Мой расчёт на выход в облигации весьма оправдывает себя последнее время. При доходности 22+% годовых без учёта реинвеста, в условиях неопределённости рынка, считаю это очень хорошим результатом. Риски, конечно, есть и в облигациях, особенно с низким рейтингом, которые дают такие хорошие %, но я готов брать на себя этот риск. На данный момент держу флоатеры Пионер-лизинг с ежемесячными купонами. Статус квала позволяет взять более выгодные облиги, но и без статуса там очень привлекательные выпуски. Кстати, доходность, которая написана в описании облигаций стоит проверять самому по простому расчёту, тк она не совпадает с реальной. То есть сравнить по пропорции текущий купон с ценой облигации в % и умножить на количество выплат в год. Кому сложно с математикой, поясню формулу: ЦО (цена облигации текущая) это 100% К (купон) - х% По пропорции получаем Х = К × 100 : ЦО Полученный Х умножаем на количество выплат в год. На примере выпуска облигаций, которые я держу, выходит так: Х = 18.88 х 100 : 1040 = 1,815385% У этой облигации выплаты купонов 12 раз в год 1,815385 × 12 = 21,78262% годовых. Если учесть ежемесячный реинвест полученных купонов, то доходность ещё выше на неск % в моем случае. Флоатеры - это облигации с плавающим купоном, который зависит от ставки Цб. Если она повышается, то и купон выше, если будет понижаться, то и купон станет уменьшаться. Есть и обычные облигации с хорошими %, например, Быстро деньги. Там купон даёт тоже около 21,3% годовых с выплатой каждый месяц, но он не зависит от ставки, так что можно зафиксировать текущую доходность на срок облигации и просто наслаждаться пассивным доходом от них. Кому-то такая доходность покажется маленькой, это его право, мне вполне нормально, с учётом текущих рисков на рынке.

Последние пару недель индекс Moex заметно приуныл. Думаю, это вина повышения инфляционных рисков, в следствие чего может быть поднята ставка цб. По сути, на это и отреагировал сначала индекс облигаций Rgbi, а за ним уже и рынок акций. Картина на недельном тф выглядит точкой разворота, тк если закрепимся здесь или пойдём ниже, то на месячном тф нарисуем поглощение, что является явным знаком медведей. Upd. Пролились ниже. Стало быть смотрим на закрытие месячной свечи. Если к концу недели не откупят рынок, то знак плохой и коррекция может пойти более глубокая.

В приложении появилась возможность выбрать активы из числа первой заморозки для продажи. Сумма активов ограничена 100 000р. Мелочи, конечно, но может это будет первым шагом к дальнейшей разморозке. У себя выбрал для продажи те активы, которые не приносят дивиденды, тк выплаты дивидендов по этим бумагам идут, несмотря на заморозку.

#spbe Что ж, действительно новости по разморозке не заставили себя долго ждать, но не такие хорошие, как можно было полагать. Обмен активов произойдёт только тех, что в НРД и не коснётся тех, что заблокированы на СПб бирже, по сути это активы из первой заморозки, коих меньше. И произойдёт это в течение нескольких недель. В целом ожидаемо, скоро выборы). Помним о том, что ранее были разговоры о распределении обмена по участникам рынка в размере 100тр. Ждем более точных новостей.

#SPBE #tcsg Сегодня в приложении Тинькофф инвестиции были скачки цен на замороженные бумаги, похоже это пересчёт на актуальные цены, а не те, что были при блокировке. Но в 15.00 все вернулось как было. Очень хочется думать, что актуализация цен на активы в $ как-то связана с продвижением вопроса об обмене/разблокировке активов. Если бы ещё не откатили обратно при начале торгов Америки... Отправил запрос в тех поддержку со Скринами с разницей в 10 минут, благо сделал их, зная как они обычно отвечают потом - "Приложите скрины". UpD Баланс счета какое-то время бегал туда-обратно, в итоге опять показал хороший плюс от переоценки активов. А поддержка Тинькофф ответила, что это связано с обновлением данных ИЦБ, цены актуализировали.

