Мнения инвесторов о стратегии

🧠5 мыслей 🤝Приветствую всех своих подписчиков и тех, кто следует &Трендовая cтратегия и &Накопительная стратегия Делюсь своими мыслями по основным событиям за прошедшую неделю. 💡1 мысль. Только не списывай точь-в-точь 2 Траты США на военную операцию против Ирана могут составить триллионы долларов. Долг придется платить нескольким поколениям населения страны — портал Intercept. Госдолг США в первый год Трампа вырос на рекордные $2,3 трлн. Это самый значительный рост задолженности за первый год пребывания в должности среди всех американских президентов. Вся страна платит за, скажем так, спорные решения одного человека – очень знакомые вайбы. 💡2 мысль. Дефолты в России В продолжение первой мысли: Компаниям предстоит погасить облигаций на 4 трлн рублей в 2026 году. Объем может вдвое превысить прошлогодний уровень, а число уязвимых эмитентов выросло на треть. Число эмитентов с рейтингами в категории BBB+ – B- и вовсе без рейтинга, которым предстоит погасить выпуски или пройти оферты в 2026 г., выросло более чем на треть – до 138 компаний против 104 годом ранее. 2025 г. количество первичных технических дефолтов и дефолтов (с учетом ЦФА) уже выросло более чем втрое – до 35 компаний против 11 годом ранее. Большинство негативных событий были вызваны задержками оплаты со стороны контрагентов и дефицитом оборотного капитала. Просто напоминаю, что ВДО – на самом деле не высокодоходные облигации, а высокорисковые, будьте аккуратны, количество дефолтов в этом году может стать рекордным. 💡3 мысль. «Тапочки мои одень» (с) Ещё в продолжение первых двух мыслей: Все магазины обувного бренда Zenden в России могут закрыться в течение месяца изза миллиардных налоговых долгов, сообщил основатель компании Андрей Павлов. Ежедневный убыток компании по итогам налоговых проверок предприниматель оценил в 10 млн рублей, а общую задолженность перед налоговыми органами — в 24 млрд. По его словам, эта сумма в несколько раз больше заработанного за десятки лет. Очень грустно, как как являюсь клиентом данной марки обуви – отличные туфли по соотношению цена/качество, да и мой немаленький размер всегда есть. Вот так работает импортозамещение, через пару лет такими темпами вообще ничего не останется. 💡4 мысль. Торги выходного дня Много лет последовательно выступаю за сокращение основной торговой сессии, с 10 до 18-40 всегда хватало с лихвой. Но Бирже нужно больше золота, поэтому торговая сессия сейчас чуть ли не круглосуточная ещё и 7 дней в неделю. ЦБ опубликовал статистику о розничных инвестициях в прошлом году. Как раз про выходные интересно. Торги в выходные дни стартовали на Мосбирже с 1 марта 2025 года и за первые 9 месяцев в них приняли участие более 1,3 млн физлиц с общим объёмом сделок более 540 млрд рублей. Правда объем торгов в выходные в 10 раз ниже, чем в будни, но при этом доля розничных инвесторов в обороте составляет 85-93% (против 69% в будни). В разрезе квалифицированных/неквалифицированных инвесторов ситуация тоже показательна - в выходные доля неквалов растёт с 17,5% до 23,6%, то есть на тонком рынке увеличивается именно менее опытная аудитория. 💡5 мысль. Кредиты Реальные ставки по кредитам достигают 31% даже после снижения ключевой ставки, это следует из данных «Финуслуг». За год проценты по необеспеченным займам снизились лишь на 3,2 п. п., хотя основной показатель ЦБ опустился на 5,5 п. п. При этом ставки по вкладам за тот же период упали значительно сильнее, примерно на 7 п. п., и сейчас в среднем составляют около 13,5%. Вклады вниз, кредиты вниз не так активно – на фоне замедления кредитного импульса, банкам просто нужно сохранять маржинальность, поэтому так. 🚀Желаю всем хорошей недели и роста рынка! #прояви_себя_в_пульсе

