🗓 Итоги недели. 16-22 мая. • $ = 58,89₽ 🔽 • € = 60,90₽ 🔽 • iMOEX = 2 373 🔼 📊Профицит торгового баланса России в апреле составил рекордные 40 млрд долл. 🏦 ЦБ России отменяет с 1 июня запрет на короткие продажи. 💱Снова разрешена свободная продажа населению валюты (кроме доллара и евро), а лимит на валютные переводы физ.лицам в дружественные страны увеличен до 50 тыс.$. 🚘 Российская часть Renault национализирована за 1 рубль. 🍔Российский бизнес Макдональдс $MCD приобрел один из крупнейших франчайзи - А.Говор. 🏭 НЛМК $NLMK , Татнефть $TATN получили разрешение на продолжение обращения за рубежом своих депозитарных расписок. ⛽️Лукойл $LKOH и Русал $RUAL отложили выплату итоговых дивидендов за 2021 год. 🗼МТС $MTSS несмотря на слабую отчетность 1 кв., все-таки выплатит рекордные в своей истории дивиденды 33,85₽ на акцию. 🛢Советы директоров Сургутнефтегаза $SNGS и Газпром нефти $SIBN , а также менеджмент Ростелекома $RTKM рекомендовали выплатить дивиденды за 2021 год. 🌏🌍🌎 • Народный банк Китая резко понизил ставку по пятилетним кредитам до 4,4%. Китай очень сильно нуждается в стимулировании экономики, скованной идущей масштабной борьбой с ковидом; • Из-за аномальной жары Индия запретила экспорт пшеницы, мировые цены на которую продолжают бить рекорды; • По просьбе Генпрокуратуры РФ заблокирован сайт Interactive Brokers; • Американские рынки продолжают снижаться, в лидерах падения - Tesla $TSLA ; • На мир наступает новая эпидемия обезьяньей оспы. ———- #итогинедели

🔔Две важные картинки к тому, что сейчас происходит с курсом доллара и Газпромом🔔 💸Пока импорт за доллары и евро в Россию стремительно сокращается благодаря санкциям и контр-санкциям, экспорт газа продолжает набирать обороты. ⛽️Аналитики Citi предрекают России в этом году рекордную выручку от продаж газа в Европу в размере 100 млрд долл. А ЕС сейчас ежедневно (!) платит Газпрому $GAZP по 200 млн долл… 💱Обязательная продажа значительной части валютной выручки и переход на расчеты за рубли - стремительно укрепляют рубль. (Картинки из интернета. Не мои. Но очень полезные для понимания)

$LKOH UPD: Совет Директоров рекомендовал не выплачивать дивиденды. Компании и так предстоят серьезные траты, в том числе на закрытие сделки по приобретению российского бизнеса Shell За 9 мес 2021 года компания уже выплатила 340₽ на 1 акцию.

🔔Классические вкусы любимых напитков: CoolCola, Fancy, Street от “Очаково”🔔 🍺Если квас и соки вас не вдохновляют и хочется напитков: - «с культовым вкусом колы», - «с узнаваемым вкусом фанты», - «с натуральными соками лимона и лайма», то их есть у “Очаково”. 🥤Встречаем: CoolCola, Fancy и Street! 💸 В марте Coca-Cola $KO $COKE объявила о приостановке своей деятельности в России (правда, потом прошел слух, что речь шла только об инвестициях, связанных с маркетингом, проектами и новыми продуктами. Но уже в мае Генеральный директор Джеймс Квинси заявил, что возможен и полный уход с российского рынка). 💸 Вслед за ней о своем уходе поспешила сообщить и PepsiCo $PEP , несмотря на то что доля России в ее выручке в 2021 году составляла 4% (3,4 млрд долл). 🍾Отечественный производитель «Очаково» поспешил зарегистрировать новые бренды. Так что россияне остаются с любимыми вкусами классических напитков. Или наоборот 😉

🔔Электромобили «Москвич» как ответ Tesla $TSLA 🔔 🏭Московский завод Renault был национализирован и «принят на баланс города», чтобы сохранить коллектив и возродить производство автомобилей «Москвич». 🚘 Основным технологическим партнером будет... КАМАЗ! $KMAZ 🚎По задумке С.Собянина: В перспективе «Москвичи» станут электромобилями! Ну и конечно, с максимальной локализацией производства в России. Ура, товарищи! Как вам такое, Илон Маск? 📌Кстати, сделка по национализации допускает обратный выкуп акций иностранным акционером в течение 6 лет. #обзор #акции #импортозамещение

🗓 Итоги недели. 9-15 мая. • $ = 63,78₽ 🔽 • € = 65,79₽ 🔽 • iMOEX = 2 308🔻 🇷🇺 Bloomberg признал рубль самой эффективной валютой благодаря укреплению с начала года относительно доллара США на 11%+. 🏦 ЦБ РФ опубликовал ежеквартальный доклад: ▪️Текущий кризис в России - самый масштабный в ее новейшей истории; ▪️Экономика РФ в 22 году упадет на 8-10%, а адаптация произойдет к сер.23 года; ▪️Причина текущего укрепления рубля - низкий импорт, в дальнейшем импорт восстановится, а экспорт снизится; ▪️Инфляция по итогам года ожидается 18-23%. 👋 Россия ввела контр-санкции в отношении юр.лиц Германии, США и Сингапура (включая бывшие дочки Газпрома). 💱МосБиржа планирует запустить торги дирхамами ОАЭ, армянскими драмами и узбекскими сумами. ⛏НорНикель $GMKN, Полюс $PLZL и Новатэк $NVTK получили разрешение на продолжение обращения за рубежом своих депозитарных расписок. ⛽️Лукойл подтвердил покупку российского бизнеса Shell. 🌏🌍🌎 • S&P500 и Nasdaq обновили минимумы 2022 года; • И.Маск твитнул в Twitter, что приостанавливает сделку по его покупке; • Saudi Aramco стала самой дорогой компанией мира, обогнав Apple; • Berkshire Hathaway $BRK.B У.Баффета признана крупнейшей компанией мира по Forbes Global 2000. ———- #итогинедели #обзор

