Рост активов в феврале продолжился.
Мои личные итоги инвестирования. Февраль 2024 года
1. Изменение размера активов по портфелям
Рублевые вклады: рост активов с 423 800 до 628 500 р.; (+204 700 руб.. Из них 200 000 пополнения); Чистый рост +4 700 руб.
Фонд финансовой независимости (акции предприятий России): рост с 1 601 900 до 1 660 000 р. (+58 100 руб. Из них 28 000 пополнения); Чистый рост +30 100 руб.
Лимонный счет (облигации предприятий России с рейтингом ВВВ- и выше): рост с 545 500 до 595 900 р. (+50 400 руб. Из них 40 000 пополнения); Чистый рост +10 400 руб.
Заблокированный (акции США): рост с 24 700до 28 700 р.(+4 000 руб. Из них подарок на день рождения и победы в турнире 2 000 руб.); Чистый рост +2 000 руб.
Фондовый (фонды FinEx): рост с 14 600 до 13 900 р. (-700 руб.). Чистый убыток -700 руб.
Итого по портфелям за месяц: рост активов с 2 610 500 до 2 927 000 руб. (+316 500 руб.).
+ 316 500 или + 48 500 руб. без учета пополнения
(+1,86%)
2. Полученные дивиденды, купоны, проценты по вкладам
За февраль было получено:
• не было получено дивидендов по акциям РФ.
• 200р дивидендов по заблокированным акциям США.
• 6 900 рублей по выплате купонов облигаций компаний РФ.
• 4 700 рублей процентов по вкладам.
3. Сделки, пополнения
В этом году, каждую среду пополняются счета на 17 тысяч рублей: на 7 тысяч рублей пополняется счёт с акциями предприятий России, а на 10 тысяч рублей пополняется счет с облигациями (лимонный счет). Автопополнение включено с 3 недели года, чтобы было ровно 50 недель.
Досрочно пополнил счета на 200 000 рублей (вклад), помимо автопополнения. В этом году осталось на 1 млн 431 000 рублей пополнить свои активы (2 млн. по плану за 2024г).
Покупки акций в феврале состояли в основном из увеличения позиций в металлургах
$MAGN,
$CHMF,
$NLMK. Продаж акций не было.
Продолжаю набирать облигаций с рейтингом ВВВ- и выше.
Осуществил продажу облигаций ТЕХНО Лизинг 6 выпуск
$RU000A107FN1. Было несколько причин: слабая платежеспособность эмитента; большая доля облигаций этой компании в портфеле; высокая цена облигации (переоценка рынком). На освободившиеся деньги купил облигации МСБ-Лизинг
$RU000A107C91.
В марте планирую покупать наиболее просевшие акции из подборки, которая запланирована на 2024г. Досрочное пополнение выше автопополнения не планирую.
4. Изменения в системном доходе.
За февраль получено 17 800 рублей в виде системного дохода.
5. Финансовая независимость.
По правилу 4% мои активы способны платить мне 9 700 рублей в месяц.
4%*2 927 000/12 = 9 700 рублей. Т.е. это сумма, которую я могу извлекать из активов в месяц, и активы не иссякнут никогда.