Про облигацию ОФЗ 26244

$SU26244RMFS2 беру потихоньку так как цель получать постоянный доход. Самый лучший вариант брать депозит в альфе на три года под 13% ежемесячные выплаты , но надо диверсификацию делать , поэтому берём еще вклады втб под 11,3 на три года и вот эти офз хорошо подходят. Если у вас есть еще варианты получать ежемесячные выплаты больше 11 процентов на протяжении минимум 2-3 года , прошу поделиться )

Покупки широкого рынка💰 Сегодня приобрел ОФЗ: $SU26244RMFS2 1 шт, $SU26240RMFS0 2 шт, $SU26233RMFS5 3 шт, $SU26225RMFS1 2 шт, Усилил также нефтяной и банковский $ROSN 2 шт, $VTBR сектора дивидендными эмитентами. Последние события на финансовом рынке указывают на то, что инвесторы осознали возможность сохранения повышенной процентной ставки на продолжительный срок. Хотя это может отразиться на стоимости государственных ценных бумаг, я считаю, что их доля в моем инвестиционном портфеле все еще не достигла желаемого уровня. В этой связи, я принял решение о покупке облигаций фед.займа в портфель небольшим обёмом каждого эмитента. Считаю, что в будущем ставка будет снижена, несмотря на текущий уровень инфляции и существующие инфляционные риски. Добавление государственных облигаций в портфель позволит мне оптимизировать его структуру, учитывая различные классы активов и уровень риска, а также ежемесячно генерировать гарантированный купонный доход. ⚠️Дисклеймер: данная информация о моей покупке не является ИИР.

ТОП-3️⃣ долгосрочные #ОФЗ и их потенциальная доходность 📌 ОФЗ 26238 ( $SU26238RMFS4) Цена: 594,3 руб.; НКД: 28,79 руб.; Размер купона: 35,4 руб. (два раза в год); Погашение: 15.05.2041; Дюрация: 7,72; Купонная годовая доходность к текущей цене (до выплаты налогов): 11,91%; Текущая доходность к погашению (до выплаты налогов): 13,55%. Эта облигация с самой высокой дюрацией из всех ОФЗ с постоянным купоном. Поэтому этот выпуск наиболее перспективный с точки зрения потенциальной переоценки рыночной цены при понижении ключевой ставки. Через год при ключевой ставке 12% доходность облигации снизится примерно до 11%. При такой доходности, согласно расчетам калькулятора МосБиржи, рыночная цена ОФЗ 26238 будет составлять 782,55 руб. Так же не стоит забывать, что за годовой период владения облигацией мы получим купонные выплаты в размере 70,8 руб. Доходность = (Цена продажи - Цена покупки + Купоны)/ Цена покупки * 100% = (782,55 руб. - 594,3 руб. + 70,8 руб.) / 594,3 руб. * 100% = 43,59% Теперь посмотрим, какую доходность мы получим через полтора года при ключевой ставке 10%. Доходность по ОФЗ будет в районе 9%. При такой доходности цена ОФЗ 26238, согласно расчетам, будет составлять 921,56 руб. Купонами за полтора года будет выплачено 106,2 руб. (3 выплаты). Доходность = (Цена продажи - Цена покупки + Купоны)/ Цена покупки * 100% = (921,56 руб. - 594,3 руб. + 106,2 руб.) / 594,3 руб. * 100% = 72,94% В годовом выражении: 72,94% / 1,5 = 48,62% Стоит отметить, что в расчетах не учитывались комиссии брокера, а так же налоги. Но даже с учетам этих выплат цифры получаются неплохие. 📌 ОФЗ 26243 ( $SU26243RMFS4) Цена: 773,53 руб.; НКД: 39,74 руб.; Размер купона: 48,87 руб. (два раза в год); Погашение: 19.05.2038; Дюрация: 6,76; Купонная годовая доходность к текущей цене (до выплаты налогов): 12,64%; Текущая доходность к погашению (до выплаты налогов): 13,87%. Эта облигация имеет самую высокую купонную доходность к текущей цене из всех ОФЗ с постоянным купоном. Купонная доходность к текущей цене составляет 12,64% годовых, что является крайне хорошим показателем для ОФЗ. Перейдём к расчету потенциальной доходности данного выпуска. При снижении ключевой ставки до 12% годовых, доходность облигации снизится к уровню 11%. При такой доходности рыночная цена этого выпуска ОФЗ будет составлять примерно 944,17 руб. В течении года купонные выплаты составят 97,74 руб. Доходность = (Цена продажи - Цена покупки + Купоны)/ Цена покупки * 100% = (944,17 руб. - 773,53 руб. + 97,74 руб.) / 773,53 руб. * 100% = 34,7% Через полтора года при ключевой ставке 10%, доходность ОФЗ будет находиться на уровне 9%. При такой доходности рыночная цена вырастет до 1085,65 руб. В течении полутора лет купонов будет выплачено на сумму 146,61 руб. Доходность = (Цена продажи - Цена покупки + Купоны)/ Цена покупки * 100% = (1085,65 руб. - 773,53 руб. + 146,61 руб.) / 773,53 руб. * 100% = 59,3% В годовом выражении: 59,3% / 1,5 = 39,53% 📌 ОФЗ 26244 ( $SU26244RMFS2) Цена: 892 руб.; НКД: 11,1 руб.; Размер купона: 56,1 руб. (два раза в год); Погашение: 15.03.2034; Дюрация: 5,92; Купонная годовая доходность к текущей цене (до выплаты налогов): 12,58%; Текущая доходность к погашению (до выплаты налогов): 13,65%. Ещё один выпуск ОФЗ с высоким купоном. По доходности немного уступает ОФЗ 26243, но очень близок. Поэтому решил его так же включить в данную подборку. Перейдём к расчету потенциальной доходности этого выпуска. При снижении ключевой ставки до 12% годовых, доходность облигации снизится к уровню 11%. При такой доходности рыночная цена этого выпуска ОФЗ будет составлять примерно 1032,81 руб. В течении года купонные выплаты составят 112,2 руб. Доходность = (Цена продажи - Цена покупки + Купоны)/ Цена покупки * 100% = (1032,81 руб. - 892 руб. + 112,2 руб.) / 892 руб. * 100% = 28,36% 💡 Путь к финансовой свободe