Поговорим о... Что делать с дивидендами и купонами. Есть разные подходы к распределению полученных выплат и зависит от личных предпочтений и целей. Если счёт уже достаточный для образования желаемого пассивного дохода и цель выполнена, то можно выводить их на отдельный счёт и жить на получаемые %, либо как дополнительный доход к имеющемуся. Из плюсов: вы уже пользуетесь получаемой прибылью. Из минусов: прибыль не увеличивается за счёт реинвеста. Если этого ещё не произошло и есть возможность реинвестировать полученный от них доход, то стоит задуматься каким образом его распределять. Один из подходов, это реинвест полученных выплат в ту же компанию, которая их произвела. То есть на получаемые дивиденды/купоны покупаете те же самые бумаги, от которых они поступили. Из плюсов: соразмерное увеличение позиции полученной прибыли от неё. Из минусов: возможно сильное смещение баланса в сторону неск компаний, соответственно увеличение риска на просадку портфеля при возникновении проблем в компании. Другой подход, это балансировка портфеля - направлять полученные средства так, чтобы установленный баланс активов в портфеле оставался примерно одинаковый. То есть направлять выплаты в увеличение тех позиций, которые просели относительно других. Из минусов: недополучение прибыли от активов, которые дают больше других, если вложить в более прибыльные Из плюсов: баланс активов, стабильность портфеля Также можно выбирать для увеличения позиции, которые на данный момент приносят наибольший доход, но тут нужно осознавать риски раздувания одной или нескольких позиций сильно выше других, это увеличивает риск зависимости просадки портфеля от одной или нескольких компаний. Также можно просто покупать какие-то новые компании для диверсификации портфеля, либо при появлении какого-то интересного, перспективного, выгодного актива. У каждой из этих стратегий есть свои плюсы и минусы, отталкиваться стоит от ваших личных потребностей, предпочтений, горизонта инвестирования

Часть 2 То есть при делении на 20 активов, на каждый из них выйдет по 5 тр. Условно при делении портфеля на 20 позиций, на каждую будет по 5%. 30% в облигации (это 30тр, 6 разных облигаций на каждую по 5тр) 50% акции (50 тр, 10 компаний в каждую по 5тр) 20% валюты, крипта (20 тр, 4 валюты по 5тр). Конечно структура портфеля может иметь разный вид в зависимости от предпочтений и горизонта, а также степени риска. Не обязательно инвестировать равными долями, можно выбрать те компании, в которые больше верите в большем количестве. Для чего вообще делить портфель на разные компании, если беззаветно верите в одну? Диверсификация — это распределение капитала между различными группами активов с целью минимизации рисков. Вера дело хорошее, но рискованное. Чем больше активов из разных секторов в портфеле, тем меньше риски. Например, 20 разных активов в портфеле позволяют весьма неплохо справляться с перепадами рыночных настроений. Но все же следить за этими активами необходимо довольно пристально. При таком количестве это не так уж трудно, быть в курсе новостей этих компаний, движений валют и тд. Каждая из позиций портфеля ограничена риском 5% для всего портфеля, если в равных долях распределены. Если активов меньше, то риск больше и нужно держать руку на пульсе. А вот при портфеле в 100 бумаг и более, риски размыты весьма существенно и составляют не более 1% от портфеля, что позволяет не особенно усердствовать в отслеживании новостей каждой отдельной компании. По сути такой портфель, если он собран из разных активов разных сфер будет близок к движению индекса.

