Форум об облигации ОФЗ 26234

Инфляция в России в последние недели остановилась почти на нулевой отметке. По данным Росстата, сейчас она держится на уровне около 0,09%. Это значит, что нет серьезных колебаний цен на товары и услуги. По прогнозу ЦБ, во II квартале 2024 года инфляция квартал к кварталу с сезонной корректировкой в годовом выражении составит 4,6% против 5,7% в I квартале. ЦБ в апреле повысил прогноз по инфляции на 2024 год с 4-4,5% до 4,3-4,8%. Ощутимо подорожали, например, авиабилеты экономкласса – 6,6%. Почти 4% прибавила морковь, чуть больше 3% – свекла. Минимально увеличилась цена проживания в отелях – на 0,7%. Среди подешевевших товаров – огурцы (-4,8%), помидоры (-1,3%), яйца (-0,8%) и консервы (-0,6%). Почти во всех случаях изменения цен связаны с сезонностью. Уровень инфляции с начала 2024 года: 2,48% Уровень инфляции в апреле 2024: 0,54% Уровень инфляции в марте 2024: 0,39% Уровень инфляции в феврале 2024: 0,68% Уровень инфляции в марте 2023: 0,37% Уровень инфляции в марте 2023 с начала года: 1,68% Уровень инфляции в 2023: 7,42% Уровень инфляции за 12 месяцев: (годовое исчисление) 7,69% Уровень инфляции за 60 месяцев (5 лет): 41,11% Уровень инфляции за 120 месяцев (10 лет): 98,79% $SU26244RMFS2 $SU26243RMFS4 $SU26238RMFS4 $SU26230RMFS1 $SU26242RMFS6 $SU26240RMFS0 $SU26227RMFS7 $SU29014RMFS6 $SU26234RMFS3 $SU26207RMFS9 $SU26219RMFS4 $SU26222RMFS8 $TLCB $TLCB

Минфин РФ утвердил эмиссию четырех новых выпусков облигаций федерального займа с постоянным купонным доходом (ОФЗ-ПД) общим объемом 2,750 трлн рублей. Соответствующие приказы опубликованы на сайте министерства. Так, утверждены выпуски ОФЗ-ПД 26245 объемом 500 млрд рублей с погашением в сентябре 2035 года, ОФЗ-ПД 26246, 26247 и 26248 объемом по 750 млрд рублей каждый с погашением в марте 2036 года, в мае 2039 года и в мае 2040 года, соответственно. Облигации этих выпусков будут доступны на аукционах с 15 мая. По облигациям выпуска 26245 предусмотрено 23 полугодовых купона, ставка купонного дохода 12% годовых; по облигациям выпуска 26246 - 24 полугодовых купона (ставка 12% годовых); по облигациям выпуска 26247 - 30 полугодовых купона (ставка 12,25% годовых); по облигациям выпуска 26248 - 32 полугодовых купона (ставка 12,25% годовых). $SU26244RMFS2 $SU26243RMFS4 $SU26238RMFS4 $SU26230RMFS1 $SU26242RMFS6 $SU26240RMFS0 $SU26227RMFS7 $SU29014RMFS6 $SU26234RMFS3 $SU26207RMFS9 $SU26219RMFS4 $SU26222RMFS8 $TLCB $TLCB

Поговорим о дЕньгах, которые крутятся в моем портфеле,а конкретно о ближайших выплатах. Дивиденды💰 $ALRS - 2,02₽ (2,59%) 30 мая $SBER - 33,3₽ ( 10,64%) 10 июля $LKOH - 498₽ (6,25%) 6 мая $IRAO - 0,326₽ (7,4%) 31 мая $CHMF - 191,51₽ и 38,3₽ ( 9,81 и 1,96%) 17 июня Купоны 🎫 Селектел $RU000A105FS4 57,34₽ (11,5%) 14 мая Сэтл $RU000A105X64 30,42₽ (12,2%) 6 июня ОФЗ $SU26234RMFS3 22,4₽ (4,5%) 17 июля Таким образом мы можем посчитать ОЧЕНЬ примерную доходность от дивидендов и купонов на 17.07. Она составит около 7.500₽ или 3,35% от портфеля. Хотелось бы конечно до десяточки дотянуть ^_^ Продолжаю придерживаться стратегии 70% в акции 30% в облигации, как завещал дядюшка Баффет. Маленькими шажками продвигаюсь к 🍋 с промежуточной целью в 500.000₽ Всем добра и бобла 💵 Алюминь🙏

