Обзор Российского рынка облигаций 🇷🇺 📈 Объем рынка и динамика роста. Согласно последним данным, общий объем российского облигационного рынка за последние 10 месяцев увеличился на внушительные 17,3%, достигнув отметки в 23,4 трлн рублей. Этот внушительный прирост свидетельствует о высокой активности на рынке и привлекательности облигаций как инвестиционного инструмента. 🤵🏻 Особый интерес вызывают корпоративные облигации, чей объем достиг 22,15 трлн рублей💸. Несмотря на некоторое замедление темпов прироста в октябре, эмитенты продолжают активно привлекать инвесторов. Размещение замещающих и юаневых облигаций оказало заметное влияние на структуру рынка, подчеркивая стремление компаний к диверсификации источников финансирования. 🏦 Влияние центрального банка. Октябрьский рост ключевой ставки Центробанка на 200 базисных пунктов и декабрьский на 100 оказали существенное воздействие на индикативные доходности корпоративных облигаций. Аналитики сошлись во мнении, что снижение ставки не произойдет раньше середины 2024 года. 💱Замещение и юаневые облигации: Замещение корпоративных еврооблигаций и активный рост юаневых облигаций за последние месяцы являются яркими тенденциями. Эмитенты активно приспосабливаются к новым условиям, заменяя внешние источники финансирования на внутренние 🤝. Ожидается, что этот тренд сохранится в ближайшей перспективе, особенно с учетом ужесточения требований к замещению со стороны регуляторов. #обзор #облигации #пульс_оцени

Почему при повышении ключевой ставки стоит обратить свое внимание на облигации❓ Повышение ключевой ставки центрального банка — событие, которое оказывает глобальное воздействие на финансовые рынки📊. Для массовых инвесторов важно понимать, почему в условиях повышения ставок активы с фиксированным доходом становятся более привлекательными. Давайте рассмотрим ключевые моменты. •Повышение доходности облигаций 💸 Увеличение ключевой ставки ведет к увеличение стоимости всего заемного капитала на рынке, что означает увеличение доходноности облигаций. •Увеличение волатильности акций 📊 Повышение ставок часто сопровождается увеличением ценовой волатильности на фондовом рынке. •Уменьшение чувствительности к инфляции 🛡Облигации с фиксированным доходом могут помочь уменьшить чувствительность портфеля к инфляции. •Диверсификация портфеля ⚖️. Если вы, как и большинство инвесторов, составляете свой портфель на 99% из акций, то сейчас самое подходящее время, чтобы разбавить его облигациями. #учу_в_пульсе #пульс_учит #облигации

Обзор стратегии Зеленая миля🔎. На данный момент российский рынок претерпевает падение. Индекс Мосбиржи достиг зоны перепроданности, и наша команда пока не видит каких-то предпосылок для его внезапного роста. Повышение ключевой ставки ЦБ также не дает позитива. Сейчас стратегия включает в себя 3 актива, 2 из которых (OZON и WUSH) сильно расстроили 😔 и идут совсем не в том направлении, каком нам хотелось. Убирать данные активы из портфеля мы все также не намерены, так как ждем от них роста в следующем году. На наш взгляд бумаги довольно перспективные. На прошедшей неделе были приобретены в значительной доле акции Сбербанка. Считаем, что их новая стратегия развития даст рост в ближайшей перспективе. По мере нахождения на рынке новых возможностей будем сокращать долю акций Сбера в портфеле. &Зелёная миля $SBER $OZON $WUSH $MOEX

Общий SWOT-анализ акций Сбербанка: 1. Сильные стороны: •Крупная и стабильная финансовая организация с долгой историей и хорошей репутацией. •Лидирующая позиция на российском рынке банковских услуг по активам и обслуживанию клиентов. •Широкая географическая присутствие, включая множество филиалов и отделений во многих регионах России. •Уникальное сочетание традиционных и инновационных финансовых услуг, таких как цифровые банковские услуги и технологии искусственного интеллекта. 2. Слабые стороны: •Высокая конкуренция на рынке банковских услуг, как со стороны других банков, так и со стороны финансовых технологий (FinTech) и других онлайн-платформ. •Зависимость от экономической ситуации в России и влияния политических рисков. •Традиционный банковский бизнес может быть уязвимым перед технологическими и инновационными изменениями во финансовой сфере. 3. Возможности: •Рост потребления банковских услуг в России, включая кредитование, вклады и инвестиции. •Развитие новых цифровых платформ и технологий, что открывает новые возможности для расширения клиентской базы и предоставления улучшенных услуг. •Потенциал расширения деятельности за пределы России и вхождение на новые рынки. 4. Угрозы: •Повышенные регуляторные требования и нормативы, которые могут оказать негативное влияние на прибыльность и операционную эффективность банка. •Возможные экономические и политические нестабильности в России и в других странах, в которых ПАО Сбербанк имеет присутствие. •Угроза конкуренции от других крупных и/или инновационных финансовых институтов, включая банки и FinTech компании. $SBER #сбербанк #сбер #swot