Поговорим о... выборе активов для инвестиций. Часть 1. Самое первое, что нужно определить - это горизонт инвестирования, то есть на какой срок вы готовы вложить деньги. Чем больше этот срок, тем большие риски можно взять на портфель. Лично для себя я рассматриваю вариант в будущем жить на пассивный доход от дивидендов и купонов, поэтому горизонт до конца жизни. Конечно, никто не может предсказать наперёд как все сложится и может случиться, что придётся вывести деньги намного раньше, но от такого никто не застрахован. Наиболее консервативным и стабильным будет, конечно, портфель из облигаций разных компаний и офз. Но ожидаемая доходность его в обычное время будет ниже более рискованных вариантов с акциями. Чем больше доля облигаций в портфеле, тем он стабильнее, консервативнее, по сути, покупая облигации, вы просто фиксируете часть денег под определённый %, это тот же вклад, но с возможностью вывести деньги в любой момент без потери % до этого дня, но цена тела облигации может меняться. Отдельно ещё стоит выделить облиги с плавающей ставкой, она зависит от ставки цб и может как увеличивать купоны, так и уменьшать их. При покупке облигаций по цене ниже номинала, можно ещё получить прибыль от выкупа облигаций в конце срока их действия, тк выкуп идёт по номиналу, соответственно, если берете выше номинала, то потеряете часть денег при погашении в конце. Чем менее рискованные облигации (например, офз или компании с рейтингом выше даже чем у государства, тот же Лукойл), тем меньше % ставки купона. А более рискованные облигации небольших компаний, которые имеют больше шансов банкротства, вынуждены для привлечения инвесторов занимать у них деньги через облигации под больший %. Выбирайте любой актив в портфель с учётом вашей толерантности к риску просадки. При этом лучше уравновешивать рискованные активы стабильными. Акции, какими бы они ни были, это более рискованный актив, но в риске и кроется возможность получить больше прибыли за счёт роста самой бумаги, а также если она платит дивиденды, то бумага привлекает больше долгосрочных инвесторов, которые просто держат её в портфеле, обеспечивая более стабильную цену. Наш рынок довольно молодой и на нем ещё не сложились тн дивидендные аристократы, которые на протяжении 25 лет стабильно платят дивиденды и повышают их, зато % выплат у многих компаний, если они есть, весьма привлекательны. Если планы долгосрочные, то стоит посмотреть на то, как компания вела себя в прошлые годы, насколько стабильно выплачивала дивиденды в кризисные годы и как менялись её доходы. При этом особое внимание нужно уделить текущему состоянию компании. Стабильный рост выручки, отсутствие или уменьшение долгов, наличие кэша, особенно, если он выше долга, это говорит о хорошем положении дел в компании. Если компания в прошлом показывала себя хорошо, но сейчас дела идут не очень, особенно если все больше уходит в долги, да ещё при такой ставке цб, она может даже платить дивиденды из денег взятых в долг, что совсем нехорошо, то стоит серьёзно подумать над рисками инвестиций в такую компанию. Такие данные от компаний находятся в открытом доступе специально для возможности оценки инвесторами. Также есть смысл поговорить о том, сколько активов имеет смысл держать в портфеле. Во многом это зависит от размера портфеля, скажем, собрать портфель на 100тр из 100 бумаг, конечно, можно, но не очень эффективно, потому что он будет ограничен только бумагами низкой стоимости. Как вариант, брать фонды, которые уже включают в себя бумаги, в которые хотели бы вложиться, но сумма не позволяет взять их в подходящей пропорции. На небольшие портфели, возьмём все те же условные 100тр, имеет смысл составлять из 10-20 активов, поделенных в примерно одинаковых долях. Из них можно выделить часть на облигации, часть на дивидендные стабильные компании и часть на компании роста и если хотите, то ещё на валюты.

Поговорим о... расчёте прибыли и налога. В том числе от активов в иностранной валюте. Для начала стоит сказать о том, что налог начисляется только на зафиксированную прибыль со сделок. Если активы просто лежат на счёте, хоть в плюс, хоть в минус, то они не считаются, это не зафиксированные суммы прибыли и убытка. Базовая ставка налога 13% (15% для прибыли свыше 5млн.р/год). По этой ставке считают налог и на прибыль с инвестиций. Это касается и торговли активами и дивидендов от российских компаний и купонов по облигациям. По иностранным бумагам % налога от дивидендов может быть другим, до 30%. Пока не совсем понятно сохраняется ли форма 8бин для дивидендов иностранных бумаг, которая давала возможность платить 13% (10% снимали сразу, а 3% нужно было уплатить самому по итогам года) налога, а не 30% на большинство активов (часть компаний, например, формы Reit, в любом случае облагались по 30% ставке). В начале года брокер сам предложил переподписать эту форму 8бин, но были заявления, что теперь все дивиденды по иностранным активам будут рассчитываться по ставке 30%. Пока что сами эти активы на счетах заблокированы и сделать с ними ничего нельзя, приходится просто следить за развитием ситуации. Сами дивиденды с них приходят только от первой партии замороженных, причём в рублях. Налог на дивиденды снимается сразу при их поступлении на счёт, в независимости от того, на каком счёте находятся активы, на брокерском или иис. С купонами по облигациям иначе, они считаются в конце года как доход и добавляются к уплате налога на прибыль. Поэтому если облигации на иис типа Б, то налог с купонов не платите, как и прибыль со сделок с активами на иис. Сам налог считается и начисляется, но если иис более 3х лет, то при его закрытии и указании типа Б, налог на прибыль за все это время платить не придётся. Отдельное внимание нужно уделить тому факту, что вся прибыль считается в рублях. То есть при покупке и продаже актива в иной валюте учитывается курс этой валюты на момент совершения сделки. Поэтому, если даже продаёте в минус в валюте, не факт, что это будет в минус в рублях, если курс валюты стал выше. Тоже самое и в случае если фиксируете плюс по сделке, а по факту цены валюты сделка будет в минус. Причём, если первая ситуация не очень удобна, тк и потерял на сделке и ещё налог заплатил (если только не обменял валюту после продажи актива на рубли), то 2я ситуация работает на инвестора - получил прибыль в валюте, да ещё налога нет. Такие моменты отследить сложно, особенно, если у вас много разных активов и не хотите отслеживать даты покупки, цену валюты на тот момент и тд. Обычно этим никто не занимается. Но учитывать сей факт необходимо, особенно хорошо его можно использовать для уменьшения налога. Также для уменьшения налога можно и нужно фиксировать убыточные сделки. После фиксации минуса можно их сразу купить обратно. Тут имеет смысл учесть будет ли это выгодно с учётом % комиссии за сделки покупки/продажи, можете высчитать для своего тарифа фиксация какого минуса будет выгодна. Также стоит учесть, что при владении активом 3 года, налог по нему отменяется. В данный момент это правило действует на все активы, и российские и зарубежные, но в России рассматриваются правила, когда действовать будет только на активы нашего рынка.