⚡️Илон Маск приостановил сделку по покупке Twitter… Или игры с инвесторами? 💸 Как это давно уже стало традицией, твиты Илона Маска двигают котировки то вверх, то вниз за считанные минуты. 📉 Сегодня он сначала опубликовал у себя в Твиттере информацию о том, что приостанавливает сделку по покупке $TWTR Twitter до выяснение реального количества фейковых аккаунтов (ну или как компания оценила, что таких аккаунтов меньше 5%?). 📈 А через два часа твитнул короткий текст, что все еще предан идее приобретения этой соц.сети. 💸 Как итог, котировки на американском премаркете сначала обвалились на 25%+ (на СПБ Бирже - на 15%). А потом частично подросли на ~20% от минимумов ( на СПБ на ~5%). Манипуляция? Или так, всего лишь «твит Маска»? —— #акции #обзор

⚡️Лукойл покупает бизнес Shell в России ⛽️ Пресс-служба ПАО Лукойл $LKOH сегодня подтвердила покупку 100% российского ООО «Шелл Нефть», которому принадлежит: - сеть из 411 заправок, - завод смазочных материалов в Тверской области. 📉 Ранее в марте Shell $SHEL объявила о выходе из России и списала почти 4 млрд долл. —- #обзор #акции #новости

🗓 Итоги недели. 2-8 мая. • $ = 67,38₽ 🔽 • € = 71,10₽ 🔽 • iMOEX = 2 393🔻 🏦 Обсуждается новый пакет санкций ЕС, включающий отключение от SWIFT еще трех российских банков ( $SBER, РСХБ, МКБ). 💨 Газпром, Лукойл, Аэрофлот объявили о прекращении торгов своими депозитарными расписками на западных биржах во исполнение 114-ФЗ. 📉 Средний дисконт для покупателей российской нефти марки Urals по данным Минфина РФ в апреле составил 33%. 🛫 Доп.эмиссия в размере до 5,4 млрд акций Аэрофлота $AFLT по цене 34,29₽ одобрена Советом Директоров. 🔥 Минфин США разрешил проведение сделок до 30.09.2022 с Gazprom Germania GmbH, ныне уже не принадлежащей Газпрому. 💸 В.Потанин («Интеррос» $GMKN) продолжил расширение своего финансово-банковского бизнеса через покупку процессинговой компании UCS. 👋 Тиньков попрощался с Россией и забрал брэнды Tinkoff и La Datcha. ⛽️ Shell обсуждает продажу своих заправок в России (потенциальный покупатель - Лукойл). 🌏🌍🌎 • ФРС США повысил базовую ставку сразу на 50 б.п. до 0,75%-1% и объявил о начале сокращения баланса; • Банк Англии повысил ключевую ставку до 1% и спрогнозировал падение британской экономики в следующем году на 0,25%; • Рост фондовых индексов США к концу недели сменился резким падением; • Berkshire Hathaway $BRK.B У.Баффета продолжает наращивать в портфеле долю акций нефтяной компании Occidental Petrolium (за март-май было приобретено уже более 15% акций в обращении); • По информации Bloomberg госучреждениям и госкомпаниям Китая дано два года на замену всех иностранных компьютеров на китайские; • Virgin Galactic $SPCE вновь перенесла даты первых коммерческих полетов теперь уже на 2023 год. ———- #итогинедели #обзор

🗓 Итоги недели. 25 апреля-1 мая. • $ = 72,30₽ 🔽 • € = 75,31₽ 🔽 • iMOEX = 2 445 🔼 ❗️4 мая - последний день для подачи обязательной декларации 3-НДФЛ за 2021 год (вкл. отчет по полученным иностранным дивидендам). 💵 ЦБ РФ снизил ключевую ставку до 14% и ограничил возможность для ускоренной распродажи расконвертированных в акции иностранных депозитарных расписок. 💨 По данным Bloomberg 10 стран готовы платить за газ в рублях, а The Guardian опубликовал, что и Еврокомиссия готова принять требования Москвы по оплате газа ₽₽. В это время Газпром приостановил поставки в Польшу и Болгарию за неоплату. 📉 По прогнозам ЦБ падение экономики РФ в 2022 составит 8-10%. 💸 Минфин исполнил в валюте обязательства по евробондам. 💻 Яндекс $YNDX объявил о продаже VK $VKCO «Новостей» и «Дзена». 🔥 Прибыль Газпрома $GAZP за 2021 года выросла в 13 раз. 💸 Долю Тиньковых $TCS приобретает В.Потанин («Интеррос») 🏦 ВТБ $VTBR , Открытие и РНКБ могут объединиться. 📍 Праздничные выходные на МосБирже: 1-3 мая, 7-10 мая. 🌏🌍🌎 • ВВП США в 1кв22 сократился на 1,4%; • США начали активную «борьбу» за российских айтишников и инженеров; • И.Маск все-таки покупает Твиттер, а сама компания может стать «частной»; • в Китае вводятся новые антиковидные ограничения. ———- #итогинедели

🔔В России продолжает работать каждый пятый Макдональдс🔔 📑 28 апреля 2022 г. McDonald’s $MCD опубликовал отчетность за 1 квартал, которая превзошла ожидания аналитиков благодаря, в том числе, инфляции в США и сильному росту международных продаж: - консолидированная выручка выросла на 11% (в сравнении с 1кв21), - консолидированный операционный доход вырос на 1% (в сравнении с 1кв21). 📍 В то же время объявленная приостановка деятельности в России и Украине обошлась компании в 127 млн долл., что в совокупности со значительным ростом операционных расходов также способствовало снижению прибыли Группы на 28% до 1,1 млрд долл. относительно аналогичного периода прошлого года. 📈 В первом квартале цены на меню McDonald’s в США выросли примерно на 8% по сравнению с прошлым годом. Менеджмент отметил, что потребители начинают выбирать более дешевые позиции или делают более мелкие заказы. 🍔 Интересно, что Макдональдс достаточно успешно зарабатывает на франшизе. Доходы от таких ресторанов выросли на 13%, а их доля в выручке составила в 1 квартале - 58%. 🍟 В марте компания приостановила работу 850 своих ресторанов в России, однако более 100 точек продолжают работать и сегодня, так как формально функционирование по франшизе под брендом McDonald’s не запрещалось. 😉 Так что, если скучаете по картошке фри, просто поставьте фильтр в Яндекс.Картах на «открыто» при поиске Макдональдсов и увидите работающие рестораны. 📍 А вот инвестирование в акции компании пока несет в себе определенные риски, связанные как с нарастающими убытками из-за приостановки части бизнеса, так и с более медленным ростом доходов и сдерживанием цен в меню относительно ускоряющегося увеличения операционных расходов. ——— Не является индивидуальной инвест.рекомендацией! #обзор #акции #дивиденды

