Банк Санкт-Петербург. Рекорды банка 🏦
Банковский сектор чувствует себя шикарно, банки зарабатывают рекордные прибыли, а их акции дают иксы. Так, БСПБ заработал за 1 полугодие 2023 года - 28,2 млрд рублей чистыми, а их акции за один год выросли на 200%.
✅ Разбираем цифры за 1П 2023: 28,2 МЛРД прибыли — Это 58,5р прибыли на одну акцию за полугодие или 117р прогнозное значение за весь 2023 год. По нынешней рыночной цене это 54,6% доходности в акциях или P/E = 1,851. Обычно этот банк оценивали в P/E 2,2-2,4. То есть, исходя из чистой прибыли потенциала роста в акциях 18%-30% до конца года.
✅ Дивиденды. Платят 20% от чистой прибыли, а это около 23,4р на одну акцию, но могут заплатить больше дивидендной политики. Это справедливая цена в районе 234р или 9% потенциала роста в акциях. Если заплатят 30% от прибыли, а это уже 35,1р дивидендов, в таком случае до 300р акции могут разогнать, потенциал 40%.
⛔ В общем и целом я бы ждал от этой акции 20-40% роста до конца года, при сохранении тенденции чистой прибыли.
Вы что думаете по БСПБ?
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Ваш комментарий...
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
SiZED
0 подписчиков • 4 подписки
Портфель
до 100 000 ₽
Доходность
+9,44%
Еще статьи от автора
27 июля 2023
Группа Qiwi опровергла информацию о том, что у "Киви банка" могут отозвать лицензию.
"Слухи о том, что у "Киви банка" могут отозвать лицензию, недостоверны. Суть предписания регулятора "Киви банку" уже была нами озвучена в пресс-релизе от 25 июля. В предписании нет упоминаний про лицензию", - рассказали в пресс-службе.
27 июля 2023
📈🤑Держать акцию или фиксировать прибыль?💸📉
Казалось бы, с рынка нужно забирать прибыль, иначе можно остаться у разбитого корыта, но далеко не все так просто.
❗️ Постоянная фиксация прибыли приводит к нескольким проблемам:
1. Быстро кончаются идеи, а деньги лежат на счету мертвым грузом. Когда мы фиксируем прибыль, то режем верную ставку. Очень часто акция идет дальше вверх, так как она просто сильнее рынка. А прибыль с верной ставки может уйти в неверную, просто потому что невозможно все время делать верные ставки.
2. 13% налог с прибыли. Налоги убивают сложный процент, за десятилетия результат между игроком, который фиксировал прибыль и тем, кто просто держал, может отличаться в несколько раз в пользу пассивного игрока, который просто держал.
🙄 Что тогда выбрать? Зависит от стратегии. Спекулянт ставит цели и забирает прибыль после их выполнения, тут все просто.
А инвестор держит компанию в долгую, пока фирма генерирует прибыль. Продавать стоит, если нужно сделать ребалансировку портфеля, переложить деньги из одного инструмента в другой. При этом ребалансировка также убивает сложный процент, поэтому делать ее лучше раз в год или еще реже.
27 июля 2023
Татнефть. Анализ долговой нагрузки и риска акций
Темпы роста чистых активов за 4 года: 9%
Темпы роста чистого долга за 4 года: (-32,04%)
Вывод: Отрицательный чистый долг и рост активов — положительная тенденция.
Бета за 90 дней — 1,95
Бета за год — 1,3
Бета за 3 года — (-0,29)
Вывод: Бета >1 показывает, что доходность (а также изменчивость) таких бумаг очень чувствительна к изменению рынка.
Ожидаемая годовая доходность — 14,892% (модель CAPM).
За 10 лет акция дала около 346% полной доходности или 16,127% в год. С учетом выплаченных дивидендов.