Мнения инвесторов о стратегии

Всех с Новым годом и Наступающим Рождеством! По стратегиям сделали ребалансировку. &Стабильный рост - компании РФ - зафиксирована позиция в облигациях КИФА, не дожидаемся погашения, выходим в данный момент. Взамен докуплены средние ОФЗ. Зафиксирована позиция в $SBER Сбере, который мы брали ещё в 2022 году при курсе в 120 рублей. Взамен добавлен банк $VTBR ВТБ, который на мой взгляд имеет куда большие перспективы роста в течение 2026 года. Также увеличена позиция в $IRAO Интер РАО. Компания фундаментально недооценена, особенно в сравнении с другими компаниями электроэнергетики и в долгосрочной перспективе имеет потенциал кратного роста котировок. Доля акций в портфеле сейчас 49%, доля облигаций - 49%. 2% - в фонде ликвидности. &Денежный поток InvestingWorld В портфеле в конце декабря случилась просадка на панике сразу по двум эмитентам: $RU000A106MW0 ТГК-14 - понижен рейтинг до ВВ - прогноз негативный. Состоялся громкий арест руководства с членами совета директоров. В результате значение тела облигации снизилось в моменте на до 77%. $RU000A10CLX3 Уральская сталь - понижен рейтинг до ВВ-. Поднялась большая паника на рынке в связи с якобы отсутствием возможности в выплате 10 млрд на погашение выпуска облигаций в связи с отсутствием на счетах компании свободных средств в период отчетности по результатам 9 месяцев. В результате на панической распродаже котировки выпусков падали почти вдвое. Однако инвесторы забыли тот факт, что оба предприятия являются не малым или средним бизнесом. Это системно значимые компании, от которых зависят целые регионы нашей страны. Численность предприятий - тысячи человек (более 4000 у ТГК-14, более 15000 у Уральской стали). Охват - несколько регионов для ТГК-14, Уральская сталь - почти вся Россия. Максимальная просадка на данной панике составила 6%. Обе компании естественно выплатили свои купоны и уже в данный момент половина просадки отыграна. Здесь ждем дальнейшего постепенного восстановления котировок. Позицию в данных эмитентах в рамках стратегии увеличивать я не буду. По стратегии проданы облигации КИФА $RU000A106EV9 . Зафиксирована позиция в Элетрорешениях $RU000A106HF5 . Отчетность у обоих компаний мне не очень понравилась. У КИФА в целом сильная позиция, однако чистая прибыль упала почти до нуля. Низкая рентабельность с увеличением налоговой нагрузки создают риск для этого эмитента. Поэтому по обоим стратегиям эту позицию я зафиксировала. Электрорешения нарастили долговую нагрузку на 5 млрд рублей за 2024 год. Принимать решения по включению в стратегию вновь будем после выхода отчетности за 2025 год - в мае 2026. До тех пор пока находимся в стороне. &Денежный поток InvestingWorld сейчас имеет 90% загрузки в облигациях. Хороших праздников Вам, больше волшебства и тепла в зимние вечера!🔥

Выполнила ребалансировку портфеля &Денежный поток InvestingWorld с учётом анализа отчётности компаний. Из портфеля исключена $RU000A1065Y3 Агротэк. Отчётность по итогам 2024 оказалась тревожной - сотрудников стало меньше 71 против 74 в 2023. Выручка прервала растущий тренд. Впервые за последнюю пятилетку компания зафиксировала убыток. И без того высокие долги стали ещё больше. Долгосрочные и краткосрочные обязательства составляют 1,844 млрд. При 1,119 млрд годовой выручке данная долговая нагрузка не соответствует риск-профилю стратегии. Поэтому я вышла из АГТК. Взамен в портфель докуплено несколько новых эмитентов. Также в обе стратегии: &Денежный поток InvestingWorld , &Стабильный рост - компании РФ докуплены длинные ОФЗ. Данная позиция рассчитана на среднесрочную перспективу снижения ключа к 13-14%. &Денежный поток InvestingWorld сейчас имеет 100% загрузку облигациями. &Стабильный рост - компании РФ 49% акции, 50% - облигации. 1% - в фонде ликвидности. Купону пока вкладываем в ликвидность для накопления денежной позиции и будущих инвестиций. Удачных всем торгов и хорошего настроения ☀️🍉🌲