Чем отличается хороший инвестор от плохого? Инвестиции - это одна из основных стратегий для достижения финансового успеха. Многие знаменитые и успешные инвесторы начинали свой путь в мире инвестиций с простых и определенных действий, которые помогли им достичь финансового процветания. Давайте рассмотрим некоторые ключевые аспекты, которые присущи каждому из них. 1. Образование и анализ Лучшие инвесторы всегда начинали с обучения и анализа. Они берут на себя ответственность за свое финансовое образование и активно изучают различные аспекты инвестиций - от основ до продвинутых стратегий. Они читают книги, слушают аудиокниги, посещают семинары и курсы, чтобы быть в курсе последних тенденций и развиваться как инвесторы. 2. Определение целей и стратегии Вторым ключевым элементом является определение своих финансовых целей. Хорошие инвесторы понимают, чего хотят достичь с помощью инвестиций и разрабатывают стратегию, чтобы достичь этих целей. Например, некоторые инвесторы стремятся к финансовой свободе, другие - к созданию стабильного источника пассивного дохода, а третьи - к диверсификации портфеля. Разработка стратегии помогает им ориентироваться и принимать взвешенные решения. 3. Разнообразие портфеля Нельзя переоценить важность диверсификации портфеля. Не стоит вкладывать все свои деньги в одно направление или актив - лучше распределить инвестиции между различными активами, рынками, отраслями и компаниями. Разнообразие помогает снизить риски и увеличить возможности для роста и прибыли. 4. Долгосрочный подход Самые успешные инвесторы понимают, что инвестиции - это долгосрочная игра. Они не ищут быстрых и краткосрочных выгод. Вместо этого они думают о своей инвестиционной стратегии в долгосрочной перспективе и принимают обоснованные решения, основанные на фундаментальных данных. Они не поддаются эмоциям и не делают спешных решений, основанных на краткосрочных колебаниях рынка. Даже если вы решили идти путём дейтрейдера, вы должны ориентироваться на длительную перспективу, осознавая, что без достаточно гибкой стратегии 200% прибыли на этой неделе могут плавно перетечь в -10% за год. 5. Непрерывное обучение и приспособление Никогда не переставайте учиться. Для того, чтобы иметь доходность выше средней по рынку, вам необходимо быть более образованным и проинформированным, чем среднестатистический инвестор. Обновляйте знания об инвестициях и адаптируйте свои стратегии к изменяющимся рыночным условиям. Анализируйте успехи и неудачи, чтобы сделать лучшие инвестиционные решения в будущем. #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени

В чем особенность долговой нагрузки предприятий розничной торговли? 1. Сезонность: Розничная торговля часто подвержена сезонным факторам, таким как праздники или временные скидки. Это может привести к колебаниям в объемах продаж и соответственно в доходах предприятия. Когда объемы продаж снижаются, предприятия могут столкнуться с проблемой с погашением долгов. 2. Сильная конкуренция: Розничная торговля обычно является отраслью с высокой конкуренцией. Конкуренция может привести к снижению цен, что может негативно сказаться на рентабельности предприятия. Для привлечения покупателей предприятия иногда могут брать дополнительные кредиты или займы, чтобы провести мероприятия по снижению цен или рекламе, что увеличивает долговую нагрузку. 3. Высокий оборот оборотных средств: Розничная торговля обычно имеет большие запасы товаров. Для поддержания запасов и обеспечения постоянного доступа к товарам предприятия могут обращаться за финансированием, что приводит к увеличению долговой нагрузки. 4. Ошибки в оценке спроса: Розничная торговля связана с постоянным анализом и прогнозированием потребительского спроса. Неправильная оценка спроса может привести к перепроизводству и появлению излишних запасов товаров, что может спровоцировать увеличение долговой нагрузки на предприятие. В целом, долговая нагрузка предприятий розничной торговли как правило выше из-за сезонности, конкуренции, требованиям больших оборотных средств и потенциальных ошибок в оценке спроса. Эти факторы могут отличать ее от других отраслей. #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #анализ

🔍Особенности инвестиционного анализа предприятий розничной торговли 1. Динамичность розничной торговли. Рынок розничной торговли постоянно меняется, а потребительские предпочтения эволюционируют. Из-за этого предприятия розничной торговли должны быть готовы к постоянным изменениям и адаптации, чтобы оставаться конкурентоспособными. В инвестиционном анализе необходимо учесть эту динамичность в прогнозировании будущих доходов и выплат. 2. Высокая конкуренция⚔️. Розничная торговля является одной из самых конкурентных отраслей. Существует множество магазинов и компаний, предлагающих товары и услуги. Это означает, что предприятия розничной торговли должны быть особенно внимательными при выборе своих инвестиций и обеспечить себе конкурентное преимущество. В инвестиционном анализе важно учитывать конкурентные преимущества предприятия и рыночную ситуацию. 3. Сезонность⛅. В розничной торговле часто наблюдаются сезонные колебания спроса. Некоторые товары или услуги могут быть популярными только в определенное время года. Предприятия розничной торговли должны учитывать эту сезонность при принятии инвестиционных решений, так как это может влиять на доходность и рентабельность проекта. 4. Зависимость от развития технологий⚙️. Розничная торговля активно использует новые технологии для улучшения своих процессов и увеличения эффективности. Предприятия розничной торговли должны инвестировать в новые технологии и инновации, чтобы оставаться актуальными и конкурентоспособными на рынке. При проведении инвестиционного анализа необходимо учитывать обновление технологий и его влияние на будущие доходы и расходы. 5. Важность локации📍. Розничная торговля сильно зависит от выбора правильной локации для своего предприятия. Правильная локация может повысить видимость и привлечь больше клиентов. При инвестиционном анализе следует учитывать влияние локации на доходность и успешность проекта. #анализ #фундаментал #учу_в_пульсе #обучение

