Всем привет! Делюсь своими мыслями и изменениями в порфеле для краткосрочных инвестиций. Вернее это просто копилка, из которой при необходимости буду брать деньги на крупные покупки (отпуск, машина и т.п.). При этом не обязательно придется снимать все сбережения (т.к. есть еще подушка на вкладах), так что у сильно упавших позиций вероятно будет шанс отрасти. Портфель можно посмотреть по ссылке в профиле. Текущая доходность в 20% годовых значительно выше ожидаемой. В принципе процентов 10% при текущих ставках вполне устроит. $VTBB - 20% (-30%), российские корпоративные облигации. Для увеличения доходности решил значительно увеличить процент акций. При этом 65% облигаций (в общем) позволят иметь не очень высокий уровень риска. $SBGB - 15% (-5%), российские гос облигации. В целом показывают чуть большую доходность, чтем $VTBB, но значительно выше волантильность. $AKMB - 10% (+10%) - очень интересный фонд по доходности и низкой волантильности. Смущает, что он активно-управляемый и соответственно имеет достаточно высокую комиссию (1,71%) и пока непонятно насколько качественное будет управление. Планирую постепенно добирать при пополнениях и следить за фондом этим. $FXRU - 20% (+0%), еврооблигации, валютная часть портфеля $FXUS - 17% (+7%), для достижения требуемого уровня доходности 30% портфеля держу в акциях. 25% в США, Китае и Германии в соответствии с капитализацией США, развивающихся стран и Европы. Еще 5% на Российский рынок. $SBMX - 5% (+5%) $FXDE - 4% (+4%) $FXCN - 4% (+4%) ЗПИФ ФПР - 5% (+5%) - конечно этот фонд по уровню риска совсем не подходит моему портфелю, но в тинькоффе (где лежит долгосрочный портфель) этот фонд к сожалению недоступен. Но очень уж хотелось пощупать этот хайповый фонд. Доходность пока показывает очень хорошую, будем надеяться, что и дальше не подведет. Если что с 5% портфеля потери будут небольшие (в 0 то врядли упадет). Советы и замечания приветствуются!

Приветствую! Продолжаю делиться своими мыслями по формированию долгосрочного портфеля (в скобках изменение с момента публикации предыдущей заметки). Сам портфель можно посмотреть по ссылке в профиле. Комментарии и советы приветствуются! Текущая доходность в 37% годовых (в рублях) продолжает радовать, долгосрочная цель - 15-20% $FXUS - 35% (+0%). По-прежнему основа портфеля. $TECH - 5% (+5%) - сюда же складываю покупки отдельных акций, пока это 3 акции $SPCE. Решил немного поиграться с IT сектором, думаю в ближайшие лет 10 ничего ему картинально не грозит. Глобально считаю эту позицию частью Америки. В целом стараюсь доли Америки, развивающихся стран и Европы держать в пропорциях относительно их капитализации: 68,46%, 15,30% и 16,24% на текущий момент (41,1%, 9,2%, 9,7% для текущей доли в 60% зарубежных акций в портфеле) $SBMX - 10% (-5%) - решил снизить долю местного рынка в пользу Америки, чтобы снизить риски большой концентрации в локальном рынке. $VTBE/$FXCN - 5% (+0%). Изначально отдавал предпочтение $VTBE благодаря гораздо большей диверсификации, но смущает слишком высокая ошибка слежения, за год почти на 3% фонд проиграл своему индексу. Так что подумываю переключиться на $FXCN (без продажи $VTBE). $FXDE - 10% (+1%) - Германия отбивается за рынки всех развитых стран (кроме США). Очень надеюсь, что у нас появится недорогой фонд на весь развитый рынок для увеличения диверсификации. $FXGD - 5% (+0%). Тут никаких изменений, докупаю на просадках. Позволяет спокойнее относиться к слухам о грядущей второй волне мартовского кризиса на фондовом рынке. Облигации (12%). В целом доля облигаций осталась без изменения - 15%. Но в связи с падением доходности по облигациям фокус перенес с фондов на средне-доходные облигации (8-10% годовых), думаю это поможет немного прибавить в доходности не сильно увеличивая риск. $SBGB - 3%. Все никак не могу определиться с фондом на облигации, $SBGB или $VTBB У первого доходность вроде повыше, хотя за последние полгода показывает себя достаточно вяло. Зато у него значительно выше волантильность. Пока остановился на $SBGB, но возможно еще передумаю... Плюс когда надоест играться с облигациями вероятно часть средств из них все-таки перетекут обратно в фонд (по мере их погашения). $FXRU - 10% (+0%), валютная часть облигаций.

Приветствую! В связи с продолжающимся падением ставок по депозитам помимо основного портфеля решил собирать ещё один для краткосрочных инвестиций (на отпуск и подобные траты). Параллельно на счёте с процентом на остаток коплю подушку безопасности. Распределение выбрал такое (портфель можно посмотреть по ссылке в профиле): $VTBB - 50%, российские корпоративные облигации $SBGB - 20%, российские гос облигации $FXRU - 20%, еврооблигации, валютная часть портфеля $FXUS - 10%, ещё немного валюты и слегка добавим риска для повышения доходности Пополняю раз в месяц, при необходимости снимать буду это делать с сохранением пропорций. Советы и замечания приветствуются!