🔔 Твиттер и Илон Маск🔔 📰 25 апреля было анонсировано, что Илон Маск подписал окончательное соглашение о приобретении Twitter $TWTR за 44 млрд долл. Согласно его условиям акционеры Twitter получат 54,20 долл за каждую обыкновенную акцию компании, которыми они будут владеть, после закрытия предлагаемой сделки. ☝️По завершении сделки Маск намерен сделать Twitter частной компанией. В таком случае компания уходит с биржи, а основной акционер может объявить принудительный выкуп бумаг у миноритариев. ‼️Сделка уже единогласно одобрена Советом директоров Twitter. Далее осталось получить одобрение акционеров и регулирующих органов. ©️”Свобода слова является основой функционирующей демократии, а Twitter - это цифровая городская площадь, где обсуждаются вопросы, жизненно важные для будущего человечества. Я также хочу сделать Twitter лучше, чем когда-либо, обогатив продукт новыми функциями, сделав алгоритмы и исходный код открытыми для повышения доверия, победив спам-ботов и аутентифицировав всех людей. Twitter имеет огромный потенциал - я с нетерпением жду возможности работать с компанией и сообществом пользователей, чтобы разблокировать его” (И. Маск) ⚠️В общем, цена 54,2 долл выглядит вполне реальной и максимальной. ⚠️ Но обращаю внимание, пока еще остается риск, что сделку окончательно закрыть не получится из-за давления регулятора, который может не пожелать отдавать «социальный инструмент влияния на общество» в частные руки. —— #акции #обзор

🏦 Справедливая стоимость акций «Тинькофф»🏦 ❓Сколько стоит акция TCS Group $TCS $TCSG 👩‍🎓 Столько, сколько за нее готов платить покупатель. 📰 В новостях прошла информация, что Олег Тиньков ведет переговоры о продаже 35.1% доли семейного траста в TCS Group за 300 млн долл. 📉При текущей рыночной капитализации компании в 5,6 млрд долл получается дисконт более чем в 80%, а стоимость одной бумаги около 6 долл // 450₽, которая включает в себя: - скидку за политический риск - скидку за объем доли - скидку за ликвидность 🧐 Несмотря на неплохие финансовые показатели и потенциал компании, геополитика берет верх и биржевая стоимость акций резко снижается, подгоняемая еще и фактом потенциального делистинга расписок с иностранных бирж. 💸 Так что акции могут вернуться и к стоимости апреля-марта 2020 года в 11-15 долл или показать неплохой рост при «правильном» покупателе. ——- Не является индивидуальной инвест.рекомендацией! #акции #обзор

🗓 Итоги недели. 18-24 апреля. • $ = 73,51₽ 🔽 • € = 80,02₽ 🔽 • iMOEX = 2 232🔻 🏦 ЦБ разрешил банкам с 18 апреля продавать гражданам наличную валюту, а с 19 апреля увеличил экспортерам срок обязательной продажи валютной выручки до 60 раб.дней. 🧐 МосБиржа $MOEX начала обмениваться опытом с Ираном. 📑 Великобритания решила отозвать статус «признанной» у МосБиржи. 💹 с 26 апреля на МосБирже начнутся торги бессрочными валютными фьючерсами: $-₽, €-₽, 🇨🇳-₽. 💸 Тиньков ищет покупателя на оставшиеся 35% в TCS Group $TCSG , а сама группа «Тинькофф» $TCS откажется от своего бренда. 💻 Яндекс $YNDX сокращает инвестиции в Россию. 🛫 Правительство обсуждает выделение 107 млрд₽ из ФНБ на докапитализацию Аэрофлота $AFLT 🌏🌍🌎 • глобальные инвесторы покидают Китай, опасаясь возросших рисков, связанных с борьбой с ковидом и дружбой с Россией; • биржи NASDAQ закроют прямой доступ резидентам РФ; • крупнейшая криптобиржа Binance решила отстранить от торгов россиян; • на выборах во Франции побеждает С.Макрон. ———- #итогинедели #обзор

🏦 Санкт-Петербургская биржа ищет новые возможности 💮 Биржа получила статус Qualified Foreign Institutional Investor (QFII) в материковом Китае и работает над запуском торгов инструментами из Азиатского региона, с акцентом на Гонконг. 💹 А значит, возможно для российских инвесторов будут доступны китайские Lenovo, Xiaomi, Bank of China, China Telecom и т.д. 📈 В китайские $BABA $BIDU $PTR и т.д. можно будет инвестировать с меньшим риском делистинга с американских бирж, а также меньшим риском полного закрытия американских бирж для российских инвесторов в целом. ℹ️ Кстати ▶️ Санкт-Петербургская биржа была основана в 1997 году и является полным преемником Фондовой Биржи «Санкт-Петербург». ▶️ Инвесторам она интересна, прежде всего тем, что на ней до недавнего времени торговались акции и депозитарные расписки иностранных компаний США, Германии и т.п. ▶️ Сама биржа находится в Москве. #Анализакций #Акции #Биржи

