Мнения инвесторов о стратегии

Есть небольшое ощущение, что индекс гос.облигаций может быть близок к развороту. Пополнение моей стратегии &Защита капитала буду делать по графику - 1 числа. Возможно, к тому моменту движение станет более очевидным. Обычно, разворот происходит чуть раньше, чем ставки стабилизируются или начнут снижаться. Надеюсь, это тот самый момент) Но длинные ОФЗ, типа $SU26238RMFS4 пока набираю аккуратно, хотя и продолжаю это делать. P.S. в облигациях действуют сейчас те же правила, что и в акциях - регулярность и постоянность на протяжении всего периода высоких ставок. Спустя время это даст крутые результаты. А возможно, такая позиция обгонит рынок акции в ближайшие несколько лет.

И так, друзья, наступил июнь, а значит можно подвести краткие итоги стратегий за май. Они неутешительные, но и рынок - это не прогулка по альпийскому лугу)) Надеюсь, все это понимают. Сравнивать именно с индексом смысла особого не вижу. Буду сравнивать с прошлыми месяцами, а также расскажу, что нельзя делать, если вы решили все-таки подключиться к стратегиям автоследования. 1. &Агрессивный Рост. За месяц дала минус 7%, ранее росли по 5% в месяц. На то он и агрессивный, что возможно подобные просадки) Т.к. отбираются те бумаги, которые ходят сильнее индекса. По-хорошему, портфель укомлектован, единственное, что добавил бы, это $T, но его, к сожалению, нельзя в стратегии Тинькова автоследования брать.. Конфликт интересов. Бумаги не продавал, и далее расскажу, почему. Если вам кажется, что угадать момент коррекции легко, даже тем, кто находится постоянно в рынке - то вы сильно заблуждаетесь. По-сути, предпосылке к ней были еще осенью прошлого года. Закрыв тогда все, и переложив в Вим-ликвидность, можно было заработать процентов 5-6 за это время. Рынок же позволил сделать 20%+ процентов. Вы никогда не угадаете лучший тайминг. А выйдя - рискуете существенно снизить доходность. Посмотрите на рынок Америки. Там уже два года все ждут коррекцию) Глобально предпосылок к продолжению падения у нас я не вижу. 2. &Защита капитала. За месяц дала минус 4%. Вы спросите: "Как вообще возможно, в стратегии с таким названием потерять 4% за месяц"? И где-то вы будете правы. Все-таки расчет на снижение ставки с моей стороны был не совсем верный по времени, поэтому встречаю я текущее время с 60% длинных облигаций в портфеле, хотя логично было бы иметь меньше. Но напомню, эта стратегия рассчитана на постоянный добор бумаг по мере высоких ключевых ставок! РЕГУЛЯРНЫЙ. Именно это позволяет заработать максимум прибыли. Я прикреплю к посту еще одну картинку, которая демонстрирует, почему важно инвестировать регулярно. И стратегии - не исключение. А теперь к тому, что не нужно делать, если вы решили подключиться к стратегии (но к сожалению, многие делают на коррекциях): 1. Сразу же отключиться от стратегии, увидев минус по итогам месяца-двух. Еще хуже, если до этого был рост, который вы пропустили. Либо наоборот, уже заплатили комиссию за результат, а теперь сидите в минусе. Если вы отключитесь от стратегии, то потеряете возможность компенсировать эти потери. Поясню. Если стратегия ушла в минус, то до возвращения "в плюс", с вам не будет удерживаться комиссия за результат. Те же, кто отключаются, теряют такое право. Зачем тогда подключались, не разобравшись?) Причем так делают у большинства авторов. 2. Закинуть всю сумму единоразово и ждать плюса по результатам каждого месяца. Еще раз повторюсь, что максимальные результаты добиваются только при РЕГУЛЯРНОМ инвестировании. Выделите для себя четкий период, лучше раз в месяц, и пополняйте стратегию и свои счета в это время. Например сейчас это позволило бы докупить хорошие бумаги во время коррекции. Не делайте это слишком часто! Раз в месяц - достаточно. P.S. кстати, сейчас у Тинькофф проходит акция за пополнение от 10к вы получаете билеты розыгрыша. Тоже неплохой бонус, мне кажется.