Анализ фундаментальных показателей ПАО Магнит: 1. P/E (Price/Earnings) = 18,8 P/E показывает, сколько инвесторы готовы заплатить за каждый рубль прибыли компании. Уровень P/E 18,8 говорит о том, что инвесторы оценивают компанию выше среднего по отрасли. 2. P/S (Price/Sales) = 0,22 P/S отражает соотношение цены акций к выручке компании. Уровень P/S 0,22 также указывает на то, что инвесторы преимущественно покупают акции компании по низкой цене по сравнению с её выручкой. 3. Net Profit Margin = 1,19% Это показатель чистой прибыли, полученной компанией от её выручки. Уровень Net Profit Margin 1,19% говорит о том, что компания имеет небольшую чистую прибыль по сравнению с её выручкой. Это может указывать на низкую эффективность компании в управлении своими расходами. 4. ROE (Return on Equity) = 13,47% ROE оценивает, насколько эффективно компания использует средства своих акционеров для получения прибыли. Уровень ROE 13,47% говорит о том, что компания имеет хороший уровень эффективности в использовании средств акционеров. 5. ROA (Return on Assets) = 2% ROA показывает, как эффективно компания использует свои активы для получения прибыли. Уровень ROA 2% говорит о том, что компания имеет низкий уровень эффективности использования своих активов. 6. Debt/Equity = 202,67% Это показатель соотношения долга к собственному капиталу. Уровень Debt/Equity 202,67% говорит о том, что компания имеет высокий уровень задолженности по сравнению с её собственным капиталом. Это может быть риском в случае возникновения финансовых проблем. 7. Beta = 0,69 Бета показывает степень изменчивости цены акций компании относительно рынка. Уровень беты 0,69 указывает на то, что акции компании менее изменчивы по сравнению с рынком. 8. Средний рост выручки за 5 лет - 13,71% Этот показатель отражает среднегодовой рост выручки компании за последние 5 лет. Уровень роста 13,71% говорит о том, что компания продемонстрировала устойчивый рост выручки. 9. Средний дивидендный доход за 5 лет - 4,15% Этот показатель отражает среднегодовой дивидендный доход, выплачиваемый компанией за последние 5 лет. Уровень дивидендного дохода 4,15% указывает на то, что компания регулярно выплачивает дивиденды своим акционерам. Исходя из проведенного анализа, можно сделать следующие выводы: - ПАО "Магнит" имеет оценку акций выше среднего по отрасли, что говорит о высокой оценке инвесторами её перспектив. - Компания имеет небольшую чистую прибыль по сравнению с выручкой, что может указывать на низкую эффективность в управлении расходами. - Уровень эффективности использования средств акционеров выше среднего по отрасли. - Уровень эффективности использования активов ниже среднего по отрасли. - Компания имеет высокий уровень задолженности по сравнению с собственным капиталом, что может представлять финансовый риск. - Акции компании менее изменчивы по сравнению с рынком. - Компания продемонстрировала устойчивый рост выручки за последние 5 лет. - Компания регулярно выплачивает дивиденды своим акционерам. #фундаментал #магнит #анализ #акции $MGNT

SWOT-анализ компании Магнит (MGNT) в 2023 году: 💪Сильные стороны: 1. Большая сеть розничных магазинов: Магнит занимает лидирующие позиции на рынке розничной торговли в России с более чем 20 000 магазинами. Это позволяет компании иметь широкую охват клиентов и обеспечивать высокий уровень обслуживания. 2. Вертикально-интегрированная модель бизнеса: Магнит владеет собственными логистическими и дистрибуционными центрами, что позволяет компании контролировать поставки и обеспечивать своевременное снабжение магазинов товарами. 3. Устойчивый финансовый показатель📊: За последний год компания показала рост выручки на 10% и увеличение чистой прибыли на 15%. Это свидетельствует о финансовой устойчивости и эффективности бизнеса Магнит. 4. Широкий ассортимент: Магнит предлагает широкий выбор продуктов и услуг, включая продукты питания, товары для дома, аптеки и банковские услуги. 5. Инновационные технологии: Компания инвестирует в разработку и внедрение новых технологий, включая онлайн-платформы и системы лояльности. 🗿Слабые стороны: 1. Зависимость от внешних поставщиков: Магнит продает как собственные товары, так и товары партнеров. Зависимость от поставщиков может повлиять на цену и качество товаров, что может негативно сказаться на репутации компании. 2. Узкое распространение бренда: В отличие от некоторых конкурентов, бренд Магнит мало распространен за пределами России. Это ограничение может снижать конкурентоспособность компании на международном рынке. 3. Зависимость от экономической ситуации: Компания Магнит, как и вся розничная сеть, подвержена влиянию макроэкономических факторов. Рост инфляции и увеличение стоимости сырья могут повлечь за собой снижение спроса и давление на маржу. 🚀Возможности: 1. Развитие электронной коммерции: Благодаря растущему интересу к онлайн-покупкам, Магнит может увеличить долю продаж через свой интернет-магазин. Это позволит компании расширить свой рынок и привлечь новых потребителей. 2. Внедрение инноваций: Магнит активно внедряет новые технологии, такие как смарт-торговые залы и автоматизированные системы учета. Это позволит компании улучшить эффективность своих операций и повысить удовлетворенность клиентов. 3. Расширение ассортимента: Магнит может расширить свою линейку товаров и услуг, включая предложение более экологически чистых и здоровых продуктов, а также разработку собственных технологических решений. ⚠️Угрозы: 1. Рост конкуренции: Розничный сектор продолжает расти, и Магнит сталкивается с увеличением конкуренции со стороны других крупных игроков на рынке. Это может снизить его долю рынка и доходность. 2. Возможные изменения в законодательстве: Изменения в законодательстве в отношении розничных продаж могут повлиять на деятельность Магнит. Например, введение новых налогов или требований к продуктовой безопасности может повлечь за собой дополнительные расходы и ограничения. 3. Политические факторы: Политическая и экономическая нестабильность в стране может негативно сказаться на бизнесе Магнита. 🔬В целом, Магнит имеет сильные позиции на рынке розничной торговли в России и обладает потенциалом для роста через развитие электронной коммерции и внедрение инноваций. Однако, компания должна быть готова к увеличению конкуренции и возможным изменениям в законодательстве. #фундаментал #анализ #магнит #swot $MGNT