🧠5 мыслей 🤝Приветствую всех своих подписчиков и тех, кто следует &Трендовая cтратегия и &Накопительная стратегия Делюсь своими мыслями по основным событиям за прошедшую неделю. 💡1 мысль. Трамп Я хочу посмотреть на ситуацию на ближнем востоке немного с другой стороны. У Трампа через полгода выборы в Конгресс, ситуация у Республиканской партии очень шаткая. Все довыборы и региональные истории разгромно проиграны демократам, причём даже в исторически республиканских штатах. Рейтинг одобрения Трампа хуже, чем у предыдущих президентов в сопоставимые даты президентских сроков. При этом, господин Трамп начинает «маленькую победоносную войну», которая запускает цены на нефть к 80 долларам за баррель и приводит к слому логистических цепочек. Оба этих фактора негативно повлияют на инфляцию как в мире, так и в США, то есть ещё ухудшат отношение к Трампу. Кроме того, SMO (Special military operation) в Иране, судя по первым опросам, никакой массовой популярностью не пользуется даже у республиканских избирателей. Из текущей точки всё выглядит так, что республиканцы проиграют обе палаты в Конгрессе, а Трамп будет досиживать оставшийся срок без возможности провести какие-либо законы. 💡2 мысль. Рынок Индекс Мосбиржи пробил обновил локальный максимум и находится сейчас на уровне сентября прошлого года или начала 2024 года (к вопросу об инвестировании в России). Индекс вытащила нефтянка, причём даже не вся, а $ROSN и $TATN . Другие бумаги чувствуют себя не очень. Занятный момент на рынке, когда основная часть индексных бумаг падает, а индекс растёт. Текущие уровни индекса выглядят неадекватными, учитывая, что никаких подвижек по мирным переговорам нет – планирую сокращать долю в акциях, жду коррекции ближе к 2710, там сформировался хороший уровень поддержки. 💡3 мысль. Бюджетное правило Я всё время пишу, что у Минфина нет инструментов для девальвации рубля, иначе бы они уже их применили, так как с бюджетом проблемы. Но тут появляется новость, что легендарное российское бюджетное правило могут ужесточить, что должно повлиять на курс. В сторону ослабления, конечно. Не знаю, принято ли решение по этому поводу, но похоже, что да, так как уже много комментариев от разных чиновников. Получается, что какой-то мало-мальски рабочий инструмент для девальвации – есть. Посмотрим, как сработает. Пока такой курс, покупаю себе доллары, чтобы было на что ездить в отпуск. 💡4 мысль. Нефть Новак: нефти в России хватит на ближайшие 62 года А что потом? 💡5 мысль. Квартиры В этом году средний рост цен на российские новостройки может составить 10% — ДОМРФ Мониторю рынок новостроек в Москве, так как планирую через пару лет взять себе вторую ипотеку, цены, конечно, предельно неадекватные. Что-то более-менее приличное стоит 20+ млн за однушку, что-то за «нормальную» цену – либо Новая Москва, либо без метро. Считаю, что будет хуже. Так как сейчас из-за высокой ставки застройщики снижают объёмы ввода жилья, а по мере снижения той же самой ставки снова вырастет спрос. Спрос на недвижку неэластичный, быстро удовлетворить его не смогут = цены вырастут ещё выше. 🚀Желаю всем хорошей недели и роста рынка! #прояви_себя_в_пульсе