&Защита капитала я смотрю тут других мнений нет, и что это такое стратегия, разочарована, где сам стратег? Хоть бы ответил, и Тинькофф, который поручался

&Защита капитала может я что то не понимаю, но совсем уходить в минус на 900р от вложенного, ничего хорошего не вижу от профи, сама тоже купила облигации и то такого минуса нет, извините разочарована

Подвожу итоги своих стратегий за прошлый месяц 🤔 1. Начнем с активно-управляемой стратегии &Агрессивный Рост. На скрине доход 2,5%, по факту был около 4% за весь апрель (в мае пока снижаемся). Основные результаты прошлого месяца были сделаны за счет двух акций $UGLD и {$GLTR}. Пока по обоим акциям идеи больше нет. Хотя после SPO ЮГК и ближе к концу года в Глобалтрансе они снова могут вернуться. Для свежих идей на падающем рынке что-то достаточно сложно искать, но буду пробовать. Все-таки целевые 50% по году без постоянного поиска не получить. Пока 20% за 4 месяца года - идем по графику. Обращаю внимание, что стратегия агрессивная! И снижения в ней возможны, надо быть к этому готовым) Иначе где вы видели 50% без риска?) Есть пару идей, которые могут раскрыться в ближайшее время, начал их набирать. 2. Вторая - облигационная &Защита капитала. Здесь явно я переоценил возможности нашей экономики по снижению ставки и достаточно рано начал набирать ОФЗ. На них приходится около 60% портфеля, хотя сейчас подумываю над сокращением и переходом в бонды, дающие более высокую доходность на коротком горизонте. За последний месяц стратегия находилась около нуля (+0,16%). Планирую эту ситуацию выправлять. Эта стратегия с ежемесячным пополнением, однако самым удачным будет вход в тот момент, когда я буду переходить в более короткие бумаги, об этом напишу отдельно. Интересно, что на стратегии обращает внимание достаточно мало людей, пока они не выйдут "в топ" доходности. Вот оттуда подписчики так и бегут, хотя насколько это здраво - вопрос. Думаете, 20-30% за месяц будут получаться постоянно?) Лучше вносите небольшую сумму и отслеживайте разные стратегии. Толку будет куда больше!

🤔 Пик инфляции пройден? Шансы на снижение ключевой ставки повышаются? Сегодня должны выйти данные по инфляции в РФ за прошлый месяц. А сейчас журналисты общались с главой ЦБ Эльвирой Набиуллиной. Дословно, она сказала: "пик инфляции остался позади". Кроме этого, добавила: "Мы продолжаем держать ставку на уровне 16%, потому что бюджетная политика вносит большой вклад в спрос. Мы начнем снижать ставку, когда убедимся, что замедление инфляции набрало нужную скорость, а ожидания пришли в норму". Снова у инвесторов в долгосрочных ОФЗ появляется надежда на разворот) Как мы видим, индекс RGBI в последние несколько дней затормозил снижение. Возможно набирает скорость перед новым, а возможно - все-таки нащупал дно. Сказать достоверно сложно, но все больше сигналов появляется к тому, что покупка длинных бумаг, например $SU26238RMFS4 или $SU26240RMFS0 продолжает быть неплохой идеей. Еще 3-4 месяца набора этой позиции и далее можно в течение пары лет снимать сливки. Поэтому на данных новостях не только добрал подобных бумаг, но и пополнил еще свою стратегию &Защита капитала. Напоминаю, что пока нужно пополнять ее каждый месяц, чтобы получить максимальный эффект! Для всех подписчиков напоминаю) Ну а чтобы не париться, можно и вовсе настроить автопополнение. Когда период высоких ставок пройдет, мы полностью будем в длинных бумагах, что позволит в дальнейшем получать доходность выше рынка. #облигации #новичкам #офз

