Мнения инвесторов о стратегии

Рынок находится в нисходящем движении, считаю что индекс мосбиржи будет в ближайшее время двигаться в районе 2980-3030. Возмиожно и дальнеейшее движение вниз. Будем смотреть. По стратегии &Спекулятивная | Математическая уже несколько торговых сессий ни одной сделки не совершено, не выполнены условия для совершения новых операций. Сидим и ждем. Для совершения новых сделок, нужно чтобы рынок перестал пикировать, ловить падающие ножи "такое себе" занятие. Новые сделки будут только после появления сигналов о продаже либо покупке новых или текущих активов. О всех изменениях в портфеле буду писать. По стратегии &Надежные инвестиции 1.0 доля акций составляет всего 43% остальное в облигациях, думаю что пока еще рано закупаться, нужно убедиться в том что рынок не пойдет дальше вниз. Потом буду предпринимать действия, пока просто получаю купоны. Вы всегда можете задать мне вопрос в личные сообщения, всегда отвечаю.

Замечали такую тенденцию, чем ниже опускается рынок, тем реже пишут знатоки, которые "точно знают" куда пойдет цена? Часто такое замечаю. В своих постах и статьях стараюсь не затрагивать тему прогнозов, рост или падение или все в этом духе. Пишу только что-то информационное и познавательное. Потому что не больше вашего знаю куда пойдет рынок. Но точно знаю, что опыт работы с инвесторами у меня больше чем у большинства, т.к. работал у брокеров с 2013 года. А работа с инвесторами дала понимание того, что 💡 всегда нужно быть осторожным 💡 с рынком. Он только и ждет, чтобы заманить посильнее и затем забрать то что осталось. Рынок играет на наших эмоциях, играет как виртуоз. Выдержать смогут только самые стойкие. Поэтому начал стратегию &Спекулятивная | Математическая именно в таком формате , чтобы было как можно меньше эмоций, а правила стратегии почти механические. Просто беру и делаю. Без сомнений. Потому что за собственные эмоции тоже не хочется быть в ответе. Да, это может быть излишне рискованно, но риск на рынке есть всегда, постоянно, рынок и есть риск. Если риск принять, то тогда и жить и инвестировать становится легче. Индекс МосБиржи опять теряет больше процента, стратегия теряет около 0,4%, при работе с акциями привык считать бенчмарком индексы. Если индекс падает на 2,8% (как вчера), то стратегия должна терять значительно меньше. Если индекс растет, то стратегия должна обгонять, все логично. Но пока удалось выяснить только то, что стратегия снижается в двое медленнее индекса, что тоже не плохо. Про что был данный пост? Это больше, просто, свободный поток мысли. Так вот, про тенденцию блогеров писать меньше, когда рынок начинает падать. Если не делал никаких прогнозов, а просто давал полезную информацию, которая может помочь инвесторам в любой момент. Давать, возможно, то чего они раньше не знали, не важно, растет рынок или нет. Подобная информация нужна всегда, поэтому пишу в любое время. На дня на дзене написал статью про то, кто в долгосрочной перспективе зарабатывает больше. Рекомендую почитать. &Спекулятивная | Математическая &Надежные инвестиции 1.0

❓Почему стратегия называется СПЕКУЛЯТИВНАЯ, да еще и МАТЕМАТИЧЕСКАЯ? &Спекулятивная | Математическая Когда-то, давно, я занимался написанием алгоритмов (роботов) для форекс платформ. Стыдно вспомнить) но было интересно. Какое-то время этими роботами и алгоритмами торговал у форекс-дилеров. Году в 2010, примерно. Так вот. Мы придумывали кучу разных алгоритмов действий, чтобы робот сам совершал все действия, исключил человеческий фактор, ведь, в большинстве случаев, проблемы в трейдинге и инвестициях именно из за него. Многие из алгоритмов действий были "очень даже". Но ничего из этого не вышло в итоге, потому что, все таки, это форекс-дилеры и они не настроены на то, чтобы клиенты зарабатывали. Высокие комиссии, зашитые большие плечи, ежедневные списания за перенос позиций и прочее. Но самое главное, это плечи и жадность. Бросил все это дело и перешел на рынок акций. Эти алгоритмы остались у меня в голове, а сервис автоследования тинькофф дает хорошие возможности для их реализации. Нет плечей, раз. Нет шортов, два. Нет комиссии за сделку, три. Отсутствие этих вещей может