🧠5 мыслей 🤝Приветствую всех своих подписчиков и тех, кто следует &Трендовая cтратегия и &Накопительная стратегия Делюсь своими мыслями по основным событиям за первые недели года. 💡1 мысль. Трамп Тут комментировать только портить, как по мне. Некоторые люди забывают, что они не самые главные в мире, а другие им в этом потворствуют вместо того, чтобы дать отпор. Трамп напомнил, что так делать не нужно, что мы, конечно же, всячески осуждаем, но не от всего сердца. 💡2 мысль. Ресурсный суперцикл Цветные металлы в начале года ускорили рост: золото – истхай, серебро – истхай, палладий – максимум за 3 года, платина – исторический максимум, алюминий – очень высоко. На акции $PLZL и $GMKN уже страшно смотреть, получилось частично поучаствовать в росте, но по текущим уровням брать уже странно, жду отката. Хотя с учётом девальвации (потенциальной) фундаментальные цены у бумаг ещё выше, но зависит от модели оценки. 💡3 мысль. Машина Начало года уже ознаменовалось антирекордом — рождественская неделя показала самый низкий недельный объем продаж авто за последний год. «Черным» для дилеров, скорее всего, станет весь первый квартал, прогнозируют эксперты. Автостат: средняя цена новых легковых авто в РФ в декабре 2025 года выросла на 10%. Я, честно, не понимаю, сколько нужно сейчас зарабатывать в России, чтобы купить машину. И кто по таким ценам их покупает, я тоже не понимаю. 💡4 мысль. ОФЗ В длине неплохая разгрузка, а это, между прочим, очень хороший спекулятивный актив сейчас. Держу небольшой процент портфеля стратегий в длинных ОФЗ и на часть подторговываю. До нового года разгружался, оставил 15% в длине. При YTM ~ 15,2% буду снова увеличивать позицию. ЦБ ставку продолжит снижать, хотя, вероятно, в этом году мы увидим шаги и по 25 БП. 💡5 мысль. Прогнозы аналитиков Вышли годовые прогнозы крупнейших инвестдомов, ознакомился. Для контекста – по индексу никто не попал по итогам 2025 года, все ждали выше. Подробности на картинках. Из топ-пиков: $YDEX $OZON $X5 $T $SBER Желаю всем хорошей недели и роста рынка! #прояви_себя_в_пульсе

🤝Приветствую всех подписчиков! Сегодня пара слов про ОФЗ. Просто 3 новости: 💡Банк России в опубликованном в среду резюме обсуждения ключевой ставки 26 июля впервые увидел первые признаки охлаждения перегретой экономики 💡Банк России начнет снижать ключевую ставку с текущих 18%, когда замедление инфляции будет устойчивым, а сам показатель - вблизи 7% - экс-министр финансов Михаил Задорнов в интервью РИА Новости 💡Недельная инфляция в РФ с 30 июля по 5 августа замедлилась до нуля – Росстат 💰Я начал аккуратно добавлять длинные ОФЗ в портфель &Трендовая cтратегия , допускаю, что инфляция ещё может немного ускориться, потому что сейчас сезон плодоовощной продукции и осенью ситуация может стать чуть хуже, но текущие уровни по облигациям уже выглядят привлекательно. Самая длинная бумага 26238 не пошла ниже 51%, а сейчас отскочила на 55%. А индекс RGBI пробил нисходящий тренд. 💴Пока купил ОФЗ 26243, там побольше купон, постепенно наращу позицию и в 26238. До конца года, если ситуация с инфляцией сильно не ухудшится, планирую нарастить долю длинных ОФЗ в портфеле до 30%. В &Накопительная стратегия добирал самую длину, потому что там портфель состоит исключительно из долгосрочных позиций. #прояви_себя_в_пульсе #облигации $SU26238RMFS4 $SU26243RMFS4

&Накопительная стратегия Здравствуйте, Дмитрий, хотел у вас уточнить, будут ли в будущем покупаться ОФЗ в данную стратегию?

🤝Приветствую всех подписчиков и тех, кто следует за моими стратегиями. Эмоции по поводу санкций на Мосбиржу улеглись, рынок вчера полностью отыграл утреннее падение. Это очень хороший сигнал. 💡Поэтому хочу напомнить, что сейчас отличное время для пополнения счета и новых покупок на брокерском счете! А заработать можно не только на росте рынка, но и поучаствовав в конкурсе от Т! 🔥Продолжается конкурс на 10 000 000 рублей для подписчиков стратегии! @T-Investments проводит конкурс для тех, кто следует стратегиям автоследования. 🔥Отличная возможность подобрать рынок на просадке, заработать на восстановлении и еще деньги от Тинькофф получить! ❓Что нужно сделать, чтобы получить приз? Если вы уже следуете моей стратегии: 1. Пополните счет стратегии. 2. Получайте билет за каждые вложенные 10 000 рублей. Чем больше билетов, тем выше шанс выиграть денежный приз. Еще не следуете моей стратегии: 1. Подключите любую мою стратегию. &Трендовая cтратегия - флагманский сбалансированный портфель &Торговая стратегия - активная стратегия &Накопительная стратегия - долгосрочная стратегия для формирования капитала 2. Пополните счет на минимальную сумму, а лучше на рекомендованную, это улучшит точность следования и повысит шансы на победу в конкурсе. 3. Получайте билет за каждые вложенные 10 000 рублей. Чем больше билетов, тем выше шанс выиграть денежный приз. 🔥Призы! Итоги будут подведены 29 июля. Разыграют: 5 призов по 1 000 000 ₽ 20 призов по 100 000 ₽ 300 призов по 10 000 ₽ Подробнее о конкурсе: ​​https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/promo-raffle-10-million-rubles.pdf