&Стабильный рост - компании РФ По стратегии в данный момент портфель скорректирован. Соотношение следующее: - 51% акции, - 40% облигации, - 9% - переведено в кэш в {$LQDT} . Фонд предлагает доходность около 17% годовых в данный момент и доходность растет с увеличением ставки рефинансирования. Денежная позиция может пригодиться, так как нагрузка ключевой ставки на бизнес увеличивается. А рост акций в последнюю неделю несколько насторожил. Ситуация на рынке может сильно меняться в зависимости от риторики ЦБ на ближайших заседаниях. Поэтому сейчас, на мой взгляд, разумно сделать портфель более гибким. Удачных Вам инвестиций!

&Стабильный рост - компании РФ По стратегии за последние несколько недель как и планировалось увеличена позиция в $POSI и Новатэк. Соотношение акций и облигаций: 50/50. По акциям портфель сейчас имеет следующую диверсификацию по секторам: 1.финансы, 2. IT, 3. металлурги, 4. газовики 5. энергетические компании. Диверсифицированная корзина акций должна защитить портфель в случае сильной инфляции. По облигациям в портфель добавлены бумаги {$RU000A104WS2} Whosh. Облигации имеют доходность к погашению выше 20% (на момент покупки -24%). Относительно небольшой срок погашения (1год) увеличивает ликвидность бумаги и в теории должен дать возможность переложить капитал, припаркованный в данных облигациях, если того потребует ситуация на рынке. 50% портфеля облигаций стратегии - корпоративные, 50% - ОФЗ. Портфель облигаций в стратегии используется для создания денежного потока и докупки активов при длительной просадке рынка. Удачных Вам инвестиций и интересного завершения торговой недели🌻

всем привет! По балансу стратегии &Стабильный рост - компании РФ наконец пришло время аккуратного добора позиции. Открыта позиция в $POSI Positive technology. Компания имеет стремительно растущий бизнес. И если годом ранее оценка компании в 2000 рублей казалась мне перегретой, то уже результаты за 2023 год показали, что и 3000 для компании не предел. Здесь вызывают небольшие сомнения растущие долги. Но пока темпы выручки будут прибавлять быстрее долговой нагрузки, считаю Позитив перспективной долгосрочной историей роста. Кэша в портфеле ещё примерно 18%. На следующей неделе 6% будут потрачены на увеличение доли облигаций до 40% в рамках стратегии портфеля. Оставшиеся средства возможно будут использованы для покупку интересных просевших акций, которых сейчас хватает. В моём фокусе сейчас $NVTK Новатэк. Интересен для покупки и ВТБ, но, так как он пока не выплачивает дивиденды открытия позиции в рамках стратегии в этом банке не будет. В целом приятно, что цены на акции приближаются к адекватным значениям и наконец есть возможность начать аккуратные покупки. Удачных Вам инвестиций! 🌾🎋🪴

Сегодня выполнена ребалансировка портфеля &Стабильный рост - компании РФ Высокая ключевая ставка, удерживаемая центральным банком негативно влияет на закредитованные компании, к коим относится $MTSS МТС. Позиция закрыта с доходностью 20%. Считаю рисков здесь многовато. Ростелек на сегодня фундаментально выглядит более сильным игроком за счёт меньшей в два раза меньшей закредитованности при сопоставимых объёмах выручки. Газпром меня окончательно разочаровал, своим размытием доли ОГК-2. Поэтому из этой акции я окончательно вышла. А вот сам энергетический сектор имеет неплохой дисконт к широкому рынку. Учитывая хорошие отчеты компаний, рост мощностей для майнинга, в этом году здесь можно ожидать увеличение дивидендов и, как следствие, рост котировок. Поэтому позицию в $IRAO ИнтерРао я увеличила на 25%, а также открыла позицию в $HYDR РусГидро, у которой вышел отличный отчёт, а котировки ниже Максима на 25%. Остаток кэша размещаем в облигациях, добирая позицию ОФЗ, а также открывая более доходные облигации $RU000A106EV9 КИФА. Доходность купона по эмитенту 14,5% годовых. Доходность к погашению чуть более 19%. Компания занимается продажей одежды и вещей из Китая оптовым поставщикам в РФ. Выручка компании стремительно увеличивается. И если в 2021 году компания заработала 1,5 млрд, то в 2022 году выручка  составила 3,272 млрд. рублей. Направлением онлайн торговли стремительно развивается, поэтому данный эмитент в силах увеличить доходность «облигационной части» портфеля. На сегодняшний день соотношение облигаций к акциям в портфеле 56% на 44%. И до плановых показателей 40% на 60% портфель будет ребалансирован, когда ЦБ РФ начнет повышать ставку, а доходность по облигациям начнет падать.