🔔Лензолото’2022: хайп, памп или перезагрузка?🔔 📈 За 18 дней апреля котировки акций ПАО «Лензолото» $LNZL и $LNZLP показывают просто умопомрачительный рост: в 76% - обыкновенные, в 48% - привилегированные. ❗️«Дивиденды» и «золото» - два слова, на которых сейчас могут расти акции, совершенно НЕ ОТНОСЯТСЯ к ПАО «Лензолото». 💸 Компания, в которой на конец 2021 года работало 5 человек, в принципе ничего не скрывает и ведет вполне себе спокойную деятельность, состоящую из: - сдачи имущества в аренду, - размещения ден.средств на счетах в банках. 📑 Что у Лензолота имеется на балансе на 31.03.22? ▶️ Деньги: - 5 425 млн руб (экв. на валютных расчетных счетах, то есть около 64,5 млн долл) - 39 млн руб. (на расчетном счете в рублях) ▶️ Акции дочерней компании АО «А3-холдинг», по которым за 1 квартал было получено 176 тыс.руб. дивидендов (и стоимость которых на 31.03.22 составляла 1 тыс.руб.) ▶️ Старенькое здание (полностью самортизированное) с начальной стоимостью 1 млрд руб., текущей чистой балансовой стоимостью = 0 руб., возможно как раз и сдаваемое в аренду за 51 тыс.руб. в квартал. ▶️ Товарный знак «Полюс», с оценкой на 31.03.22 в… 270 руб. ▶️ Немного золота-полуфабриката, оценочной стоимостью 68 тыс.руб. ▶️ По мелочи всякого рода дебиторка, инвентарь и т.п. ❗️За 1-й квартал у компании выросла рублевая оценка имеющихся финансовых вложений на 13,7%, и именно благодаря волатильности и обесценению рубля в феврале-марте 2022 года относительно доллара (13%) Лензолото показало в итоге чистую прибыль за квартал в 505 млн руб. (из которых только из-за курсовых разниц компании удалось заработать 634 млн руб). 📑 В остальном судя по отчетности все было ровно, Лензолото: - заплатило за некие «услуги» сторонним организациям 4 млн руб., - 162 тыс.руб. за квартал ушло на зарплату + 49 тыс.руб. - на страховые взносы с ФОТ, - за размещение ден.средств в банках удалось заработать 2 млн руб. - плюс получилась небольшая прибыль, как было написано ранее, от сдачи имущества в аренду и дивидендов по акциям. 🤷‍♀️Так что же толкнуло котировки Лензолота вверх? 1️⃣ В годовом отчете за 2021 год, компания подтвердила, что НЕ ПЛАНИРУЕТ прекращать свою деятельность в 2022 году и намерена продолжать вести теперь уже «обычную» для себя работу по сдаче имущества в аренду и размещению средств в банках. То есть по сути осталась «денежной кубышкой» или «копилкой» для основного акционера. 2️⃣ Слухи о дивидендах (пока никак и никем не подтвержденные). Тут надо абсолютно четко понимать, что даже если компания отдаст все свои денежные средства (после оплаты кредиторской задолженности) на выплату дивидендов, держатели привилегированных акций получат 6,9% от чистой прибыли за год, деленные на общее количество привилегированных акций, а держатели обыкновенных акций получат всего по 3 тыс.руб! (При этом акции больше не будут иметь никакой стоимости). А величина чистой прибыли, указанная в отчетности за 1кв.22 в размере 433 руб. на акцию, - это лишь математический расчет некоторого экономического показателя, за которым стоит «бумажная/рисованная по правилам бух. учета прибыль» по сути убыточной компании. 3️⃣ Обычный хайп, а может даже специально раздуваемый «памп» в котировках, через который особо продвинутые трейдеры просто обкэшивают свою прибыль, оставляя горе-инвесторов с убытками. Ведь обыкновенные акции компании, в активах которой по сути только деньги, «стоят» реально всего 3 тыс.рублей. 🧐А что если Лензолото захочет возобновить деятельность, купить какой-то актив и начать работать? ☝️Конечно, такое тоже может случиться. Но в этом случае нужно будет узнать, когда новые активы начнут приносить прибыль, какая будет рентабельность капитала, будут ли полагаться акционерам дивиденды, и делать уже совсем другие оценки. Однако, в 2022 году, судя по годовому отчету, Лензолото ничего такого пока не планирует. #анализ #анализ_акции #акции ——— Не является индивидуальной инвест.рекомендацией!

🗓 Итоги недели. 11-17 апреля. • $ = 80,04₽ 🔺 • € = 87,07₽ 🔺 • iMOEX = 2 425🔻 💸 Федеральный бюджет РФ за 1кв.22 исполнен с профицитом >1.1 трлн руб (доходы превышают расходы). 🚀 61 год назад состоялся первый полет человека в космос. ⚠️ Moody’s заявило, что выплаты России по еврооблигациям в рублях могут расцениваться как дефолт. 📑 Ряд российских компаний решил не публиковать отчетность за 1кв.22 (Северсталь, НЛМК, Алроса и др.). 🌏🌍🌎 •ЦБ Южной Кореи, Канады и Новой Зеландии подняли %% ставки, а ЕЦБ ставку сохранил на нулевом уровне; •рост инфляции в США ускорился до 8,5% г/г; •в Шанхае объявили о некоторых смягчениях антиковидных ограничений; •в Турции создали авиакомпанию для перевозки россиян на свои курорты. ———- #итогинедели #обзор #анализ

🗓 Итоги недели. 4-10 апреля. 💵 ЦБ РФ снизил ключевую ставку сразу на 3% - до 17%. 💵 Рубль укрепился за неделю практически на 10%. 💸 Минфин РФ произвел выплаты по евробондам в рублях. 🧱 Госдума РФ запретила размещение и торговлю депозитарных расписок российских компаний на иностранных биржах. 🛫Россия возобновила авиасообщение с 52 странами. 🚦ЦБ отменил комиссию в 12% на покупку валюты через брокеров. 💶 В банкоматах и отделениях с понедельника можно будет снять не только доллары, но и евро, если счета с ними были открыты до 9 марта. Общий лимит остался прежний - 10 тыс.долл. 📉S&P понизило рейтинг России до «SD» («выборочный дефолт»). 🌍 Во Франции - выборы президента; в Пакистане - массовые протесты против отстранения премьер-министра. ———- #итогинедели #новости