Поговорим о... составе портфеля. Как уже писал ранее, мой портфель дивидендный, и он рассчитан на долгосрочное инвестирование с получением пассивного дохода в виде купонов и дивидендов. На данный момент я их реинвестирую с целью наращивания пассивного дохода. 25-30% в моем портфеле занимают облигации российских компаний. На данный момент доходность по корпоративным облигациям меня вполне устраивает с учётом низкого риска этих активов. Среди них есть и флоатеры, то есть облигации с плавающей ставкой, которая зависит от ставки ЦБ. Очень нравятся с выплатой купонов ежемесячно, что увеличивает доходность при реинвестировании, тк на полученные купоны я докупаю те же самые облигации, либо другие, которые дают больше выгоды на текущий момент. Если держите облигации на Иис типа Б, то даже налог с купонов платить не придётся. 40% в портфеле занимают долларовые бумаги, по большей части американские дивидендные акции и небольшая часть в гонконгских долларах, которые тоже сейчас, к сожалению, заблокированы и не дают доход, но часть из них, которая была заблокирована первой, все же платит дивиденды с недавнего времени, хотя продать сами бумаги нельзя. Будем надеяться, что решат с разблокировкой всех бумаг в итоге. Около 20% занимают российские дивидендные бумаги, порядка 20 компаний, в каждой около 1% счета . Около 10% в крипте на другой платформе, естественно, которая также разбита на разные монеты. Крипта у меня тоже в большей лежит на стейкинге на долгосрок. Большинство активов в портфеле занимают около 1% от портфеля, тем самым риск от каждой отдельно взятой компании невелик. В некоторых позициях облигаций есть довольно большой перевес относительно % портфеля, например, 14% в облигациях одной из компаний и довольно рискованных, из-за чего и доходность в них выше. Но я осознаю и принимаю этот риск. В соответствии с ситуацией на рынке или с отдельно взятой компанией я периодически ребалансирую свой портфель. Самое главное хорошо понимать на какие риски вы готовы при входе в сделку и заранее быть готовым к любому развитию событий. Чётко понимать какие действия будете делать с активом или портфелем в целом при изменении рыночных условий в любую из сторон. Уверенность в своих прогнозах это хорошо, но нужно также уметь прин мать изменение факторов и вовремя на них реагировать. Также стоит отличать "переобувание на ходу" от объективной переоценки в соответствии с изменением ситуации.

Поговорим о... инфоцыганах. Кто такие инфоцыгане, это блогеры, которые пишут посты с целью заманить в сделку подписчиков в нужную им сторону. Зачастую, основываясь на рисунках графика, индикаторов и тд, рисуя аналитику так, чтобы показать её обоснования довольно вескими. Большинство, тн инфоцыган торгуют не на одном счёте. Показывать вам могут один счёт и сделки идущие в одну сторону, а в это время, а скорее всего заранее, на другом счёте позиция уже давно набрана и на движении цены от входа в сделку армии подписчиков, он будет разгружаться об них с прибылью. А на показном счёте будет продолжать держать несущественную для него позу даже в минус, чтобы потом зарезать лося и сказать всем, что он тоже пострадал, как и другие, что ж, бывает. Обычно это люди со сделками на приличные суммы, которым сложно закрыть сделку на тонком рынке с хорошей прибылью, тк при быстром выходе из позиции они могут сильно сдвинуть цену и потерять доход от сделки, а возможно уйти в минус. Поэтому нужно загнать подписчиков в нужную сторону, чтобы поднять ликвидность актива и на этом выйти. С большой долей вероятности если вам дают какой-то сигнал на вход в сделку, на вас хотят заработать себе, а не вам. И большинство, кто окажется в сделке позже других, потом потеряет деньги. Но отрицательные отзывы об этом будут стерты из каналов, авторы забанены. А вот положительные фейковые или от тех кто успел первыми войти и выйти из сделки в плюсе, будут выставляться напоказ для привлечения большего количества подписчиков. Также работает замануха в платные каналы. Зачастую в отдельных платных каналах для избранных дают сигнал на сделку раньше, чтобы потом заработать на всех остальных. Один из моих знакомых даже решил присоединиться к одному такому популярному каналу, уж очень красиво все расписано, одни положительные отзывы, красивые циферки счета и тд. Итог нахождения в этом платном канале неск месяцев - минус 10% от счета, повторяя все сделки, которые там давались. Но в постах этого инфоцыгана, конечно же все подписчики заработали. В общем-то, поэтому так часто и проходят все новые наборы в платный канал, тк текущие люди в платке уже всё увидели и ушли, нужны новые жертвы. Это основы инфоцыганства, к сожалению. Если бы человек был настолько сильным в торговле на рынке, он бы не стал заниматься набором платных групп, а спокойно и тихо зарабатывал сам. Всё это делается с одной целью, заработать на своих подписчиках за счёт них, это и на плате за канал и на контролируемых движениях рынка.