​ОФЗ падают до минимумов с начала СВО, и это хорошо! По крайней мере для меня 😄 Сейчас объясню почему Уже буквально через час мы узнаем решение по ставке) Думаю, что многие, кто начал покупать ОФЗ в конце прошлого или в этом году, видят минуса и расстраиваются. Тогда хочу задать вам вопрос - а какие цели у вас были?) Вы не знали, что облигации могут падать? Вы покупали их на три месяца? Или почему вы переживаете так сильно? Я сам начал их набирать в том году, и даже рад, что они корректируются. Может и вас немного обрадую)) Я провел небольшие расчеты на примере $SU26238RMFS4. Хочу даже по ним видео отдельное снять, чтобы все объяснить, но пока только результаты опишу. 1. Я взял два сценария (в таблице вы их видите). Первый - мой первоначальный план. Что облигации будут планомерно расти в течение двух лет, и придут к купонной доходности по ним около 8,3% (при ключевой ставке около 10%). 2. Второй сценарий - текущий. Я покупаю облигации, а они все падают и падают. Предположим, что сейчас у нас дно. Но если оно будет дальше, то это только улучшит результаты. Предполагается их отрастание к концу прогнозов до такого же уровня, как и в первом сценарии. ❗️Что важно! Ежемесячные вложения. Регулярные. Не единомоментно бахнуть все деньги в ОФЗ, а покупать их каждый месяц. Это и в акциях актуально, и в облигациях. Далее я посчитал купоны по всем облигациям и продаже через 2 года. В обоих случаях мы вложили 60 тысяч рублей. В первом сценарии мы на выходе получим 86 974 руб., во втором - 89 466 руб. Доходности составят: - 22,5% годовых в первом случае (простая, поделить одно на другое). Или 29,4% годовых эффективная (с учетом того, что деньги вносились постепенно). - Во втором случае - простая 24,6%, эффективная - 32,5%. 🤔 В чем магия? Первый сценарий подразумевал постоянный рост стоимости. Т.е. мы покупали облигации каждый раз дороже предыдущего. Во втором - мы набираем их по скидке. При этом, пока у рынка нет сомнений, что через 2 года мы перейдем в период нормальных ставок. Т.е. облигации отрастут до одинаковых уровней в обоих сценариях. И чем дешевле вы их покупаете сейчас, тем выгоднее это в конечном счете. А, согласитесь, более 30% годовых на облигациях будет не так уж и плохо) P.S. да, конечно же тут логичнее проанализировать и третий сценарий - идеальный. Хранение денег в фондах ликвидности, а перекладывание в ОФЗ прям на их минимумах. Тогда доходность будет 37,6%. Но угадать "с дном" всегда сложно, поэтому сам я это сделать не пытаюсь) Меня и 32% на облигах устроят. Отыгрываю это в своей стратегии &Защита капитала #облигации #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #финграм

🤔 Что по второй моей стратегии? Облигационная &Защита капитала за последний месяц показала -1%. Почему? Дело в том, что после заседания потенциал быстрого снижения ставки ушел. Скорее всего ставку начнут снижать не ранее середины года. Что это значит для стратегии? Идеальное время для ежемесячного увеличения суммы в ней. ❗️Объясню почему: упор в ней постепенно делаю на длинные облигации. В прошлом посте я уже рассказал, почему управлять стратегиями достаточно сложно, если ты думаешь о позициях новых подписчиков. Так вот в данном случае сейчас идеальное время для подключения. Высокие ключевые ставки ->> низкие цены на длинные облигации ->> отличный потенциал их роста. Как только ставку начнут снижать, такая стратегия будет расти опережающими темпами. И вот в тот момент покупать длинные облигации будет уже не так интересно, а сейчас - самое время. Чем дольше держатся высокие ставки, тем больший размер позиции из длинных облигаций вы сможете собрать. Главное, не забывать о ежемесячном пополнении таких облигационных портфелей. Поэтому докидываю +5 тысяч в текущем месяце. 📈 Ну а ближайшие купоны мы получим уже в апреле, тогда буду еще добирать длинные облигации, в частности одни из самых интересных выпусков $SU26238RMFS4 и $SU26230RMFS1. Пока часть средств продолжаю хранить также в коротких инструментах через {$LQDT}