🔔За что инвестор обязан сам отчитаться перед Налоговой до 30 апреля?🔔 👩‍🎓 Самостоятельно отчитаться об определенных доходах частному инвестору нужно строго до 30 апреля года, следующего за отчетным (то есть с учетом выходных и праздничных дней 3-НДФЛ по доходам, полученным в 2021 году, нужно направить в Налоговую до 4 мая 2022 года включительно). 📌Брокер, являясь налоговым агентом, сам рассчитывает, удерживает и перечисляет налоги на доходы физических лиц по большинству операций. Однако в ниже приведенных случаях декларировать доходы и платить НДФЛ инвестору придется САМОСТОЯТЕЛЬНО. 1️⃣ Дивиденды по акциям иностранных компаний, включая «псевдороссийские» с регистрацией за рубежом ( $POLY $AGRO $GEMC $FIVE и т.п.) 2️⃣ Продажа иностранной валюты 3️⃣ Доходы от торговли ценными бумагами через иностранных брокеров или через иностранные биржи 4️⃣ Доходы от погашения облигаций, полученные напрямую на банковский счет 5️⃣ Доходы от выкупа эмитентами у инвесторов своих бумаг 6️⃣ Купоны по иностранным облигациям, полученные напрямую на банковский счет 7️⃣ Доходы от продажи драг.металлов 8️⃣ Сделки без участия брокера 💸 Если инвестор-резидент РФ получил доходы, то рассчитать и заплатить НДФЛ нужно будет по ставке 13% или 15% (по доходах свыше 5 млн руб.). Крайний срок уплаты НДФЛ за 2021 год - 15 июля 2022 года. 📌Чтобы определить финансовый результат от сделок с иностранными активами (валютой, акциями, облигациями, дивидендами и т.п.) нужно применить курс Центрального банка РФ, действовавший на даты совершения сделок. 📌 Если брокер не сможет удержать и перечислить налог за инвестора по итогам года в тех случаях где он является налоговым агентом, (например, на брокерском счете не будет достаточно средств), то он обязан сообщить об этом в Налоговую, которая подготовит соответствующее уведомление и направит его налогоплательщику. Заплатить налог по данному уведомлению необходимо до 1 декабря. #налоги #ндфл #обзор #акции #дивиденды

🔔Как реагировали российские бумаги на внешнюю политику в 21 веке и когда восстанавливались🔔 😱На прошлой неделе «индекс страха» - Volatility Index (VIX), или Индекс волатильности американского фондового рынка, резко вырос на 17% и почти добрался до отметки в 38 пунктов. А это значит, что среди инвесторов есть серьезные опасения по поводу поведения акций в ближайший месяц. 📉 В то же время Индекс МосБиржи рухнул более чем на 30%, и на этом фоне обе российские биржи несколько раз приостанавливали торги или вообще отменяли торговые сессии. 🤦🏾‍♀️А в субботу стало известно, что международное рейтинговое агентство S&P понизило страновой рейтинг России до «мусорного» - ВВ+. 💣Основной причиной всего этого явилась начатая Россией «спецоперация» на Украине по «демилитаризации» и «денацификации» и ответная реакция мирового сообщества, включая достаточно жесткие санкции. ☝️Тем не менее это далеко не первая геополитическая активность России в 21 веке. За последние 20 лет страна успела поучаствовать как минимум в 5 военных конфликтах и обвинялась в нескольких атаках. ⤵️На российский фондовый рынок наибольшее влияние оказали Грузинский, Крымский и Британский конфликты. После которых следовали санкционные пакеты, а ключевые российские бумаги восстанавливались в цене более года. 🔁Истории свойственно повторяться. Поэтому посмотрим на примере ОФЗ-46020 (30-летние), акций Сбера и Лукойла, как на них влияли ключевые геополитические события. 1️⃣ ОФЗ-46020 $SU46020RMFS2 Государственные долговые бумаги прореагировали резким снижение стоимости и ростом доходности на каждое из обозначенных основных событий. Восстановление котировок занимало более полутора лет. На февральских событиях 2022 года стоимость этой бумаги упала почти на 30%. 2️⃣ Сбер $SBER Акции Сбербанка (о котором я уже писала ранее - здесь) также серьезно снижались после каждого конфликта. После санкций 2018 года (поводом для которых были, кстати, не только Скрипали) котировки, не успев восстановиться, подверглись влиянию еще и пандемии. Поэтому уровень марта 2018 года удалось достичь только через 33 месяца. На прошлой неделе Сбер оказался среди лидеров падения. 3️⃣ Лукойл $LKOH В последние 20 лет на акциях Лукойла значительно отразился только Грузинский конфликт и пандемия. Крым и Солсбери прошли практически незаметно. Но украинская кампания заставила и его акции просесть более чем на 30%. ——- 📍Конечно, прогнозировать что-то по российскому рынку в текущих условиях крайне сложно. Однако хотела бы обратить внимание, что практически при каждом из обозначенных событий снижение стоимости продолжалось еще несколько месяцев после официального их «завершения», отрабатывая новые санкции и последствия экономических войн. ❗️Так что будьте бдительны и осторожны! —— ❗️Не является индивидуальной инвест.рекомендацией! —— #обзор #обвал #политика #акции #облигации