дать стратегии новую жизнь. Сел все пересчитал, обдумал, да, это интересно. Создал стратегию. Теперь про действия, которые совершаю, в автоследовании нет лимитных приказов, это не очень хорошо, но не проблема. Обычно работаю лимитками. Для тех кто подключается к стратегии, логики во всех действиях можете не искать или можете искать, как хотите, но некоторые действия могут показаться странными. Например, я могу продать акцию, а потом ее купить дороже, в этот же день. Могу продать акцию и тут же, моментально, купить ее снова. Странно?. Да. Странно. Но в этом и есть смысл. Если в стратегии &Надежные инвестиции 1.0 я постоянно размышляю, что купить, что продать, где выйти и где зайти, то в стратегии &Спекулятивная | Математическая этого уже не делаю. Просто выполняю определенные действия. Знаю когда надо купить, знаю когда надо продать, особо не задумываясь, и это хорошо, т.к. исключает человеческий фактор, по крайней мере, его часть. Если вы подключитесь к стратегии и увидите что постоянно происходят какие-то "микродействия", то это вас не должно смутить. По кусочку, по кирпичику, так и выстроится результат. Чем больше на рынке движений, как вверх, так и вниз, тем больше движений по стратегии. Чем меньше волатильности, тем меньше движений в стратегии. Вы всегда можете задать вопрос мне в @luzinpavel P.S. Ставьте лайки! Подписывайтесь на канал! и что еще там обычно говорят?). 😂 А если серьезно, то вы можете со мной поближе познакомиться, почитав мои каналы на Дзене, VC или в telegram. Если введете Лузин Павел в любом из этих сервисов то сразу сможете найти.

Пришли купоны по облигации $RU000A1013N6. 💼Хочу рассказать, почему держу в портфелях облигации. На данный момент, в среднем, доля облигаций в портфеле на рф рынке составляет 40%. Доля акций 40-50%, и остатки в кэше. 🤔Почему соотношение именно такое и почему всегда держу облигации в портфеле? 📌Во первых, не уверен в дальнейшем росте акций на МосБирже, не в долгосрочном плане, а в ближайшее время. Есть ощущение небольшой коррекции, в самые ближайшие дни. Вчера и сегодня рынок уже снижается и думаю индекс $imoex может плавно опуститься на 3150 - 3100 - 3000 рублей. Было бы странно сидеть "поуши" в акциях если считаешь что будет снижение. Поэтому выжидаю и снизил долю акций. 📌Второе. Доля акций составляет 40-50% потому что никто не знает куда пойдут цены, тем более я. И пропустить возможный рост совсем не хочется, поэтому акции все же держу. А облигации нужны чтобы, в случае снижения цен, были средства для покупки подешевевших активов. 📌Чтобы деньги не лежали просто так и не обесценивались, получаю купон. Да, он не спасает от девальвации рубля, но частично перекрывает потери. Но, т.к. мы живем в РФ, по крайней мере, я, то и часть средств должна быть в рублях. 📌Еще облигации в портфеле, потому что начал вести стратегию, а за подключение к стратегии надо платить, все же мы знаем, что каждый день списывается комиссия. Вот ее и будет перекрывать купон. А когда и если акции подешевеют, то можно будет облигации продать и устроить закуп. 📌Я давно работаю с частными инвесторами и видел много историй "неуспеха". Видел когда люди теряли много денег, очень много. И видел почему это происходит. Поэтому считаю что лучше недополучить, чем потерять. "Потерянный капитал не преумножишь!" (вычитал цитату в комментах у Джейсона Стэтхема). Планирую работать над стратегиями очень продолжительное время и уважаю чужие деньги. Поэтому первая задача, избежать лишних рисков. А черных лебедей использовать в свою пользу. &Спекулятивная | Математическая &Надежные инвестиции 1.0

