Мнения инвесторов о стратегии

ФИЛОСОФИЯ СТРАТЕГИИ Продолжаю делать ознакомительные посты по стратегии. Даже учитывая, что никто их не посмотрит, это будет моя рефлексия, которая, возможно, поможет мне зарабатывать больше денег. В этом посте я расскажу как я выбираю активы Начнем с истории. Как я уже говорил раньше, мне очень нравится пассивный доход. Для достижения этой цели и был создан мой первый брокерский счет. Но что же не так с этой стратегией? Дело в том, что компании начинают платить щедрые дивиденды только тогда, когда у них не остается такого большого количества точек роста, как было раньше. И действительно, если взглянуть на лучшие дивидендные акции российский компаний, то в большинстве своем это нефтегазовый сектор, металлургия, телеком-компании. Им по сути некуда дальше расти. Кардинально новых технологий добычи нефти или железной руды не придумается. Их продажи в основном зависят от рыночной конъюнктуры и цен на продукцию. Менеджменту не нужно лезть из кожи вон и придумывать как сделать невероятные иксы. Им надо просто плыть по течению, по возможности делать это лучше остальных. Это такой небольшой минус российского рынка, так как у нас большинство компаний получились в результате распада СССР, они пришли на все готовенькое. Рынки сбыта уже были, производство было налажено. Но в России все равно остаются акции роста Акции роста - это те компании, которые находятся в начале своего пути. Они зачастую молодые, ведут деятельность в какой-то новой сфере, зачастую это ИТ. В целом, сейчас большинство людей не являются "хакерами", и взаимодействуют с компьютерами и телефонами почти так же как с микроволновками и холодильниками. Поэтому такие компании и могут делать невероятные цифры продаж. Совсем недавно начался бум ИИ, что еще раз подтверждает тот факт, что этот рынок еще находится в стадии развития. Именно на такие компании будет фокус в стратегии. Теперь немного цифр что-ли. Это нельзя назвать полноценным исследованием, просто то на что я опирался при выборе стратегии. Первая картинка. Подписи: ▪️ Quality – Качество (лучшие акции по сумме факторов высокой рентабельности капитала (ROE), стабильного роста прибыли и низким уровнем долга) ▪️ Value – Ценность (лучшие акции по характеристикам стоимостного инвестирования – P/B, P/E, DivYield) ▪️ Growth - Рост (лучшие акции по долгосрочному и краткосрочному росту EPS, SPS и пр.) ▪️ Momentum – Импульс роста цены (лучшие акции по росту цены за короткие и длинные периоды) ▪️ Small Cap – Акции малой капитализации: MSCI ACWI Small Cap Index. ▪️ Div Aristocrats - Стабильные и растущие дивиденды (акции, которые последовательно увеличивают дивиденды каждый год в течение как минимум 10 лет, нет акцента на дивидендную доходность) ▪️ High Div – Устойчивые высокие дивиденды (дивидендная доходность выше средней при высоких показателях качества бизнеса): MSCI ACWI High Dividend Yield Index. ▪️ Top High Div – Акции с самыми высокими дивидендами (последний индекс отражает 100 акций в мире с самыми высокими дивидендными, нет акцента на качество и стабильность выплат) ▪️ Multiple-Factor – Мультифакторный индекс (максимизирует отражение четырех факторов – Value, Momentum, Quality и SmallCap при сохранении профиля риска MSCI ACWI) На 2 картинке более наглядно показана разница между дивидендными акциями и акциями роста Самую высокую доходность показали Momentum (акции роста и пузыри), Quality (качественные акции) и Multiple-Factor (качественные акции роста). Дивидендные аристократы на 5 месте, при том, что чтобы быть дивидендным аристократом надо быть и хорошим бизнесом в целом. Просто хорошие дивиденды еще ниже. Ну и разница между дивидендными аристократами и качественными (Quality) акциями оказалась 1.4 п.п., что кажется малым, но надо понимать что это акции на американском рынке, который всегда раздувается и где аккумулируются все деньги мира. В российский реалиях разница будет еще больше. В следующем посте быстренько пробегусь по конкретным активам, которые я выбрал &Быстрый Капитал

Привет, частные инвесторы. Z-банк предложил мне сделать стратегию автоследования - почему бы и нет. Так как я прекрасно понимаю что особого заработка с этого не выйдет, я в инвестиционном мире никто, буду просто соблюдать условие - посты минимум раз в неделю. Также, буду делиться своими мыслями по стратегии и рынку, некоторому обзору новостей. В целом, никому кроме меня это не нужно, поэтому эти записи будут как отдушина, может крик души. Итак, давайте знакомиться. Меня зовут Дима, мне 19 лет, учусь в ПСПбГМУ Им. И.П. Павлова на 1 курсе, факультет лечебное дело. Инвестировать начал 8 апреля 2024 г., по сути сразу как мне исполнилось 18 лет. У меня есть по сути 2 брокерских счета: • Самый первый, который пережил начало моего инвестиционного пути, впитал все ошибки. Сейчас он как бы заморожен. В этом счете реализована моя мечта и стратегия - пассивный доход. Соответственно туда отбирались стабильные дивидендные акции. • ИИС, который я активно веду. Так как рассчитывать на чудо, государство или родственников не стоит, а первый взнос на ипотеку сам себя не накопит, то я сделаю это сам. Этот счет создан для максимально быстрого и наименее рискованного для данной доходности увеличения капитала. Четкой цели нет, просто стараюсь максимально увеличивать сумму, но по расчетам надо накопить примерно 3 млн рублей для нормального первого взноса Теперь несколько моментов насчет стратегии • Комиссии минимальны настолько, чтобы "I can make some profit, and you can make some profit" • Для следования не нужно проходить никаких тестирований, отчасти это говорит о возможном риске. Но сделано это для доступа всем частным инвесторам • Стратегия полностью копирует мой ИИС, за исключением того, что на ИИС есть крайне высокорискованные сделки, бумаги, для которых нужно проходить тестирование и т.д.. Но основная идея и бумаги сохраняются &Быстрый Капитал