📰 Федеральная резервная система США продолжает бороться с высокой инфляцией, которая далека от целевого уровня в 2%, заявил председатель ФРС Джером Пауэлл в своем выступлении. Хотя индикаторы инфляции незначительно снизились, с пика в 7% прошлого года до 4,4% в апреле, недавний прогресс был медленным. В то же время большинство участников рынка ожидают повышения процентных ставок на заседании ФРС в июле, несмотря на сомнения, что дальнейшие повышения произойдут после этой даты. 💸📈 Пауэлл подчеркнул, что повышение уровня инфляции нанесло существенный ущерб хозяйству, и ФРС принимает все меры для восстановления ситуации. $USDRUB $USDRUBF #usdrub #usd #usa

📊FedEx сообщила о смешанных финансовых результатах за четвертый квартал, прибыль превысила ожидания, но выручка не соответствовала прогнозам. При этом компания столкнулась с уменьшением спроса и ростом затрат. 📈В связи со всем этим, операционная маржа упала до 6,9% с 8,9% за прошлый год в том же квартале. 🚚Тем не менее, представители FedEx сообщили о планах сократить расходы на $1.8 млрд. до 2024 года, а персонал Канады будет переведен на Canadian Federal Express со следующего апреля.👨‍ $FDX #fedex

🇷🇺 Великобритания: инфляция в мае не снизилась и составила 8,7%, превысив ожидания экономистов. Это окажет дополнительное давление на Банк Англии, который завтра может увеличить процентные ставки в 13-й раз подряд.💰💸 Показатели инфляции Великобритании самые высокие среди всех развитых экономик, а ключевой показатель роста цен поднялся до своего максимального уровня с 1992 года. Эти новости заставляют рынки увеличивать ставки на повышение процентных ставок.📈💹 $GBPRUB $EURRUB #gbp #инфляция #новости #европа

📈🛢️💸 Рынок нефти снизился в хаотической торговле во вторник из-за неопределенного прогноза спроса на нефть, который перевесил потенциальную поддержку от сокращения ставок по базовому кредитованию Китая. Brent снизился на $ 0,92, или 1,2%, до $ 75,17 за баррель. Американский WTI на июль упал на $ 1,53 от пятничного закрытия до $70,25. На сегодняшний день июльская сделка истекает к концу торгови на вторник.Активный контракт WTI на доставку в августе упал на $ 1,51 относительно пятницы до $70,42 за баррель. Однако стимулы, вызванные сокращением ставок, могут иметь небольшой эффект на потоки нефти в Китай и усилить спрос на нефть. Это по мнению Тине Тенг из CMC Markets в Окленде. $BRJ4 $BRZ3 $USDRUB #нефть #brent #usa

📉🌎🤔 Новости Reuters сообщают, что европейские акции и американские фьючерсы снизились во вторник из-за того, что Китай снизил процентные ставки меньше, чем ожидалось, и рынок ждал более подробной информации о планах Пекина по поддержке застывающего экономического восстановления. После падения на рынках Азии пан-европейский индекс STOXX 600 и фьючерсы для S&P 500 упали на 0,33%. 📈🇦🇺💰 Однако, акции Австралии наоборот, достигли максимума за два месяца, после того как минуты заседания Резервного Банка Австралии  показали, что решение о повышении процентных ставок в июне было «тщательно сбалансированным». В этом же контексте банкиры заверили, что имеется возможность для корректировки курса агрессивного повышения ставок. 💰💹☀️ Котировки золота выросли на 0,1% до $ 1,951,74, так как доллар умеренно снизился на индексе 102,45 — в это время трейдеры ждали выступление председателя Федерального резервного банка США Джерома Пауэлла на этой неделе для определения направления процентной ставки. В то же время американская нефть поднялась на 0,4% до $ 72,09 за баррель, а Brent вырос на 1% до $ 76,83. $GLDRUB_TOM $SXU3 $USDRUB

📉 Китай снизил ставки, и юань опустился до семимесячного минимума, тогда как шведская крона упала до самого низкого уровня с 2009 года по отношению к евро из-за тревог на фоне сектора недвижимости 🏢. Китай снизил свои ставки LPR на 1-й и 5-й годы на 10 базисных пунктов, вызвав опасения о слабости экономического роста. Юань опустился на 0,2% до 7,1803 за доллар. В то же время, шведская крона уменьшилась на 0,2% до 11,762 за евро в связи с ожидаемым повышением ставок со стороны Riksbank на следующей неделе. Опасения недвижимости влияют на шведскую экономику 🇨🇳📉💰. $CNYRUB $EURRUB #китай #новости

