28 мая 2024
⚡Почему важно создавать отдельные портфели для разных инвестиционных задач?
В последнее время у меня было несколько неудачных сделок в спекулятивном портфеле, которые принесли убыток около -20% от депо за 3 месяца, но эти сделки почти никак не отразились на моей общей инвестиционной деятельности.
Пенсионный портфель у меня находится на отдельном счету в БКС https://snowball-income.com/public/portfolios/ ( +12% за последние 3 месяца )
Публичные стратегии "Разумный инвестор" на другом счету в Тинькофф Разумный инвестор RUB (+7%)
А детский портфель https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi на 3-м счете (+5%).
✅ Основное правило инвестиции и портфельного управление - это диверсификация рисков, именно по этому для каждой задачи у меня свой отдельный портфель.
Распишу по пунктам основные принципы диверсификации.
1. Специализация и целенаправленность.
🎯
Каждая инвестиционная цель требует индивидуального подхода. Инвестиции для пенсионного или детского портфеля, должны учитывать долгосрочные горизонты и низкий уровень риска, тогда как инвестиции для покупки недвижимости могут быть рассчитаны на более короткий срок и допускают более высокий риск. Создание отдельных портфелей позволяет лучше соответствовать специфическим требованиям каждой задачи.
2. Разделение рисков
🪵
Разные инвестиционные цели сопровождаются разными уровнями допустимого риска. В одном портфеле сложно эффективно управлять активами с различными уровнями риска и доходности. Создавав отдельный портфель, можно адаптировать стратегию управления рисками под определённую цель, тем самым снизить вероятность - потерять всё.
К примеру , в публичных инвестиционных стратегиях, важно минимизировать риски и иногда разумнее просто держать деньги в фонде ликвидности, а вот в спекулятивных стратегиях есть смысл обменивать риск на потенциальную доходность.
3. Оценка эффективности
🤔
Сегментация портфелей по задачам позволяет легче отслеживать и оценивать их эффективность. Так, по каждому портфелю легче отследить результат до цели и при необходимости скорректировать стратегию. Деление портфелей по целям помогает принимать более обоснованные решения и своевременно реагировать на изменения в рыночных условиях.
4. Оптимизация налоговой нагрузки
⚙️
Каждый инвестиционный инструмент и стратегия имеют своё налоговое бремя. Разделение портфелей помогает легче совладать с налоговой нагрузкой, оптимизировать налоговые вычеты и льготы, что может существенно повысить общую доходность инвестиций. При этом, налоговая система в РФ позволяет переносить убытки как между портфелями, так и между разными налоговыми периодами.
5. Психологический комфорт
🛌
Отдельные портфели помогают инвесторам лучше контролировать свои эмоции и избегать импульсивных решений. Например, зная, что долгосрочные пенсионные накопления не подвержены риску краткосрочных колебаний, инвестор будет спокойнее воспринимать временные рыночные потрясения и не будет поддаваться панике.
6. Гибкость и адаптивность
🛟
Рынки меняются, а вместе с ними могут меняться и инвестиционные цели. Несколько разных по целям специализированных портфелей, легче адаптировать к новым условиям и потребностям рынка. Такая тактика, дает большую гибкость и позволяет оперативно реагировать на новые возможности или угрозы.
⚠️Важно помнить, что создание отдельных портфелей для разных инвестиционных задач — это ключевой аспект эффективного портфельного управления, который позволяет оптимально распределить риски и лучше контролировать достижение целей, оптимизировать налоги и обеспечить психологический комфорт инвестору.
#хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #знания #новичкам #прояви_себя_в_пульсе