Поговорим о... рыночных индикаторах. Запомните одну простую вещь - рынок ничего никому не должен. И когда вы считаете, что по аналитике цена просто обязана пойти в какую-то сторону, то это не значит, что именно так и будет. Все индикаторы показывают лишь статистику, основанную на прошлых движениях, либо на средних математических значениях, закономерностях движения и тд. Все это вполне может не работать в текущих условиях и идти не в ту сторону, куда они показывают. Это всего лишь вероятности, пусть даже в большинстве случаев работающие. Например, свечные паттерны - рисунок графика, который означает, что цена в большинстве случаев при таком рисунке идёт в определённую сторону. У довольно известного паттерна "Чашка с ручкой", вероятность движения цены в опреденную сторону составляет около 65%. Да, шанс 2 из 3. Но все же есть высокая, вероятность, что он не сработает. Так что не нужно слепо верить в показания индикаторов, они тоже ничего не гарантируют, а всего лишь помогают выбрать подходящую стратегию риска. Кроме того, паттерны каждый может видеть на свой вкус. Чем ближе он к классической схеме, тем больше игроков рынка видят эту картинку одинаково и он начинает работать сам на себя. Надо сказать, что многие индикаторы работают сами на себя, то есть, чем более они популярны, тем больше игроков на них ориентируются в своих сделках и тем больше они себя подтверждают, тк довольно много игроков при определённых показателях начинают совершать одинаковые действия с активами. Но не стоит забывать, что есть игроки с серьёзным капиталом, например, фонды, управляемые фирмами, которые пользуются подобными вещами в обратном направлении, то есть совершают сделки впротивоход толпе, тк для входа и выхода из позиций им нужно большое движение и долгое время, тк объем позиции по активам невозможно купить или продать одномоментно. Такие игроки способны двигать актив в ту сторону куда им необходимо и даже рисовать нужные паттерны на графике, например, опционами.

Сегодня у Тиньков, видимо, очередной сбой расчётов стоимости бумаг в портфеле и доходности самого портфеля. Неверно отображается сумма счета, а также доходность, которая вчера была +27%, а сегодня, вдруг - 11%🤣. Пишут, что все эти неточности связаны с заброкированными активами на СПб бирже и обещают исправить до завтрашнего дня. Что ж, посмотрим. 😕

Поговорим о... Buy the deep - покупай на дне или стратегия выкупа просадок. Кто из нас не любит скидки? Лично я очень люблю 😀. Если на хорошую вещь, которую планировал купить, вдруг делают хорошую скидку, при этом сама вещь не бракованная, это даёт возможность сэкономить на её покупке. Тоже самое можно применить и к активам. Если бумаги хорошей компании сильно упали на фоне каких-то событий локального характера (например, назначенный штраф за загрязнение среды или взрыв на добывающей шахте, отзыв автомобилей, высказывание какого-то известного человека и тд), при этом сам бизнес компании стабильный, денежный поток не показывает просадок и будущее компании видится перспективным, то стоит взять их по цене ниже и получить от этого выгоду. При этом, конечно, стоит учитывать на чем именно произошло падение бумаг и какой у вас горизонт инвестирования в данный актив. Готовы ли вы продержать его достаточно долго, чтобы перестал действовать негатив от события и бумаги вернулись к своим значениям. Если компания, например, объявила о банкротстве, отменяет или режет выплаты дивидендов, падают доходы, набирает новые долги и платит дивиденды за счёт них, суд, который грозит большим штрафом и потери части бизнеса, то стоит хорошо подумать стоит ли её покупать на падении, вполне возможно, что вернуться на свои позиции ей будет уже крайне сложно и стратегия покупки на дне, окажется тн ловлей падающего ножа. В своём инвестиционном подходе я часто использую эту стратегию. Отталкиваясь от фундаментального анализа по графику, индикаторам и другим факторам, ставлю колокольчики или ведра на те уровни где ожидаю бумагу и жду когда она туда придёт. Как показывает практика, рынок поощряет тех кто умеет ждать.

