ТОП-7️⃣ ОФЗ с постоянным купоном для покупки в мае 2024 года. В данном списке облигации будут разделены на три группы:
•Краткосрочные (1-3 года до погашения);
•Среднесрочные (3-5 лет до погашения);
•Долгосрочные (погашение через 5 и более лет).
📌 Краткосрочные ОФЗ
1. ОФЗ 26234 (
$SU26234RMFS3)
Номинал: 1000 руб.;
Рыночная цена: 895,39 руб.;
НКД: 14,67 руб.;
Величина купона: 22,44 руб. (2 раза в год);
Доходность к погашению (до вычета налогов): 15,07% ;
Купонная годовая доходность к текущей цене (до вычета налогов): 5,01%;
Амортизация: нет;
Оферта: нет;
Дюрация (лет): 1,14;
Лет до погашения: 1,2 (16.07.2025).
2. ОФЗ 26229 (
$SU26229RMFS3)
Номинал: 1000 руб.;
Рыночная цена: 906,91 руб.;
НКД: 0 руб.;
Величина купона: 35,65 руб. (2 раза в год);
Доходность к погашению (до вычета налогов): 14,86% ;
Купонная годовая доходность к текущей цене (до вычета налогов): 7,86%;
Амортизация: нет;
Оферта: нет;
Дюрация (лет): 1,45;
Лет до погашения: 1,5 (12.11.2025).
Считаю, что если выбирать между краткосрочными ОФЗ и вкладом, то лучше выбрать вклад. Срок до погашения этих ОФЗ не такой уж и большой, поэтому покупая такие выпуски вы не фиксируете для себя доходность на длительный срок. А на короткий промежуток времени вклады выглядят намного привлекательнее.
📌 Среднесрочные ОФЗ
1. ОФЗ 26212 (
$SU26212RMFS9)
Номинал: 1000 руб.;
Рыночная цена: 812,3 руб.;
НКД: 21,63 руб.;
Величина купона: 35,15 руб. (2 раза в год);
Доходность к погашению (до вычета налогов): 14,17% ;
Купонная годовая доходность к текущей цене (до вычета налогов): 8,65%;
Амортизация: нет;
Оферта: нет;
Дюрация (лет): 3,18;
Лет до погашения: 3,7 (19.01.2028).
2. ОФЗ 26236 (
$SU26236RMFS8)
Номинал: 1000 руб.;
Рыночная цена: 759,99 руб.;
НКД: 27,33 руб.;
Величина купона: 28,42 руб. (2 раза в год);
Доходность к погашению (до вычета налогов): 14,14% ;
Купонная годовая доходность к текущей цене (до вычета налогов): 7,48%;
Амортизация: нет;
Оферта: нет;
Дюрация (лет): 3,46;
Лет до погашения: 4 (17.05.2028).
Среднесрочные ОФЗ выглядят поинтереснее. Доходность к погашению у обоих выпусков выше 14%, а срок до погашения более 3,5 лет.
📌 Долгосрочные ОФЗ
1. ОФЗ 26243 (
$SU26243RMFS4)
Номинал: 1000 руб.;
Рыночная цена: 758,4 руб.;
НКД: 43,5 руб.;
Величина купона: 48,87 руб. (2 раза в год);
Доходность к погашению (до вычета налогов): 14,2% ;
Купонная годовая доходность (до вычета налогов): 12,89%;
Амортизация: нет;
Оферта: нет;
Дюрация (лет): 6,66;
Лет до погашения: 14,1 (19.05.2038).
2. ОФЗ 26244 (
$SU26244RMFS2)
Номинал: 1000 руб.;
Рыночная цена: 870,9 руб.;
НКД: 15,41 руб.;
Величина купона: 56,1 руб. (2 раза в год);
Доходность к погашению (до вычета налогов): 14,15% ;
Купонная годовая доходность к текущей цене (до вычета налогов): 12,88%;
Амортизация: нет;
Оферта: нет;
Дюрация (лет): 5,84;
Лет до погашения: 9,9 (15.03.2034).
3. ОФЗ 26238 (
$SU26238RMFS4)
Номинал: 1000 руб.;
Рыночная цена: 574,7 руб.;
НКД: 31,51 руб.;
Величина купона: 35,4 руб. (2 раза в год);
Доходность к погашению (до вычета налогов): 14% ;
Купонная годовая доходность к текущей цене (до вычета налогов): 12,32%;
Амортизация: нет;
Оферта: нет;
Дюрация (лет): 7,54;
Лет до погашения: 7,1 (15.05.2041).
Выпуски 26243 и 26244 показывают самую высокую купонную доходность к текущей цене из всех выпусков ОФЗ. Погашение ОФЗ 26243 через 14,1 лет, а ОФЗ 26244 через 9,9 лет. Таким образом, можно зафиксировать хорошую доходность в надёжном инструменте на длительное время.
ОФЗ 26238 имеет самую высокую дюрацию. При снижении ключевой ставки рыночная цена этого выпуска будет более чувствительна, чем у других выпусков. Поэтому данный выпуск хорошо подойдёт для спекулятивных действий при снижении ключевой ставки.
💡 Путь к финансовой свободe
_______________________________________
🎁 Кредитная карта Tinkoff Platinum🔥
‼️ NEW 2000р кешбека при трате от 5000р
Оформить с промокодом 👇👇👇
https://partners.tinkoff.ru/click/d9dfee60-19f6-4054-ad63-1599f493b802
_______________________________________
#облигации #топ #псвп #пульс