Мнения инвесторов о стратегии

🚀 Долгосрочный облигационный портфель для получения купонов каждый месяц (10%+ доходности на горизонте 10 лет) Полтора месяца назад я сделал подборку самых доходных и длинных облигаций (с минимальным риском), чтобы можно было получать купоны каждый месяц. Делал я его под конкретную задачу - для человека, кто вместо досрочных погашений ипотеки отправлял деньги в облигации (т.к. это в разы выгоднее сейчас), но потом поделился табличкой со всеми, и она очень понравилась вам! Сегодня я решил обновить ее. Рядом с облигацией указана купонная доходность к текущей цене. Условно, покупая такие облигации, вы формируете себе доходность 10%+ процентов на горизонте 10 и более лет. Сейчас доходности даже немного подросли. А точка входа все еще практически близка к идеальной (т.к. скоро могут начать снижать ключевую ставку ЦБ). Ниже указаны тикеры облигаций по месяцам их купонов. 1. Январь и июль: $RU000A0JSGV0 2. Февраль и август: $SU26240RMFS0 3. Март и сентябрь: $SU26244RMFS2, $RU000A106YH6 4. Апрель и октябрь: $SU26230RMFS1 5. Май и ноябрь: $SU26241RMFS8 6. Июнь и декабрь: $SU26238RMFS4, $SU26243RMFS4, $RU000A102GJ8 Ну а я напоминаю, что ежемесячно провожу отбор самых интересных облигаций в своем проекте, а максимизирую свои доходы от облигаций в стратегии &Защита капитала. Если не хотите делать отбор вручную - подключайтесь к стратегии, и получайте доход. Ориентир на ближайшие два года - не менее 18% годовых. #облигации #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

🤔 Время покупать облигации все ближе? Сейчас расскажу почему. На прошлой неделе вышли данные о замедлении потребительской инфляции. Причем замедление это оказалось сильнее ожидаемого. Конечно, для формирования полноценного тренда на ее снижение нужно наблюдать за ней как минимум несколько недель, а лучше месяцев. Подобную позицию поддержал и Решетников (Министр экономразвития РФ) - "устойчивость тренда замедления годовой инфляции в РФ будет понятно через несколько недель". Также мы видим с вами стабилизацию рубля {$USDRUB} $CNYRUB на протяжении уже двух месяцев, что также снижает инфляционное давление. 📍Дальше вспоминаем с вами, что следующее заседание ЦБ РФ запланировано уже на 16 февраля. Могут ли снизить ставку уже сейчас? Вряд ли, данных за 1 месяц по инфляции для принятия такого решения будет недостаточно. Но вот сохранить ставку, и тем самым показать, что это действительно пик роста, а также дать некоторые намеки по ее снижению уже могут. ❓Что в таком случае произойдет? Начнется новая волна роста облигаций. В первую очередь длинных ОФЗ, таких как $SU26238RMFS4, $SU26238RMFS4, $SU26230RMFS1 и прочих. ОФЗ - вообще интересная идея, т.к. их можно набирать уже несколько месяцев, а чем дольше будет держаться ставка, тем даже лучше, т.к. позволит больше сформировать накоплений именно в них. 👉 Особенно это актуально для моей стратегии &Защита капитала. Ведь чем дольше сохраняются такие ставки, тем дольше вы можете безболезненно к ней подключаться, т.к. основной рост у нас впереди. В начале нового месяца я снова пополню портфель стратегии, а ближе к дате заседания ЦБ доберу еще бумаг. Также напомню, что недавно я стартовал отдельный обучающий проект по облигациям. Так что кто хочет с ними разобраться, со всеми параметрами, научиться выбирать самые доходные и малорисковые выпуски, следите 😉

