#обзор #MGKL Цифра брокер выложила оценку компании Мосгорломбард $MGKL, я уже не раз сам расписывал все, но давайте разберем их отчет. Основной тезис данной оценки - развитие ресейл, как главного инвестиционного направления, а умеренная регуляторная нагрузка, в сравнении с финансовыми учреждениями, формирует хороший потенциал к росту. 🐼Собственно, то о чем я писал Вам еще недавно. 👉Оценка роста от Цифра брокер +31% или 3.58₽ от текущих. 🐼Хорошая оценка, на среднесрок, но я закладываю удвоение стоимости, в перспективе 2-3 лет. Если компания продолжит в том же ключе. Вы спросите, каковы же предпосылки для роста, Цифра указывает следующие👇 ✔️Расширение сети кол-ва точек продаж. Сейчас их около 109, к 25 году в планах увеличить до 150 ✔️Развитие онлайн сервисов. Это позволило компании выйти на рынок РФ и ближнего зарубежья, увеличить рентабельность. Доля уже сейчас составляет 47%. ✔️И как следствие увеличение клиентской базы. Напомню, что по результатам 23 года, компания нарастила базу клиентов на 37% ✔️Рынок РФ подержанных товаров демонстрирует рост. Сейчас он составляет 160 млрд, рост составил 27% г/г ✔️Маркетплейсы, как толчок к росту продаж Уже сейчас компания работает с крупнейшими - Яндекс, Озон, Вайлдберриз, Авито. А это не только потенциально большой рынок продаж, но и узнаваемость бренда по всей стране и даже за ее пределами. ✔️Жесткая ДКП со тороны ЦБ замедляет кредитную активность, и как следствие спрос на услуги ломбардных займов может расти. ✔️Органический рост ломбардного рынка составил +22% в 23 году. Услугами пользуются до 12% населения. ✔️Компания ставит перед собой цель - нарастить рыночную долю до 40% на рынке Москвы, с текущих 11%, уже к 27 году. 🐼Отчет компании за 23 год и 1 квартал говорят сами за себя, компания показывает отличную динамику роста и развивается верным курсом. Потенциал невероятно высокий - я уже писал что компания начинала с низкой базы и при правильном управлении и реализации всех задуманных планов, имеет возможность кратно нарастить долю на рынке и, как следствие, выручку и прибыль, а я напомню, что компания является дивидендной, т.е. рост прибыли = рост дивов, а это еще один триггер👌