20 мая 2024
#пульс_оцени
Побывал сегодня на мероприятия у
🏦 Ренессанс страхование ( RENI) 👍
разбор + справедливая цена 🤑
Ренессанс страхование: крупный игрок на рынке страхования.
❕Основным источником дохода является страхование жизни и недвижимости.
20.05.2024
💰 Справедливая стоимость: 145₽ (+29,5%).
➡️ Выручка:
2020: 80,5 млрд ₽
2021: 96,8 млрд ₽
2022: 105,3 млрд ₽
2023: 123,4 млрд ₽
➡️ Чистая прибыль:
2020: 4,7 млрд ₽
2021: 3,6 млрд ₽
2022: -
2023: 10,3 млрд ₽
(1кв) 2024: 2,5 млрд ₽
✔️ За 1 квартал 2024 года компания смогла увеличить чистую прибыль на 7,6% г/г. Это произошло на фоне роста страхования населения.
💎 Мультипликаторы:
🟠P/E - 6 это лучше среднего по сектору - 7,8.
🟠ROE - 32,8% это лучше среднего по сектору - 14,2%.
❔Стоит ли держать акции 🏦 Ренессанс страхование в портфеле?
✔️ Из положительных сторон стоит отметить:
🟧Рост инвестиционного портфеля.
🟧Расширение бизнеса.
🟧Рост страхования жизни.
🟧Начала выплачивать щедрые дивиденды.
❎ Из отрицательных сторон стоит отметить:
◾️Стоит дороже балансовой стоимости.
📌 В настоящее время я положительно смотрю на компанию за счёт того, что Ренессанс страхование начал выплачивать дивиденды и существенно расширяет своё присутствие. И мне кажется, что такая тенденция продолжиться и дальше.
Ставьте лайк 👍 и разборов будет больше