Текущая ситуация по стратегиям. К какой самое время подключаться? Сегодня в стратегии &Защита капитала продал часть коротких облигаций, по ним через несколько дней дойдут купоны. Стал постепенно перекладываться в длинные облигации (например, $SU26238RMFS4 или $SU26230RMFS1). Чуть больше половины портфеля сейчас в них. Остальное - в коротких инструментах, в т.ч. $LQDT. Остаток средств постепенно буду использовать по мере приближения к следующему заседанию ЦБ РФ. Пополнил стратегию на очередные 5 тысяч. Напоминаю, что именно регулярное ее пополнение позволит заработать максимум доходности на росте облигаций через 1-1,5 года. На текущий момент имеем около 4% доходности за 3,5 месяца (с учетом купона, который еще не дошел). Движемся согласно целям, за этот год должно быть 15%+ доходности годовых. К этой стратегии можно подключаться прямо сейчас, основной рост еще впереди. Что касается стратегии на рынке акций &Агрессивный Рост, то по ней начался рост основных бумаг. Пока я не рекомендовал бы подключаться к стратегии, по крайней мере до конца новогодних праздников. После них рынок может уйти в коррекцию. Если увидите по этой стратегии доходность, близкую к 0, или даже ниже нуля, вот тогда будет самое удачное время для подключения! Также, если я буду выходить из основной части бумаг, тоже будет интересное время для подключения, если оно возникнет, я также напишу. Всем успешных инвестиций!

Сегодня проводил консультацию, с клиентом формировали портфель из долгосрочных надежных облигаций, которые позволят получать купоны каждый месяц. Решил поделиться со всеми! У клиента был выбор - погашать ипотеку досрочно или использовать деньги под облигации. Имея льготную ставку в 5-6%, выбор должен быть для каждого очевиден. Вложив свободные деньги в длинные облигации, вы сможете не только гасить ипотеку за счет денежного потока, но еще и зарабатывать на этом сверху. Рядом с облигацией указана купонная доходность к текущей цене. Условно, покупая такие облигации, вы формируете себе доходность 10%+ процентов на горизонте 10 и более лет. Ниже укажу тикеры облигаций по месяцам их купонов. 1. Январь и июль: $RU000A0JSGV0 2. Февраль и август: $SU26240RMFS0 3. Март и сентябрь: $SU26244RMFS2, $RU000A106YH6 4. Апрель и октябрь: $SU26230RMFS1 5. Май и ноябрь: $SU26241RMFS8 6. Июнь и декабрь: $SU26238RMFS4, $SU26243RMFS4, $RU000A102GJ8 Ну а я напоминаю, что я максимизирую свои доходы от облигаций в стратегии &Защита капитала. Нужно ли еще больше аналитики по облигациям? Интересны они вообще вам? #облигации #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

Друзья, вы давно просили, и я наконец сделал новую стратегию - по рынку акций! Теперь мы не только можем заработать на облигациях в уже существующей стратегии &Защита капитала, но и как все любят, постараться "сделать иксы" в стратегии &Агрессивный Рост. Напоминаю, что облигационная стратегия направлена у меня, в большей мере, на сохранение капитала и заработок не ниже инфляции. Ориентир доходности с учетом всех комиссий на ближайшие два года - 15% годовых. А вот по агрессивной стратегии я ориентируюсь минимум на 50%. Думаю, рынок может позволить столько заработать. Сегодня уже начинаю делать первые покупки. В приоритете у меня фундаментально недооцененные компании, способные показать как минимум целевую доходность в ближайший год. Из тех, которыми с вами постоянно делаюсь, это $AQUA, $CARM и $SFIN. Конечно, идеи будут появляться и в процессе ведения стратегии, буду стараться отторговывать все, что интересно. Буду рад новым участникам! Я сам подключен на свою стратегию, поэтому лично заинтересован в результатах. Вместе мы с вами сможем заработать 👍

