17 мая 2024
Привет 👋Представленная Совкомбанком SVCB отчетность за 1 кв. 2024 года учитывает приобретение ХКФ Банка, что не было отражено в ранее опубликованной отчетности по РСБУ.
🤔Изначально планировалось, что 51% сделки будет профинансирован за счет дополнительной эмиссии акций, ранее одобренной акционерами, 49% – за счет денежных средств в 2024–2025 годах.
🏦Сегодня Совкомбанк отметил, что рассматривает возможность профинансировать сделку в полном объеме за счет дополнительной эмиссии, что может подразумевать расширение последней в два раза (решение предстоит принять акционерам).
🏦Совкомбанк также сообщил, что мажоритарный акционер планирует продать часть акций для увеличения доли последних в свободном обращении с 5% до 10%, что в перспективе может подразумевать их включение в индекс Мосбиржи.
📈Приобретение ХКФ Банка позволило нарастить кредитный портфель на 18% по итогам 1 кв. 2024 года, в корпоративном и розничном сегментах рост составил 8% и 31% соответственно.
🕵️♂️В части фондирования средства клиентов с начала года прибавили 9% (21% и 3% в розничном и корпоративном сегментах). Опережающий рост кредитного портфеля может существенно повысить чистый процентный доход уже со 2 кв. 2024 года.
🎯Успей принять участие в простом новом конкурсе для моих подписчиков до 24.05.2024 года включительно с возможностью выиграть 1000 рублей тут:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/SFA3/993718ce-5ce6-472b-b718-f8431c7519b8?utm_source=share
🕵️♂️С учетом консолидации ХКФ Банка 30 марта, доходы и расходы последнего практически не учитываются в финансовом результате Совкомбанка за 1 кв. 2024 года. Тем не менее, чистая прибыль в 1 кв. 2024 года выросла на 11% г/г до 25,0 млрд руб. (ROE 31%, по нашим оценкам), порядка 10,0 млрд руб. из которых пришлись на доход от выгодного приобретения.
📊Чистый процентный доход также вырос на 11% г/г, несмотря на снижение чистой процентной маржи. Расходы на резервирование выросли на 44% г/г (стоимость риска – 3,3%). Чистый комиссионный доход снизился на 14% г/г, в то время как расширение операционных расходов на 26% г/г способствовало росту их отношения к операционным доходам до 38%.
🕵️♂️Достаточность капитала по итогам 1 кв. 2024 года не изменилась, оставшись на уровне 10,3%. Кредитный портфель вырос на 18% по итогам 1 кв. 2024 года, ожидается рост акций на 28% на горизонте 12 мес. С учетом ожидаемых дивидендов по итогам 2023 года (1,1 руб. на акцию) доходность на горизонте двенадцати месяцев может составить порядка 28%.
__________________________________________
👍 Понравилось? Поставь лайк
📈 Подпишись, будет интересно
✍️ Поделись своим мнением
__________________________________________
#пульс #аналитика #инвестиции #новости #россия #цитата_дня #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени
🌍 Источник: Ренессанс Капитал