Поговорим о... покупке и продаже лесенкой. Лесенкой называется постепенный набор или продажа позиции. Соотношения могут быть разные, например, 50-25-25, когда сначала набираете бумагу на половину от желаемой потратить на неё суммы, а потом смотрите на движение цены, добираете ещё 25%, далее ещё 25%. Временные промежутки зависят от долгосрочности вашей стратегии. Применяются разные подходы разделения на суммы набора позиции, кому как удобнее. Все они, по сути, сводятся к одной цели - нивелировать риск просадки позиции во времени, то есть, если цена пошла не в вашу сторону, то можно улучшить свою среднюю входящую цену. Цена может и пойти в нужную сторону, тогда добор позиции будет выше цены первичного входа и это будет менее выгодно, но задача снизить риск просадки, а докупать по ходу роста цены, в целом, нормальная практика, если аналитика движения бумаги говорит о её дальнейшем росте. Точно также и продажа актива лесенкой позволяет нивелировать риск, что цена пойдёт дальше в нужную сторону и вы недополучите возможную прибыль. Но возможен и обратный вариант, цена пошла не в вашу сторону, тогда продажа ранее была более выгодна. Работает всё тот же принцип нивелирования во времени. Сам обычно использую такую схему при наборе и выходе из позиции. Особенно если резкое движение цены актива выглядит необоснованным с точки зрения фундаментального анализа, а вызвано локальной новостью и поднятым на этом фоне шумом, который привлёк спекулянтов. Пользуюсь, например, схемой деления пополам остатка позиции. Допустим, хочу продать резко сильно выросший актив, продаю на росте 50% текущей позиции по нему, при дальнейшем росте продаю ещё 50% от остатка и тд, каждый раз половину от остатка. Также никто не мешает, допустим, при продаже части актива по высокой цене на сильном росте и быстром откате обратно, откупить его опять в свой портфель в большем количестве бумаг за счёт полученной прибыли от его продажи выше. При дивидендном портфеле это позволяет наращивать количество бумаг без новых вложений извне. Но не стоит забывать, что цена может пойти не по вашему плану, рынок может быть иррационален и игнорировать достаточно долго показания индикаторов, паттернов и тд. Причём гораздо дольше, чем вы готовы ждать.

Поговорим о... ведрах. Ведром называют заявку поставленную значительно ниже или выше текущей цены (смотря как торгуется, в лонг или в шорт) для входа в сделку, с расчётом, что цена туда дойдёт и она исполнится. Это может быть реализовано с помощью отложенной заявки, при достижении цены исполнить по рынку или выставить лимитку по ней. Такой функционал доступен и в мобильном приложении и в терминале. Такие заявки хорошо работают во время высокой волатильности, то есть сильных движениях цены. Эти движения могут быть связаны, например, с отчётностью компании, другими ожидаемыми новостями, в том числе о ставке ЦБ, геополитике и тд. Тоже самое можно делать и для выхода из сделки, отложенный тэйк-профит на закрытие сделки. На российском рынке это сейчас работает весьма хорошо, тк рынок тонкий и прострелы цены случаются довольно часто. Они могут быть связаны также с "толстым пальцем", когда какой-то игрок с достаточным капиталом случайно проводит заявку на сумму больше, чем планировал, скажем вместо покупки 1 000 000 лотов, покупает на 10 000 000, случайно нажав на один 0 больше, либо вместо лимитной заявки, нажимает по рынку и собирает весь стакан реальных заявок. Это может очень сильно в моменте изменить цену и даже не только из-за его суммы, а тк многие игроки ставят стопы при достижении цены определённой отметки. И таким образом срабатывает эффект домино, вышибая стопы игрокам все дальше и дальше. Надо сказать, что зачастую так делают специально, чтобы войти в сделку по более выгодным ценам.