📌Как быстро окупятся ваши вложения? Правило 72, что это? Загадка числа 72: Магия или Простая Математика? Число 72 уже давно вызывает интерес у многих математиков. Оно стало известно благодаря так называемому "правилу 72", которое является одним из самых простых и полезных правил для финансового планирования. Но что такое "правило 72" и почему оно вызывает такой интерес? Правило 72 – это простая математическая формула, которая показывает, сколько времени потребуется, чтобы вложение удвоилось при заданной процентной ставке. Формула состоит из двух компонентов - число 72 и процентная ставка. Чтобы узнать, за какой промежуток времени вложение удвоится, нужно разделить число 72 на процентную ставку. Например, если процентная ставка равна 6%, то вам потребуется примерно 12 лет (72 / 6) для удвоения вашего капитала. Проведите эксперимент, возьмите процентную ставку по вашему депозиту и разделите число 72 на нее, именно столько лет вам понадобится для удвоения вклада. 💡Ставка вклада 12, значит 72/12 для удвоения капитала нужно 6 лет. "Правило 72" также может быть полезным инструментом для финансового планирования. Если вы, например, планируете накопление средств на пенсию, то можете использовать это правило для расчета, сколько лет вам потребуется, чтобы удвоить свой капитал. Правило 72 – это всего лишь грубая оценка и не учитывает другие факторы, такие как инфляция или изменения в рыночной ситуации. Оно служит лишь для общего представления о том, как быстро, почти "в уме", посчитать как быстро удвоятся ваши деньги. Никто наверняка не знает откуда это правило взялось и кто его придумал, но факт, что оно работает. Есть много версий. Как эффективно применить это правило на практике? Сложно сказать) Есть просто факт того, что простое число 72, дает понимание того за сколько лет удвоится вложенная сумма и это интересно. Поэтому решил вас с этим правилом познакомить. &Надежные инвестиции 1.0 &Спекулятивная | Математическая

Как получать высокие дивиденды в долларах инвестируя в индексы? Сегодня хочу рассказать про высокодивидендные инструменты на рынке США о которых мало кто знает. Дивиденды по акциям США могут быть разные, от 0 до 10-15 и больше процентов, но мы привыкли думать, что если компания платит дивиденды близко к 10% и выше, то это сопряжено с высоким риском, и вообще, любая инвестиция в акции сопряжена с риском. Те компании, которые платят высокие дивиденды, обычно, не растут в цене, а во многих случаях, за счет постоянной выплаты высокого дива, цена на акции снижается в долгосрочной перспективе. Дивиденды могут урезать или отменить, что отразится на цене акции, в итоге мы получим и отсутствие дивидендов и убыток по телу, не очень приятно. Есть инструменты, которые могут давать высокий дивиденд, при этом риск такой, как-будто мы инвестировали в индекс. ❗️Что это за инструменты? Говорить будем про ETF работающих по стратегии "покрытых" опционов. Смысл простой, фонд покупает какой-то актив и одновременно продает опцион на этот актив, за что получает премию, а эту премию выплачивает держателю бумаги фонда. Пример Dow 30 Covered Call ETF (DJIA) Этот фонд покупает ETF на индекс Доу Джонса и продает CALL- опционы и получает за это премию. Эту премию они распределяют в виде дивидендов. На момент последней выплаты див доходность была равна 9.5%. ❗️В чем интерес? Подобные ETF постоянно продают новые опционы на базовый актив и постоянно получают новую премию, создавая тем самым денежный поток, который постоянно поступает в фонд и инвестору в виде высоких дивов. ❗️Выплата дивидендов происходит раз в месяц, т.е. 12 раз в год. В чем плюсы и минусы и в чем риски? Плюсы в том, что вы можете получать дивиденды независимо от того, хорошо дела у компании или плохо, получила она прибыль или нет, отменят дивиденды или нет, фонд не ведет бизнес, а только продает опционы. ❗️В чем минусы? Такие фонды покупают базовый актив, на примере DJIA, это индекс Доу Джонса, а QYLD покупает ETF на NASDAQ. Если базовый актив начнет падать в цене, то и активы фонда будут уменьшаться, что приведет к снижению цен на акции, сопоставимо с снижением индексов. Обычный рыночный риск при инвестициях в индекс, но с одним отличием. Все время пока индексы падают, вы получаете высокие дивиденды. Получается так, что если базовый актив упадет на 30% то и фонд упадет на 30%, но вы все время получали высокий дивиденд, поэтому ваш риск равен снижению индекса за минусом дивидендов. Пример. QYLD. Инвестирует в NASDAQ. Nasdaq падает в течении года на 30%, но див доходность за счет премии была 12,5%, получается ваш убыток за год 30-12,5% = 17,5%. Если бы на полученные дивиденды были вновь куплены эти бумаги, то убыток был бы еще меньше. ❗️Обратная сторона. Весь год индекс рос и сильно, то