🔔Инвестиции в «оборону»: топ-5 компаний, торгуемых на бирже🔔 💁‍♀️По информации Reuters ожидается, что на 2023 финансовый год Джо Байден запросит у Конгресса рекордный оборонный бюджет в размере более 770 млрд долл, поскольку Пентагон планирует модернизировать вооруженные силы США. А итоговая сумма вообще может превысить 800 млрд долл. ❗️Таким образом из приблизительно 2 трлн долл расходов на оборону всего мира в 2022 году, на Соединенные Штаты придется почти 40%. 📈Именно компании, работающие в оборонном секторе, являются главным «выгодоприобретателем» геополитических событий последних дней, месяцев и лет. На американских биржах торгуется несколько десятков акций, относящихся к «Космической и оборонной отрасли», из них почти 30 доступны российским инвесторам на Санкт-Петербургской бирже. 🇷🇺Российские компании ОПК, представленные на МосБирже, к сожалению, по финансовым показателям и по экономической эффективности сильно уступают своим западным конкурентам и обычно не представляют интерес для частных инвесторов (Объединенная авиастроительная корпорация ($UNAC) , НПО Наука ($NAUK) , Корпорация Иркут ($IRKT), РКК Энергия ($ $RKKE), три из них даже не найти в Тинькофф Брокере) 🇺🇸Выделим топ-5 наиболее ликвидных и крупнейших компаний-подрядчиков американской армии: 1️⃣ Lockheed Martin $LMT - американская гигантская военно-промышленная корпорация, работающая в области авиа- и космической техники, в т.ч. производящая военные и гражданские вертолеты, ракеты и системы залпового огня. Большая часть доходов Lockheed Martin связана с госзаказами США и стран НАТО. Компания известна своими истребителями F-35 транспортниками C-130 Hercules и C-5 Galaxy, вертолетами Sikorsky и т.п. 2️⃣ Boeing $BA - один из крупнейших производителей авиационной, военной и космической техники, также занимает лидирующие позиции в области противоракетной обороны и входит в тройку крупнейших подрядчиков Пентагона, выигрывая ежегодно контракты на десятки миллиардов долларов. 3️⃣ Raytheon Technologies $RTX - компания занимается производством и поставками комплектующих для оборонного сектора, а также разработкой ракетно-космической и военной техники, систем управления и высокоточного оружия (ЗРК «Пэтриот», крылатых ракет «Томагавк» и др.), кроме того занимает лидирующие позиции в области радиолокационных систем и радиоэлектронной борьбы и является одним из крупнейших подрядчиков Пентагона и его союзников. 4️⃣ Northrop Grumman $NOC - военно-промышленная компания США, занимающаяся проектированием, разработкой и производством автономных и пилотируемых авиационных системы и систем вооружения, используемых в разведке и боях, различными морскими и наземными системами наведения и навигации, космическими и противоракетными системами запуска и стратегическими ракетами. 5️⃣ General Dynamics $GD - американская аэрокосмическая и оборонная компания, работающая в сфере деловой авиации, строительства и ремонта морских судов, наземных колесных и гусеничных боевых машин, систем вооружения и боеприпасов, высокотехнологичных решений и услуг и т.п. Компания входит в пятерку крупнейших подрядчиков Пентагона и в десятку мировых компаний, работающих в военном сегменте. -— ☝️С учетом последних событий можно ожидать, что данные компании только увеличат свою прибыль в ближайшие годы, а значит, котировки их акций и дивиденды вполне возможно также будут показывать высокую положительную динамику. -— #обзор #акции #23февраля ❗️Не является индивидуальной инвест. рекомендацией❗️

🔔 Как я купила облигацию ВТБ с минимальной доходностью 18% годовых🔔 😳Решила присмотреться к инвестиционным облигациям. 📉С учетом снижения индекса Мосбиржи более чем на 20% от своих максимумов понравилось предложение от ВТБ $VTBR с инвест.облигацией на 3 года на Индекс Мосбиржи Б-1-284 и потенциальной доходностью до 20,8% за год. 🤪 Не особо веря в успех, поставила заявку на покупку в 6️⃣0️⃣ % (!) от номинала. И, что удивительно, она исполнилась❗️❗️❗️😱 👩‍🎓Так как эмитент гарантирует погашение по номиналу, то минимальная доходность к погашению по облигации составила 18% годовых (при практически квазигосударственном риске России)❗️ 🤣В общем, жалко что всего 1 взяла. Но ликвидность в бумаге, конечно, крайне низкая. Откуда вообще взялся продавец по такой цене в первый же день торгов бумагой - не знаю…Держать планирую до погашения. 🤓 Теперь буду присматриваться к таким инструментам. Для долгих денег при нужном терпении - очень неплохая инвестиция с учетом риска. 🟢 Из хорошего: ✅ защита капитала (если индекс свалится, эмитент все равно вернет номинал + заплатит минимальный купон 0,01% годовых) ✅ потенциальный повышенный доход (если индекс вырастет, получу доп.доход в размере роста индекса*120%, плюс доп.купон по 1% от ежегодного роста Индекса) 🔴 Из минусов: ☑️ эмитент ограничил доход от роста актива 50% за 3 года (значит, если индекс вырастет больше, то доп.доход от участия с учетом коэффициента участия (120%) будет не более 60% за 3 года) ☑️ кредитный риск (если будет дефолт по выпуску - ничего не получу… ну точнее, может быть что-то и останется после банкротства. Но сценарий не очень…) ☑️ ликвидность очень низкая, при досрочном выходе из бумаги есть риск сильно потерять в цене —- Не является ИИР — #обзор #облигации $VTBX #инвестидеи

🔔Акции, на которые обращают внимание инвесторы в День всех влюбленных🔔 💝 День святого Валентина в Америке любят. А учитывая увеличение продаж, приуроченных у этому празднику, инвесторы часто наблюдают и рост акций компаний, которые хорошенько зарабатывают на романтике. 📉 Сезонная аномалия на биржах в начале этого февраля была выражена довольно слабо. И ее часто перекрывали влияние финансовых отчетов и внешний экономический фон. 💼 Тем не менее, на какие компании инвесторы обычно обращают внимание в феврале в попытках заработать? ✅ Match Group $MTCH является владельцем сервисов для знакомств, включая популярный в мире Tinder. ✅ Hershey $HSY Среди подарков ко Дню всех влюбленных в опросах лидируют различные кондитерские изделия. А значит, инвестор просто не сможет пройти мимо крупнейшего производителя шоколада в Северной Америке. ✅ 1-800-Flowers $FLWS Без цветов в День святого Валентина обойтись вряд ли получится. А эта компания - один из крупнейших онлайн-сервисов доставки цветов, деликатесов и подарков. ✅ Среди ритейлеров также повышенный спрос на продукцию фиксируют Amazon $AMZN , Dollar Tree $DLTR, Fix Price $FIXP и другие. ✅ Рестораны, постепенно оживающие после локдаунов, готовятся к росту выручки от влюбленных посетителей, как например один из крупнейших американских мультибрендовых ресторанных операторов - Darden $DRI ✅ Ювелирные компании обходить вниманием в День влюбленных вряд ли стоит, такие как Signet Jewelers $SIG ✅ Еще можно выделить американского производителя часов - Movado $MOV и крупнейшего французского производителя предметов роскоши - Moët Hennessy-Louis Vuitton $LVMH (к сожалению, не доступен на российских биржах). —— ❗️Не является индивидуальной инвест. рекомендацией❗️ #обзор

