем, деньги в банке держали, стали держать еще больше) возможно весь негатив 2022 года будет сполна отыгран в 2023, 2024 годах, закредитованность населения растет, процент просрочек по кредитам незначительный, отношение активов к обязательствам падает, привлекательные процентные ставки, либо отсутствие альтернативы заставляют население нести деньги в банк, перспектива дивидендов следующим летом. Что думаете по поводу $SBER? Сколько лет понадобится $VTBR, чтобы выйти на текущие показатели Сбербанка? Смогут ли геополитические новости снова пошатнуть гиганта или все самое страшное уже позади?

У кого какие мысли по поводу дальнейшего роста фондового рынка РФ? Лично я продал все что закупил по самому дну в феврале, марте 2022 года в безумно хороший плюс и перераспределил все финансы в короткие ОФЗ $SU26223RMFS6 и $LQDT в ожидании коррекции. Получил значительный плюс благодаря $OZON, $YNDX, $VKCO. Индекс $MOEX ушел на слишком высокие показатели, эйфория не вечна, жду хороших отметок по $SBER (жду дивиденды в районе 32 руб. на акцию летом 2024), а так же $VKCO, $YNDX после их перехода под юрисдикцию РФ.