$DIVD
Хочется тоже начать писать какие-нибудь хорошие обзоры на бумаги и фонды.
Мне такие обзоры помогают лучше осознать некоторые моменты, надеюсь будут полезны и вам.
Начну пожалуй, с дивидендного фонда «Доход», построенного на индексе дивидендных акций РФ.
Дивиденды на российском рынке воспринимаются двояко. С одной стороны, постоянно слабеющий рубль, а с другой двузначные суммы дивдоходностей.
Также важно, что все это происходит в динамике.
Нет ещё пока историй про дивидендных аристократов и стабильное повышение выплат.
Тем не менее, оглядываясь на пятилетку падающего (после Крыма) рубля и дивидендов российских акций, иногда приходишь к осознанию, что за 5-6 лет многие из них уже выплатили существенную сумму (по отношению к цене покупки). Порой это 50-60% доходности только на дивидендах, а ведь еще рост стоимости 🙌🏽
Как и любой фонд, в
$DIVDD}D} есть расходы на УК, это максимально допустимые 0,99% в год, которые уже включены в стоимость.
Но изюминка фонда - это экономия на налогах и затратах по реинвестированию. Фонд не платит налог с дивидендов и самостоятельно реинвестирует полные суммы выплат для роста капитала.
Этот факт частично компенсирует % УК.
За все время мартовских качелей это фонд радовал своей стабильностью. У него нет погружения в бездну как у некоторых акций, чем он и ценен. Во время коррекции акции бывают улетают в минус 5/10 %% а этот держится.
В составе акции российских дивидендных компаний из индекса IRDIVTR (я так понял собственный индекс УК, используемый как бенчмарк), рассчитываемый по факторам доходности, стабильности выплат, качества эмитентов. Спамить тикерами не буду, но в фонде более 20 компаний. Норильский никель, к примеру занимает более 8%, а металлурги суммарно более 35%. Интересная альтернатива для ралли в акциях металлургов.
Тут тихо, постепенно и спокойно 😎
В сухом остатке:
☑️ автоматическое реинвестирование дивидендов (плюс экономия на комиссиях при реинвестировании)
☑️автоматическая ребалансировка (если компания перестанет платить дивиденды, к примеру)
☑️ налоговая эффективность (нет налогов на получаемые дивиденды)
☑️ позволяет сразу зайти в 27 эмитентов с реинвестированием. Что идеально для сценария «инвестиции от 1000₽ в месяц»
☑️ не отнимает времени ⏰
☑️ возможность избежать налогов при продаже на сроках владения от 3х лет (или ИИС 2 типа) - это плюс, тк ребалансировка делается самим фондом.
🔪 0.99% достаточно существенная комиссия на большом промежутке времени
🔪 излишняя диверсификация потенциально может снижать доходность ☝🏻 но также снижает и риски
🔪 не подходит для инвестиционных целей получения периодического дохода (дивиденды не выплачиваются, реинвестируются)
Запущен 19 января, доступен по тикеру $DIVD
Ps. Не рекомендация 🔖 пост больше для себя как напоминание 🖖🏽
#дивиденд
#divd #dividend #доход