Приветствую! В связи с добавлением в Тинькофф фондов ВТБ и Сбербанка решил обновить свое распределение бумаг в портфеле (пассивное инвестирование в долгосрок). Ниже то, что получилось (в скобках изменение с момента публикации предыдущей заметки). Сам портфель можно посмотреть по ссылке в профиле. Комментарии и советы приветствуются! Всю ребалансировку делаю только путем регулярных пополнений 2 раза в месяц (после зп). Текущая доходность в 21.7% пока очень радует, даже несмотря на то, что половина портфеля была куплена в феврале, почти на самом пике. $FXUS - 35% (+0%). По-прежнему основа портфеля. Динамика очень нравится, возможного падения не боюсь т.к. портфель на долгосрок. $SBMX - 15% (+0%) $FXCN - 5% (-1%). В целом развивающихся стран стало 10% вместо 6% за счёт уменьшения доли облигаций. Кризис показал, что падения портфеля переношу легко, так что 5% с облигаций в акции перекинул для повышения доходности. $VTBE - 5% (+5%). Отличный вариант для диверсификации и вложения в развивающиеся страны. Возможно в дальнейшем увеличу его долю за счёт Китая, хотя в кризис Китай рос интереснее $VTBE. $FXDE - 9% (+1%) - перекинул с облигаций. Изначально фонд выглядел очень вяло, но затем начал расти крайне активно и сейчас по нему 52% годовых доходность у меня. Ещё раз убедился, что рынок не обыграть и оптимальнее всего следовать за ним, максимально диверсифицировав активы по странам. Что когда вырастет или упадёт не профессионалу не угадать. $FXGD - 5% (+0%) $VTBB - 10% (-10%) (сюда же отношу и несколько корпоративных облигаций). 5% ушло в развивающиеся страны и Германию, 5 в $SBGB. $SBGB - 5% (+5%). Очень интересная доходность по ОФЗ, хотя наверняка будет падать. Понаблюдаем как по сравнению с $VTBB вести себя будет. $FXRU - 10% (+0%), валютная часть облигаций.

Приветствую! Зафиксирую текущий состав портфеля для долгосрочных инвестиций (в том числе и себе на память) и изменение в стратегии с момента предыдущей публикации. Как всегда рад советам и предложениям. Сам портфель можно посмотреть по ссылке в профиле. $FXUS/SBSP - 35% (+0%) $SBMX - 15% (+0%) $FXCN - 7% (+1%). Китай неплохо справляется с короновирусом, да и в любом случае он останется одним из основных производителем товаров различных отраслей $FXDE - 8% (-1%). Перекинул 1% на Китай. SBGB/$VTBB/SBRB - 20% (+0%) $FXRU - 10% $FXGD - 5% В целом состав портфеля более-менее устоялся. Жду в Тинькофф ETF VTBE (акции развивающихся стран) для замены на него Китая и ETF на другие развитые страны, чтобы процентов 5 из Америки переложить для увеличения диверсификации. Реальную структуру портфеля выровнял с планируемой, разве что облигационная часть сейчас почти полностью состоит из российских гос и корпоративных облигаций. Докупаю $FXRU при пополнениях плюс буду менять облигации на фонды по мере окончания срока действия первых. За 6 недель существования портфель потерял 8% или -59% годовых (суммарно, с учетом всех коммисий). С учетом того, как в последнее время штормило рынок (большая часть активов оказалась закуплена почти на пике) плюс приличного количества покупки/продажи бумаг в процессе формирования текущей структуры активов (в первую очередь продажа отдельных акций в пользу ETF), результат меня вполне устраивает. В дальнейшем планирую ежемесячные пополнения портфеля. Рынки вероятно еще довольно долго будут на минимумах, думаю вложения последующих месяцев должны будут принести хороший доход, когда удастся побороть последсвия короновируса.

