#55 Сравнение фондов S&P 500. FXUS, TSPX, SBSP... Для сравнения я решил взять несколько фондов доступных для покупки на Мосбирже для неквал. Инвесторов и как бонус VOO от Vanguard , IVV от Black Rock. Естественно 2 последних идут вне зачета. Просто интересно посмотреть отличия, ну и узнать насколько все хорошо-плохо у нас. $FXUS $TSPX $SBSP $VTBA $AKSP $VOO $IVV Критерии. 1. Активы фонда. Чем больше, тем лучше. Да и под индекс проще подстраиваться. И все вот эти вот десятые и сотые доли процента соблюдать. Ну и соответственно повышается надежность. Как в банке. Тут в лидерах фонд от Финекс и Альфа. По 188 и 130 млн. По сравнению с западными фондами это вообще копейки, там счет идет на сотни млрд. Возможно поэтому и такая низкая комиссия у них, объемы то намного выше. 2. Комиссия. Убивает на длительной дистанции доходность. Есть фонды, у которых комиссия приближается к 2 процентам годовых. Много это или мало? Очень много. Не важно какая доходность фонда, пусть он даже в глубоком минусе – фонд все равно заберет свое. За что? Управление. Хорошо. А те фонды, что покупают другие фонды, они чем управляют? Раз в неделю купил и сидишь смотришь? Пусть все делают ребята за бугром. Как то не очень честно получается. Знаю что есть определенные «специалисты», которые рекомендуют к покупке фонды Атон. Вот прям сейчас захожу и смотрю фонд Атон Цифровое будущее . Комиссия 1.41 процент. Управляющая компания 0,8 процента берет, 0,46 процента ETF от IShares. Круто, просто здорово. Чем вы управляете? Не понимаю. Может я не прав, тогда объясните. $AMMF $AMSC В лидерах тут фонд от Тинькофф, самая низкая комиссия. И нет комиссии при покупке и продаже, это еще по 0.3 процента за каждую из операций, что тоже неплохо. Затем идет фонд от ВТБ. Наши западные коллеги вообще вне конкуренции, комиссии здесь вообще смешные 3 сотых и 4 сотых процента. 3. Рост за год, 3, 5, 10 лет. Просто чтобы было понимание что с фондом происходит, лучше он или хуже конкурентов. Срок в 10 лет – это очень много для фонда, поэтому сравнивать особо и нечего. Только Финекс, но там всего 8 лет. Зато 472 процента. За 3 и 5 лет Финекс показывает так же лучший результат, чем западные фонды. Очень странно, но допустим. За год лучше всего дела обстоят у ВТБ и Альфа. Почему? Это же фонды фондов, при этом показатели западных фондов все равно выше. Тинькофф можно оценить только за 10 месяцев. 4.Количество бумаг в фонде. Иногда может отличаться. У finex свое видение , у всех в районе 500, а у них 554. Fxus следует за индексом Solactive GBS, отсюда и отличие. 5. Надо понимать, что это за фонд. Фонд фондов или реплика индекса. Фонд фондов покупает просто зарубежный фонд и берет за это комиссию, как в случае с Атоном. Так кстати и ВТБ делает и Альфа банк. Так же еще один важный момент. Есть понятия БПИФ и ETF. БПИФ​ — биржевой паевой инвестиционный фонд. Смысл такой же, как у​ ETF.​ Разница​ заключается в том, что​ БПИФ​ оформлен по российскому законодательству, а​ ETF​ — по международному. У​ ETF​ более жесткие требования к соблюдению стратегии фонда. В первую очередь инвестору следует обратить внимание на то, что правила, которым подчиняются западные управляющие компании – эмитенты ETF, предполагают: -более высокую степень контроля со стороны независимых инстанций; -более жесткое следование выбранной стратегии и базовому активу. Чаще всего ETF повторяют тот или иной​ биржевой индекс​ или стоимость базового товара. БПИФ же могут представлять собой инструменты с большей диверсификацией, одновременно включая в себя акции, облигации и т. д. При этом принципы работы двух инвестиционных инструментов схожи: покупка такой ценной бумаги позволяет получить достаточно диверсифицированный портфель. Управляющая компания совершает торговые операции, стремясь приумножить стоимость чистых активов (СЧА) и проводя ребалансировку для обеспечения максимального соответствия лежащему в его основе бенчмарку (ориентиру для следования). Продолжение следует... #статья #30летнийпенсионер