Поговорим о... тонком рынке, как сейчас работают стаканы. Многие сталкивались с проблемой проскальзывания цены при покупке или продаже, то есть когда ставишь заявку на какую-то цену в стакане и, судя по движению стакана, цена уже прошла её, но заявка не испонилась. Также существует проблема при покупке по рынку, в стакане показывает достаточное количество заявок по желаемой цене, а по факту сделка проводится по цене хуже, чем показывает стакан. Это происходит из-за недостатка ликвидности, тн тонкого рынка. Сейчас, когда на рынке большинство физиков, а крупные игроки либо осели в облигациях, либо в кэше, в общем, не спешат заходить на рынок в условиях неопределённости, да ещё отсеки возможность торговли нерезам, у которых по данным было сосредоточено порядка 70% бумаг свободного доступа нашего рынка, часто в стакане происходит разрыв, то есть разница между ценой продажи и покупки могут отличаться на значительные %. Задача маркетмэйкера обеспечить ликвидность, чтобы этих разрывов в стакане не было. И до недавнего времени таких проблем не было, все работало довольно сносно. Было больше продавцов и покупателей, все видят стакан, цены в нем и ставят заявки примерно по текущим ценам, что позволяет купить и продать близко к текущей цене. Но не все заявки в стакане являются реальными, много заявок, которые не отображают реальных игроков рынка, они просто рисованные, чтобы скрыть реальные разрывы стакана и заставить ставить свои заявки ближе к середине ценовой разницы. Поэтому зачастую когда вы видите, что в стакане якобы много заявок и можно выставить свою для, сделки по этой цене, то она не срабатывает, либо срабатывает не полностью, а частично. Это срабатывают реальные заявки, от других игроков, а рисованные, фейковые от маркетмэйкера не работают. Отсюда и проскальзывание и сделки по менее выгодной цене, иногда значительно.

Очень забавно было сегодня получить такое сообщение. Мой портфель никак нельзя назвать спекулятивным и рассчитанным на турниры и быстрый заработок. Наоборот, он максимально диверсифицирован с расчётом на пассивный постоянный доход. Тем не менее, за неделю 3е место :) Наверное, потому что основные быстрые игроки в более высоких лигах. Приз, правда... 11 акций Русгидро, это 8.7р. (не тысяч) 🤣

В своих прогнозах я использую комбинированный подход, основанный на разных факторах. Здесь и график индексов и каждой компании в отдельности, паттерны и индикаторы, мнения аналитиков (конечно не стоит полагаться на него полноценно, тк эти ребята переобуваются на ходу, а частенько и постфактум, но держать на прицеле их тоже стоит), новостной фон ( тут и отчёты компаний и корпоративные новости, геополитика, товарные рынки и тд), на российский рынок, который сейчас весьма тонкий и без серьёзных игроков, весьма сильно могут влиять инфоцыгане с большим количеством подписчиков. Все это создаёт настроение рынка, которое обычно в большей степени влияет в краткосроке, но позволяет заработать и/или минимизировать потери. Пользуясь таким подходом, я не просто сижу и жду дохода в будущем, а оперативно управляю портфелем. Если вижу, что моя компания дивидендник сильно выросла и готовится к коррекции, то почему бы не продать актив по высокой цене и не подождать коррекции, где откупить больше её же бумаг на вырученную сумму с продажи. Тк дивидендная доходность зависит не от того насколько низко купил бумагу, а от количества этих бумаг, то основной задачей дивидендного инвестора является наращивание количества бумаг. Купить на лоях тоже хорошо, это даёт более высокий % доходности от бумаги, но сам реальный пассивный доход в натуральном выражении идёт именно от количества этих бумаг, а цена влияет на то, сколько вы их сможете купить на ту сумму, которую готовы потратить сейчас на её покупку. Да, я капитан очевидность 😉, но иногда стоит прописать истины, на которые многие не обращают внимание. Также в своём подходе я смотрю на то, как копания платит дивиденды. На увеличение/сокращение их или ожидания начала/отмену выплат. Учитываю и рост самой бумаги. Например, если компания выросла в цене весьма сильно (а были примеры роста и на 200+%), при этом сами дивиденды от неё не сильно выросли, то могу продать такую компанию и купить на эти деньги другие, где соотношение цены и дивидендов будет более выгодным. То есть пассивный доход от вложенной суммы будет выше. В таком случае стоит ещё учитывать прибыль от долгосрочного владения бумагой, то есть отсутствие налога на прибыль при продаже при владении активом более 3х лет, чтобы налог от сделки не перекрывал прибыль от покупки новых активов на замену.