Вот и осталась последняя неделя 2023 года. На счёте я встречаю её со 100% блокировкой своего портфеля Китайских и Американских акций. Из-за данного факта счёт постепенно обнуляется. А я стремлюсь выполнить следующие цели: 1. Увеличить диверсификацию своих инвестиций вне фондового рынка, создавая другие источники дохода, такие как доходные авто, займы, недвижимость, сайты. 2. На фондовом рынке смещаю фокус в рынок РФ, а именно в те активы, которые стабильно платят и имеют потенциал нарастить выплаты дивидендов в ближайшие годы. Такую же цель сейчас преследует моя стратегия &Стабильный рост - компании РФ . Сейчас доходность 37%, соотношение активов: 41% в акциях и 49% в облигациях. 9% находится в кэше. Учитывая высокую ставку ЦБ в ближайшие пару недель я планирую несколько увеличить долю облигаций. Тем самым зафиксируем стабильный денежный поток, увеличим устойчивость портфеля к просадкам. А 40% акций дадут возможность поучавствовать в росте. Хотя на мой взгляд потенциал падения рынка акций сейчас выше потенциала роста. Когда же ЦБ начнёт понижать ставку, облигации начнут восстанавливать стоимость и снижать доходностьдоходность. Тогда придёт время сократить долю облигаций и докупить акции. Таков мой план на фондовом рынке на 2024 год. Какие мысли у Вас? Волшебных праздников Вам! Тёпла и добра Вашим домам!) 🥂

Всем привет! Пришло время ребалансировки стратегии &Стабильный рост - компании РФ В последнее время просто наблюдали за постепенным ростом отечественного рынка. Но, на мой взгляд, рост подзатянулся. К тому же для бизнеса негативом является повышение ключевой ставки. Дороже становится занимать деньги. А значит, чем закредитованнее компания, тем хуже ей придётся. Например $MTSS , со своим огромным долгом будет иметь проблем гораздо больше чем раньше с его обслуживанием. Поэтому 50% позиции здесь зафиксировано. $IRAO со своей рублёвой подушкой напротив, сможет вложиться под бОльший процент. Что в купе с покупкой бизнеса Siemens Energy в России, может создать отличные перспективы для компании на долгосрок. За это компания добавлена в стратегию. Позицию в Лукойл я зафиксировала планово, нефтянка на мой взгляд слишком сильно уже отрасла с учётом необходимости продавать нефть с дисконтом и платить доп. налоги. Прибыль с учётом дивов около 45%. 20% в $NVTK также зафиксированы с прибылью 80%, так как с учётом снижения дивов, первого за несколько лет, стоимость должна несколько охладиться. Но рынок не предсказуем, а компания имеет перспективы, поэтому основную часть позиции я буду держать. Часть позиции в $OGKB зафиксирована с прибылью 34% в связи с покупкой Интер РАО, для поддержания баланса сектора энергетики. Доля облигаций увеличена с 40 до 50% для возможности иметь стабильный денежный поток и запас кэша на просадках. Хорошей Вам торговой недели! 🍉

По стратегии &Стабильный рост - компании РФ сегодня ухожу от рисков. Закрыла расписки VK (+5%) и X5 (-7%). Так как доля ВК была чуть больше в сумме сделки вышли в безубыток. Хоть и ходят слухи о том, что расписки отечественных бумаг не пострадают, я всё же решила зафиксировать эти позиции. Теперь в портфеле 18% в кэше, 42% в акциях, 40% - облигации. Продолжаем двигаться к цели в 15% годовых, снижая глубину возможных просадок за счёт дивидендных акций и облигаций, которые дают дополнительный денежный поток. 💪 Например, сегодня выплата пришла по облигациям {$RU000A103L03} в размере 136 рублей за 6 шт. Всем успешных торгов и хорошего настроения!

