Топ-5 валютных инструментов, защищающих от обесценения рубля!
Валютная диверсификация критична для сохранения высокой долгосрочной доходности портфеля инвестора. Поэтому специально для вас я подготовил список валютных инструментов с минимальными инфраструктурными рисками!
ЗАМЕЩАЮЩИЕ ОБЛИГАЦИИ
✔️Надежные и ликвидные замещающие облигации (например, облигации Газпром Капитала) со сроком погашения через 3 года имеют доходность к погашению ~6% в долларах, что гораздо выше доходности трехлетних долларовых депозитов (МКБ) под 0,5%!
✔️Чтобы не платить НДФЛ с валютной переоценки, лучше покупать облигации на ИИС 2-го типа или на обычный брокерский счет с условием «держать» их > 3-х лет (срок погашения > 3-х лет).
✔️Чтобы облигации под 6% в долларах смогли обогнать рублевый депозит под 15%, курс доллара за год должен укрепиться на ~9% или до ~100 руб. Верим?
ОБЛИГАЦИИ В ЮАНЯХ
✔️Надежные и ликвидные облигации в юанях (например, облигации Полюса) со сроком погашения через 3 года имеют доходность к погашению ~5,8% в юанях, что выше доходности трехлетних юаневых депозитов (ДОМ.РФ) под 4,1%
✔️НДФЛ с валютной переоценки не платим, совершая те же действия, что и с замещающими облигациями.
ДЕПОЗИТЫ В ЮАНЯХ
✔️Макс. доходность годовых депозитов в юанях (4,5% в МКБ) выше макс. доходности депозитов в долларах (3,5% в Ак Барс Банке).
✔️Нет НДФЛ на валютную переоценку депозита.
✔️НДФЛ облагается сумма процентов cвыше 160 тыс руб./ год.
ЗОЛОТО
✔️Долларовая доходность золота превышает инфляцию.
✔️Самый простой способ покупки золота – это покупка Биржевых паевых инвестиционных фондов, например, GOLD (ВИМ-Инвестиции).
АКЦИИ РОССИЙСКИХ ЭКСПОРТЕРОВ НЕФТИ
✔️Выручка компаний в валюте, а расходы в рублях. При обесценении рубля растут денежные потоки компании и стоимость акций.
✔️По данным БКС высокую корреляцию (линейную зависимость) с долларом ~0,9 имеют акции, например, Сургутнефтегаза, Лукойла, Роснефти.
Резюме
Будущий курс валюты неизвестен… О валютной диверсификации портфеля надо думать уже сейчас!
$TLCB $RU000A106G80 $USDRUB $CNYRUB