📈 Согласно опубликованным данным во вторник, цены на производство в Германии в мае 2022 года выросли на 1,0%, что является наименьшим ростом с января 2021 года 📉. В сравнении с предыдущим месяцем, цены на производство в мае упали на 1,4%, что было выше прогнозированного падения на 0,7% 🤔. Это свидетельствует о замедлении инфляции в крупнейшей экономике Европы 🇪🇺. Цены производителя считаются предвестниками роста стоимости жизни и могут оказать отложенный эффект на домашние хозяйства, поэтому экономисты следят за этой статистикой. $EURRUB #евро #германия

💱💷 Рынок валют: доллар вырос, фунт стерлингов недалеко от 14-месячного пика перед ключевым решением Банка Англии. Инвесторы ожидают, что Банк Англии повысит ставки на 25 базисных пунктов на следующем собрании, а британский фунт продолжит возрастать. 💰💹💸 🔜🏦 $GBPRUB #gbp #фунт #рубль

📈📉🔜 На следующей неделе на фондовом рынке ожидается много движения, так как Джей Пауэлл должен выступить с своим заявлением перед обеими палатами Конгресса. Рынок остается скептическим по поводу повышения ставок, ожидается еще несколько повышений к концу этого года. На фоне этого фондовый рынок находится на высоких уровнях, и ожидается снижение. Аналитики указывают на риск возрождения инфляции во втором полугодии. При этом, несмотря на то, что уровни индексов S&P 500 и Nasdaq 100 высокие, на основе анализа тенденций, можно предположить, что консолидация рынка наступии в ближайшее время. $SPY $USDRUB #usd #usa #доллар

💰💸🌎 Доллар повышается на фоне решений центральных банков ограничить инфляцию, но остается рядом с месячным минимумом, в то время как евро держится рядом с пиком. Участники рынка ожидают принятия решения Центробанком Англии об увеличении процентных ставок на этой неделе, чтобы бороться с инфляцией, превышающей цель в четыре раза. В то же время, Федеральный резерв США сообщил, что может сократить темп повышения процентных ставок, однако аналитики считают, что вероятность следующего повышения составляет 72%. 💸💰🌍 $USDRUB $EURRUB #euro #usd #евро #доллар

📈 Йена упала до 15-летнего минимума против евро на фоне решения Банка Японии сохранить очень низкую процентную ставку. В свою очередь, Европейский Центральный Банк поднял процентные ставки до рекордно высоких значений. Доллар также прибавил к иене. 📊 Банк Японии сохраняет целевую ставку короткосрочного кредита на уровне -0,1% и 0% для 10-летних облигаций. Генеральный директор банка Кадзуо Уэда высказал мнение, что инфляция в Японии может замедлиться, но снижение темпов будет медленным. 💹 Доллар прибавил 1,1% к иене, достигнув своего наивысшего значения с ноября. Он обгоняет иену, поскольку Банк Японии удерживает свои ставки на низком уровне. $JPU3 {$JPZ3} #новости #йена #экономика #доллар

Хедж-фонды и их влияние на рынок акций. Хедж-фонды – это инвестиционные компании, которые управляются профессиональными инвесторами 💰 и занимаются инвестированием с целью получения прибыли и защиты своих средств от потенциальных рисков. Одним из наиболее распространенных видов инвестиций хедж-фондов является покупка и продажа акций. Хедж-фонды могут оказывать значительное влияние на рынок акций, так как они обычно имеют значительные суммы капитала и могут осуществлять крупные сделки с акциями компаний. Кроме того, хедж-фонды 🏦 имеют свободу действий, в отличие от институциональных инвесторов, таких как пенсионные фонды и страховые компании, которые обычно ограничены правилами инвестирования. Хедж-фонды могут использовать различные стратегии инвестирования, включая стратегии с использованием кредитного плеча и производных финансовых инструментов, которые позволяют им получать высокую доходность, но также увеличивают риски. Кроме того, некоторые хедж-фонды могут участвовать в коротких продажах, то есть продаже акций, которые они не владеют на момент совершения сделки, с целью заработка на падении 🔻 цен акций. Изменения в портфеле хедж-фондов могут оказывать значительное влияние на цены акций, особенно в компаниях с небольшим количеством акций в свободном обращении. Кроме того, хедж-фонды могут играть роль в корпоративных событиях, таких как слияния и поглощения компаний, путем покупки акций компании, которой грозит потенциальное приобретение 🕶, с целью увеличения доходности. Многие эксперты анализируют портфель хедж-фондов и стратегии инвестирования для получения представления о направлении рынка акций в будущем. Однако, следует помнить, что хедж-фонды не являются гарантами успеха 😎 благодаря своей высокой степени риска, а также не обладают никакой официальной властью на рынке акций. #обучение #пульс_оцени #хедж_фонды #новичкам

