$TCSG #обзор
🏦 Тинькофф ($TCSG) разбор + справедливая стоимость
Тинькофф: крупный российский онлайн банк.
❕Компания зарабатывает за счёт кредитования и страхования населения.
➡️ Операционный доход:
2019: 110 млрд ₽
2020: 195,8 млрд ₽
2021: 273,9 млрд ₽
2022: 366,2 млрд ₽
2023: 487,7 млрд ₽
➡️ Чистая прибыль:
2019: 36,1 млрд ₽
2020: 44,2 млрд ₽
2021: 63,4 млрд ₽
2022: 20,8 млрд ₽
2023: 80,9 млрд ₽
✔️ Компания постепенно увеличивает чистую прибыль. Это происходит на фоне роста числа активных клиентов и увеличения кредитного портфеля.
💎Мультипликаторы:
🟠P/E - 7,7 это лучше среднего по сектору - 7,9.
🟠P/BV - 2,2 это хуже среднего по сектору - 1,2
🟠ROE - 33,5% это лучше среднего по сектору - 24,9%.
🟠Чистый долг - (-724,2) млрд ₽.
❔Стоит ли держать акции Тинькофф банка в портфеле?
✔️ Положительные сторон стоит отметить:
🟧Покупка Росбанка позволит увеличить число клиентов.
🟧Высокая рентабельность.
🟧Высокая ключевая ставка на руку компании.
🟧Значительный рост прибыли.
❎Из отрицательных сторон стоит отметить:
◾️Возможно ухудшение кредитного портфеля.
◾️Низкая вероятность выплат дивидендов в ближайшее время.
💰 Справедливая стоимость акции Тинькофф банка: 4500₽ (+45%).
📌 Я положительно смотрю на акции Тинькофф банка за счёт интеграции Росбанка. Благодаря интеграции, Тинькофф сможет существенно увеличить число клиентов, что позволит расти чистой прибыли.
Лайк 👍 если хотите больше таких обзоров
Присоединяйтечь к моей фьючер стратегии
Рисково, но очень интересно 😉
&Газовое Родео
105
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
16 комментариев
Ваш комментарий...
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
De_vint
39,8K подписчиков • 33 подписки
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
−20,22%
Еще статьи от автора
6 июня 2024
Я много говорю о том, что только увеличивая риски, вы можете получить быструю прибыль. Завтра именно тот самый день. Вот и определитесь для себя готовы ли вы рисковать?
📉 Если ставка будет повышена, рынок обвалится.
📈 Если уменьшат или оставят на том же уровне, то рынок пойдет к новым высотам.
Выбор за вами 🤨
6 июня 2024
Будьте последовательны🔢
📌 Продуктивные и успешные люди постоянно занимаются тем, что для них важно. Лучшие трейдеры ежедневно проводят анализ рынка и заключают торговые сделки. Лучшие писатели каждый день сидят за клавиатурой. Для лучших в своем деле главное — не разовый результат, а постоянная практика.
⚠️ Список дурных привычек типичного неудачника обычно выглядит так:
- Позволять другим действовать себе на нервы
- Прокрастинировать
- Не вести дневник
- Слишком много говорить и никого не слушать
- Уклоняться от здорового образа жизни
- Поддерживать стрессовые отношения
- Испытывать постоянные финансовые проблемы
- Быть несчастным
- Не уметь веселиться
- Продолжать заниматься ненавистной работой
✅ Чтобы воспитать новые, продуктивные привычки, вначале нужно составить список всех непродуктивных привычек, которые есть у вас в настоящее время. Если сомневаетесь, попросите друзей и коллег помочь вам. Если возникнут настоящие трудности, спросите родственников — они быстро составят для вас немаленький список.
5 июня 2024
#обзор #фундаментальный_анализ
#пульс_оцени #справедливая_цена
IRAO🇷🇺 Интер РАО ($IRAO) разбор + справедливая стоимость ⬇️
Интер РАО: крупнейшая диверсифицированная энергетическая компания России.
❕Основными источниками дохода являются: сбыт электроэнергии внутри России и экспорт электроэнергии.
➡️ Выручка:
2019: 1.032 млрд ₽.
2020: 986 млрд ₽.
2021: -
2022: 1.265 млрд ₽.
2023: 1.360 млрд ₽.
➡️ Чистая прибыль:
2019: 81,9 млрд ₽.
2020: 75,5 млрд ₽.
2021: -
2022: 117,5 млрд ₽.
2023: 135,9 млрд ₽.
✔️ Хороший рост прибыли происходит благодаря увеличению выработки электроэнергии.
💎 Мультипликаторы:
🟠P/E - 3,1 это лучше среднего по сектору 9,6.
🟠P/S - 0,3 это лучше среднего по сектору 0,6.
🟠P/BV - 0,5 это лучше среднего по сектору 0,8.
🟠ROE - 14,9% это лучше среднего по сектору 4,3%.
🟠Чистый долг - (-537) млрд ₽ (-18,9% г/г).
❔ Стоит ли держать акции 🇷🇺 Интер РАО в портфеле?
✔️ Из положительных сторон стоит отметить:
🟧Значительный запас денежных средств.
🟧Высокая рентабельность.
🟧Увеличение объёмов производства электроэнергии.
❎ Из отрицательных сторон стоит отметить:
◾️Невысокие дивидендные выплаты.
💰 Справедливая стоимость акции: 6,46₽ (+60%).
📌 По моему мнению, компания Интер РАО является перспективной компанией, так как компания за счёт своих накопленных денег может расширять своё присутствие, выкупая конкурентов, инвестируя в новые проекты. Компания долгое время показывает высокую рентабельность, а это показывает, что менеджмент хорошо справляется со своими обязанностями.
Обзор от 03.06.24
Лайк 👍 если хотите больше таких обзоров с честной ценой