Мнения инвесторов о стратегии

&Детский портфель RUB Продолжим новый жанр "рецензия на стратегию".  Подписался, на &Детский Портфель RUB от @toha74 Стартовая сумма 30.912 рублей. Стартовая, дата 10 мая 2024 Стратегия позиционируется как призванная показать возможность инвестирования даже на малых суммах. К сожалению, о методах отбора бумаг, или торговли в описании ничего нет, но лично мне стратегия интересна тем, что в Тинькове я держу счёт накоплений для ребёнка к окончанию школы. Интересно посмотреть на подход автора к этой теме.  На момент открытия куплен портфель, состоящий из трех акций (Сбербанк. НЛМК и Мосбиржи) на 93 % и на 7% из денег. На момент прекращения следования (11 июня) доходность стратегии составила -4.5% или около -54% годовых. Тиньковский фонд на индекс Мосбиржи потерял за это же время 7.6% (-92% годовых). По доходности стратегия значительно выиграла у индекса, хотя и показала убыток на интервале.  За время следования сделок по счёту не было от слова совсем. Падение НЛМК на 25% примерно на треть состоялось из дивидендного гэпа, поэтому я дождался получения дивидендов для расчёта итогов. Финальный портфель состоял на 10% из денег и на 90% из тех же трёх позиций в акциях. При этом Мосбиржи и Сбер в прибыли от цен покупки месячной давности и только за счёт НЛМК портфель ушёл в убыток.  Оценка стратегии по 5 критериям: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Georg_S?utm_source=share 1. Диверсификация. Три акции, пусть даже таких хороших, это очень мало. Поэтому - только 2 балла. 2. Количество операций маленькое. Из стратегий, на которые я подписывался такое, как в детском портфеле случается, впервые. Заслуженные 5 баллов. 😁 3. Ликвидность бумаг скорее высокая, но не очень понятно могут ли в портфель попадать не слишком ликвидные бумаги. Поэтому 4 балла. 4. Результат (доходность) меньше прогноза автора, но тут нужно сделать скидку на общую коррекцию рынка и тот факт, что стратегия рынок таки обошла. 3 балла.  5. Соответствие описанию. Сложный вопрос. Если это про то, что на небольшую сумму можно купить три акции, то цель достигнута, но на демонстрацию возможностей долгосрочного накопления это как-то не очень похоже, тем более, что автор практически ничего не пишет о стратегии. Поставлю так же 3 балла.  Итого 17 баллов из 25.   Что сказать. Сформирован портфель с бетой больше единицы. В перспективе он должен приносить больше рынка, но и на коррекциях терять больше и тот факт, что так не случилось в этот раз - случайность. Риск менеджмент отсутствует, как на уровне диверсификации, так и на уровне возможного ограничения убытков на падениях. Поэтому получился скорее портфельчик, чем полноценный портфель. В целом для заявленной в описании цели можно просто купить индексные фонды. К слову, мой собственный детский портфель потерял за то же время только 2.5%. Удачи автору!  #рецензия #автоследование #стратегия