Часть 1. Что лучше? Акции или облигации? Сидит Емеля на печи, лаптем затылок чешет и думает, что же лучше? Куда пару тыщ деревянных вложить. В облигации или акции?🙍‍♂️ Пошел он, значит, к казначею Иннокентию. Казначей - человек знаткий, не зря ж царские рубли считает. Первое что спросил Иннокентий - это есть ли цель у Емели. Без неё, говорит, можно хоть под подушкой деньги хранить, толку мало будет. Пригорюнился молодец. Думал, что купил бумажку и балдей дальше на печи. Но не тут то было 🙄 Успокоил его Иннокентий: - Не переживай, Емеля, поведаю я тебе о плюсах и рисках бумажек этих, а как поймёшь всё - цель сама собой нарисуется! - Смотри, считается, что на длинной дистанции акции принесут тебе больше денег, но на короткой они могут сильно упасть в цене. Продав их в этот момент, ты потеряешь часть от того что вложил. - Риски акций: 1. Не получишь дивидендов. Одному Купцу (владельцу компании) известно когда, сколько и будут ли они вообще. 2. Продашь их в убыток. Дела у Купца плохо идут - стоимость акций падает. 3. Если Купец обанкротится, то тут мы всё и потеряем 😔 - Риски облигаций: 1. То же самое банкротство. Редкий, но меткий случай. 2. У облигаций - фиксированный процентный доход, и спустя время инфляция может стать больше этого дохода. 3. Да и вообще, их могут у тебя вообще не купить. Не интересные стали, к примеру ☹️ - И дам Купцов-земляков тебе надёжных: - Магнит $MGNT - Сбербанк $SBER - Роснефть $ROSN - Яндекс $YNDX - ОФЗ $SU26234RMFS3 - ОФЗ $SU26229RMFS3 - Помни, что класть яйца в одну корзину - дело гиблое! Выбери для себя пропорции от более рискованной (больше акций), до почти безрисковой (больше облигаций)☝️ - Переспи с мыслью этой, а завтра уж мы с тобой и цель поставим 😉 #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #дайджест_пульса

Продолжаем продолжать! Облигации. Сидит Царь (владелец компании) со свитой своей (совет директоров).  Вроде акции выпустили и люд мирской ценит их, но на развитие Царства рублей деревянных больше нужно. Спрашают Казначея своего (фин. директор) чтобы совет дал. он им: "Там в тридевятом царстве, далеком государстве - Венеции еще в XII веке придумали. как у простых крестьян денег взаймы брать. Облигациями эти бумажки зовутся" Так и порешали что у народа рублей возьмут в долг, на несколько лет. Дату чёткую обозначили (дата погашения облигации), а чтобы крестьяне покупали охотнее пообещали проценты (купоны) хорошие платить, несколько раз в год. Проценты не космические, но зато стабильные и заранее известные. Да и обратно выкупят эти облигации, как сроки обещанные выйдут, за ту же сумму (номинал) что и продавали. А если один крестьянин захотел продать свои облигации, до того как ему царство купонов выдаст, то делал он это по рыночной цене плюс накопленный за время пользования облигацией доход (накопленный купонный доход).💰 Покупатель же платил больше, но знал, что вскоре царство заплатит ему купон в полном размере. Будто он владел облигацией весь срок (от одной даты выплаты купона, до другой). Вскоре купцы зажиточные эту стратегию тоже использовать стали, но крестьяне знали, что в отличии от царства-государства (ОФЗ $SU26234RMFS3, $SU26222RMFS8) купцы разориться могли и рубли они свои больше не увидят, зато купоны больше и толще. Манят чертовки! ( $RU000A103HT3 М-видео, $RU000A1055Y4 Почта России, $RU000A103D37 Ипотечный Агент и тд) #пульс_оцени  #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #дайджест_пульса

🏆 4 лучших облигации на май 2024 ✔️ $RU000A107PW1 (МФК Быстроденьги 002Р-05) - 21,1% годовых (для квалифицированных инвесторов) ✔️ $RU000A107GU4 (МФК Быстроденьги 002Р-04) - 20,4% годовых (для квалифицированных инвесторов) ✔️ $RU000A107GT6 (СЕЛЛ-Сервис БО-01) - 19,5% годовых. ✔️ $SU29006RMFS2 (ОФЗ 29006) - 13,4% годовых. Самые лучшие варианты доступны только квалам 😔 💼 В стратегии &Портфель Миллионера сижу в $SU26222RMFS8 (ОФЗ 26222) и $SU26227RMFS7 (ОФЗ 26227). В стратегии &Моментум куплены $SU26222RMFS8 (ОФЗ 26222) и $SU26234RMFS3 (ОФЗ 26234).

