Какой портфель выбрать

Что вы узнаете

1. Какой тип портфеля подойдет инвестору с коротким горизонтом и четкой целью
2. В чем основная ошибка активных инвесторов
3. Какой портфель Уоррен Баффет посоветовал своей жене

Чему вы научитесь

1. Не полагаться на самые перспективные акции при формировании портфеля
2. Понимать важность и преимущества биржевых фондов

Давайте суммируем знания из прошлого урока и представим трех разных инвесторов. Потом, в зависимости от исходных данных, мы предложим каждому инвестору свой набор инструментов и поможем им сформировать оптимальный портфель.

В этом уроке мы будем приводить примеры портфелей для наших воображаемых инвесторов. Пожалуйста, не воспринимайте эти примеры в качестве руководства к действию (даже если жизнь одного из наших героев списана с вашей).

Жизненные обстоятельства, цели и установки каждого человека по-своему уникальны и, что еще важнее, динамичны. Выработать индивидуальный подход к портфелю можно только через анализ опыта других инвесторов и перенос его на рельсы собственной жизни. Для этого и нужен данный урок.

Тимофей Осторожный

Представьте: Тимофей работает менеджером в крупной компании и получает высокую зарплату, но мечтает бросить работу в офисе и уехать учиться во Францию.

Свои накопления Тимофей привык держать в рублях на банковском вкладе. Однако в новостях все чаще стал упоминаться рост инфляции, да такой, что Центробанк заявил о скором подъеме ключевой ставки. Тимофей понял, что текущая доходность вклада его не устраивает: деньги попросту сгорают.

Все накопления Тимофей перевел на брокерский счет и сформировал инвестиционный портфель. При этом он не готов уделять много времени управлению капиталом.

Тимофей надеется, что инвестиции помогут ему сформировать вспомогательный пассивный доход, — так он сможет поддерживать привычный уровень жизни во время учебы. Уехать во Францию Тимофей планирует через три года после создания портфеля.