FBL_team
FBL_team
20 мая 2024 в 11:33
⏱Чем опасно чувство эйфории? С осени 2022 года индекс стремительно начал отрастать после сильнейшего спада. С того времени он вырос на 89,5%. Многие бумаги выросли ещё сильнее. Так, например, $LKOH Лукойл +108%, а $SBER Сбербанк аж +211%. Многих может накрыть чувство эйфории, НО! Коррекция приходят чаще всего тогда, когда этого никто не ждет. ✔️Так, за последние 10 лет, если оценивать по индексу Мосбиржи, наблюдалось 4 больших коррекции (-20% и более) на рынке. Локальных же коррекций (от -5 до -12%) за этот период и сосчитать сложно. Тем не менее уверяю Вас, что их количество более 10. К чему это все?! ✅Конечно, если быть паникером и постоянно ждать кризисов на рынке, то лучше вообще не вкладывать туда никакие средства. Депозиты в банке или матрас будут лучшими решениями. НО мы ведь не из таких! Мы видим возможности, которые перед нами открывает рынок и используем их для достижения своих целей. И это правильный подход! В целом грамотные и обдуманные инвестиции в более менее надежные активы с большой вероятностью на длительном горизонте принесут прибыль. Тем не менее возникает вопрос: а как переживать все эти коррекции и как извлечь из них выгоду? Ответ на этот вопрос не самый сложный: — Систематические инвестиции и наличие свободного кэша для покупок активов на коррекциях. Многие могут возразить, что если держать кэш в портфеле, то снижается потенциальная доходность. Лучше сразу всё инвестировать, особенно для долгосрочных инвесторов. 🚩С одной стороны, это так, но с другой — именно на просадках у Вас может появиться возможность добиться приятной средней цены актива, что потенциально может увеличить Вашу доходность ещё больше. В какой-то степени свободные денежные средства помогают чувствовать себя более уверенно на рынке. С ними Вы понимаете, что сможете спасти самого себя на таких событиях, как 2014, 2020 или 2022 год. Для примера, можно привести недавнюю сильнейшую коррекцию февраля 2022. Те, кто не держал тогда кэш упустили акции Сбербанка $SBERP по 100₽, Лукойла $LKOH по 3600₽, Северстали $CHMF по 600₽, Магнита $MGNT по 3900₽ и многое другое. 👆Уважаемые друзья, держать кэш — не означает ставить на снижение рынка. Держать кэш — это быть готовым к любым реакциям рынка, не упуская возможности, которые могут позволить кратно увеличить свои вложения. ⭕Какую часть от портфеля иметь в запасе решать каждому самостоятельно. Для меня оптимальным значением считается от 3 до 5%. В некоторые моменты особой нестабильности, имеет смысл увеличивать до 10-15%. Это если брать в учет, что происходят систематические пополнения! Подумайте об этом на досуге и поймите, что это действительно может помочь Вам в достижении поставленных целей. FBL | ForBetterLife
7 856,5 
6,21%
322,49 
0,83%
10
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
14 июня 2024
Чем запомнилась неделя: санкции против Мосбиржи
13 июня 2024
Как рассчитывается доходность облигаций?
3 комментария
Ваш комментарий...
AlexSharky
20 мая 2024 в 15:47
3-5% очень мало. На сильной коррекции много не исправишь, добро на распродаже особо не подберешь. 10-20% … можно держать в Ликвидности, в тиньковских фондах. В любом случае 3-5% ничего не изменят. Даже усреднить не удастся…
Нравится
1
FBL_team
20 мая 2024 в 18:31
@AlexSharky 3-5% в условиях некой стабильности. Я же описал потом, что при определенных условиях можно увеличить до 10-15%. При этом систематически счет пополняю. Соотвественно денежный поток на него идет и в случае коррекции как раз свободного кеша и будет на уровне 15-18%
Нравится
1
C
Choa
21 мая 2024 в 4:09
@FBL_team У вас видмо депозит совсем маленький относительно месячного пополнения 😁, у меня он суммарно по брокерам раз в 40-50 больше свободного потока. А просадки как в сентябре 22 - это в 1 месяц попасть надо, ну в 2. То есть ни о чем будет. Но я держу кэш больше 3-5%. Часть в виде вкладов/lqdt - при оказии можно и вклад закрыть.
