Сегодня взяла MDMG #идея_на_миллион

В предыдущем посте я упомянула, по какому принципу выбираю акции, а сейчас расскажу о том, как провести поверхностный анализ компании. На какие параметры обратить внимание? Сначала определяем, перед нами дивидендная акция или растущая. Это важный момент. Ведь обе акции ведут себя по-разному: растущие - волатильны, в них больше сентимента, они ходят с большим размахом и подходят чаще для спекулятивного портфеля. Обычно это компании из IT сектора, биотехи, healthcare. Их выручка идет не на выплаты акционерам, а на R&D - прорывные технологии и быструю экспансию рынка. P/E у них выше рынка, так как инвесторы закладывают свои ожидания. Часто это перманентно убыточные компании (как TSLA ), но они продолжают расти на ожиданиях. В этом плане, дивидендные акции - более надежны. Часто ходят в большом боковике. Меньше проседают при обвале - ведь инвесторы тут же откупают, так только при снижении цены дивиденд становится слишком сладким. Лично я вкладываю только в такие👍🏻❤️ Какие акции подходят в дивидендный портфель, а от каких стоит держаться подальше: 1. Смотрим параметр - P/E. Это соотношение стоимости акции к чистой прибыли компании на одну акцию. Если он отрицательный (как TWOU ), то компания работает в убыток - сразу отметаем. Слишком высокий (как у NFLX - 100, YNDX - 50), выше рынка и сектора, может означать, что акция переоценена, и входить на текущих уровнях сопряжено с риском коррекции - желательно искать уровни входа ниже. Делаем поправку на сектор. Вот у BANE низкий PE - менее 4. А если взять ритэйлеров MGNT, WMT и FIVE - у них PE выше 15, но для их сектора это справедливо. 2. P/B - соотношение стоимости компании к ее балансу. Если он отрицательный, то у компании активов меньше, чем обязательств. Скорее всего, она перегружена долгами. Справедливый PB = 1 - стоимость компании соответствует ее материальным активам, сильно выше - акция, вероятно, переоценена. По всем мультипликаторам, самый недооцененный сектор на нашем рынке - это энергетики ( RSTI, IRAO, HYDR , MRKP). 3. Уровень долга и его динамика - если он выше операционной прибыли и разница долга с прибылью только увеличивается ( MTLR ) - отметаем💩 Продолжение в комментарии...

Мне кажется, что фильм, который отлично раскрывает идею об инвестициях - это Limitless (Области тьмы)! Писатель-неудачник принимает волшебную таблетку, которая задействует его мозг на полную мощность. Перед героем стоит задача: в короткий срок, пока у него есть таблетки, подняться как можно выше. Ему приходится действовать эффективно. Мы видим, что герой ограничен в ресурсах - времени и финансах, зато у него появляется незаурядная способность к обучению. Он понимает, что сколотить состояние в сжатые сроки можно только на фондовой бирже (например, MOEX 😀) Что он делает: 1. Расчищает квартиру и рабочий стол от хлама (повышает эффективность работы) 2. Активно впитывает знания, развиваясь как личностно: учится играть на рояле, изучает языки, боевые искусства, так и по теме: анализиурет рынки, фундаментал акций, новостной фон и слухи 3. У него нет начального капитала, поэтому приходится взять кредит у бандитов - по сути, берет “плечо” (это в последствии аукнется таким “маржин-коллом”, что он еле уцелеет), но выбора нет - приходится действовать агрессивно 4. Сколотив состояние, герой нивелирует проблему побочных эффектов таблетки, синтезировав новый тип таблетки, позволяющий ему оставаться эффективным 5. Он ставит перед собой новые цели: стать сенатором, а затем метит в президенты (вероятно, чтобы как Трамп манипулировать рынками через свои Твиты😈). Применительно к инвестициям, делаем выводы из фильма: 1. Поставь цели - важно понимать куда движешься 2. Грамотно оцени свои ресурсы: начальный капитал, знания, цели, время - это определит стратегию 3. Повышай знания - учись каждый день 4. Не бери “плечо” - торгуй на свои. 5. Действуй эффективно, но надежно - соблюдай баланс, диверсифицируй*, хэджируй*😱 6. Получай удовольствие от того, что ты делаешь @Pulse_Official❤️ Примечания🤓: Что такое диверсификация: включаем в портфель разные сектора: энергетика, банки, ритэйл, и т.д., но и внутри секторов вкладываем сразу в несколько компаний. Например, если это газовый сектор, то: GAZP , NVTK , если телеком, то: T , MTSS , RTKMP , CHL ,.. Что такое хэджирование: держите часть портфеля в защитных инструментах, такие как валюта, облигации, FXGD и золотодобывающие компании (POLY , PLZL , NEM). Когда рынки начнут падать, эти активы дадут о себе знать.