📣 Обзор отчета Европлана за 1 квартал 2024 года Все хорошо, при этом потенциал небольшой Мой разбор компании перед IPO был вот тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/d16313d0-f01d-4c1e-9907-697504233de5/ Европлан отчитался за 1 квартал 2024 года, и мы можем посмотреть, как сбываются прогнозы менеджмента. Финансовые результаты ✔️ Выручка от лизинга = 11,1 млрд руб. (за 1 кв. 2023 = 7,2 млрд руб., за 4 кв. 2023 год = 10,2 млрд руб.) – кратный рост ✔️ ❌ Непроцентные доходы (услуги по обслуживанию авто) = 3,2 млрд руб. (за 1 кв. 2023 = 2,7 млрд руб., за 4 кв. 2023 = 3,4 млрд руб.) – растут медленнее ✔️ Чистая прибыль = 4,4 млрд руб. (за 1 кв. 2023 = 3,3 млрд руб., за 4 кв. 2023 = 4,2 млрд руб.) Лизинговые доходы Европлана растут быстрее, чем я прогнозировал, НО немного выросли резервы (0,74 млрд руб. за квартал, за весь прошлый год было 2,33 млрд руб. или 0,58 млрд руб. в среднем за квартал — по-видимому, так влияет высокая ключевая ставка на лизинговый бизнес. Мой прогноз по прибыли Европлана на 2024 год = 18,4 млрд руб. (был 17,8 млрд руб., чуть повысил) 📊 Оценка Европлана P/E (капитализация / прибыль) 2024 = 6,5 P/BV (капитализация / собственный капитал) 2024 = 2 Оценка адекватная. 💸 Дивиденды LEAS Европлан намерен направлять на дивиденды не менее 50% от чистой прибыли по МСФО. Напомню, что за 2023 год компания уже выплатила 31,67 руб. на 1 акцию или 25,69% от чистой прибыли. Сегодня Европлан объявил, что итоговая выплата за 2023 год составит 25 руб., 2,5% к текущей цене акций. Дата отсечки – 11 июня. Я ждал 29,98 руб. (50% payout), решили отправить меньше, около 46%, При прибыли в 18,2 млрд руб. по итогам 2024 года компания выплатит дивиденды 76,49 руб. на 1 акцию или 7,77% (беру payout = 50%). 📈Справедливая цена акций Справедливая цена акций Европлана по P/E = 7,5 по потенциальной прибыли 18,4 млрд руб. в 2024 году – 1 150 руб. Это потенциал роста в 15%. Я участвовал в IPO Европлана $LEAS , акций дали мало, зафиксировал прибыль по 1 046 руб. Компания интересная, продолжаю следить, мне она будет интересна по 900 рублей. В финансовом секторе мои фавориты сейчас Сбер SBER, Тинькофф TCSG , Ренессанс-Страхование RENI и Мосбиржа MOEX Переходите и читайте мои обзоры этих компаний: Обзор Сбера: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/2d99907f-6b63-43fd-9f39-1f295fcbe168/ Обзор Тинькофф: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/57fdd4ef-f5b3-4017-a068-2d652056c6bf/ Обзор Ренессанс-Страхование: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/2a8d75a6-d015-48d0-bf4a-525275dad3fb/ Обзор Мосбиржи: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/41ae1c37-29bc-4b21-9f20-13e2b3932396/ #прояви_себя_в_пульсе #акции #хочу_в_дайджест #пульс_оцени Друзья, сейчас — лучшее время присоединиться к моей стратегии автоследования Влад про деньги | Акции РФ с момента ее запуска, или пополнить счет, если вы уже подписаны (рынок – ниже, чем был во время запуска стратегии). Коррекция рынка составила 12% (в истории российского фондового рынка коррекций больше 10% было всего 17 штук). Вчера рассказал вам о результатах 3-х месяцев работы стратегии: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/7559c860-349d-4b58-985c-df869af59a1c/ Прибыль стратегии составила 6,95% при динамике рынка - 1,16% за тот же период. То есть на рынке с отрицательной доходностью, результат положительный! Я сам подписан на стратегию Влад про деньги | Акции РФ , поэтому у нас общая цель – высокая прибыль наших инвестиций. Сегодня сделаю для вас еще 2 разбора — Сегежа и БСПБ. Подпишитесь, чтобы не пропустить! И поддержите обзор Европлана лайком 👍