Как выбрать правильный портфель инвестиций? 🤔 Выбор правильного портфеля инвестиций зависит от многих факторов, таких как ваш уровень дохода, инвестиционная стратегия, склонность к риску, инвестиционный горизонт и общая инвестиционная цель. 1. Определите свой инвестиционный профиль 💁‍♂️ Определите свою склонность к риску и инвестиционный горизонт, чтобы определить свой инвестиционный профиль. Например, если вы молоды и имеете большой инвестиционный горизонт, то вы можете рассмотреть более рискованные инвестиции, такие как акции или облигации с высокой доходностью. 2. Разнообразьте свой портфель 💼 Разнообразьте свой портфель, чтобы снизить риски и увеличить потенциальную доходность. Изучайте различные классы активов, такие как акции, облигации, недвижимость и др. Не кладите все яйца в одну корзину. Диверсификация - это путь к сохранению ваших средств. 3. Определите свои инвестиционные цели 🏆 Определите, на какой срок вы хотите инвестировать деньги и какую сумму вы готовы потратить на инвестиции. Это поможет вам выбрать правильный портфель инвестиций. Если вы не собираетесь трогать ваши средства 5, 10, 15 лет и больше, то можно вложиться в долгосрочные облигации, или скупить индекс. 4. Изучите инвестиционные возможности 🏦 Изучите рынок и ищите инвестиционные возможности, которые соответствуют вашим инвестиционным целям и профилю. Изучите рейтинги инвестиционных фондов, их состав и прошлую доходность. 5. Обращайтесь за помощью к профессионалам 😎 Если вам требуется дополнительная помощь в выборе портфеля инвестиций, то обратитесь к финансовому консультанту. Он поможет вам определить ваш инвестиционный профиль, рассмотреть различные инвестиционные возможности и выбрать наиболее подходящий портфель инвестиций. Для тех кто не хочет далеко идти, то им могут подойти уже готовые стратегии автоследования. Просто выбираете подходящую в каталоге, изучаете и следуете. (не забывайте, что за это снимается комиссия) #учу_в_пульсе #обучение #новичкам #инвестиции #автоследование #стратегии

Ну что ж. Принимаю ваш челлендж 🤝 Для контроля трат использую метод 50/30/20. Разделение бюджета на основе принципа сбалансированности: 50% доходов тратятся на необходимые расходы (оплата жилья, питание, транспорт), 30% идет на развлечения и личные цели, 20% откладывается на будущее (сбережения). 💰 По порядку: - 50% доходов выделяются на основные жизненные нужды, которые могут включать в себя жилье, еду, коммунальные услуги, транспорт, интернет и другие регулярные расходы. Эта часть бюджета должна быть строго ограничена ✋ и подвергаться регулярному аудиту, чтобы избежать излишних расходов. Для примера: если вы очень любите какой-либо напиток, то дешевле покупать ящиками на рынке. Если цена внезапно выросла, смотрим в других местах. - 30% доходов выделяются на дополнительные расходы, такие как развлечения, общение с друзьями, покупки одежды и другие вещи, которые не являются жизненно необходимыми. Здесь важно заранее планировать расходы, чтобы не перерасходовать эту часть бюджета. Это самое сложное. Особенно когда в какой-то месяц слишком много дней рождений 😁 - Оставшиеся 20% доходов откладываются на сбережения. Это могут быть различные накопительные счета, пенсионные фонды, инвестиции 💼 и другие способы накопления. Эта часть бюджета должна быть защищена от перерасходования и использоваться только для сбережений. В моем случае это инвестирование в индекс Мосбиржи и покупка долгосрочных облигаций. Где я веду весь учет? - Одним словом. Excel. Вся финансовая система 🌏 держится на нем. И мой контроль трат не исключение. Я всегда придерживаюсь плану контроля💪 своих средств, потому что следую следующим правилам(пытаюсь отвечать на следующие вопросы): - Действительно ли тебе нужна эта вещь? Могу ли я без нее обойтись? - Принимаю ли я решение о покупке под действием эмоций. - Сначала подумай - потом делай. - Не ходи в магазин голодным. - Вспомни каким трудом тебе дались эти средства. Надеюсь, что мой текст был вам полезен! P.S. Решил не прикладывать скрин экселя. Я думаю и так понятно что и как. Поэтому держите мем 🙂 #академ_практика #обучение #пульс_оцени #мемы

$GLDRUB_TOM Инвестиции в золото: преимущества и риски Инвестиции в золото – это один из наиболее популярных способов защиты капитала. Золото имеет множество преимуществ перед другими активами, но есть и свои риски. ⭐️ Преимущества инвестирования в золото: 1. Защита от инфляции 🛡 Золото – это надёжный инструмент защиты от инфляции. В периоды высокой инфляции или девальвации национальной валюты, золото может увеличить свою стоимость, что позволит инвестору сохранить свой капитал. 2. Спрос 🔥 Спрос на золото постоянно растёт, в основном из-за повышенного интереса к ювелирным изделиям. Рост спроса на золото может привести к увеличению его стоимости. 3. Универсальность 🕶 Золото является универсальным активом и может быть использовано в любой точке мира в качестве средства обмена или накопления. 4. Надёжность 🦾 Золото – это надёжный актив, который никогда не потеряет свою стоимость полностью. В отличие от других активов, таких как акции или недвижимость, золото не может стать бесценным. 💣 Риски инвестирования в золото: 1. Золото не приносит дохода 💥 Золото не приносит дохода в виде дивидендов или процентов, что может быть недостатком для некоторых инвесторов. 2. Высокие затраты на хранение 🏦 Золото является физическим активом, и его хранение может быть дорогостоящим. 3. Высокая волатильность 🔁 Золото является очень волатильным активом, и его цена может изменяться на 10% или более за день. Это может привести к большим потерям для инвесторов, которые не управляют своим риском. 4. Рынок золота зависит от многих факторов ❗️ Цена на золото зависит от многих факторов, таких как геополитическая ситуация, экономические условия и спрос. Это значит, что рынок золота может быть непредсказуемым, и инвесторы должны быть готовы к изменению цен на золото. 🤔 Вывод: Инвестирование в золото и другие драгоценные металлы может быть хорошим способом защиты капитала. Однако, перед тем как инвестировать свои деньги в золото, необходимо учитывать все его риски и преимущества. Правильное управление риском и диверсификация портфеля помогут инвесторам минимизировать риски и получить выгоду от инвестиций в золото. #золото #учу_в_пульсе #обучение #новичкам #инвестиции