📊 #детский_портфель 25 месяц. Пошел уже третий год накоплений на образование дочери. Блин, как же быстро бежит время. Вроде бы только начинал этот проект.. Я еще должен подвести итоги первых двух лет, сделаю на днях, обещаю! Но сейчас не мог оставить вас без новых покупок. Поэтому, читаем) 🔸Начну с депозитного портфеля. Здесь не так интересно, многие банки еще не успели поднять свои ставки. Максимум сейчас дают по накопительным счетам новым пользователям по 16%. Я пока остаюсь в ВТБ $VTBR у меня там он под 15% (для новых будет 16%), а уже в след.месяце буду перекладываться в более длинные депозиты. 📍В моем депозитном портфеле сейчас 144 723 руб. 🔸 Перейдем к брокерскому счету. Брал в этот раз и подешевевшие акции, и длинные облигации. Остаток, как обычно в ВИМ-Ликвидность $LQDT: 📍Акции Кармани $CARM. Новый игрок в портфеле. Очень дешевый бизнес на текущий момент с возможностями кратного роста. 📍 Акции ЭсЭсФай $SFIN. Одна из моих идей на 2024 год. Потенциал 50%+. Если выйдет на IPO Европлан - то 75-100%. 📍Акции Инарктика $AQUA. Здесь банально, давно покупаю бумагу, и продолжу это делать. 📍Из облигаций взял самые длинные ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 и 26240 $SU26240RMFS0, уже через год они смогут дать +10-15%, помимо купонов. На облигациях отдельно я зарабатываю в своей стратегии &Защита капитала, подключайтесь, пока еще есть возможность! На брокерском счете 166 752 руб. В этом месяце брокерский счет практически не вырос из-за коррекции. Однако уже в 2024 году жду увеличения разрыва между депозитами и брокерским счетом. Полностью портфели, как обычно, на картинках и видео под постом 👈

Пока весь наш рынок {$MEZ3} {$RIZ3} валится, облигационный портфель позволяет вам не только сохранить деньги, но и приумножить. Напоминаю, что уже в следующие пару лет облигационные портфели могут показать доходность в 20%+ процентов годовых. И это минимум, на который стоит рассчитывать. Именно поэтому я пару месяцев назад создал стратегию &Защита капитала и продолжаю ее пополнять. Каждый месяц я докидываю 5 тысяч рублей, чтобы набирать как можно больше облигаций в период роста ключевой ставки. Как только риторика ЦБ изменится, эти облигации дадут значительный рост стоимости портфеля. Да, я понимаю, что в стратегиях есть комиссии, но куда без них? Никто не ограничивает вас в совершении самостоятельных сделок. Но не у каждого есть возможность следить за бумагами/отбирать их, искать идеальные точки входа. В стратегии же это все реализовано. Вы жертвуете 1-1,5% доходности, но зато вы уверены в защите своего капитала (по крайней мере у тех, кому вы доверяете). Для тех, кто ищет идеи самостоятельно, обратите внимание на длинные ОФЗ, например, $SU26230RMFS1 или $SU26238RMFS4. Чем длиннее срок облигаций, тем большую доходность через 1-1,5 года вы сможете для себя получить. Главное - делать покупки регулярно, т.к. точный момент изменения риторики ЦБ предугадать достаточно сложно. Ну а для тех, кто не понимает, как работают облигации, и как на них можно получить до 40% годовых, я буквально пару дней назад записал отдельное видео. В нем есть ответы практически на все вопросы: https://www.youtube.com/watch?v=wUJslbR4QaQ