в таком случае фонд будет зарабатывать на росте базового актива, но терпеть убыток из за исполнения обязательств по проданным опционам, что приводит к тому, что ваш результат будет заметно меньше чем рост индекса. Пример. Индекс вырос за год на 30%, то фонд вырастет, примерно, на 12-13%, но и премии так же будут выплачены, и доходность с дивидендами была бы, примерно, 24%. Чем сильнее растет базовый актив, тем сильнее фонд проигрывает в доходности. Когда базовый актив падает, то риск становится меньше на размер премии, в такой ситуации фонд выигрывает. Если базовый актив не растет и не падает, то такой фонд сильно выигрывает. Получается, идеальная ситуация для подобных фондов это постоянный "флэт" на рынке, либо слабый рос\снижение. 📈DJIA див 9,5%, Базовый актив Dow Jones 30, выплата 12 раз в год. 📈QYLD див 12,8%. Базовый актив Nasdaq 100, выплата 12 раз в год. 📈XYLD див 12,4%. Базовый актив SP500, выплата 12 раз в год. Есть много подобных фондов на разные активы, поделился тикерами только на самые основные индексы. &Надежные инвестиции 1.0

Fitch снизило долгосрочный рейтинг США Международное рейтинговое агентство Fitch снизило долгосрочный рейтинг дефолта США с "ААА" до "AA+" из-за ухудшения финансовых показателей и роста государственного долга. Согласно сообщению Fitch, снижение рейтинга США объясняется прогнозируемым ухудшением налогово-бюджетных показателей в ближайшие годы, высоким и постоянно растущим уровнем долга, а также недостаточным уровнем управления, по сравнению с другими странами, имеющими рейтинги "АА" и "ААА". Это проявилось в постоянных политических противоречиях вокруг вопроса о лимите государственного долга, которые регулируются в последний момент. Снижение рейтинга США может отразиться на рынке акций в нескольких направлениях. Во-первых, инвесторы могут начать чувствовать неуверенность и сомнения в отношении американской экономики и финансового рынка. Это может привести к снижению спроса на акции и снижению цен на них. Что уже подтверждает рост VIX на 10%. Во-вторых, снижение рейтинга может увеличить стоимость заемных средств для правительства США, что может привести к сокращению бюджетных расходов и инвестиций. Это может негативно повлиять на рынок акций компаний, зависящих от государственных контрактов или финансирования. В-третьих, снижение рейтинга может вызвать увеличение волатильности на финансовых рынках, поскольку инвесторы будут ожидать нестабильности и возможных последствий для мировой экономики. Это может привести к колебаниям цен акций и уменьшению торгового объема. Но нужно понимать что реакция рынка акций на снижение рейтинга может быть неоднозначной. На графике отметил то, что в ближайшее время ожидаю от рынка. &Надежные инвестиции 1.0 #анализ #прогноз #мнение

5 психологических проблем инвестора на фондовом рынке ЧАСТЬ 2. 📌Психология стадного инстинкта: Инвесторы подвержены стадному инстинкту, который заставляет их принимать решения в соответствии с действиями большинства, а не собственного анализа и опыта.. Это может привести к тому, что инвесторы следуют трендам на рынке или принимают решения на основе чьих то мнений. Когда рынок падает, всем становится страшно, слабые начинают продавать, весь интернет "пестрит" новостями что всему пришел конец. И все продают. И вы тоже. Но продаете не потому что так нужно по вашей риск стратегии, не потому что у компании очень плохие финансовые результаты, а потому что все продают. Так же работает и с покупкой. Особенно это было наглядно в 2021 году, когда из каждого телеграм канала почти любого блогера про деньги, сыпались рекомендации и сигналы. Платный телеграм с сигналами, значит сигналы надежные. Вот только работает это так: человек, который дает эти сигналы, возможно, знает даже меньше вас. И его знания фондового рынка ограничиваются тем же самым, растущим 2021 годом. Неопытные и наивные инвесторы, которые хотят переложить ответственность за принятие решений на кого-то другого, с большой радостью, покупают все что им посоветует блогер. Все они получили огромные убытки. 