Как инвестору выбрать фонд
Что вы узнаете?
- Как реализовывать инвестиционные идеи через биржевые фонды
- Какие особенности есть у биржевых фондов
- На что смотреть при выборе конкретного ETF или БПИФа
Чему вы научитесь?
- Отбирать биржевые фонды
- Составлять инвестиционную стратегию
Несмотря на прелести фондов, необходимо помнить, что инвестиции сопряжены с рисками. Как и все ценные бумаги, фонды могут падать в цене. Чтобы эти риски уменьшить, обращайте внимание на детали, а на какие именно — мы подскажем в этом уроке.
Алгоритм выбора биржевого фонда:
1. Сформировать инвестиционную идею.
2. Определиться с конкретным ETF или БПИФом.
Выбор подходящего биржевого фонда ничем не отличается от поиска других активов для портфеля. В первую очередь при выборе инструмента инвестор должен понимать, какой именно стратегии он хочет придерживаться и от какой идеи отталкиваться.
Подготовительный этап: формируем идею
Этап формирования инвестиционной идеи — плана, по которому инвестор будет вкладываться в активы и формировать портфель, очень важен.
При создании стратегии инвестору необходимо определиться с несколькими вещами: классом актива, уровнем детализации, валютой, а также степенью риска, которую он приемлет, а именно какой процент просадки портфеля готов принять инвестор.
1. Класс активов
Классы активов — типы инструментов, отличающиеся друг от друга доходностью, риском и природой. Они позволяют получать рост портфеля в разные периоды.
- Акции приносят доход в период роста экономики.
- Облигации — во время экономического застоя.
- Золото защищает от инфляции, так как растет в период волнений.
С фондами можно делать ставку на один сценарий или сразу на несколько, вкладываясь в смешанные фонды.
2. Уровень детализации
Детализация подскажет, на какой рынок направлен ваш фонд: на широкий или на конкретную отрасль. В случае с фондом на облигации алгоритм отбора по детализации может быть следующим:
- выбор между облигациями крупных компаний, ОФЗ и высокодоходными бумагами;
- в случае выбора корпоративных облигаций, выбрать страну или отдельную отрасль, в которую будет вкладываться фонд, например в облигации крупных российских компаний.
Говоря об акциях, вложиться можно также и в широкий рынок, и в отрасль.
3. Валюта
В зависимости от целей инвестор стремится к накоплению капитала в разных валютах. Это может снизить риски просадок портфеля в случае обесценения рубля.
Например, существуют фонды облигаций для консервативных вложений в евро, такие как фонд TBEU (Тинькофф Еврооблигации).
Также фонды предлагают инвесторам вложиться в свои акции в долларах, например фонд TUSD (Тинькофф Вечный портфель USD).
Что нужно учитывать при формировании стратегии инвестирования в фонды?
