Очередной полугодовой отчёт
Итак, моим главным результатом по итогам 2021 г. можно считать доходность выше инфляции. Общий рост портфеля с учётом регулярных пополнений и возврата НДФЛ составил 118%. Если учитывать только курсовые разницы и дивиденды, то это 19%. Считаю, что неплохо на фоне затяжной коррекции. Основной результат принесли дивиденды. Сейчас многие российские акции на хороших уровнях для покупки, но по плану у меня увеличение доли американского рынка. Поскольку тамошний рынок пока для меня тёмный лес, решил брать сразу ETF на США и сразу в долларах, чтобы диверсифицировать параллельно и в валюте. В Китай сунулся было в начале года, но обжёгся и в ближайшее время туда ни ногой. Помимо покупки фондов с регулярных пополнений, подумываю о небольшой ребалансировке. Есть в портфеле явные аутсайдеры, которые не оправдывают своё нахождение там даже дивидендами. Посмотрим как начнётся год (есть подозрения, что не весело) и как они себя покажут в январе, а там видно будет.
Еще 6
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Ваш комментарий...
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Uncle_Zam
42 подписчика • 3 подписки
Портфель
до 100 000 ₽
Доходность
+34,3%
Еще статьи от автора
5 июля 2022
А вот картинки к предыдущему посту, которые приложение не даёт прикрепить
5 июля 2022
ЗАМЕТКИ ПО ИТОГАМ ОЧЕРЕДНОГО ПОЛУГОДИЯ
Если ключевыми словами предыдущего полугодия можно считать "разочарование" и "упущенные возможности", то первое полугодие 2022 года можно сказать прошло под девизом "шеф, всё пропало!" или "не до жиру, быть бы живу". Куда не сунься, практически везде смятение и снижение. Никакая диверсификация по отраслям и валютам сейчас ничего не гарантирует. Разве что хранение на депозитах, пока это давало хоть небольшой плюс, да закупка облигаций как-то уменьшили инфляционные издержки. На картинках видно как мой портфель снижался параллельно с падением основных индексов (половина портфеля была в американских акциях) и доллара. Даже в последний день полугодия казалось бы надёжный Газпром сумел смачно шлёпнуться на 30.5%, потащив за собой остальные акции моего портфеля на минус 1.2-5.3% и даже почему-то доллар США на минус 3.4%. Итог одного этого этого дня - минус 4.3% по расчётам приложения. Хорошо хоть решился в середине мая продать все американские акции и падение доллара теперь не усугубляется падение S&P500. Также в конце последней перед началом СВО торговой сессии догадался продать все российские акции, а потом подбирал их по мере начала торгов. Но все мои фонды "зависли" и наверное уже ничего не стоят...
Сейчас пополнять ИИС не тороплюсь. Деньги ежемесячного пополнения кладу на вклад ВТБ (сейчас 7.5% годовых) и затем жду подходящего момента для покупки бумаг. Хотя время теперь такое, что надо не радоваться покупкам на лоях, а гадать будет ли у нас в будущем нормальный фондовый рынок. Будут ли наши компании вообще платить дивиденды когда на рынке нет нерезидентов, в том числе "офшорных россиян" (т.е. самих же владельцев). Отмена дивидендов и отчётности сильно настораживают.
П.с. Начало июля обнадёживает обсуждениями о необходимости ослабления рубля и на данный момент доллар уже достиг 61₽, что позволяет надеяться на выправление баланса по мере приближения к 70-80₽, т.к. средняя у меня выше 68₽.
3 июня 2022
Единственное, что пока не огорчает в этом казино, это налоговые вычеты на ИИС...