Продолжаю поиск идеального для себя портфеля для пассивного инвестирования. Изменения состава портфеля за 2,5 недели с комментариями (портфель на ИИС) ниже. Все изменения стараюсь делать без продажи активов, чисто за счет ежемесячных пополнений. Через пару месяцев надеюсь выработать финальную структуру портфеля на долгосрок (10+ лет). Замечания и советы приветсвуются :) Долю ETF на акции увеличил с 60% до 65%, облигаций уменьшил с 35% до 30% - на долгосроке надеюсь это даст большую доходность. $FXUS - 35% (+15%) $FXIT - 0% (-10%) - фокус на одной отрасли не очень укладывается в идеалогию пассивного инвестирования и может больно ударить в случае коррекции. Собственно сейчас мы уже видим это. $SBMX - 15% $FXCN - 6% (-4%) Если формировать портфель на основе капитализации регионов и рассматривать Китай как рынки развивающихся стран, а Германию как рынки Европы (спасибо @Dmitry_Nikitenko за идею), то Китая должно быть поменьше, а Германии побольше по сравнению с изначальным распределением. Заменю на $VTBE, если он появится в Тинькофф, чтобы увеличить страновую диверсификацию. @Pulse_Official, есть шанс на добавление VTBE, SBGB и других новых БПИФ от ВТБ и Сбера в тинькофф? Некоторые из них выглядят интереснее ETF от FinEx, да и боязно все деньги одной компании отдавать. $FXDE - 9% (+4%) $FXGD - 5% - смущает, что золото не генерирует добавочную стоимость и цена его слишком хаотична. Возможно стоит заменить другим защитным активом, например ОФЗ 52001 ( в любом случае доход будет на 2.5% выше оф. инфляции), ОФЗ 29007 (гарантирована доходность на 7 лет) или @PLZL (но на акцию 1й компании завязываться опасно). Вместо ОФЗ (15%) и корпоративных облигаций (20%) выбрал следующие фонды: SBGB - 20%. Выбирал между ним, $VTBB и $FXTB. SBGB доходнее, видимо из-за большей дюрации. $VTBB выглядит предпочтительнее $FXTB из-за меньшей волантильности, график значительно ровней при похожей годовой доходности, на тинькофф его брать буду (SBGB нам не завезли). $FXRU - 10%, валютная часть облигаций. Большую часть облигаций держу в рублях т.к. расходы-то у меня в рублях, а акционная часть портфеля по большей части валютной получилась. В будущем возможно 5% из $FXRU в $FXTB перекину, все-таки $FXRU привязан к России, что не очень надежно. Но у казначейских бумаг США уж слишком низкая доходность, поэтому пока не стал брать его. Но вообще надеюсь на появление новых БПИФ на иностранные облигации.

Выбор облигаций или ETF на них как защитной части портфеля Помогите определиться с выбором инструментов защитной части портфеля 1. Рублёвая подушка (25-30% портфеля). Что лучше,  поделить между ОФЗ и корпоративными облигациями, закупить $VTBB или $FXRB? Склоняюсь к $VTBB - доходность вроде выше ОФЗ и надежных корп облигаций, а покупать мусорные не буду из-за защитных целей ирструмента. Плюс удобно, что не надо купоны перекладывать постоянно. $FXRB для меня не очень понятен, вроде в долларах, но с рублевых хеджированием, значит при падении рубля он будет падать или нет? Какой из этих фондов будет выгоднее? 2. Валютная подушка - (5-10% от портфеля). $FXRU или $FXTB . $FXTB выглядит более очевидным решением, но смущает низкая доходность. С $FXRU непонятно, как он поведёт себя в случае падения рубля? Если проценты российских евро облигаций все-равно будут выше американских, то он получается все-равно будет выгоднее $FXTB? Помогите разобраться.

Приветствую! Решил собрать свой диверсификационный портфель, очень нужна критика/советы. Горизонт: долгосрочный (10+ лет) Терпимость к риску: средне-низкая $FXUS - 20% $FXIT - 10% - считаем частью американского куска $SBMX - 15%. Предпочёл его $FXRL из-за потенциально чуть большей доходности благодаря отсутствию налога на прибыль и чтобы все фонды в одной компании не держать, тоже диверсификация... ОФЗ - 15% Корпоративные облигации - 20% (в основном надёжные, но есть немного и более рисковых) $FXDE - 5% - добавляем диверсификации по развитым странам к США $FXCN - 10% - добавляем диверсификации по развивающимся странам $FXGD - 5% - полезно для диверсификации портфеля и как защита от падения фондового рынка, но есть сомнения в его доходности в долгосрочной перспективе. Получаем 60% акций, 35 облигаций и 5 золота. 50% портфеля в рублях, 50% в валюте (страновые ETF и золото). Пополнять портфель планирую ежемесячно , прикупая упавшие части. Раз в год балансировка, если будет большой перекос в пропорциях. Собираю на ИИС, 13% лишними не будут плюс меньше искушения потратить их. Лет через 10 (или как пополнения ИИС превысит 400 000 в год), в дополнение к нему стану на брокерском копить, чтобы можно было с него часть снимать, не убивая ИИС. Были мысли все страны, кроме России, покрыть $FXRW или $FXWO, но отпугнула высокая комиссия, не очень широкая диверсификация по компаниям и замудреный алгоритм выбора активов в попытке обыграть рынок. Ну и совсем скучно будет все к одному etf свести :) Также было начал голубые фишки вместо $SBMX собирать, выравнивания их по индексу Мос биржы, но быстро понял что не стоит оно того. Возможно вместо части облигаций стоит ETF на них прикупить? Но особого смысла не увидел, а выплаты купонов помогут точнее балансировать портфель... Насколько такой портфель по-вашему мнению разумен? Что имеет смысл подправить?