Russsian
Russsian
15 марта 2024 в 9:54
Топ-5 валютных инструментов, защищающих от обесценения рубля! Валютная диверсификация критична для сохранения высокой долгосрочной доходности портфеля инвестора. Поэтому специально для вас я подготовил список валютных инструментов с минимальными инфраструктурными рисками! ЗАМЕЩАЮЩИЕ ОБЛИГАЦИИ ✔️Надежные и ликвидные замещающие облигации (например, облигации Газпром Капитала) со сроком погашения через 3 года имеют доходность к погашению ~6% в долларах, что гораздо выше доходности трехлетних долларовых депозитов (МКБ) под 0,5%! ✔️Чтобы не платить НДФЛ с валютной переоценки, лучше покупать облигации на ИИС 2-го типа или на обычный брокерский счет с условием «держать» их > 3-х лет (срок погашения > 3-х лет). ✔️Чтобы облигации под 6% в долларах смогли обогнать рублевый депозит под 15%, курс доллара за год должен укрепиться на ~9% или до ~100 руб. Верим? ОБЛИГАЦИИ В ЮАНЯХ ✔️Надежные и ликвидные облигации в юанях (например, облигации Полюса) со сроком погашения через 3 года имеют доходность к погашению ~5,8% в юанях, что выше доходности трехлетних юаневых депозитов (ДОМ.РФ) под 4,1% ✔️НДФЛ с валютной переоценки не платим, совершая те же действия, что и с замещающими облигациями. ДЕПОЗИТЫ В ЮАНЯХ ✔️Макс. доходность годовых депозитов в юанях (4,5% в МКБ) выше макс. доходности депозитов в долларах (3,5% в Ак Барс Банке). ✔️Нет НДФЛ на валютную переоценку депозита. ✔️НДФЛ облагается сумма процентов cвыше 160 тыс руб./ год. ЗОЛОТО ✔️Долларовая доходность золота превышает инфляцию. ✔️Самый простой способ покупки золота – это покупка Биржевых паевых инвестиционных фондов, например, GOLD (ВИМ-Инвестиции). АКЦИИ РОССИЙСКИХ ЭКСПОРТЕРОВ НЕФТИ ✔️Выручка компаний в валюте, а расходы в рублях. При обесценении рубля растут денежные потоки компании и стоимость акций. ✔️По данным БКС высокую корреляцию (линейную зависимость) с долларом ~0,9 имеют акции, например, Сургутнефтегаза, Лукойла, Роснефти. Резюме Будущий курс валюты неизвестен… О валютной диверсификации портфеля надо думать уже сейчас! $TLCB $RU000A106G80 $USDRUB $CNYRUB
10,83 
2,4%
1 190 
8,91%
3
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
8 мая 2024
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
20 мая 2024
Тинькофф Российские Технологии
Ваш комментарий...
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
De_vint
20,4%
39,7K подписчиков
Invest_or_lost
+14,5%
21,8K подписчиков
Guseyn_Rzaev
+25,8%
14,9K подписчиков
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Обзор
|
8 мая 2024 в 19:24
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Читать полностью
Russsian
556 подписчиков6 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+17,85%
Еще статьи от автора
9 мая 2024
Недельная инфляция: 4 > 10 Индекс цен с 3 по 6 мая (за 4 дня) вырос на 0.09% н/н после +0.06% за прошлые 10 дней i) соответствует 0.10% с.к.* | 6% SAAR ii) годовая инфляция, по нашим оценкам, выросла до 7.8% г/г с 7.7% ранее iii) средняя инфляция за последние 7 лет (за исключением 2022 года) для этих 4 дней составляет 0.05%, целевая – 0.04% iv) выше наших ожиданий в +(0.03–0.07)% ⚖️Меры базовой инфляции за отчетный период при этом снизились: i) медианная инфляция – до 0.04% с 0.14% н/н с.к. ii) инфляция без плодоовощей и авиаперелетов – до 0.03% с 0.11% с.к. iii) доля товаров, индексы цен с с.к. на которые растут, – до 60% с 81%, а доля товаров, индексы цен с с.к. на которые растут быстрее целевых 4%, – до 37% с 52% ✈️ Развернулись индексы цен на самую волатильную категорию – авиаперелеты (+6.6% после -8.3% ранее) 🐷🐏🐮 Также мясо (устойчивая компонента ИПЦ) продолжает дорожать на фоне роста мировых цен (в апреле на ~+1.6% м/м) и роста спроса 🎯Наш прогноз на май около +0.4% м/м | +7.9% г/г * с.к. = с коррекцией на сезонность и количество дней SBER RU000A1059Q2 GAZP USDRUB
1 мая 2024
☝️☢️🗣 - 🇺🇸ФРС Конференция Джерома Пауэлла ▪️Дальнейший прогресс в борьбе с инфляцией не гарантирован, путь неясен ▪️Инфляция выше чем ожидалось, Я и коллеги обеспокоены ▪️»Инфляция все еще очень высока», и нет никакой гарантии достижения дальнейшего прогресса в снижении инфляции. ▪️Данные не дали нам ясности по инфляции, ставки возможно останутся высокими дольше. ФРС очень внимательно относится к инфляционным рискам ▪️Чиновники ФРС «остро осознают» трудности, связанные с высокой инфляцией ▪️Обретение уверенности в сокращении ставок займет больше времени, чем предполагалось ▪️Маловероятно, что следующим шагом в политике будет повышение ставок ▪️Чтобы повысить ставки, мы должны увидеть доказательства того, что проводимой политики недостаточно для того, чтобы снизить инфляцию до нашей цели. ▪️Неожиданное ослабление на рынке труда может спровоцировать снижение ставок. В основе этого решения будут лежать поступающие данные по инфляции ▪️Я не знаю, сколько времени пройдет, прежде чем мы сможем снизить ставки. USDRUB TGLD GOLD AKGD GLDRUBF #инвестиции
1 мая 2024
☝️☢️🗣 - 🇺🇸ФРС США оставил ставку неизменной в диапазоне от 5,25 до 5,50% Сопроводительное письмо ФРС ▪️Экономическая активность продолжает расти уверенными темпами. ▪️Рост рабочих мест остается сильным, а уровень безработицы остается низким. ▪️Инфляция за последний год снизилась, но остается высокой. ▪️В последние месяцы не наблюдалось прогресса в достижении целевого показателя 2% по инфляции. ▪️Экономические перспективы неопределенны. —————————— Ничего не изменилось. Регулятор продолжает поддерживать ограничительную ДКП, так как в победе над инфляцией нужно убедиться. ФРС также объявила, что сократит объем продажи активов с баланса — сигнал голубиный, так как продажа призвана изымать деньги из экономики = бороться с инфляцией. ФРС считает нецелесообразным снижать диапазон ставки до достижения большей уверенности в движении инфляции к целевым 2%. И не ясно будет ли снижение по ставке в этом Году😎🔥 USDRUB TGLD GLDRUB_TOM