28 декабря 2023
Инвеститоги 2023 года.
Конец года. Можно подводить итоги.
Начну со стратегии. Она у меня долгосрочная. Цель - к 2033 году создать капитал в 12 000 000₽ (пенсионные накопления). Начал с прошлого года со стартовой суммой в 432 000₽. До этого пробовал самостоятельную торговлю на бирже на зуб (пойдёт/не пойдёт).
Открыты ИИС и брокерский счета. ИИС - рублёвый (за исключением одной облигации в юанях от Полюс золото), а брокерский для иностранных бумаг. Каждый из счетов пополняю на 5-6 тысяч ₽ ежемесячно.
Начиная с декабря 2022 года портфель пошел в рост и продолжил его до сентября 2023 года. С сентября рынок пошёл в коррекцию с последующим боковиком в декабре.
Брокерский счёт.
Из-за блокировок в 2022 году зависли американские и европейские бумаги + два фонда FinEx на Америку. С начала года стал приобретать гонконгские доллары и юани. С середины года покупал на Гонконгской бирже фонды и акции Китая, которые стали доступны на СПб бирже.
После санкций на СПб биржу зависли все китайские бумаги. Но мы крепчаем и не отчаиваемся🤓. Остались две облигации в юанях от российских эмитентов, которые продолжают работать. Это Полюс золото и Металлоинвест.
В информ агентствах стала появляться информация о возможных санкциях на Московскую биржу, через которую сейчас идут торги валютой. Если это случится, то возможно будут трудности с покупкой/продажей валюты. Вероятно, что торги USD и EURO будут прекращены, а торги Гонконгским долларом и Китайским юанем переведут на внебиржевые торги. Но как будет по итогу пока неизвестно.
Брокерский счёт пока так и планирую оставить счётом для зарубежных эмитентов. Вектор смещаю на доступные облигации в юанях. Потому в ноябре продал гонконгские доллары (оставшийся кэш) и купил юани. По достижении необходимой суммы буду докупать облигации российских эмитентов в юанях. Также продал на внебиржевых торгах два из трёх фондов FinEx с дисконтом в -85%. Возможно поторопился, т.к. с января 2024г. запускают обмен активами и может там дисконт будет меньше.🤷
По итогу брокерский счёт с учётом пополнений и дивидендов вырос на 64,24%. Сильно подкосил Сентябрь, в котором произвели переоценку фондов FinEx. Тогда они были переоценены на -72% (если не ошибаюсь).
Но по итогу счёт всё таки в плюсе.
ИИС.
По ИИС действовал по плану. Покупал перспективные на мой взгляд акции и докупал облигации согласно стратегии портфеля 80/20% (акции/облигации).
В этом году совершил самую крупную покупку (на сегодняшний день) акции Транснефти. Купил за 125 000₽ одну акцию. На данный момент она стоит 144 900₽ +15,64% за полгода. Одна из самых удачных сделок этого года.
Из облигаций с повышением ключевой ставки докупал флоатеры. Сейчас, думаю, что ставку будут удерживать на данном уровне 1-2 квартала и потому докупаю длинные облигации с фиксированной ставкой. По ним сейчас доходность 14-16%. Но и в акциях ещё не исчерпан потенциал. Есть перспективные имитенты такие как Астра и WUSH например (НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ РЕКОМЕНДАЦИЕЙ).
По итогу итогу ИИС с учётом пополнений, дивидендов и купонов вырос на +70,94% (чистый доход без пополнений , дивидендов и купонов +44,06% с начала года (рассчитан самостоятельно с помощью Гугл таблиц)).
Пока результатом я доволен. Радует ещё то, что в прошлом 2022 году просадка всего портфеля была -10,38%. Это не так много для такого сложного года и для неквалифицированного как я инвестора.
В конце хочу поздравить всех с наступающим Новым Годом и пожелать стойко следовать своим стратегиям и большого профита на этом пути!!! 🎆🎇
PS: Всё вышесказанное - это мои мысли и рассуждения, которые не являются инвестиционными рекомендациями. Помните, что решения принимаем мы сами, и мы сами несём за них ответственность!!!🤓