💥 Результаты стратегии автоследования Влад про деньги | Акции РФ на 31.05.2024 Продолжаю опережать рынок Я запустил стратегию автоследования 5 марта 2024 года. Подвожу итоги 3-х месяцев работы стратегии. ➡️ Мои годовые цели по стратегии • Целевая доходность стратегии = 25% • Целевое опережение индекса Мосбиржи полной доходности = на 10 пп. Главная цель, как и в личном портфеле, опережать индекс полной доходности. Чтобы портфель рос быстрее рынка во время фазы роста, и снижался меньше во время падения. В мае была широкая коррекция рынка, хороший стресс-тест, который портфель прошел успешно. Результаты стратегии за 3 месяца ✔️ Динамика стратегии автоследования с 5 марта по 31 мая 2024 = +6,95% (указываю чистую динамику без комиссий за следование и результат) • за март = +4,2% • за апрель = +7,86% • за май = -5,11% В статистике не учитываются дивиденды Лукойла, которые придут на базовый счет стратегии 13 июня (это еще +0,3%). Динамика индекса MCFTR (индекс Мосбиржи с дивидендами, без налогов) с 5 марта по 31 мая 2024 = -1,16% ✔️ Динамика портфеля стратегии автоследования относительно индекса с 5 марта по 30 апреля = +8,11% • за март = +3,09% • за апрель = +3,69% • за май = +1,33% Важный итог — если бы вы 5 марта купили индекс Мосбиржи, вы были бы в минусе, моя стратегия даже после коррекции — в ощутимом плюсе. Это и есть результат опережения индекса Мосбиржи. 🛡 Активы в портфеле стратегии автоследования Структура портфеля стратегии автоследования эксклюзивна для подписчиков стратегии. В портфеле на данный момент 12 бумаг. 📈 Лидеры роста в процентах: • Лента LENT (+44,6%), 1-я позиция в стратегии • Мосбиржа MOEX (+12,5%) • Полюс Золото PLZL (+6,5%) • Сбер SBER (+5%) На коррекции целый ряд бумаг спустился в отрицательную зону — Транснефть TRNFP , Роснефть ROSN , Ренессанс RENI и Лукойл LKOH (от 0 до -3%). 📉 И 3 бумаги показывают ощутимый минус в процентах — Самолет SMLT (-16,6%), Эталон ETLN (-9%) и Инарктика AQUA (-8,5%). Совокупная доля этих трех бумаг в портфеле – меньше 10%. Мне важно, чтобы вы чувствовали уверенность в позициях, поэтому даю вам ссылки на свои обзоры, прочитайте — каждая компания в портфеле имеет под собой сильный фундаментал: Обзор Транснефти: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/82edad4d-7abc-412c-9507-645656d91f99/ Обзор Роснефти: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/a8e50286-b017-436c-80c4-c781b40d73ea/ Обзор Ренессанса: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/2a8d75a6-d015-48d0-bf4a-525275dad3fb/ Обзор Лукойла: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/f91c5dbb-4596-4078-b457-ba7ee074f23a/ Обзор Самолета: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/dcb5f05c-5d08-412a-96c3-2cd4eb326b2b/ Обзор Эталона: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/106a0aee-0213-487f-ad1e-92405b2bb297/ Обзор Инарктики: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/2231716d-af0c-4853-b8ec-87c64f7e6887/ ✔️ Закрытые сделки за месяц: • 1/6 часть позиции в акциях Ленты по 1 270 (+68%, как и в личном портфеле) • закрыл ЮГК UGLD по 1,03 (+22% за 2 месяца) • закрыл НКНХ NKNCP в -7%, переложился в Транснефть -//- Коррекция – это всегда неприятно, друзья. Относительно рынка – наша с вами стратегия выглядит лучше и на росте, и на снижении. Сейчас — лучшее время присоединиться к стратегии с момента ее запуска, или пополнить счет, если вы уже подписаны (рынок – ниже, чем был во время запуска стратегии). Коррекция рынка составила 10% (в истории российского фондового рынка коррекций больше 10% было всего 17 штук). Приглашаю вас подписаться на мою стратегию автоследования Влад про деньги | Акции РФ Я сам подписан на стратегию, у нас общая цель – высокая прибыль наших инвестиций. #прояви_себя_в_пульсе #акции #хочу_в_дайджест #пульс_оцени Для меня важный маркер — на коррекции число подписчиков стратегии не снизилось, спасибо вам за доверие 👍