📌Иллюзия контроля: Инвесторы могут заблуждаться, думая, что они контролируют ситуацию, когда на самом деле, в большинстве случаев, они полагаются на везение или случайные факторы. Эта иллюзия контроля может привести к слишком высокому уровню уверенности и неосновательным рисковым решениям. Нужно признавать, что существуют внешние факторы, влияющие на инвестиции, которые выходят за пределы вашего контроля. Нужно быть всегда на чеку. И быть готовым к "черным лебедям". Если вы чувствуете спокойствие и эйфорию от рынка, нужно быть вдвое-втрое внимательнее. Взять для примера, тот же 2021 год. Рынок рос каждый день. Каждый, даже самый неопытный инвестор считал что все под контролем. Все это закончилось огромными убытками для них. Не нужно забывать про то, что риск присутствует всегда, как бы вы небыли уверены. &Надежные инвестиции 1.0 #фондовый_рынок #психология

❗️5 психологических проблем инвестора на фондовом рынке ЧАСТЬ 1. Инвестирование – это увлекательная и волнующая деятельность, но, как и в любой другой сфере, инвесторы сталкиваются с рядом психологических проблем, которые могут оказать негативное влияние. В этом посте рассмотрим несколько психологических проблем, с которыми сталкиваются инвесторы. 📌Эмоциональные реакции: Инвестиции основаны на финансовых знаниях и рациональных рассуждениях, но часто инвесторы подвержены эмоциональным реакциям, таким как страх, жадность и паника. Это может привести к неправильному принятию решений, основанных на эмоциях, вместо анализа данных и фактов. Важно научиться контролировать эмоции и принимать решения на основе здравого смысла и объективного анализа. Представьте инвестора который купил акции отличной компании, но в момент общего снижения цен на рынке. Он моментально начинает переживать негативные эмоции, страх потерять все деньги. Начинает думать о том, что акции которые он выбрал недостаточно хороши. Зря я их купил... и продает с убытком. А цена на акции восстанавливается уже через несколько недель и заметно прибавляет в цене. Жадность же, может заставить человека переступить через страхи. Тогда инвестор переступает через свои риск стратегии, часто появляются маржинальные сделки и плечи. 📌Подтверждение собственных предубеждений: Люди имеют тенденцию придерживаться своих убеждений и искать информацию, которая подтверждает их точку зрения, игнорируя или недооценивая факторы, которые могут указывать на обратное. Это может привести к упущению важной информации и неправильным инвестиционным решениям. Рекомендуется быть открытым к различным точкам зрения и осуществлять всесторонний анализ, прежде чем принять окончательное решение. Часто бывает что инвестор активно следит за новостями о компании и видит только положительные сообщения. Он игнорирует или мало внимания уделяет информации о финансовых проблемах, судебных исках, или любых других проблемах, которые могут негативно сказаться на цене акции. При этом, положительные новости, даже самые незначительные, еще больше укрепляют его уверенность. Инвестор попал в психологическую ловушку, влюбленность в бумагу. Несколько раз на ней он уже заработал и она стала для него "своей". Но цена все ниже и ниже. А инвестор никак не примет тот факт, что его убыток будет становиться все больше, отрицая это и надеясь на скорое восстановление цен, которого, скорее всего не будет. 📌Страх перед потерей: Инвесторы боятся потерять свои инвестиции, что может привести их к нерациональным решениям, таким как продажа активов в неблагоприятный момент или отказ от рисковых инвестиций вовсе. Один или два раза попытался войти в рынок, получил негативный результат. Теперь больше нет желания и уверенности заходить снова. Особенно часто это встречается в момент медвежьего рынка или затяжной коррекции. Вошли раз, цена еще ниже, вошли два, цена все равно, еще ниже. Наконец, выходим. Т.к. в силу вступает первая проблема (страх потерять все). Вот смотришь, а рынок уже давно находится в бычьей фазе. Все растет каждый день, но вы уже не входите, т.к. боитесь опять получить те же убытки. Однако, чтобы добиться успеха и впечатляющих результатов, инвесторы должны быть готовы к потерям, но иметь стратегию управления рисками, основанную на долгосрочных целях и планах. При правильном подходе, каким бы он не был правильным, так или иначе, но вы будете терпеть бумажные убытки в какой-то момент времени и это нормально, а разумный риск вознаграждается. &Надежные инвестиции 1.0 #фондовый_рынок #психология

