Привет всем)
У одного из читателей возник вопрос о таблице в экселе, про которую я писала в первом посте.
Возможно, она поможет не одному человеку? Расскажу немного поподробнее. Таблица достаточно простая, по необходимости ее можно адаптировать как Вам захочется.
Желтая ячейка «Итого» - это сумма, которая высвечивается у Вас в приложении Тинькофф как сумма портфеля, она для нас является проверочной (она должна идти после внесения всех сумм). Не забудьте приплюсовать к сумме акций кэш в рублях и валюте.
Курс $ сейчас – необходим для подсчета новой стоимости акции в валюте, берется из торгов пары рубль/доллар.
Сама таблица состоит из 9 столбцов. Первая колонка - это группа, я ставлю ее сама, ориентируясь на принадлежность к отрасли той или иной акции или же название инструмента (для облигаций и фондов).
«Акции» – название ценной бумаги. Я отделила цветом, чтоб было нагляднее, валютные акции выделены персиковым цветом, российские акции – без заливки, облигации - зеленые, а фонды – сиреневые.
Столбец «Покупка» для иностранной валюты заполняется по формуле: Цена в валюте*курс*количество. Для российских – без курса, как можно догадаться))
«Комиссия» – Цена в валюте*курс для иностранных и просто сумма для российских
«Дивиденды» – сумма полученного дохода за минусом уплаченного налога
«Стоит сейчас» – в формулу надо вбить сумму в валюте и она автоматически пересчитается на новую стоимость.
«Доход»: считается по формуле Стоит сейчас – покупка – комиссия + дивиденды. Настроено условное форматирование с заливкой зеленым для доходных и красным – для убыточных бумаг.
«% прибыли» считается как (доход+дивы)/(покупка+комиссия). Настроена цветовая шкала: чем выгоднее, тем зеленее, чем убыточнее, тем краснее.
«% дивов» рассчитывается не совсем корректно, без учета временного промежутка владения бумагой. Он больше для справки. Аналогичная цветовая шкала.
Ниже таблицы можно увидеть зеленую доходность. Также настроены пара сводных таблиц и пара графиков для более полной картины. (Для тех, кто запросит Excel, на картинке не видно)
Поскольку во время работы рынка суммы все время будут меняться, то я анализирую либо в выходные, либо скриншочу все листы, которые мне нужны, и уже по фото заношу данные.
Пока единственный полный минус в моём портфеле это $KZOSP Интересно, скоро ли пойдет вверх?) Как думаете?
8
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
38 комментариев
Ваш комментарий...
@yesmish Потому что это подарок от Тинькофф за регистрацию и за то, что я поделилась их ссылкой в соц сетях
Нравится
1
@wersus1985 сам файл разместить не получается, но могу выслать на почту, например
Нравится
2
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
KseniyaKarnaeva
77 подписчиков • 4 подписки
Портфель
до 100 000 ₽
Доходность
+3,92%
Еще статьи от автора
18 января 2021
Когда я пришла на биржу, я не рассматривала валюту в качестве инвестиций. Рынок совсем мне не знакомый, не понятный. Проанализировав графики валют за весь период торгов, я пришла к выводу, что USDRUB, JPYRUB, CNYRUB, CHFRUB, HKDRUB, являются неплохим способом диверсифицировать портфель. Ранее я рассматривала только $, да и то в качестве платежного средства за иностранные акции. Первой валютой стал уже знакомый мне по поездкам в Китай юань. На данный момент он принес 12,5 % и продолжает радовать. Доллар докупала по возможности на просадке. Евро я не включила в список покупок, так как Евросоюз потихоньку распадается, а я рассматриваю долгосрочную перспективу от 15 лет. Единственная валюта, которая падает относительно рубля, это турецкая лира TRYRUB . Ее, по понятным причинам, тоже не стала включать в портфель.
А вы покупаете валюту как конечный продукт или только в качестве платежного средства?