Всем привет! На этой неделе порадовала новость про дивиденды $NLMK НЛМК. Да, это всего лишь 2,60. Да, это немногим больше 2% доходности. Но, НЛМК имеет несколько предприятий в Европе и США. А значит компания испытывает беспрецедентное санкционное давление. И в этих условиях, с учетом снижения спроса на металлы, суметь обеспечить положительный денежный поток и поделиться им со своими акционерами на мой взгляд – дорогого стоит. Теперь появилась надежда, что металлурги в текущей ситуации могут работать пусть в небольшой, но в «+». А постепенно, находя новые рынки сбыта в той же Азии можно начать восстановление объемов продаж. По стратегии &Стабильный рост - компании РФ я докупила до 5% от портфеля Северстали. В основном портфеле позицию в Северстали также планирую немного увеличить. И буду ждать положительных новостей от Северстали и ММК. $CHMF $MAGN

Всем привет! На прошлой неделе неважно отчиталась {$AGRO} Русагро. Долговая нагрузка компании выросла, а прибыль сильно просела год к году, несмотря на грядущий продовольственный кризис. По стратегии &Стабильный рост - компании РФ я закрыла позицию в компании. Взамен в портфель добавлены бумаги {$FIVE} X5 Retail Group. Отчет оказался весьма сильным. Выручка растёт. Маржинальность остаётся стабильной. Драйвером роста остаётся тот факт, что компания планирует расширение бизнеса на Дальний Восток. Сети магазинов уже в этом году имеют планы расширения в сторону Хабаровска и Владивостока. Захват последнего в России крупного региона на мой взгляд может значительно усилить позиции Пятерочки, а цена акции несмотря на двухкратный рост котировок в долгосрочной перспективе остаётся привлекательной. Поэтому позицию я открыла. При снижении возможно несколько увеличу здесь долю. Других сделок в течение недели не совершала. P.S. использовал кто-то уже опционы Московской биржи? Насколько вкусные путы предлагают и какие получаются комиссии? Напишите, если кто уже попробовал. Удачной всем торговой недели! 🌻

Всем привет! По стратегии &Стабильный рост - компании РФ в текущий момент портфель полностью находится в активах. Из последнего после резкого роста частично зафиксирована $CHMF Северсталь по 813 рублей за акцию. Средняя была около 730. После решения о дивидендах в расчёте на дивидендный рост до отсечки приобретён Лукойл. Если не отыграет, в целом готова оставить в портфеле на более длительный срок, так как $LKOH Лукойл оценён рынком довольно дёшево в данный момент. Других сделок за этот период не совершалось. Хорошего настроения и удачной Вам торговой недели!

Всем привет! На этой неделе сделок не совершала. Поэтому расскажу о компании, которая сейчас занимает самую весомую позицию в моей стратегии &Стабильный рост - компании РФ . Это газовый гигант Новатэк $NVTK . Причины набора позиции следующие: 1. Компания развивает проекты сжиженного природного газа, что означает более гибкую логистику и возможность оперативной смены рынка сбыта, что в текущих условиях является значительным преимуществом относительно того же Газпрома $GAZP . Это подтверждает и отчёт производственных показателей за первое полугодие. Добыча природного газа выросла на 0,6% относительно первого полугодия 2021 года, при этом обьем реализации снизился всего на 2,3% (международные рынки -5,2%). И это отличные показатели, учитывая текущие реалии, и стоимость природного газа в этом году. 2. Новатэк не стоит на месте и продолжает своё развитие. В данный момент компания реализует 2 крупных инвест-проекта "Ямал-СПГ" и "Арктик-СПГ 2". 3. Компания сама по себе растущая, чистая прибыль постепенно растёт, а вместе с ней растут и дивиденды. За 2021 год компания выплатила в 2 раза больше, чем за 2020. А за первое полугодие ожидается выплата в 45 рублей на акцию, что означает рост на 60% относительно 1 квартала 2021 года. Решение о выплате будет принято на собрании акционеров 28 сентября. По этим причинам Новатэк является одной из наиболее перспективных компаний на отечественном рынке, а текущая доля в стратегии составляет примерно 10%. Позиция была открыта в июле, и сейчас находится в плюсе на 26%. Однако и от текущих значений на мой взгляд потенциал роста здесь сохраняется, поэтому эту позицию я продолжаю держать. Хорошей Вам торговой недели! 🌿🍂🍁