🔔НДФЛ «для богатых»🔔 Упрощенная схема всем в помощь! В июле 2021 года ФНС выпустила Письмо № БС-4-11/10619@ “О налоге на доходы физических лиц”, в котором сделала вывод, что «в 2021 году при исчислении НДФЛ налоговая ставка 15 процентов в отношении доходов физических лиц, превышающих 5 млн. рублей за налоговый период, используется применительно к каждой налоговой базе отдельно по дивидендам (доходы от долевого участия в организации) и отдельно по основной налоговой базе (заработная плата, вознаграждение по договорам гражданско-правового характера)». Что теоретически дает возможность в переходный период 2021-2022 гг не суммировать в совокупный доход дивиденды и определять ставку (13% или 15%) по ним отдельно, отслеживая лимит в 5 млн руб. Так что уже скоро посмотрим «на практике»,каким образом ФНС в ноябре 2022 года определит суммы «к доплате». Как говорится, «заплати налоги и спи спокойно» 😉 ——- #налоги #обзор

🔔AT&T - бывший аристократ сокращает дивиденды в 2 раза🔔 ☎️ AT&T - крупнейший в мире транснациональный телекоммуникационный конгломерат из США, ведущий свою официальную историю с 1983 года. 🕴 Благодаря более чем 30-летнему росту выплат дивидендов компания до недавнего времени относилась к дивидендным аристократам. 💔 Однако в конце января этого года AT&T объявила о сокращении выплат дивидендов почти в 2 раза (с $2,08 до $1,11 на 1 акцию). 👩‍🎓 Что нужно знать инвестору о AT&T? 1️⃣ В 1885 году в Нью-Йорке была зарегистрирована компания American Telephone and Telegraph Company. Однако в 70-х годах 20 века после претензий американских антимонопольных органов было решено ее разделить. От почти 150 млрд долл. активов в распоряжении новой AT&T осталось лишь 34 млрд долл. 2️⃣ В настоящее время компания работает в трех бизнес-сегментах: AT&T Communications, WarnerMedia, AT&T Latin America; 3️⃣ Записи о звонках в сетях AT&T насчитывают более трех десятилетий; 4️⃣ Компания периодически заключает партнерские соглашения для тестирования новых сервисов (например, с Intel $INTC, Qualcomm $QCOM, Amazon $AMZN и пр.); 5️⃣ Предполагается, что новое внимание AT&T к своему телекоммуникационному бизнесу является попыткой вернуться к росту; 6️⃣ Акции AT&T уже несколько лет находятся в нисходящем тренде; 7️⃣ 17 мая 2021 года компания объявила о соглашении об объединении WarnerMedia с Discovery, Inc. (DISCA) для создания новой глобальной развлекательной компании. Ожидается, что сделка будет закрыта в середине 2022 года. Новая компания будет торговаться под тикером $WBD. AT&T останется на бирже под тикером $T —— ❗️Не является индивидуальной инвест. рекомендацией❗️ #обзор #акции #дивиденд #аристократы

🔔REIT - стабильные дивиденды круглый год (+полный перечень REIT с дивидендами на СПБ Бирже)🔔 👩‍🎓REIT (инвестиционные фонды недвижимости) - это компании, которые специализируются на получении доходов от управления различного рода недвижимостью (долевые или Equity REIT) либо на ипотечном кредитовании и активах, связанных с ипотекой (ипотечные или Mortgage REIT). 📍Сами REIT освобождены от уплаты налогов с прибыли и обязаны выплачивать своим акционерам дивидендами не менее 90% дохода. ☀️Для розничного инвестора такие инвестиции обладают рядом преимуществ: ✅REIT не только приносят стабильные ежеквартальные или ежемесячные доходы, но и в определенной мере защищают капитал от инфляции; ✅в отличие от обычной недвижимости акции REIT достаточно ликвидны; ✅с учетом относительно небольшой стоимости такие акции могут приобретаться даже в небольшой по объему портфель. 📌На МосБирже торгуется биржевой фонд, состоящий из акций REIT ( $FXRE). Однако частный инвестор может приобретать интересные ему акции этих компаний самостоятельно. ☝️Сегодня на Санкт-Петербургской бирже насчитывается 61 REIT (3 из которых являются ипотечными с повышенной дивидендной доходностью и специализированными более высокими рисками $AGNC $HASI $STWD ) из 13 отраслей. ❗️В то же время нужно не забывать, что REIT, так же как и другие акции, подвержены различного рода рискам. Например, они могут потерять в своей биржевой стоимости под влиянием тех или иных настроений инвесторов, либо активы под управлением траста будут обесцениваться или не смогут обеспечить нужного уровня рентабельности, а значит дивиденды будут понижены. 👍Некоторые REIT относятся к дивидендным аристократов, например, один из самых любимых частными инвесторами и пенсионными фондами в Америке - Realty Income ( $O), который приносит историческую хорошую доходность на уровне 4-5% в год, причем начиная с 1996 года он ежегодно увеличивает свои дивидендные выплаты. 👍 Из Equity REIT самая большая див.доходность у фондов из отрасли «здравоохранение» $SBRA $OHI 🧮В таблице ниже ⬇️⬇️⬇️можно посмотреть историю и периодичность выплат дивидендов всех REIT, торгуемых на Санкт-Петербургской бирже. Однако при принятии решений о приобретении таких акций в свой портфель обязательно изучите саму деятельность REIT и его перспективы. #обзор #обзор_etf #reit #акции #дивиденды