Нравится
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Gid_invest
+15,9%
1,3K подписчиков
Moneynomics
+93,8%
7,2K подписчиков
Rudoy_Maksim
+16,9%
5,2K подписчиков
Чем запомнилась неделя: санкции против Мосбиржи
Обзор
|
Вчера в 19:37
Чем запомнилась неделя: санкции против Мосбиржи
Читать полностью
FBL_team
82 подписчика8 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+23,94%
Еще статьи от автора
31 мая 2024
📈 Итоги недели Дорогие друзья, завтра уже наступает летний сезон. На улице жарит солнце, май подошел к концу, а на рынке красным-красно. Что произошло на этой неделе? 🏛 Индекс Мосбиржи за неделю снизился более чем на 4%. Данное снижение не сдержала даже поддержка недавнего боковика на уровне 3270-3290 пунктов. IMOEXF ⭕Индекс государственных бумаг RGBI уходит ниже 110 пунктов и обновляет очередные минимумы остановившись на значениях 107,6 б.п. 🛢Нефть Brent в целом находится в консолидации, а рубль к концу недели показывает незначительную слабость и закрывает май в районе 90,1-90,2 руб. за доллар, несмотря на сильное укрепление ещё в начале недели. USDRUB BRM4 Каковы причины данного снижения и как долго это будет продолжаться? 1) Выходят данные по инфляции, которые совсем не соотносятся с ожиданиями регулятора. Согласно макроэкономического опроса Банка России в мае прогнозы по уровню ключевой ставки и инфляции в 2024 году повышены до 15,9% и 5,5% соответственно (предыдущие значения: 14,9% и 5,2%). Также повышены значения данных показателей и на 2025 год. 🟠Всё это свидетельствует о том, что регулятор продолжит поддерживать жесткую денежно-кредитную политику продолжительное время (возможно намного дольше, чем многие ожидают), а также это сигнализирует о том, что вероятность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании возрастает ещё сильнее. 2) Изменение налоговой системы. Введение прогрессивного НДФЛ и увеличения налога на прибыль организаций. 🟠Так, согласно новых параметров, прогрессивная шкала НДФЛ в 2025 году будет выглядеть следующим образом: — для доходов от 2,4 до 5 млн в год — 15%; — для доходов от 5 до 20 млн — 18%; — для доходов от 20 до 50 млн — 20%; — для доходов свыше 50 млн — 22%. ✔️Несмотря на то, что нижний порог по НДФЛ был уменьшен с 5 млн в год, до 2,4 млн, данные изменения коснутся незначительного количества налогоплательщиков. Согласно материалам Минфина это затронет 3,2% работающего населения (у которых доход выше 200 тыс. руб в месяц). 🚩Также Минфин предлагает в новой налоговой системе увеличить налог на прибыль российскому бизнесу до 25% (пред. 20%) и налог на добычу полезных ископаемых. В материалах указывается, что это позволит отказаться от использования оборотных сборов, таких как, курсовые экспортные пошлины, тем не менее повышение НДПИ негативно отразится на металлургах и производителей удобрений в связи с увеличением себестоимости и, вследствие этого, снижением рентабельности. CHMF MAGN NLMK PHOR 3) Укрепление рубля и снижение цена на нефть. 🟠На фоне этого нефтегазовый сектор снижается и тянет за собой рынок. Также по-прежнему продолжаются негативные настроения в акциях Газпрома GAZP, на фоне решения не выплачивать дивиденды, и акциях Новатэка NVTK, который со всех сторон «атакуют» наши иностранные «друзья» своими новыми ограничениями. ✅Как долго и докуда будем падать сказать сложно. Очевидно одно: до 7 июня — заседание СД Банка России — ситуация вряд ли развернется в противоположную сторону. Рынку надо переварить подобные новости. В целом ожидания очередного повышения КС начали формироваться ещё на прошлой неделе, а нововведения относительно налоговой системы пока что трудно оценить в полной мере, но позитива в этом точно нет. Именно поэтому инвесторы закладывают подобные негативные настроения в цены бумаг. 🚩Главное в таких ситуациях — НЕ ПАНИКОВАТЬ! Любое снижение даёт возможность приобрести перспективные активы со скидкой, именно поэтому важно иметь свободный кэш и подбирать интересные бумаги на ранее намеченных уровнях. 🎯Друзья, впереди выходные. Завтра замечательный праздник — Международный день защиты детей. Отдохните от рынка. Посвятите время родным и близким. Важно уметь сочетать работу и отдых. Всем успехов! FBL | ForBetterLife
28 мая 2024