‼️ SEC подал в суд на Binance в отношении неправильного обращения со средствами клиентов, в подаче ложных сведений регулятору. Представители Binance сообщают, что считают иск безосновательным. И будут защищаться. 🛡 Новость максимально негативно сказывается на котировках $MARA Сейчас крипта находится в стремительном падении 🔻. Однако появляется спекулятивная возможность для покупки $MARA . По RSI (часовой таймфрейм) бумаги находятся в зоне перепроданности, и подходят к уровню 30. #инвестиции #новости #крипта #RSI #мемы

🔍Обзор основных контрагентов ППО Полюс $PLZL Компания ПАО Полюс является одной из крупнейших на рынке добычи золота в России. Она имеет множество контрагентов, работающих в различных сферах деятельности, включая поставщиков оборудования, услуги логистики, консультационные услуги и т.д.: •🛠Концерн Caterpillar Inc - поставщик оборудования для добычи золота, включая горные технологии и транспортное оборудование. •💰ПАО Сбербанк - крупнейший банковский контрагент ПАО Полюс, предоставляющий финансовые услуги и кредиты компании. •💣Orica Mining Services - мировой лидер в производстве и поставке взрывчатых веществ и технологий взрывной работы для горных предприятий. •👷Geotech Airborne - крупнейший в России производитель геофизического оборудования для исследования недр. •🚚Volga-Dnepr Airlines - поставщик услуг логистики и транспортировки для ПАО Полюс. •🕴Ernst & Young - международная аудиторская компания, предоставляющая консультационные услуги в области бухгалтерской отчетности и управления рисками. •🥈Great Panther Mining Limited - канадская компания, являющаяся крупным поставщиком серебра для ПАО Полюс. •⛰️FLSmidth A/S - датская компания, поставляющая оборудование и технологии для обработки руды и минералов для горных предприятий. •🏗ЭКРОСТРОЙ - российская компания, специализирующаяся на строительстве и ремонте зданий и сооружений для горнодобывающих компаний. Контрагенты, с которыми работает ПАО Полюс, отличаются высокой репутацией и опытом работы в своих отраслях деятельности. Компания стремится поддерживать деловые отношения с лучшими поставщиками для обеспечения качественной и эффективной работы своих предприятий. #Полюс #акции #российскиеакции #фундаментальныйанализ

🔬SWOT-анализ компании Полюс $PLZL Сильные стороны: •Крупнейший добытчик золота в России и 7-й в мире по объему производства; •Сильная финансовая позиция: на конец 2022 года Полюс имеет чистую прибыль в размере 4,4 миллиарда долларов США, что на 15% больше, чем в прошлом году; •Значительные запасы золота💰: в 2022 году компания увеличила свои запасы золота до 58,6 млн унций; •Наличие многочисленных золотодобывающих активов в России и Казахстане; •Высокая эффективность производственных процессов⚙️ за счёт квалифицированного и опытного персонала, сильных корпоративных ценностей и развитой инфраструктуры производства; •Компания улучшает свою экологическую политику, что позволяет ей сохранять лицензии на использование природных ресурсов, повышать сохранность окружающей среды и снижать социальную напряженность на местах. Слабые стороны: •Компания Полюс достаточно узко специализирована📍 и может столкнуться с влиянием экономических, политических и других факторов на добычу и цены на золото; •Ограниченный доступ к новым месторождениям золота; •Экологический след, оставляемый компанией, продолжает оставаться налицо, что потенциально может подорвать её репутацию и свести на нет результаты её усилий по экологической модернизации; •Недостаточная осведомленность рынка о продуктах компании во многих регионах мира📢; •Риск негативного влияния изменения курса рубля на финансовые результаты компании; •В перспективе стоимость производства золота и преодоление технических сложностей могут снижать доходность добычи золота. Возможности: •В 2023 году ожидается рост цен↗️ на золото, что позволит компании Полюс сохранить высокий доход и увеличить свои финансовые резервы и инвестиционную привлекательность; •Увеличение спроса на золото в странах Азии и Среднего Востока; •Компания имеет потенциал для увеличения запасов золота, исследования новых месторождений и расширения производственных мощностей; •Развитие технологий добычи и обработки золота, что позволит увеличить объем производства и сократить затраты📉; •Существуют перспективы для диверсификации бизнеса компании и расширения на другие смежные отрасли, такие как производство металлургических материалов и инновационных технологий. Угрозы: •Конкуренция⚔️ на рынке золота продолжает расти, что может оказать отрицательное влияние на прибыль компании; •Глобальные экономическая, финансовая и политическая неопределенности могут оказывать негативное влияние на стабильность производства и рынков сбыта; •Ограничение законодательства и нормативных актов на добычу золота в России📜; •Геополитические риски связанные с добычей в определенных регионах, таких как на восточном Донбассе и на Сахалине; •Негативное влияние глобального экономического кризиса на инвестиционные потоки. •Компания может столкнуться с растущим противодействием со стороны общественности, которая зачастую критикует деятельность золотодобывающих компаний и их влияние на окружающую природу🌱. Выводы: Компания Полюс продолжает удерживать свои лидерские позиции на рынке золота, обладая значительными запасами золота и сильной финансовой позицией. Однако компании стоит учитывать риски конкуренции, экономических и политических факторов, а также продолжать работу для улучшения своей экологической политики. В то же время перспективы роста цен на золото и потенциал для диверсификации бизнеса дают компании Полюс возможность сохранить высокий доход и дальнейший рост🚀. #анализ #фундаментальныйанализ #российскиеакции #обзор