🚀 Долгосрочный облигационный портфель для получения купонов каждый месяц (10%+ доходности на горизонте 10 лет) Полтора месяца назад я сделал подборку самых доходных и длинных облигаций (с минимальным риском), чтобы можно было получать купоны каждый месяц. Делал я его под конкретную задачу - для человека, кто вместо досрочных погашений ипотеки отправлял деньги в облигации (т.к. это в разы выгоднее сейчас), но потом поделился табличкой со всеми, и она очень понравилась вам! Сегодня я решил обновить ее. Рядом с облигацией указана купонная доходность к текущей цене. Условно, покупая такие облигации, вы формируете себе доходность 10%+ процентов на горизонте 10 и более лет. Сейчас доходности даже немного подросли. А точка входа все еще практически близка к идеальной (т.к. скоро могут начать снижать ключевую ставку ЦБ). Ниже указаны тикеры облигаций по месяцам их купонов. 1. Январь и июль: $RU000A0JSGV0 2. Февраль и август: $SU26240RMFS0 3. Март и сентябрь: $SU26244RMFS2, $RU000A106YH6 4. Апрель и октябрь: $SU26230RMFS1 5. Май и ноябрь: $SU26241RMFS8 6. Июнь и декабрь: $SU26238RMFS4, $SU26243RMFS4, $RU000A102GJ8 Ну а я напоминаю, что ежемесячно провожу отбор самых интересных облигаций в своем проекте, а максимизирую свои доходы от облигаций в стратегии &Защита капитала. Если не хотите делать отбор вручную - подключайтесь к стратегии, и получайте доход. Ориентир на ближайшие два года - не менее 18% годовых. #облигации #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

🤔 Время покупать облигации все ближе? Сейчас расскажу почему. На прошлой неделе вышли данные о замедлении потребительской инфляции. Причем замедление это оказалось сильнее ожидаемого. Конечно, для формирования полноценного тренда на ее снижение нужно наблюдать за ней как минимум несколько недель, а лучше месяцев. Подобную позицию поддержал и Решетников (Министр экономразвития РФ) - "устойчивость тренда замедления годовой инфляции в РФ будет понятно через несколько недель". Также мы видим с вами стабилизацию рубля {$USDRUB} $CNYRUB на протяжении уже двух месяцев, что также снижает инфляционное давление. 📍Дальше вспоминаем с вами, что следующее заседание ЦБ РФ запланировано уже на 16 февраля. Могут ли снизить ставку уже сейчас? Вряд ли, данных за 1 месяц по инфляции для принятия такого решения будет недостаточно. Но вот сохранить ставку, и тем самым показать, что это действительно пик роста, а также дать некоторые намеки по ее снижению уже могут. ❓Что в таком случае произойдет? Начнется новая волна роста облигаций. В первую очередь длинных ОФЗ, таких как $SU26238RMFS4, $SU26238RMFS4, $SU26230RMFS1 и прочих. ОФЗ - вообще интересная идея, т.к. их можно набирать уже несколько месяцев, а чем дольше будет держаться ставка, тем даже лучше, т.к. позволит больше сформировать накоплений именно в них. 👉 Особенно это актуально для моей стратегии &Защита капитала. Ведь чем дольше сохраняются такие ставки, тем дольше вы можете безболезненно к ней подключаться, т.к. основной рост у нас впереди. В начале нового месяца я снова пополню портфель стратегии, а ближе к дате заседания ЦБ доберу еще бумаг. Также напомню, что недавно я стартовал отдельный обучающий проект по облигациям. Так что кто хочет с ними разобраться, со всеми параметрами, научиться выбирать самые доходные и малорисковые выпуски, следите 😉