$V 💬 Обозрение: на каких основаниях теперь банк может заблокировать карту - новые правила! 6 сентября 2021 года, вышли Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц Центрального Банка РФ № 16-МР, в которой содержатся рекомендации об осуществлении контроля за переводами денежных средств. Особое внимание уделено переводам между физлицами. Появились конкретные количественные показатели, которые ранее отсутствовали. Существует вероятность отказа от обслуживания, блокировки карты, и даже перевод ваших средств в Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу), для дальнейших разбирательств. Теперь банк обязан заблокировать карту если видит хотя бы 2 признака из списка: - Более 10 транзакций в день; - Более 50 в месяц контрагентов-физлиц; - Более 30 операций в день, проведенных физлицами; - Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день; - Переводы между физлицами более 1 млн рублей в месяц; - Менее минуты между зачислением средств и их списанием; - Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток; - Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров); - Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка; - Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.