Важность торговой стратегии в инвестировании и последствия ее отсутствия. Торговая стратегия - это детальный план действий, который помогает инвестору принимать рациональные решения на рынке. В этом посте мы рассмотрим важность торговой стратегии в инвестировании и какие могут быть последствия, если у инвестора отсутствует такая стратегия. 1. Управление рисками: Торговая стратегия помогает инвестору управлять рисками, связанными с инвестированием. Она позволяет определить уровень риска, с которым инвестор готов работать, и принимать соответствующие меры для минимизации потенциальных убытков. Перед тем как начать инвестировать, нужно четко определить свой риск профиль и работать только с теми инструментами, которые ему соответствуют, более же рискованные инструменты не использовать. 2. Целеустремленность: Торговая стратегия помогает инвестору быть целеустремленным и последовательным в инвестиционных решениях. Она дает инвестору ясное представление о его инвестиционных целях и помогает ему добиваться их с помощью конкретных действий. Если у инвестора нет цели, то процесс инвестирования становится бессмысленным и неинтересным. А отсутствие интереса, как и отсутствие цели и, соответственно, отсутствие стратегии, приведет к неоправданным покупкам или ненужным действиям. 3. Улучшение эмоционального состояния: Наличие торговой стратегии помогает инвестору справляться со своими эмоциями, что является важным аспектом успешного инвестирования. Она позволяет снизить влияние эмоций, таких как страх или жадность, на принятие решений, и обеспечить более обдуманный и объективный подход. В тяжелые для рынка времена, имея четкую стратегию, вы заранее будете знать что и как надо делать при наступлении тех или иных обстоятельств. А когда вы знаете что нужно будет сделать, то эмоциональное состояние сильно облегчается и нервничать и переживать уже не будет необходимости. 4. Создание сбалансированного портфеля: Торговая стратегия помогает инвестору создать сбалансированный портфель, что является ключевым элементом диверсификации рисков. Она позволяет определить, какие активы и инструменты должны быть включены в портфель, чтобы достичь оптимального баланса между риском и потенциальной доходностью. Смотря в портфели инвесторов и вижу там совершенно несоответствующие их риск профилю инструменты. При соблюдении стратегии, заранее обдуманной, вы минимизируете наличие рискованных или заведомо убыточных позиций в портфеле. Как правило, подобные позиции появляются в моменты эмоционального подъема или наоборот, спада, а отсутствие стратегии не запрещает вам делать глупости. Наличие же стратегии, глупости делать запрещает. Последствия отсутствия стратегии: 1. Непредсказуемые торговые решения: Отсутствие торговой стратегии может привести к принятию непредсказуемых решений на рынке. Инвестор может быть склонным реагировать на эмоции или сиюминутные изменения рынка, что ведет к необдуманным операциям и потенциальным убыткам. В портфеле появляется все больше минусовых позиций, которые вряд ли будут закрыты с небольшим, допустимым убытком. Вероятность того, что подобные бумаги останутся в портфеле, до делистинга, увеличивается с каждым днем. 2. Распыление средств: Отсутствие торговой стратегии может привести к случайным или нерациональным инвестициям, что может привести к неправильному распределению средств. Покупать сотни акций в портфель, не самая лучшая идея. "Желательно" знать об эмитентах, которые в ваших портфелях, как можно больше. Когда у вас сто бумаг, самостоятельно отслеживать их финансовое состояние практически невозможно. Заключение Инвестиционная стратегия, максимально важна. Поэтому нужно заранее определиться, что именно вы хотите от рынка. Сколько вы готовы ждать, сколько готовы отдать в замен на результат. Понимая что именно вам нужно и на что ради этого вы готовы пойти и сколько готовы потерять, значительно облегчит процесс принятие решения о приобретении того или иного инструмента. &Надежные инвестиции 1.0