🔔Памятка инвестору на случай обвала рынка🔔 🤔Помните, что финансовый рынок цикличен? Его падение время от времени неизбежно. 🙇Долгосрочные инвесторы говорят, что рынок и экономика в целом в конечном счете восстанавливаются. Но вот отдельные компании и даже отдельные страны могут и не вернуться к докризисным уровням или даже объявить дефолт по своим обязательствам и уйти с рынка. 😱Итак, что же делать инвестору, при обвале рынка? 1️⃣ Ничего! 📍Это, пожалуй, самое простое и верное решение для долгосрочных инвесторов, которые максимально аккуратно подошли к процессу инвестирования, а значит: а) имеют финансовую подушку, б) инвестируют средства, которыми могут рисковать без ущерба для своего бюджета, в) сформировали стратегию, которой продолжают следовать, г) избегают маржинальной торговли или покупку активов «в кредит». 🧐За каждый 15-летний период, начиная с любого дня в его истории, доходность индекса S&P500 $TSPX была положительной. Когда рынок падает, напоминайте себе об этом и ждите новых возможностей. 2️⃣ Не пытаться «поймать дно» в одну покупку! 📍Некоторые аналитики и консультанты рекомендуют долгосрочным инвесторам, готовым войти в рынок на обвале, делать это постепенно, совершая покупки примерно на равные суммы за 4-10 шагов в течение как минимум 1-2 месяцев. 3️⃣ Диверсифицировать свои покупки! 📍Если вы хотите «поймать удачу за хвост» и увеличить шанс на прибыль, то смотрите минимум на 20-30 историй с потенциальным скорым восстановлением. 4️⃣ Держать уже купленные акции! 📍При продаже на дне рынка вы фиксируете свои убытки. Хуже того, если вы избавитесь от своих акций и не сможете выкупить их обратно, вы упустите часть роста, когда рынок восстановится. Избегайте рискованных историй на коротком горизонте. Не ставьте себя в положение, когда вы вынуждены продавать во время краха. 5️⃣ Присмотреться к дивидендным аристократам! 📍Акции стоимости обычно менее волатильны, но даже они во время тотального падения дешевеют. В то же время большинство дивидендных аристократов продолжают платить дивиденды и даже увеличивать их с каждым годом. Тем самым во времена снижения этих акций, вы можете попробовать заручиться хорошей дивидендной доходностью на многие годы из расчета на стоимость приобретения этих активов. $LKOH $T $XOM $O ——— 👩‍🎓 В общем, проработанная личная инвестиционная стратегия и долгосрочный характер инвестиций помогут сберечь нервы и не наделать фатальных ошибок. ——— ❗️Не является индивидуальной инвест. рекомендацией! #обзор #обвал #etf #бпиф

🔔Что покупал частный инвестор на МосБирже в 2021 году?🔔 🧐 Московская биржа на своем сайте ежемесячно публикует статистику «Народного портфеля», по которой можно понять, что выбирает средний частный инвестор. 👥По состоянию на конец 2021 года более 10% населения России имело брокерский счет на МосБирже, из которых 2 млн человек ежемесячно заключали здесь сделки. 🇷🇺Примерно у 7 % российских частных инвесторов в портфеле можно найти $SBER Чуть меньшее количество инвесторов (6%) покупают $GAZP Причем в их портфеле эти акции занимают достаточно существенную долю. У 3% россиян есть хотя бы 1 акция $VTBR, $ALRS, $AFLT, $CHMF и $TATN 🌎Среди иностранных компаний российские частные инвесторы в свой портфель чаще всего выбирали китайскую $BABA 📊Примерно половину портфеля (49,2%), состоящего из топ-10 ETF, в декабре 2021 года у россиянина занимали фонды от FinEx ( $FXUS , $FXIT и т.п.) А вот БПИФы от Райффайзена в эту десятку вообще не попали, на мой взгляд, совершенно незаслуженно ⬇️ Средние портфели частников, состоящие из топ-10 акций (по российским, иностранным компаниям и биржевым фондам), торгуемым на МосБирже в декабре 2021 года, можно посмотреть на картинках⬇️ —— ❗️Не является индивидуальной инвест. рекомендацией❗️ —— #обзор #модельныйпортфель #частныеинвестиции

🔔Новый БПИФ от Сбера «Фонд Оптимальный глобальный портфель» ( $SBOG ETF)🔔 👉 14 января 2022 на МосБирже запущены торги новым БПИФом (в Тинькофф пока не доступен 🤔) 📝Фонд инвестирует в «портфель наиболее ликвидных активов для получения долгосрочного прироста капитала в долларах США и сохранения минимальной волатильности портфеля» 👉 По сути это Фонд фондов, причем в активах не самые экономически оптимальные иностранные ETF (текущий состав на картинке 👇): - вместо SPY можно было бы и IVV (на S&P500) взять (и сэкономить на комиссиях этого ETF!) - золото в слитках как-то основные провайдеры (УК) в России уже тоже сами покупать в свои БПИФы научились (а GLD ETF берет свои 0,4% дополнительно за это). 🧐 прямых аналогов нет. Из похожих смешанных фондов смотрим на: $TUSD $RQIU от Райффайзен (в Тинькофф тоже нет) $OPNW от Открытия (В Тинькофф тоже нет) ❗️Не является ИИР #обзор #обзор_etf #бпиф #etf

🔔Халяльные инвестиции по законам шариата: обзор SBHI ETF от Сбера🔔 🕌Если вы подумали, что БПИФ, собранный по нормам шариата и отслеживающий индекс МосБиржи исламских инвестиций полной доходности, как-то связан с компаниями, на которых держится экономика исламского региона, то я вас спешу разочаровать: в биржевом ПИФе от Сбера «Халяльные инвестиции» $SBHI вы не найдете Saudi Aramco, зато есть Детский Мир $DSKY, OZON $OZON и даже VK $VKCO (текущий состав - в карусели 👉👉👉) 🌿Вообще, этот БПИФ по своей сути является социально-ответственным вариантом ESG инвестирования, и некоторым, по моему мнению, маркетинговым ходом для привлечения тех, кто по религиозным причинам до сих пор не принес свои деньги на фондовую биржу. 🚦 Преимущества и риски на картинках 👇 —— ❗️Не является индивидуальной инвест.рекомендацией! #обзор #обзор_etf #бпиф #etf