💡Тинькофф запустил конкурс на 10 000 000 рублей для подписчиков стратегии! @T-Investments проводит конкурс для тех, кто следует стратегиям автоследования. 🔥Отличная возможность подобрать рынок на просадке, заработать на восстановлении и еще деньги от Тинькофф получить! ❓Что нужно сделать, чтобы получить приз? Если вы уже следуете моей стратегии: 1. Пополните счет стратегии. 2. Получайте билет за каждые вложенные 10 000 рублей. Чем больше билетов, тем выше шанс выиграть денежный приз. Еще не следуете моей стратегии: 1. Подключите любую мою стратегию. &Трендовая cтратегия - флагманский сбалансированный портфель &Торговая стратегия - активная стратегия &Накопительная стратегия - долгосрочная стратегия для формирования капитала 2. Пополните счет на минимальную сумму, а лучше на рекомендованную, это улучшит точность следования и повысит шансы на победу в конкурсе. 3. Получайте билет за каждые вложенные 10 000 рублей. Чем больше билетов, тем выше шанс выиграть денежный приз. 🔥Призы! Итоги будут подведены 29 июля. Разыграют: •5 призов по 1 000 000 ₽ •20 призов по 100 000 ₽ •300 призов по 10 000 ₽ Подробнее о конкурсе: ​​https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/promo-raffle-10-million-rubles.pdf

🤝Приветствую всех своих подписчиков и тех, кто следует за моими стратегиями. Сегодня я хочу познакомить вас с консервативной &Накопительная стратегия 🔒Риск-профиль: Консервативный 💰Ожидаемая доходность: 20% годовых 💡Накопительная стратегия – это стратегия для инвесторов, которые хотят сформировать капитал в долгосрочной перспективе. В основе портфеля надёжные облигации, акции дивидендных аристократов и биржевые фонды. 💼Данный портфель отлично подойдёт для ИИС. 🌦️В основе этой стратегии лежит всепогодный портфель Рэя Далио, с небольшими моими авторскими доработками. Такой подход включает в себя все основные финансовые инструменты, а значит мало подвержен рыночной волатильности, так как может приносить прибыль в любой экономической ситуации и на длинном горизонте. 🗺️При составлении портфеля на насколько лет нужно учитывать множество факторов: от инфляции и цены на ресурсы, до кредитного качества конкретных эмитентов. Чтобы минимизировать риск, но при этом продемонстрировать сильную доходность в долгосрочной перспективе, я наложил собственные знания и опыт на наработки Рэя Далио. 📚Основные инструменты, которые используются в стратегии: облигации (длинные и короткие), акции голубых фишек, биржевые фонды (денежный рынок и золото). 📗Короткие облигации и денежный рынок приносят доходность независимо от экономической ситуации в России и Мире. 📘Голубые фишки – для получения дивидендов и участия в росте экономики. 📕Длинные облигации – принесут прибыль, когда ЦБ начнёт снижать ставку. 📙Золото и валюта – защита от девальвации рубля. Доли инструментов будут пересматриваться по мере изменения экономических условий. 📈Сейчас портфель выглядит следующим образом: 20% - Акции 70% - Денежный Рынок 10% - Золото По мере смягчения ДКП я буду сокращать позиции в денежном рынке и перекладываться в длинные облигации. 🤝Спасибо, что следуете за моими стратегиями! Впереди ещё больше интересных инвестиционных идей и прибыли!