Где взять деньги на эти ваши инвестиции? Я пользуюсь стратегией 10% от дохода. Иногда больше. Любого. Всегда! Я как злой инспектор! Получил бабосики, откусил, отложил, перевел на счет. Сначала сложно. Денег итак нет, еще откладывать... Но потом привык и даже не замечаю. Самое главное - регулярность и не срываться на какой-нибудь сникерс😂 Получил 30 т.р., 3000 отложил. Купил 5 акций $ROSN или 8 $SBER а может и облигаций затарил $SU26234RMFS3, $SU26222RMFS8 Они все, плюс-минус, 1000 стоят

$SU26234RMFS3 купила по 907₽

​​Всё внимание на аукционы Минфина (и премию, которую будут давать) В среду пройдёт первый аукцион ОФЗ после того как ЦБ повысил свой прогноз вверх по значению средней ставки на год (рис 1) С момента последнего аукциона который был 24-го апреля (рис 2) индекс RGBI (Индекс государственных облигаций РФ только за один день показал небольшой рост, продолжив сползать в остальные дни (рис 3) - Выпуски с дюрацией до 2-х лет дают уже доходность близкой к 15%. А выпуск ОФЗ 26234 $SU26234RMFS3 перешёл этот рубеж. На момент написания доходность 15.01% - Выпуски с дюрацией 2-3 года поднялись выше 14% - Выпуски с дюрацией более 3-х лет 13,7-13,9% (рис 4) Будет ли дальше RGBI сползать вниз и ОФЗ предлагать всё бОльшную доходность? - Скорей всего да. Занимать Минфину надо ещё много (план на квартал 1 трлн (рис 2)). Плюс прогноз по средней ставке на год ЦБ поднял. Скорей всего и средняя ставка по которой занимает Минфин подрастёт. Ясности в этом нам должны добавить ближайшие аукционы. Покупки ОФЗ у Автора идут по плану от коротких к длинным. Так купировались риски, которые в итоге реализовать и привёл к сильному снижению RGBI. Так как сейчас берутся выпуски более 10 лет, то спешить сейчас нельзя. Так как длинные ОФЗ быстрей коротких падают в цене. Для примера как падает тело в зависимости от длинны (т.е. как быстро падает цена облигации в зависимости от срока до погашения) Первый выпуск ОФЗ был куплен 12 сентября 2023 ОФЗ 26207 с погашением на момент покупки через 2,9 года (сейчас уже 2,7 года). За это время тело упало на 3,3%. Последний выпуск был куплен пару недель назад 25 апреля 2024 ОФЗ 26243 с погашением через 14 лет. За 2 недели тело упало на 1,5% Когда ОФЗ начнут расти, то и тело у длинных облигаций будет расти быстрей. Рост RGBI ждём на возможном снижении ставки. Срок правда теперь отодвинулся на конец лето и начало осени. Второй момент, который поможет RGBI воспрянуть духом приверженность Минфина плану показать нулевой структурный дефицит в 2025. Об этом узнаем только летом. Так что ждём этих событий. У меня осталось пару выпусков которые надо добавить в портфель: ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 - 14.9 лет до погашения и ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 - 17,1 год до погашения. Предыдущие покупки. Дата / Выпуск / Лет до погашения - 12 Сентября ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 - 2,9 года до погашения - 20 Сентября ОФЗ 26242 $SU26242RMFS6 - 5,4 лет до погашения - 2 Ноября ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 - 8,7 лет до погашения [Перерыв в покупках ~4 мес на бурном росте RGBI ] - 27 Февраля ОФЗ 29010 $SU29010RMFS4 Флоатер с купонной доходностью ближайшего купона ~12,8%, а следующего рассчитываю на ~16%. - 13 Марта ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 - 10 лет до погашения - 25 Апреля ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 - 14 лет до погашения #офз #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

&Обгоняем депозит Здравствуйте. Предоставив документы брокерский отчет с 2020 года и по сей день из БКС сделали стратегию публичной и пришло время рассказать о ней. Плюс от других Автоследование комиссия а это не мало важный шаг. за следования 0,292% за результат 12% Теперь можете сосчитать сколько можно с экономить по отношению других стратегии. Стратегия инвестирует в надежные инструменты : фонды, ОФЗ и корпоративные облигации с постоянными купоными выплатами . В основном в Стратегии короткие выпуски которые не сильно волатильны это к примеру $SU26234RMFS3 и два выпуска длинных с высокой купонного дохода $SU26244RMFS2 и большой дюрацией $SU26238RMFS4 один выпуск флоатер $SU29014RMFS6 Все купоны реинвестируются. Два фонда $LQDT и в дополнение который занимает 0,95% вес в портфеле $TMOS . Стратегия очень хорошо подходит для ИИС. Всегда на связи ( как вы заметили ) постараюсь ответить на все ваши вопросы. #автоследование #стратегии #инвеcтиции #облигации #офз #добрыемы #мысливслух