📊 Алгоритм действий после пополнения счета #новичкам #учу_в_пульсе Недавно я получил вычет по своему ИИС, и, как настоящий инвестор, сразу же завел всю сумму на счет. К тому же, недавно были выплаты по некоторым выпускам облигаций, и в итоге в валюте скопился большой объем средств, который нарушает логику портфеля. Именно поэтому я решил совместно с вами разобрать последовательность действий после крупного пополнения счета. 1️⃣ Сверяемся со стратегией Не думайте, что только вам сложно сразу понять, куда и с каким объемом распределить средства. Сейчас в моем инвестиционном портфеле 31 позиция и требуется много времени для принятия решений по каждой из них. В такие моменты я очень рад, что иногда заставляю себя несколько часов посидеть в Excel и завести туда все необходимые данные. Я рекомендую и вам создать подобную таблицу, где будут указаны примерный объем классов активов (акции, облигации, фонды, золото), список интересных бумаг с целевыми показателями и общие правила ведения портфеля. *️⃣ Если стратегии у вас нет, то я еще раз рекомендую ее вам завести. Если же делать это вам лень, тогда дальнейшие шаги будут для вас сложнее, но не потеряют актуальность. 2️⃣ Уточняем актуальность стратегии Сейчас мы живем в таком периоде экономики, что делать долгосрочные прогнозы достаточно трудно, так что перед покупками стоит убедиться, что ваш план все еще актуален (рассмотрим этот пункт подробнее в примере). Если вы понимаете, что сейчас не все позиции отвечают текущей обстановке, то стоит отредактировать существующую стратегию и закрыть лишние позиции. Это даст вам больше пространства для маневра и обеспечит более эффективное управление. 3️⃣ Доводим до нужных объемов «понятные» инструменты Когда вы убедились в актуальности плана, то начинать покупки стоит с наиболее простых идей. Например, если в вашей стратегии золото занимает 10% и вы отыгрываете его через $TGLD , а сейчас позиция стала 9% или 11%, то смело приводим все к плановому значению. Сюда бы я отнес фонды, облигации и золото, которые не отличаются большой волатильностью и объем которых контролировать не сложно. Эти операции максимально снизят неопределенность в портфеле и объем средств, который необходимо разместить. 4️⃣ Покупаем недостающие активы По идее, сейчас в вашем портфеле есть какая-то часть активов, занятая золотом, фондами и облигациями, и вам остается только докупать акции. Если сравнить это с отправным пунктом, то результат уже отличный! Так как мы с вами исходим из предположения, что у вас есть план, то вы можете спокойно перейти к покупкам, так как объемы уже ясны и лишние средства не сбивают с толку. Единственное, что хочется посоветовать, не покупайте все за раз. Лучше потратить пару дней на неспешное формирование позиций, чем зайти на весь портфель в один момент и потом переживать, что вы выбрали его неправильно. 🗣️ Мой пример Мой ИИС по торговой стратегии выглядит следующим образом: • Акции 23% • Облигации 40% • Золото 12% • Фонды 15% • Фонд ликвидность 10% Для начала я проанализировал, что данный состав все еще меня удовлетворяет. Малое количество акций я планировал повышать на первых сигналах о снижении ставки, которой пока что нет, так что есть смысл продолжать сидеть в ликвидности и облигациях. Поэтому я сразу же докупил фонда на индекс MOEX и фонд на замещайки. После этого я продал несколько акций, так как общий их объем стал около 27%. Далее осталось только провести несколько покупок и все готово. Для меня это стали бумаги $TCSG и ОФЗ 26244. 📍 Заключение Такой вот несложный алгоритм поможет вам не только держать свой портфель в актуальном виде, но и позволяет не терять ход мысли, с которым вы его формировали. После всех этих размышлений я точно понимаю, куда пойдут будущие выплаты купонов и погашенные облигации, а также последовательность действий при достижении цели по основным торговым идеям. #прояви_себя_в_пульсе