🔥 Мой портфель российских ценных бумаг на 31.05.2024 На коррекции портфель сохраняет динамику лучше рынка ✔️ Динамика моего портфеля за 5 мес. 2024 = +20,37% • за январь = +6,11% • за февраль = +6,77% • за март = +6,94% • за апрель = +5,89% • за май = -5,34% Динамика индекса MCFTRR $IMOEX (индекс Мосбиржи с дивидендами и налогами) за 5 мес. 2024 = +7,03% ✔️ Динамика моего личного портфеля относительно индекса за 5 мес. 2024 = +13,34% • за январь (портфель относительно индекса) = +1,84% • за февраль = +5,2% • за март = +4,13% • за апрель = +1,47% • за май = +0,7% ❗️ Моя ежегодная цель — опережать индекс с дивидендами минимум на 10 пп., в 2024 году поднял цель до 15 пп. (еще на 0,7 пп. к ней приблизился) 🗣️ «На 15% годовых больше индекса — это сильно, со временем все, кто смог это делать долго, становятся долларовыми миллионерами» — Александр Силаев В моем личном портфеле 12 компаний — по ссылкам мои самые свежие новые обзоры этих компаний. 1) Сбер SBER (средняя = 171,1, справедливая = 350): https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/2d99907f-6b63-43fd-9f39-1f295fcbe168/ 2) Лукойл LKOH (средняя = 6 411,8, справедливая = 9 200): https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/f91c5dbb-4596-4078-b457-ba7ee074f23a/ 3) Транснефть TRNFP (средняя = 1 602,1, справедливая = 2 317): https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/82edad4d-7abc-412c-9507-645656d91f99/ 4) Лента LENT (средняя = 753, справедливая = 1 265): https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/116b434f-1fa1-469c-a62b-e032c699ef09/ 5) X5 Retail Group FIVE (средняя = 2 098,9, справедливая = 4 032): https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/222c26c9-e792-4d66-acae-9f9d8e4fbf7e/ 6) Полюс Золото PLZL (средняя = 11 004, справедливая = 16 102): https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/3ebeb2eb-2c97-45b4-a986-a682d0b320b3/ 7) Ренессанс-Страхование RENI (средняя = 103,26, справедливая = 142): https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/2a8d75a6-d015-48d0-bf4a-525275dad3fb/ 8) Самолет SMLT (средняя = 3 643, справедливая = 4 238): https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/dcb5f05c-5d08-412a-96c3-2cd4eb326b2b/ 9) Роснефть ROSN (средняя = 518,3, справедливая = 808): https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/a8e50286-b017-436c-80c4-c781b40d73ea/ 10) Тинькофф TCSG (средняя = 2 876,4, справедливая = 3 382): https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/57fdd4ef-f5b3-4017-a068-2d652056c6bf/ 11) Мосбиржа MOEX (средняя = 230,24, справедливая = 280): https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/41ae1c37-29bc-4b21-9f20-13e2b3932396/ 12) Инарктика (средняя = 851,6, справедливая = 1 240): https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/2231716d-af0c-4853-b8ec-87c64f7e6887/ 🔄 Сделки с 1 по 31 мая 2024 года: - закрыл 1/6 часть позиции в Ленте по 1 265, доходность +68,5% за 3 месяца, на мой взгляд, потенциал для роста сохраняется - закрыл позицию в акциях Магнита MGNT ; итоговая прибыль составила +29,4%, мой обзор решения о дивидендах вот тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/6716a0ff-ad80-4efc-a906-e118d6e3f88c/ - закрыл остатки позиции в Ростелекоме RTKM по 97,2, прибыль составила 24,6%: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Vlad_pro_Dengi/70824aa7-4c46-47c7-a17c-d210907998db/ - закрыл позицию в Нижнекамскнефтехиме (в минус 8%), посчитал, что Транснефть после отчета выглядит интереснее - увеличил позицию в Самолете, в Транснефти, в Ренессанс после отчета за 1 квартал - добавил акции Тинькофф, Мосбиржи и Инарктики Я веду публичную стратегию автоследования Влад про деньги | Акции РФ, подпишитесь, чтобы следовать моим сделкам. #прояви_себя_в_пульсе Друзья, я открыто показываю вам свой портфель и его динамику. Вам полезна эта информация? Поддержите лайком и подпишитесь, чтобы читать больше качественной аналитики! 👍