Когда я начинал инвестировать (как и многие другие, сидя дома, в пандемию), то опыта, понятное дело, не было и метался между интрадэй трейдингом, торговлей по тренду, среднесроком и долгосроком. После некоторых удачных дней и сделок на растущем рынке приходила эйфория, что можно не работать, а жить чисто доходом с трейдинга, но я человек довольно осторожный и даже трейдингом занимался аккуратно, а не на всю котлету, да ещё с плечами, только потому что сделка выглядит выгодной. Наверное поэтому и сохранил и нарастил свой капитал для инвестиций. Когда пришёл первичный опыт и портфель вырос ещё и за счёт дополнительных вложений, то выделил себе 25% портфеля на трейдинг и 75% на средне и долгосрок. Хотелось не просто сидеть и ждать прибыль, казалось это скучно, а торговать дополнительно краткосросно, забирая возможные прибыли. Был период когда в моем портфеле было очень много бумаг фармы, в том числе биотехов, весьма рискованных, но и прибыльных активов. И опыт был удачным, получилось поймать прибыль на их хайпе в пандемию и выскочить до их падения в бездну. Спустя время, дошёл до дивидендной стратегии. Большинство активов были вложены в американские компании со стабильными выплатами дивидендов, примерно треть в российские компании, где дивиденды выше, но выплаты зависят от прибыли и сложно прогнозируемы, особенно в условиях геополитической напряжённости. Далее портфель развивался по принципу диверсификации и защиты от рисков. Доля долларовых активов практически выровнялась с рублевыми (примерно по 45%) и добавились компании в юанях и гонконгских долларах (в сумме около 10%). Были и есть и блокировки бумаг американских, первая затронула небольшую часть активов, как мы все прекрасно знаем, вторая отсекла от возможности пользоваться половину счета 😱. Посмотрим как решится эта ситуация, надежды, что бумаги все же не канут в бездну, есть. Надо сказать, довольно удачно удалось выйти из многих позиций в подходящее время, зафиксировать большинство бумаг российского рынка перед их сильным падением на начале сво, не продать доллары когда всех запугивали их отменой и автоматической конвертацией по невыгодным курсам, купить бумаги на сильной просадке, прикупить доллары на просадке. Конечно, поймать самые хаи и лои редко выходит, но всех денег не заработать. На данный момент, пользуясь высокими ставками на нашем рынке, выделил треть портфеля под российские корпоративные облигации. Актив, конечно, не самый прибыльный, но стабильный и защитный. На купоны от облигаций докупаю те же облигации, от которых они пришли, либо те, которые дают наибольший доход в текущем периоде. Даже в облигациях я пользуюсь диверсификацией по компаниям, а не кладу все яйца в одну корзину. Покупка облигаций на иис типа Б позволяет не платить налог с купонов по ним. Поэтому вывел часть средств, которые были в рублях в облигациях с брокерского счета и закинул их на Иис, где купил те же облигации. Пока Иис 1го типа, ограничение в пополнении на 1млн/год, жду возможности перехода на новый тип Иис, где нет ограничений по вложениям, но минимальный срок 5 лет, в зачёт можно взять не более 3х лет прежнего иис, но мне это не столь важно, тк планы на долгосрочное владение активами и наращивание дивидендного портфеля с пассивным доходом. В целом, первая цель весьма банальна - миллион долларов, которые даже при дивидендной доходности 5%, будут давать 50 000$/год, то бишь около 4166$/месяц. Это уже более или менее приличный доход для возможности жить на него где-то на море в тёплых краях, не роскошно, конечно, но приемлимо для меня. В целом, при такой диверсификации активов (у меня в портфеле более 100 разных компаний, облигаций, да ещё с разделением по валюте) можно не выслеживать каждую компанию отдельно, тк риск по одной взятой компании составит не более 1% от портфеля. Тем не менее, я стараюсь отслеживать движения и новости по рынку для возможности минимизировать риски потери и увеличения прибыли.

Не сразу обратил внимание на тот факт, что по купонам облигаций налог списывается не сразу, а в конце года и если облигации на иис с планируемым типом Б, то его вообще не нужно платить. Жду появления Иис 3го типа, чтобы перевести свой Иис на него (на нем нет ограничения пополнения в 1млн/год) и продать облиги с брокерского счета/завести эти деньги на новый иис/купить обратно на нем и пусть лежат приносят купоны. Текущая доходность облигаций весьма интересна мне как дивидендному инвестору.

$VTBR прилетели в подарок 500шт на целых 16р😁🤦‍♂️. Стыдно должно быть Тинькофф за такие подарки

$LNZL что за хрень, выставил стоп-лосс 8660, так продалось автоматом при цене 8800 по 8660...

$LNZL хех, вовремя я на 9000 продал и вышел с этой тягомотины с небольшим плюсом