Почему ключевая ставка 15%, когда инфляция всего 7%? Спойлер: потому что инфляция в промышленности (PPI) в России за 10 месяцев этого года уже 23,1% 😳 Честно, я что-то давно не следил за данными по PPI в России. Как-то в США все привыкли на этот показатель смотреть, отторговывать его, а у нас культура инвестирования не та. В итоге вчера случайно наткнулся на значение PPI за неполный год в 23,1% (лишь за один октябрь - на 2%). Думаю, нифига же себе! Так вот в чем подвох. Для того, кто не понимает о чем речь, это та же инфляция, только в промышленности, т.е. рост общего уровня цен на сырье и материалы, а также на промежуточные и конечные товары, произведенные промышленными предприятиями для внутреннего рынка. Я решил залезть чуть дальше и посмотреть прошлые периоды. Вы не поверите, но в сентябре цены пром.производителей выросли на 4,7% за месяц! За месяц, КАРЛ! А в августе на 4,4%! Мы часто используем индексы в оценке, поэтому у нас есть все данные по месяцам, начиная с 1998 года. Я решил найти, когда еще наблюдался такой бурный рост по месяцам. И знаете когда это было? В 2022 сразу после СВО, в 2008-2009 гг. во время лютого кризиса и в 1998 году во время дефолта. Всё. Такоро роста за три месяца, более, чем на 10%, не было в другие периоды… Да, тут можно долго обсуждать влияние PPI на CPI (потребительская инфляция, которая 7%), что первичнее и что на что влияет. Но есть один исторический факт - за сильным ростом PPI, как правило, следует рост потреб.инфляции, поскольку издержки производителей через несколько месяцев доходят до конечных товаров. И теперь становится понятно, почему у нас ключевая ставка сейчас 15%. С таким ростом цен она может быть и 20%. Удивительно, что об этом практически нигде не говорят… Видимо, пытаются нас успокоить цифрами меньше 10%. Но что-то, посмотрев на статистику, я немного напрягся… Но покупать облигации, по-моему, еще может быть рано. Поэтому в стратегии &Защита капитала продолжаю выжидать идеального момента, не набирая сейчас полный портфель облиг. {$USDRUB} {$MEZ3} $SU26238RMFS4

В последние дни индекс облигаций стал разворачиваться - время для набора облигаций? В своей стратегии &Защита капитала также начал совершать сделки. В начале месяца пополнил ее на очередные 5 тысяч рублей, напоминаю, что ежемесячное пополнение даст по мой стратегии наиболее эффективные результаты. Из недавних покупок: {$RU000A104XU6}. Эти облигации неплохо провалились на информации о вводе санкций против банка. Считаю, что на российское подразделение (тем более на ООО-шку, на которой висят облигации), это не повлияет в краткосрочной перспективе. А доходность в 18,7% является довольно интересной. Вторые облигации - $RU000A101XD8 и {$RU000A102DK3}. Контрольная доля Ростелекома $RTKM в них вряд ли позволит допустить какую-то просрочку. Ближайший к погашению выпуск считаю практически безрисковым, еще 18,4%. Также рассматривал к покупке {$RU000A103117} - ближайший выпуск М.Видео дает 18,6%, при этом компания начала активно работать с маркетингом и общением с инвесторами. Плюс новогодние покупки поддержат рентабельность. Думаю, что до апреля 2024 года уж точно деньги на погашение найдутся. К сожалению, этот выпуск не взять в стратегию из-за ограничений по риску, но в личный портфель я ее добрал.

Ну что ж, 15% ключевая ставка. Кто мог предполагать такое развитие событий еще всего три месяц назад. Представляете, чуть больше, чем за три месяца, ставка выросла в два раза! С 7,5% до 15%. Что произошло в это время с рынком? Правильно)) Он тоже вырос, {$MEZ3} правда всего на 10%, но все же. Куда дальше? Логика говорит - вниз, но факты говорят об обратном. Могут опять начать откупать. Радует, что снижается {$USDRUB}, можно будет снова хоть купить баксы для поездок, плюс закупиться замещающими облигациями. Уже начну потихоньку это делать недели через 2, усилю при долларе в районе 90 руб. Например, $RU000A105JT4 дает уже почти 8% до 2031 года в долларах! Где вы еще такую доходность в баксе найдете? Но а в стратегии облигаций &Защита капитала, похоже, возвращаюсь в $LQDT. Даже низкорейтинговые облигации сейчас дают максимум 15-16%. При ключевой 15%! Продолжаю ждать снижения. Думаю, уже с понедельника в облигациях начнется неплохая коррекция.