Инвест-идея по акции СберБанк
$SBER с потенциалом 20%
ПАО Сбербанк — российский финансовый конгломерат, крупнейший универсальный банк России и Восточной Европы.
Прогнозная цена: 200 ₽ (+20,58%)
Рекомендация: Покупать
Дата: 09.02.2023
Срок прогноза: 12 месяцев
Аналитик: Тинькофф
Источник: BestStocks.ru
Драйверы роста:
- Позитивные новости о компании. Минфин сообщил, что банк выплатит не менее 50% прибыли в качестве дивидендов за 2022-й. Тогда прибыль по РПБУ составила 300 млрд руб., значит, возможна выплата 6,64 руб./акцию, див. доходность — около 4%.
- Отчетность компании внушает доверие. В январе чистая прибыль Сбера -12% м/м, но +10% г/г. Падение м/м носит сезонный характер (в январе традиционно низкая деловая активность), поэтому куда важнее рост г/г четвертый месяц подряд. Значит, банк успешно оптимизирует расходы и расширяет бизнес внутри страны. Растут как комиссионные, так и процентные доходы. Рост вторых обусловлен увеличением кредитного портфеля (в январе только у розничных клиентов, часть крупных корпоративных, наоборот, погасила займы). Причем уровень просрочек все еще низкий (2,2%), что говорит о стабильности кредитного портфеля.