29 декабря 2020
Какое качество абсолютно не подходит инвестору? Импульсивность.. Перед новым годом я, совершенно неожиданно для себя, основательно перетряхнула свой портфель. Это было вызвано несколькими причинами, одна из них: приход Байдена ко власти и возможные новые санкции в отношении России. Поэтому я решила максимально избавиться от хорошо подросших российских акций (в их числе CHMF, TCSG, YNDX) и переложить высвободившиеся деньги в облигации и другие акции. Я решила немного поиграть в казино и купила несколько компаний, абсолютно не подходящих моей стратегии. Одна из них, QIWI, раньше была в моем портфеле, и я решила ее купить снова, но уже с прицелом не на многолетнее финансирование, а на максимум полгода (если вниз, конечно, не рухнет). В моем портфеле появился долгожданный FIVE, который тоже не совсем отвечает мои требованиям, но здесь я следовала совету Уоррена Баффетта, знаменитого «Оракула из Омахи»: «Инвестируйте только в то, чем пользуетесь сами». Пятерочка развивается, меняется и с каждым днем только улучшается. Грех не вложиться, даже учитывая ее показатели. Верю я в нее)) Верю! Чтобы снизить риск от моих импульсивных покупок, часть денег я вложила в облигации. Выбирала из среднего рейтинга, потому что в высоком - слишком низкие ставки, а в низком – высока вероятность потери денег. Мне приглянулись облигации ГК Пионер RU000A102KG6 и Максима Телеком RU000A102DK3 . В списке акций нарисовались новые жители MAIL, BGS, OGKB, FXIM и захотелось чего-то безбашенного, поэтому были куплены акции космических путешественников SPCE . Но самым главным огорчением стала продажа Диснея DIS, да, с них была получена очень большая прибыль, но ощущение, что я продала значительно раньше необходимого, не отпускает.
Спустя сутки анализирую я все свои покупки и думаю, а зачем я перелопатила хорошо подобранный портфель и напокупала непонятно чего…? Не повторяйте моих ошибок)) Не поддавайтесь эмоциям, какими бы они ни были!
Вот правду говорят, что даже если есть отличная стратегия, все равно можно потерять, если не будет дисциплины. А она, родимая, хромает.
18 декабря 2020
#Инвестидея
Россети Ленэнерго занимается производством и поставками электрической и тепловой энергии. С этой компании началась электрическая эра России 4 июля 1886. 9 ноября 1885 года был утверждён проект строительства «фабрики электричества». Электростанция состояла из машинного отделения, где было установлено 6 котлов, 4 паровые машины и 2 локомобиля, и зала с 36 электродинамомашинами. Общая мощность электростанции составляла 445 лошадиных сил и потребляла около 520 т угля в год.
Акции LSNGP торгуются сейчас по 150 руб. с 2015 года акция планомерно растет. По показателям тоже все вполне неплохо:
Ebitda (то есть прибыль до вычета расходов) составляет 35,97 млрд. рублей, что составляет 59,8% от стоимости самой компании.
Коэффициент p/e, то есть цена акции на прибыль, составляет 4,23. Для российских компаний этот показатель считается хорошим, если находится в диапазоне от 6 до 8. Таким образом, акция в данный момент является недооцененной.
Коэффициент p/s, то есть сколько инвестор платит за 1 руб выручки, составляет 0,73, что говорит о возможности купить рубль со скидкой. Нормой является значение меньше 2.
Показатели рентабельности низковаты, среднеотраслевые индикаторы должны быть примерно 9,84%.
Закредитованность компании невысокая, отношение долга к капиталу всего 19,18%.
По дивидендам не совсем понятная ситуация: в показателях указаны 1,75 годовых, а во вкладке дивидендов - от 8%.
В сторону устойчивости говорит и рост выручки/прибыли от года к году.
Я считаю, что в компанию можно вложиться на долгосрок инвесторам с низкорисковой стратегией. Для трейдинга она мало подходит из-за низкой волатильности (1,07% к рынку).