НОВАТЭК. Продолжающееся снижение. Компании конец? NVTK Газовый гигант ПАО «НОВАТЭК» занимается разведкой, добычей, переработкой и реализацией природного газа и жидких углеводородов. С пиков октября 2023 года акции компании подешевели на 36%. 🔵Причины для текущего снижения имеются и до какой цены мы скорректируемся сказать сложно. 🔵Также на актив сильно давят риски санкций, связанные с включением в 14-й пакет санкций ЕС запрет на импорт российского СПГ. ☑️ Компания действительно переживает определенные трудности. При этом по последним отчетностям показатели у НОВАТЭКа в норме. ✔️Также мною была замечена интересная вещь. На недельном таймфрейме по графику, акции компании в сильной зоне перепроданности. За последние 10 лет подобное наблюдалось трижды — 2014, 2020, 2022 годы. Именно после этих снижений акции компании вскоре достигали своих локальных максимумов. 🟦Безусловно это НЕ является 100% фактором ближайшего разворота тренда и безудержного роста котировок. Все будет зависеть от того, как и насколько быстро компания решит появившееся трудности и вновь продемонстрирует растущие финансовые показатели. В целом, считаю, что у неё это удастся. Возможно не сразу, и не в ближайшие месяцы. Эта история на 1-2 года, а может и побольше, но апсайд здесь может очень порадовать. 🚩Продолжаю постепенно увеличивать позицию на ИИС. Сейчас доля бумаг в портфеле незначительная, но текущие цены очень приятны для докупки и упускать такое не стану. На данный момент имеется 8 акций со средней 1228₽. Убыток по позиции -8,8%. Выделяю для себя интересные цены для следующих покупок: - 1120₽ - 1050₽ - 1000₽ 🔵Данная сделка несет в себе повышенный риск. Я готов идти на него, так как срок инвестирования довольно большой и текущее снижение не так сильно страшит. Данный пост не является рекомендацией к покупке. Я лишь делюсь своей идеей, сделкой и мнением. FBL | ForBetterLife
24 мая 2024
📈Итоги недели Дорогие друзья, очередная неделя подходит к концу. Лето всё ближе и ближе, а значит скоро сезон отпусков, моря и отдыха. Погода на улице радует. Настроение с каждым днем лучше и лучше. Что же там с рынком? На рынке всю неделю льется кровь. 🏛 Индекс Мосбиржи с локального максимума зафиксированного в начале недели снизился на 3,3%. В целом, как и ожидалось, после приближения к сильному сопротивлению в 3500 б.п. не хватило импульса закрепиться, и наступила коррекция. При этом локальный восходящий канал, образованный ещё с середины декабря прошлого года, не был пробит и оказался некой зоной поддержки. Уйдем ли ниже? Вполне возможно, но вероятность на некий отскок и консолидацию так же высока. IMOEXF MOEX Основными виновниками этой коррекции являются Газпром и ЦБ. GAZP Первый с начала недели скорректировался более чем на 13%, утащив за собой индекс. Ударом под дых для инвесторов стала новость о рекомендации СД Газпрома не объявлять и не выплачивать дивиденды по итогам 2023 года. Хотя это и так было очевидно после отчета компании. Странно, что кто-то ещё надеялся на какие-то выплаты. Привет спекулянтам😅 ✅Регулятор, в свою очередь, подливает масло в огонь, что создает дополнительный негатив на рынке. Так, недавно зампред ЦБ Алексей Заботкин сказал о том, что Банк России на заседании 7 июня рассмотрит вопрос повышения ключевой ставки. Он отметил, что инфляция в стране превышает прогнозы регулятора и видит необходимость удержания жесткой денежно-кредитной политики длительное время. ✔️На фоне таких заявлений индекс государственных бумаг RGBI продолжает свое стремительное снижение и уходит ниже 110 б.п. С такой динамикой следующей поддержкой для нас будет уровень в 100 пунктов, тогда и доходности по ОФЗ дойдут до 15-15,5%. При этом индекс корпоративных облигаций растёт. Многие относительно надежные выпуски копроратов дают приличные доходности. Этим и обусловлен повышенный спрос на эти ценные бумаги. SU26243RMFS4 SU26241RMFS8 🟧Пара USD/RUB пробила вниз значение 90. Нефть Brent продолжает снижение и приближается к 80$. При этом подобное снижение наблюдается и в цене на нефть марки Urals, которая вот вот может уйти ниже 70$. Такая динамика цен на нефть и укрепление рубля может негативно сказаться на выручке наших экспортеров. USDRUB Какой из всего этого можно сделать вывод? 🚩Ситуация с инфляцией и ключевой ставкой остается напряженной и неоднозначной. Вероятность её повышения на ближайшем заседании до 17% очень высока. В целом на рынке сформировалось негативное настроение, которое давит на котировки компаний. Сильный нефтяной сектор также оказывается под давлением и показывает отрицательную динамику по итогам недели. Что делать? 🟠Главное не паниковать! Помните как в декабре Индекс Мосбиржи летел вниз и многие паникеры предвещали глобальную коррекцию?! Тогда я ещё покупал Пятерочку и Яндекс и некоторые другие бумаги. Итог вы знаете. Индекс с того времени вырос на 15%, а тот самый Яндекс дал +90% c точки входа (Пятерочка +47%). Сохраняйте спокойствие, не принимайте поспешных необдуманных решений и читайте посты. У Вас всё получится! YNDX FIVE Желаем приятных выходных и отличного настроения! #мнение FBL | ForBetterLife