Всем привет! Прошло 2 месяца со старта стратегии &Стабильный рост - компании РФ . Основной костяк портфеля сформирован. В моменте результат составляет 5,6%. 40% находится в облигациях. Так как экономика нуждается в стимулировании, а инфляция в августе осталась отрицательной, есть вероятность дальнейшего снижения ставки ЦБ РФ, что может привести к продолжению подорожания рынка облигаций. Основную долю позиции составляют ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 43% портфеля находятся в акциях, доля каждой из которых не превышает 15%. Наибольший доход показывает VK (+47%) $VKCO благодаря ралли в IT-секторе РФ. Часть позиции уже зафиксирована. Наименьшая доходность у компании МТС $MTSS (+2,1%), от которого я жду по большей части не роста, а стабильного денежного потока в виде див. доходности выше 10% годовых от текущих значений. Порядка 17% сосредоточено в кэше и будут инвестированы при снижении цен на активы в сфере IT и электроэнергетики до требуемого уровня. При дальнейшем росте рынка РФ позиция в акциях будет незначительно сокращена. Всем хорошего дня и настроения 🌻

Всем привет! Как Ваши инвестиции? :) Давно ничего не писала. Расскажу о своих потерях и приобретениях. Февральские события заставили изменить стратегию. На Тинькофф в текущий момент у меня заблокировано около 14000 тысяч долларов. Сюда вошли фонды Финекса $FXIT и $FXUS, отдельные акции 🇺🇸США и компании, которые куплены на внебиржевом рынке. В Сбере в подушке безопасности попали под блокировку фонды Finex на сумму около 180 тыс. рублей. Их мне перевели в КИТ Финанс и там я пока вообще не понимаю, как зайти на брокерский счёт. Кто-нибудь разобрался в этом вообще?)) По акциям России на Сбере вместо бумажной прибыли в 200 тыс. рублей теперь убыток в 150 тысяч. Итого общий убыток с учётом заблокированного составил примерно 1,2 млн рублей. 🙈 Но жизнь не останавливается на этом. И эта ситуация в первую очередь учит диверсифицировать свои вложения. Инвестиции не ограничиваются только фондовым рынком Московской и Санкт-Петербургской биржи. Поэтому уже в марте я зафисировала примерно 20тыс $. Большая часть средств была обменена на рубли по курсе примерно 83,50 и на них приобретена недвижимость. После курса в 150 рублей это было рискованное предприятие для меня. Однако теперь я рада что это сделала, так как сейчас - во-первых, заблокированных активов было бы ещё больше. - во-вторых, приобретённая недвижимость уже подорожала на 700 тысяч и отбила часть потерь. - в-третьих, с тех пор проданные американские акции значительно упали в цене от тех уровней продаж. Оставшиеся доллары я разместила на вкладе под 8% годовых. После чего они переведены на IB, где сейчас я пробую торговлю опционами (продаю обеспеченные путы). В Российском портфеле, учитывая риски дальнейшего снижения при выпуске нерезидентов при докупках сейчас 50% вкладываю в облигации. А 10% портфеля сейчас занимает недвижимость в виде паевого фонда индустриальной недвижимости ПНК Рентал. Таким образом я стабилизирую портфель, увеличиваю пасивный доход и нивелирую риски просадок. Кстати на Тинькофф мне предложили запустить стратегию и я планирую здесь собрать &Стабильный рост - компании РФ портфель который будет структурирован аналогичным образом. Пока тестирую эту опцию и более подробно по стратегии расскажу в следующих постах. Скажу лишь, что я отказалась от получения прибыли за использование капитала и попросила Тинькофф, чтоб они в свою очередь также снизили процент за следование. Но пока согласились только убрать мой процент, сделав комиссию 0,25% в месяц, что ниже чем на большинстве стратегий. Но в поддержке заверили что в будущем должны появиться более гибкие тарифы и тогда можно будет сделать следование более лояльным. Делитесь своими успехами и неудачами в это непростое время. Солнечной погоды и успешной недели Вам🌻