SWOT-анализ - это инструмент, который позволяет оценить сильные и слабые стороны компании, а также возможности и угрозы на рынке. Он широко применяется в бизнесе для разработки стратегий, но может быть полезен и для инвесторов при оценке акций. ⚖️Сильные и слабые стороны При оценке акций, SWOT-анализ позволяет оценить сильные и слабые стороны компании. Сильные стороны - это то, что делает компанию успешной и прибыльной. Это могут быть уникальные продукты, технологии, высокая репутация и узнаваемый бренд. С другой стороны, слабые стороны могут препятствовать развитию компании. Это могут быть низкая рентабельность, недостаточное финансирование, неэффективное управление, недостаточное разнообразие продуктов и другие факторы. 📈Возможности и угрозы SWOT-анализ также позволяет оценить возможности и угрозы на рынке. Возможности - это новые пути развития компании, которые могут обеспечить ей рост и успех. Это могут быть расширение на новые рынки, внедрение новых технологий, диверсификация продуктов и другие факторы. Угрозы - это факторы, которые могут повлиять на успех компании. Это могут быть конкуренция, новые законы и регуляции, изменения в экономической ситуации и другие факторы. 🔍Применение SWOT-анализа при оценке акций SWOT-анализ может быть полезен инвесторам, которые пытаются оценить финансовую состоятельность компании и ее потенциал для роста в будущем. При оценке акций, аналитики могут использовать SWOT-анализ, чтобы определить сильные и слабые стороны компании, возможности и угрозы на рынке. Это позволяет им принять более обоснованные инвестиционные решения и сократить риски. 💪Например, если компания имеет сильные стороны, такие как высокий уровень инноваций и высокую рентабельность, и возможности, такие как финансирование научных исследований и развитие новых продуктов, то это может быть знаком для инвесторов, что компания имеет потенциал для роста и может быть хорошим вариантом вложения средств. 👎С другой стороны, если компания имеет слабые стороны, такие как низкую рентабельность и неэффективное управление, и угрозы, такие как сильных конкурентов и экономических факторов, то это может быть сигналом для инвесторов о том, что компания может столкнуться с проблемами и может быть рискованной для инвестирования. 🔬Наиболее важной частью при SWOT-анализе является планирование и прогнозирование сценариев развития на основе комбинирование сторон с возможностями и угрозами. При инвестиционном анализе наличие под рукой подобных сценариев позволит правильно среагировать на изменение новостного фона #учу_в_пульсе #обучение #анализакций #анализ

В феврале - мае 2023 года, вопреки прогнозам зарубежных аналитиков, курс рубля укрепился по отношению к доллару и евро. Причины такого феномена связаны с несколькими факторами. 📉Прежде всего, на мировых рынках наблюдалось снижение спроса на доллар и евро в связи с увеличением предложения этих валют. Это связано с рядом мер, принятых Федеральным резервным банком США и Европейским центральным банком, направленных на стимулирование экономики в условиях кризиса. ⛽Вторым фактором, повлиявшим на укрепление курса рубля, является повышение цен на нефть. Россия является одним из крупнейших экспортеров нефти в мире, поэтому увеличение цены на этот товар напрямую влияет на курс национальной валюты. 🇷🇺Кроме того, можно выделить положительную динамику развития экономики России, которая также влияет на укрепление курса рубля. За последние годы в стране были проведены масштабные структурные реформы и запущен ряд крупных инвестиционных проектов, что способствует росту экономики и повышению доверия к рублю со стороны мировых инвесторов. В целом, укрепление курса рубля в феврале - мае 2023 года связано с улучшением экономической конъюнктуры в мире и положительной динамикой развития экономики России. Однако, как всегда, ситуация на мировых рынках и макроэкономическая конъюнктура могут измениться в любой момент, влияя на курс рубля. $USDRUB $EURRUB #доллар #рубль #евро #нефть

Возможноые последствия дефолта США (часть 3/3 - последствия для США) для физических и юридических лиц. 5. Рост инфляции: Дефолт США может привести к инфляции, так как правительство может попытаться печатать больше денег, чтобы погасить долги. Это может привести к увеличению цен на товары и услуги. 6. Рост безработицы: Дефолт США может привести к росту безработицы, так как правительство может сократить расходы на социальные программы и другие области, а также многие компании могут сократить свою деятельность и уволить сотрудников. 7. Рост социального напряжения: Следствием роста инфляции и безработицы, вкупе с общим ростом недоверия к правительству, которое не смогло отвечать по своим обязательствам, могут оказаться массовые недовольства, митинги и забастовки. #США #кризис #дефолт #дефолтСША $USDRUB